發(fā)布時(shí)間：2023-08-18 17:32:57
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分析方法樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
【關(guān)鍵詞】風(fēng)險(xiǎn)管理；供電企業(yè)；安全管理；應(yīng)用
前言
確保人身、電網(wǎng)、設(shè)備安全，實(shí)現(xiàn)安全發(fā)展，是建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代電力公司的必然要求，也是電力企業(yè)重大的經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任和政治責(zé)任。近年來，公司全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，深入貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”方針，加強(qiáng)“全面、全員、全過程、全方位”安全管理，深入開展反違章和隱患排查治理等工作，強(qiáng)化應(yīng)急機(jī)制建設(shè)，有效保障了人身、電網(wǎng)安全和可靠供電。
一、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念
風(fēng)險(xiǎn)管理是以工程、系統(tǒng)、企業(yè)等為對(duì)象，分別實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)危險(xiǎn)源的辨識(shí)、分析、評(píng)估、控制，從而達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)防事故、保障安全的目的。風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用最早出現(xiàn)在20世紀(jì)30年代，并從50年代開始，發(fā)展了分析和控制的相關(guān)理論，到現(xiàn)在歷經(jīng)70多年，形成了一套完整的理論、方法和應(yīng)用技術(shù)。目前，以安全性評(píng)價(jià)為主要形式的風(fēng)險(xiǎn)管理已在機(jī)械、化工、石化、冶金、電力等工業(yè)部門得到了廣泛的應(yīng)用，并逐漸走上了規(guī)范化、法制化軌道。
安全管理的實(shí)質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)管理。企業(yè)安全生產(chǎn)中總是客觀存在著人的不安全行為、物的不安狀態(tài)和環(huán)境的不安全因素，這些危險(xiǎn)因素暴露在具體的生產(chǎn)活動(dòng)中就形成了風(fēng)險(xiǎn)，一旦風(fēng)險(xiǎn)失控就可能導(dǎo)致安全事故的發(fā)生。在電力系統(tǒng)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理，要充分借鑒以往安全性評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分析與控制等工作經(jīng)驗(yàn)，建立相應(yīng)的工作標(biāo)準(zhǔn)和工作機(jī)制，注重識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)因素，采取切合實(shí)際的控制措施和方法，防范安全事故發(fā)生。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容及特點(diǎn)
1.風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容
風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容主要有風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)
風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是針對(duì)企業(yè)生產(chǎn)過程中常見的事故類型，列舉分析可能存在的危險(xiǎn)因素、需要注意的問題和典型事故案例，用于辨識(shí)和防范現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)過程中可能存在的安全風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制
風(fēng)險(xiǎn)控制是企業(yè)安全生產(chǎn)工作開展過程中，結(jié)合工作實(shí)際和專業(yè)特點(diǎn)，針對(duì)作業(yè)計(jì)劃、布置、準(zhǔn)備、實(shí)施的全過程，辨識(shí)作業(yè)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，有針對(duì)性地落實(shí)預(yù)防措施，保障作業(yè)的安全實(shí)施。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是以防止人身傷害和人為責(zé)任事故為主線，評(píng)估企業(yè)安全管理和安全控制狀況，評(píng)判企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)程度。
2.風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，一方面注重對(duì)物、環(huán)境和安全管理工作的評(píng)估，反映企事業(yè)單位安全生產(chǎn)管理基本狀況；另一方面重視作業(yè)過程和具體作業(yè)行為的安全風(fēng)險(xiǎn)控制，反映企業(yè)安全生產(chǎn)過程的受控程度。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估堅(jiān)持“以人為本”的理念，引入了對(duì)“人”的安全風(fēng)險(xiǎn)管理，在人員素質(zhì)評(píng)估方面，不但強(qiáng)調(diào)了作業(yè)和管理人員安全知識(shí)和技能，還提出了生理、心理等安全適應(yīng)性問題；在作業(yè)行為評(píng)估方面，強(qiáng)調(diào)人的不安全行為，以及在事故當(dāng)中表現(xiàn)出的人為因素。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理在供電企業(yè)安全管理中的應(yīng)用
早在2008年，國家電網(wǎng)公司就在借鑒和吸收國際先進(jìn)安全管理理念和方法的基礎(chǔ)上，將現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理論和電網(wǎng)企業(yè)實(shí)際相結(jié)合，組織編制了《供電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范手冊(cè)》。
其基本內(nèi)容和特點(diǎn)為：
1.編制風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控實(shí)施計(jì)劃。認(rèn)真總結(jié)和借鑒企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)，研究確定開展作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控的主要內(nèi)容及專業(yè)范圍，組織制定推進(jìn)計(jì)劃和工作方案，參照制定企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范手冊(cè)，為推進(jìn)作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控建立基礎(chǔ)。
2.開展風(fēng)險(xiǎn)管理教育培訓(xùn)。以作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范手冊(cè)為重點(diǎn)，認(rèn)真開展基層員工安全風(fēng)險(xiǎn)管理教育培訓(xùn)。結(jié)合崗位實(shí)際，利用班組安全活動(dòng)、集中授課、事故案例學(xué)習(xí)、作業(yè)實(shí)訓(xùn)等多種形式，使員工全面掌握作業(yè)項(xiàng)目安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)內(nèi)容和方法，提高作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和崗位安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范能力。
3.開展靜態(tài)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。參照企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，利用春秋季檢修預(yù)試、日常巡視檢查、專項(xiàng)巡視檢查等，系統(tǒng)查找和識(shí)別設(shè)備、環(huán)境、工器具、勞動(dòng)防護(hù)以及物料等存在的靜態(tài)安全風(fēng)險(xiǎn)，逐條制定針對(duì)性防范措施，建立企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，并做好日常完善與維護(hù)工作。
4.實(shí)施作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制。各實(shí)施班組（工區(qū)）作業(yè)前，應(yīng)依據(jù)靜態(tài)安全風(fēng)險(xiǎn)庫，并參照作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范手冊(cè)，確定作業(yè)靜態(tài)安全風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)對(duì)本次作業(yè)的特殊危險(xiǎn)點(diǎn)、作業(yè)對(duì)象、作業(yè)環(huán)境、作業(yè)方法、工作量、進(jìn)度要求、人員組成等進(jìn)行分析，查找出本次作業(yè)特有的危險(xiǎn)因素，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定控制措施，通過填寫安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控卡或與作業(yè)指導(dǎo)書相結(jié)合，并在作業(yè)過程中嚴(yán)格落實(shí)，保障作業(yè)全過程的安全。
5.改進(jìn)作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控。結(jié)合靜態(tài)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制推進(jìn)情況，以及作業(yè)實(shí)施中暴露的危險(xiǎn)因素和安全風(fēng)險(xiǎn)，補(bǔ)充完善本單位安全風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫、企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范手冊(cè)等，促進(jìn)作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的持續(xù)改進(jìn)。
四、取得的成效
一是豐富和完善了安全管理的內(nèi)涵和外延，從側(cè)重對(duì)物的不安全性的評(píng)估分析與整改，到側(cè)重對(duì)人員和管理的不安全性的評(píng)估分析與控制，互為補(bǔ)充、相輔相成，實(shí)現(xiàn)了對(duì)不同管理對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和預(yù)控；
二是在安全風(fēng)險(xiǎn)管理統(tǒng)一框架下，各專業(yè)部門緊密協(xié)作互動(dòng)，各有側(cè)重，各具特色地開展工作，通過自上而下組織推進(jìn)和自下而上實(shí)踐反饋，全員參與，上下聯(lián)動(dòng)，促使各級(jí)人員的安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨識(shí)防范能力普遍提高，生產(chǎn)環(huán)境和安全防護(hù)水平得到了明顯改善，安全基礎(chǔ)管理工作顯著加強(qiáng)；
三是按照每臺(tái)設(shè)備，每類作業(yè)開展風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)，危險(xiǎn)因素描述更為具體，控制措施更具針對(duì)性，突破了傳統(tǒng)方式下現(xiàn)場(chǎng)安全措施籠統(tǒng)，操作性不強(qiáng)，安全預(yù)控質(zhì)量因人而異的管理瓶頸，推進(jìn)了安全管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，突出體現(xiàn)了安全管理預(yù)防為主的管理思想和理念，使企業(yè)安全文化建設(shè)更加切合實(shí)際，對(duì)于規(guī)避和化解安全風(fēng)險(xiǎn)，保障人身、電網(wǎng)、設(shè)備安全起到了積極作用。
關(guān)鍵詞：建筑施工；項(xiàng)目管理；風(fēng)險(xiǎn)；問題；對(duì)策
Abstract: With the continuous development of society, people have the risk management of construction projects has aroused enough attention, but there are still some problems that can not be ignored in the construction project risk management, this paper combined with the author's practice on the construction, the project risk management has embarked on a comprehensive analysis and discussion. Key words: construction; project management; risk; problem; countermeasures
中圖分類號(hào)：TU71文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：2095-2104（2012）04-0020-02
1建筑施工項(xiàng)目常見的幾種風(fēng)險(xiǎn)類型
1.1政治類型的風(fēng)險(xiǎn)
政治風(fēng)險(xiǎn)的客觀性比較明顯，通常情況下不受到人為意志的轉(zhuǎn)移而發(fā)生變化。政治風(fēng)險(xiǎn)主要是因?yàn)檎螘r(shí)局或者政策的變化給建設(shè)單位帶來的損失。為了更好地避免這種風(fēng)險(xiǎn)，這就需要承包商必須在投標(biāo)前認(rèn)真了解情況，掌握各種信息，及時(shí)分析所在國家(或地區(qū))的政治形勢(shì)及其政策，以便及時(shí)采取避免或補(bǔ)救措施，如索賠、保險(xiǎn)等。
1.2經(jīng)濟(jì)類型的風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)同政治風(fēng)險(xiǎn)有所不同，通常可以根據(jù)一系列的指標(biāo)測(cè)算出來，不像政治風(fēng)險(xiǎn)那樣具有突發(fā)性，可以通過預(yù)先采取一些措施避免或縮小風(fēng)險(xiǎn)因素。比如，通過加強(qiáng)信息收集及調(diào)研工作，準(zhǔn)確把握建筑材料市場(chǎng)信息，進(jìn)而采取相應(yīng)的采購策略。此外，對(duì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，還可以采用分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的辦法。有些建筑工程可以分包的形式，只承擔(dān)自己力所能及的部分，以避免不穩(wěn)定因素。
1.3 管理類型的風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)是指建筑施工項(xiàng)目在生產(chǎn)經(jīng)營管理過程中可能出現(xiàn)的不利因素與事件。建筑施工項(xiàng)目的生產(chǎn)經(jīng)營管理涉及從投標(biāo)、締約、組織生產(chǎn)、竣工結(jié)算等各個(gè)環(huán)節(jié)，面臨的風(fēng)險(xiǎn)是最多的，包括管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)、材料及設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)要采取不同的策略和措施。
1.4 自然類型的風(fēng)險(xiǎn)
自然風(fēng)險(xiǎn)不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移，承包商無力阻止自然風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，也無法預(yù)見其何時(shí)發(fā)生，只能通過一些經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償措施彌補(bǔ)損失。針對(duì)自然風(fēng)險(xiǎn)指定的防范措施主要體現(xiàn)在對(duì)不可抗力條款的解釋，就是說將可能發(fā)生的自然風(fēng)險(xiǎn)因素明確規(guī)定為不可抗力事件，并寫明一旦發(fā)生這類事件時(shí)的解決辦法。因此，在投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)應(yīng)充分考慮自然制約因素。
2 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所造成的危害
2.1 從外部環(huán)境看
金融市場(chǎng)匯率急劇變化，導(dǎo)致以外幣結(jié)算的項(xiàng)目發(fā)生匯率損失；政府監(jiān)管和市場(chǎng)準(zhǔn)入制度發(fā)生大的調(diào)整，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手大規(guī)模進(jìn)入，大幅度增加了競(jìng)爭(zhēng)程度或造成了項(xiàng)目市場(chǎng)范圍的變化；承包市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的變化.加大了項(xiàng)目應(yīng)對(duì)范圍和難度；資本和金融市場(chǎng)政策調(diào)整，造成資金鏈管理出現(xiàn)問題從而給項(xiàng)目造成災(zāi)難；國際形勢(shì)發(fā)生動(dòng)蕩或戰(zhàn)爭(zhēng)，使部分工程項(xiàng)目的正常履約、工程結(jié)算和回款無法實(shí)現(xiàn)等。
2.2 從內(nèi)部環(huán)境看
重大的投資、并購失?。划a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整失?。划a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整失誤；新的區(qū)域承包業(yè)務(wù)拓展沒有取得成功，導(dǎo)致發(fā)生的成本無法取得彌補(bǔ)；授權(quán)管理出現(xiàn)偏差，被授權(quán)單位超出權(quán)限，違規(guī)錯(cuò)誤決策給項(xiàng)目造成損失；資金管理過分下沉，造成資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，項(xiàng)目支付能力和項(xiàng)目聲譽(yù)受到傷害；合同談判不力、訂立審核不嚴(yán)造成項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)和合同損失；項(xiàng)目成本管理不善，造成項(xiàng)目虧損和項(xiàng)目虧損；項(xiàng)目履約管理出現(xiàn)問題，給項(xiàng)目聲譽(yù)和競(jìng)爭(zhēng)能力帶來負(fù)面影響；出現(xiàn)質(zhì)量和安全事故，受到行業(yè)主管部門和業(yè)主處罰與指責(zé)，給項(xiàng)目造成損失；財(cái)務(wù)信息質(zhì)量下降，導(dǎo)致決策失誤，也造成公眾形象受損；對(duì)外違規(guī)擔(dān)保導(dǎo)致項(xiàng)目損失等。
3 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)中的關(guān)鍵問題
3.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法的選擇
風(fēng)險(xiǎn)管理是一門發(fā)展得比較成熟而且具有創(chuàng)新活力的應(yīng)用性學(xué)科，風(fēng)險(xiǎn)分析的方法和風(fēng)險(xiǎn)處置的措施非常多。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的主要任務(wù)是定性地判斷特定的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否存在，若存在其屬性如何，因而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法通常是一些定性的風(fēng)險(xiǎn)分析方法。各種風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法在分析角度、分析路線和分析的側(cè)重點(diǎn)等方面有所區(qū)別。在風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過程中，應(yīng)根據(jù)具體的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)對(duì)象進(jìn)行各種因素權(quán)衡，選擇適合的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法，這些因素包括施工特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境、項(xiàng)目進(jìn)展階段和現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理資源等。
比如在某一分項(xiàng)工程正式施工之前辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，由于此時(shí)還沒有開工，施工環(huán)境還未形成，很多風(fēng)險(xiǎn)因素還未出現(xiàn)，此時(shí)比較適合采用資料法、專家調(diào)查法等查找風(fēng)險(xiǎn)。
3.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)路線的選擇
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的路線不同，最終的辨識(shí)結(jié)果也可能不同。例如按照工程承包的標(biāo)段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，以每個(gè)標(biāo)段作為風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)；按照工程施工順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，一般風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是在工程施工之前進(jìn)行，可以根據(jù)類似工程來設(shè)想或模擬工程施工順序，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)事件及其轉(zhuǎn)化的條件；以相對(duì)獨(dú)立的分項(xiàng)工程或分部工程為辨識(shí)單位，辨識(shí)其動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理過程存在的風(fēng)險(xiǎn)。有時(shí)按標(biāo)段或按施工順序辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)很復(fù)雜，可以按照較小的工程單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，比如按照分部工程辨識(shí)，也可以進(jìn)一步細(xì)分，按照分項(xiàng)工程辨識(shí)。
3.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的預(yù)測(cè)和以往資料的利用
可以借助以往類似工程的資料，預(yù)測(cè)或模擬目標(biāo)工程的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)。建筑領(lǐng)域?qū)⒐こ添?xiàng)目劃分為很多類別，相同類別工程的施工工藝和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境存在類似之處，因而其他工程的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)可以借鑒到目標(biāo)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)中。也可以通過詢問或調(diào)查專家的意見，預(yù)測(cè)目標(biāo)工程的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)。
4 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
建設(shè)項(xiàng)目建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，是能否有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的前提。應(yīng)包括下面幾項(xiàng)內(nèi)容：
4.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織機(jī)構(gòu)和制度建立。建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目自身規(guī)模、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)程度、發(fā)展目標(biāo)和資源整合、內(nèi)外環(huán)境等因素，在全體員工參與合作和專業(yè)管理相結(jié)合的基礎(chǔ)上，建立一個(gè)包括管理負(fù)責(zé)人、專業(yè)管理人員和非專業(yè)管理人員，以及外部人員有效參與的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，包括領(lǐng)導(dǎo)體系、組織體系、制度體系在內(nèi)的建筑風(fēng)險(xiǎn)管理體系。還必須根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和所處階段，不斷地進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，并通過健全的制度明確相互之問的責(zé)、權(quán)、利，使風(fēng)險(xiǎn)管理體系在建設(shè)項(xiàng)目內(nèi)成為一個(gè)有效的有機(jī)整體。
4.2 管理工作步驟。風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下幾個(gè)程序和步驟進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理：
①認(rèn)真研究項(xiàng)目戰(zhàn)略、出資人要求和回報(bào)責(zé)任、項(xiàng)目內(nèi)外環(huán)境；②識(shí)別影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)因素；③分析并評(píng)估有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目管理和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響程度及其影響幾率；④設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的策略、制度，建立風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)機(jī)制和手段；⑤完成風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)的制度實(shí)施；⑥定期開展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施情況評(píng)估，完成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率、收益和存在弱點(diǎn)的保障機(jī)制總結(jié)；⑦及時(shí)或定期向管理人員報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況；⑧及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的改進(jìn)。
5 結(jié)語
隨著國內(nèi)建筑市場(chǎng)的進(jìn)一步開放，大型建筑施工項(xiàng)目在建筑市場(chǎng)更加激烈的競(jìng)爭(zhēng)中，優(yōu)勢(shì)將迅速逝去，因而，敢于正視項(xiàng)目經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，善于防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，將是項(xiàng)目適應(yīng)新的競(jìng)爭(zhēng)并贏得競(jìng)爭(zhēng)的一個(gè)十分重要的課題和亟待解決的問題。
參考文獻(xiàn)
[關(guān)鍵詞]風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
一、引言
利用現(xiàn)代計(jì)算機(jī)軟件技術(shù)，可以提高建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化程度，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的集成化、動(dòng)態(tài)化、高效率和實(shí)用性。工程風(fēng)險(xiǎn)管理中的一個(gè)重要理念，就是充分利用工程中得到的各類風(fēng)險(xiǎn)管理信息，并對(duì)這類信息進(jìn)行收集、整理、分析、記錄、歸檔等登記工作，在此基礎(chǔ)上，一是對(duì)已建工程中的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)原因、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行分析，二是對(duì)擬建工程的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)決策、項(xiàng)目實(shí)施過程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，這對(duì)于工程公司各職能部門和項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)相互傳遞信息、有效控制風(fēng)險(xiǎn)非常有效。
關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，國內(nèi)外很多學(xué)者進(jìn)行了相關(guān)研究。sJ Simister(1992)在風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及其應(yīng)用的著名調(diào)查中表明，目前工程風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)眾多，核查表、MC、PERT、敏感性分析等，許多技術(shù)均有相應(yīng)的軟件支持，使得這些技術(shù)在工程上的廣泛應(yīng)用成為可能。為了實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理流程以及各類風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的集成和綜合應(yīng)用，工程風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫的研發(fā)受到了重視。Barry LJ(1995)和Ward s(1999)提出了風(fēng)險(xiǎn)庫的構(gòu)建，williams(1994)，Carter R(1995)和Ward s(1999)研究了風(fēng)險(xiǎn)庫應(yīng)該包括的內(nèi)容，V，Carr(2002)和Fiona D，Pa~emon(2002)設(shè)計(jì)了PRR(ProJ‘ect Risk Registers)風(fēng)險(xiǎn)登記管理系統(tǒng)，該軟件將風(fēng)險(xiǎn)管理分成risk plan和risk proce~兩個(gè)模塊，通過風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)員、項(xiàng)目經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)三層風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。國內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)庫的研發(fā)正處于起步階段，主要集中在隧道、地鐵等地下工程建設(shè)領(lǐng)域，如黃宏偉等人(2006)著手盾構(gòu)隧道施工動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)庫的開發(fā)，陳潔金(2009)進(jìn)行了下穿既有設(shè)施城市隧道施工風(fēng)險(xiǎn)管理與系統(tǒng)開發(fā)的研究。
二、工程風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫的構(gòu)建
1、工程風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫的基本流程(見圖1、2)
2、工程風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫的基本功能
(1)為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)提供信息參考。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和出險(xiǎn)規(guī)律具有相似性和個(gè)性化的特點(diǎn)，因而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中存在很多成功的經(jīng)驗(yàn)和失敗的教訓(xùn)，通過廣泛調(diào)研、收集資料、文獻(xiàn)研究、專家研討等方法，對(duì)工程建設(shè)過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)因素或原因、應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行歸納、總結(jié)，形成風(fēng)險(xiǎn)信息庫的基礎(chǔ)資料。結(jié)合擬建項(xiàng)目的建設(shè)環(huán)境、項(xiàng)目特點(diǎn)、建設(shè)管理現(xiàn)狀等，在風(fēng)險(xiǎn)信息庫中進(jìn)行逐項(xiàng)對(duì)比分析，辨識(shí)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素，形成風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)清單。
(2)對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)價(jià)。大型工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境繁復(fù)多變，對(duì)擬建項(xiàng)目各個(gè)階段風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性大小、可能造成的損害程度、風(fēng)險(xiǎn)因素的共同作用和綜合后果，以及這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目實(shí)施的影響，項(xiàng)目主體能否接受等問題進(jìn)行評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心問題。風(fēng)險(xiǎn)管理庫可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)相關(guān)數(shù)據(jù)的收集，包括主觀判斷數(shù)據(jù)、客觀統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、理論模型等，結(jié)合當(dāng)前項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和后果進(jìn)行估計(jì)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)量進(jìn)行評(píng)價(jià)，最終形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告。
(3)為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)決策提供信息參考。在對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，利用風(fēng)險(xiǎn)管理庫對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提出建議，使風(fēng)險(xiǎn)管理主體在規(guī)避、轉(zhuǎn)移、減輕、自留等眾多對(duì)策中，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)決策者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度，迅速做出科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)決策，力圖使風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為機(jī)會(huì)或使風(fēng)險(xiǎn)造成的負(fù)面效應(yīng)降低到最小程度，形成風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告。
(4)對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。在工程實(shí)施過程中，利用風(fēng)險(xiǎn)信息庫和風(fēng)險(xiǎn)管理庫對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事故進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，形成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。對(duì)產(chǎn)生的新風(fēng)險(xiǎn)因素和應(yīng)對(duì)措施，及時(shí)補(bǔ)充完善到風(fēng)險(xiǎn)信息庫中，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。
三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫實(shí)現(xiàn)方法
1、基于風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)
基于風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模塊的工作原理是：首先輸入當(dāng)前項(xiàng)目的相關(guān)特征信息，然后運(yùn)用WBS方法對(duì)擬建工程項(xiàng)目工作進(jìn)行分解和編碼。其次調(diào)用風(fēng)險(xiǎn)因素分類子系統(tǒng)，運(yùn)用WBS-RBS方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多方法、多角度的識(shí)別。最后，輸出初步識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單，并進(jìn)行初步的定量分析，在項(xiàng)目資源約束、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)計(jì)劃(造價(jià)、工期、性能、安全、健康、環(huán)境)的制約下，探討風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的條件，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率大小、損失大小、風(fēng)險(xiǎn)量大小，并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，直到確認(rèn)沒有新風(fēng)險(xiǎn)為止。
風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)系統(tǒng)總體分析模型如圖3所示，可以看出，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模塊從資料準(zhǔn)備開始，經(jīng)過項(xiàng)目調(diào)研、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)審核三個(gè)階段，最后才落實(shí)到風(fēng)險(xiǎn)清單。這一過程在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理全過程當(dāng)中反復(fù)進(jìn)行，其實(shí)質(zhì)就是在不斷發(fā)現(xiàn)問題解決問題，推動(dòng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理向更高的層次發(fā)展；同時(shí)識(shí)別過程的四個(gè)階段運(yùn)用了PDCA的原理，構(gòu)成了連續(xù)有機(jī)循環(huán)的系統(tǒng)，更加重視項(xiàng)目管理知識(shí)的積累應(yīng)用，從而不斷充實(shí)與完善風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫，使得工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)變得更加科學(xué)，更具有可操作性。
2、基于風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
工程建設(shè)項(xiàng)目因其自身存在大量的風(fēng)險(xiǎn)因素特點(diǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊并保存項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)十分有必要，有了龐大的數(shù)據(jù)作為支持，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客觀性、可信f生就有了保障。其次，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊中包含的各種理論模型有助于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，調(diào)用過程十分簡(jiǎn)單、快捷，專家系統(tǒng)可以發(fā)揮其自身經(jīng)驗(yàn)，輔助風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程的順利完成。最后，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中包含的運(yùn)算相當(dāng)復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)基于計(jì)算機(jī)的運(yùn)算能力，可快速地完成評(píng)估所需的所有運(yùn)算過程。
本文設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊是建立在經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)清單和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估智能系統(tǒng)兩大部分基礎(chǔ)之上的，系統(tǒng)的建立可以基于商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估軟件，也可以自行設(shè)計(jì)、開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序。總而言之，數(shù)據(jù)基礎(chǔ)越客觀、完整、有效、統(tǒng)一，智能評(píng)估系統(tǒng)越便捷、適用，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程就會(huì)開展得越順利。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊的數(shù)據(jù)流由四個(gè)過程組成，依次為數(shù)據(jù)準(zhǔn)備、數(shù)據(jù)來源、評(píng)估系統(tǒng)、結(jié)果顯示，如圖4所示。
數(shù)據(jù)準(zhǔn)備：將經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)后的項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)因素作為數(shù)據(jù)準(zhǔn)備，并選擇評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。
數(shù)據(jù)來源：根據(jù)歷史評(píng)估數(shù)據(jù)、理論模型、專家經(jīng)驗(yàn)以及待評(píng)估內(nèi)容，判斷選用何種數(shù)據(jù)來源。
評(píng)估系統(tǒng)：根據(jù)數(shù)據(jù)判斷，選取風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，從軟件(方法)系統(tǒng)中選取相應(yīng)商業(yè)軟件或自建程序，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。 結(jié)果顯示系統(tǒng)：將評(píng)估結(jié)果轉(zhuǎn)化成圖表或各種易于查看的形式，進(jìn)行顯示。評(píng)估系統(tǒng)部分由三個(gè)部分組成，依次為用戶需求、專家系統(tǒng)、軟件(程序)系統(tǒng)。
用戶需求：用戶以其評(píng)估需求填寫指定需求表，生成需求程序。
專家系統(tǒng)：在已有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的基礎(chǔ)上，結(jié)合該領(lǐng)域?qū)＜姨幚韱栴}的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)，借助信息技術(shù)和人工智能方法構(gòu)建而成。該系統(tǒng)的重要性在于使得系統(tǒng)從此擁有專家的能力，以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)的定性和定量分析，并能提供較正確的計(jì)劃、建議、決策等。該系統(tǒng)一是利用專家經(jīng)驗(yàn)分析風(fēng)險(xiǎn)適用的評(píng)估方法，二是選取合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，三是一些評(píng)估過程中的數(shù)據(jù)需要通過專家調(diào)查法得以完成，四是對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行修正。
軟件(程序)系統(tǒng)：構(gòu)建方法一：將商業(yè)風(fēng)臉評(píng)估軟件(@Risk、Permmster、Crystal Ball等)嵌入軟件系統(tǒng)，現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估軟件因其較為完善的設(shè)計(jì)和實(shí)踐驗(yàn)證的實(shí)用性、穩(wěn)定性，嵌入后即可立即開始運(yùn)行，但商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估軟件同時(shí)存在費(fèi)用高、難以和系統(tǒng)中其余部分協(xié)調(diào)統(tǒng)一、不同軟件兼容性差等問題。構(gòu)建方法二：自行謝十、開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序，優(yōu)點(diǎn)是將多種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法收錄進(jìn)同一軟件，與本風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)的兼容性好，缺點(diǎn)是技術(shù)含量高，同時(shí)需要較高的開發(fā)成本。此外，自行開發(fā)的程序應(yīng)含有評(píng)估工具系統(tǒng)，例如：層次分析法中的標(biāo)度法、平均隨機(jī)一致性指標(biāo)、模糊數(shù)學(xué)法中的隸屬函數(shù)、蒙特卡羅法中的概率分布等。所要評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)按照軟件中預(yù)定的程序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并得出評(píng)估結(jié)果。
四、實(shí)證研究
以國際EPC水泥工程風(fēng)險(xiǎn)管理為例，構(gòu)建工程風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)庫的模塊結(jié)構(gòu)如表1所示，部分功能界面如圖5所示。
Abstract： With the arrival of international market， many construction companies begin to go abroad to contract international projects. The international projects may have a higher income， while the facing risk factors will be also more and larger. Therefore， the role of risk management in international engineering projects is more and more important. Each company that participating in the international projects should pay more attention to the risk management， continuously improve the level of risk management， and strive to obtain higher benefits with smaller risks.
關(guān)鍵詞： 國際；工程；風(fēng)險(xiǎn)；管理
Key words： international；engineering；risk；management
中圖分類號(hào)：F270 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2013）35-0100-02
0 引言
在當(dāng)前國內(nèi)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，越來越多的施工企業(yè)已經(jīng)走出了國門，到國外承攬國際工程項(xiàng)目。與國內(nèi)工程項(xiàng)目比較，國際工程項(xiàng)目面臨的社會(huì)政治環(huán)境與市場(chǎng)環(huán)境更加復(fù)雜多變，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素種類更多、造成的影響更大。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理在國際工程項(xiàng)目中的作用也越來越重要。風(fēng)險(xiǎn)管理的好壞，有時(shí)甚至能決定一個(gè)項(xiàng)目的成敗。本文試圖通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的簡(jiǎn)要辨識(shí)與分析，揭示出國際工程項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，同時(shí)提出了一些相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理及控制措施供借鑒參考。
1 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1.1 風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)是指預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的可能性和概率，是風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目實(shí)施過程中不確定事件的機(jī)會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)所產(chǎn)生的累積不利影響結(jié)果。簡(jiǎn)而言之，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是由于不確定性而造成的損失，且損失也不確定。
1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)，預(yù)先選擇和制訂有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施并加以實(shí)施，以盡可能做到有計(jì)劃地回避或降低風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的一系列管理行為。
2 國際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
2.1 國際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) ①風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，控制難度大；②不可控因素多，需企業(yè)外部多方協(xié)助；③風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重，除了經(jīng)濟(jì)損失與延期損失外，還可能會(huì)導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目停滯甚至終止。
2.2 國際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理注意事項(xiàng) ①重視事先控制，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)、分析及評(píng)價(jià)，尤其對(duì)于發(fā)生概率大、影響力大的風(fēng)險(xiǎn)因素必須進(jìn)行細(xì)致的分析與評(píng)價(jià)；②根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)結(jié)果，在投標(biāo)前應(yīng)做出風(fēng)險(xiǎn)回避或降低的措施；③風(fēng)險(xiǎn)控制要多方法、多渠道；④強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施；⑤注重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)改進(jìn)與完善風(fēng)險(xiǎn)管控措施。
3 國際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、分析與評(píng)價(jià)
3.1 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運(yùn)用各種方法對(duì)尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)以及客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)歸類和全面識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的主要內(nèi)容是：識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素中的主要因素，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果大小等。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的方法主要有專家調(diào)查法、訪談法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、初始風(fēng)險(xiǎn)清單法、流程圖法、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法不是單一使用，盡可能將幾種方法結(jié)合起來使用效果會(huì)更好。這里，尤其要注意在可能的情況下盡量使用上風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的方法。由于工程項(xiàng)目的特殊性，兩個(gè)不同的項(xiàng)目不可能有完全一致的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。因此，在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中，花費(fèi)人力、物力、財(cái)力進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查是必不可少的，這既是一項(xiàng)非常重要的工作，也是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要方法。
3.1.1 招投標(biāo)階段 招投標(biāo)階段是前期決策締約階段風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的關(guān)鍵階段，在此階段，就要通過各種資料及現(xiàn)場(chǎng)勘察，認(rèn)真仔細(xì)地進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的結(jié)論，企業(yè)要采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度大于企業(yè)自身承受能力的，要堅(jiān)決回避；對(duì)于企業(yè)可以承受的項(xiàng)目，要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度的大小制訂不同的投標(biāo)策略。
招投標(biāo)階段面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：①對(duì)工程項(xiàng)目所在國情況不熟悉，所參考或借鑒的相關(guān)資料較少；②工程項(xiàng)目資料不全，無法準(zhǔn)確編制標(biāo)書；③投標(biāo)策略出現(xiàn)偏差；④標(biāo)書質(zhì)量不高，報(bào)價(jià)缺乏競(jìng)爭(zhēng)力。
3.1.2 合同締約階段 合同締約階段是指投標(biāo)方收到中標(biāo)通知書后到合同正式簽署這一階段。在此時(shí)期，發(fā)、承包雙方進(jìn)入了合同細(xì)節(jié)談判，雖然大的實(shí)質(zhì)性的內(nèi)容如價(jià)格、主要施工方案等已在投標(biāo)書中確定不能改變，但仍會(huì)有許多細(xì)節(jié)的問題需要雙方共同協(xié)商。這些問題一般不會(huì)產(chǎn)生大的影響，但有時(shí)有的細(xì)節(jié)很重要，可能因?yàn)殡p方在招投標(biāo)階段疏忽，到合同談判時(shí)才發(fā)現(xiàn)，而會(huì)對(duì)合同簽署產(chǎn)生較大影響。因此，在此階段，通過注重細(xì)節(jié)來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)顯得尤為重要。
合同締約階段面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有：①合同范圍界定有模糊之處；②合同條款遺漏；③合同條款措辭不清，表達(dá)有誤；④合同類型選擇不當(dāng)；⑤承發(fā)包模式選擇不當(dāng)；⑥合同索賠、合同爭(zhēng)議及糾紛解決條款未明確；⑦缺乏法律專業(yè)顧問審核，存在較大法律風(fēng)險(xiǎn)。
3.1.3 合同履約階段 合同履約階段是指發(fā)承包雙方簽署合同并正式生效后直至合同終止這一階段。在合同進(jìn)入履約階段后，承包商開始真正面臨各種風(fēng)險(xiǎn)因素的實(shí)際考驗(yàn)，在此階段風(fēng)險(xiǎn)因素主要有承包商自身因素與外部因素。
承包商自身風(fēng)險(xiǎn)因素主要有：①現(xiàn)場(chǎng)組織機(jī)構(gòu)組建緩慢；②人力資源不足；③準(zhǔn)備工作不充分；④資金不足，墊付困難；⑤臨建設(shè)施規(guī)劃不合理；⑥在現(xiàn)場(chǎng)工作的國內(nèi)人員情緒波動(dòng)大，影響工作；⑦自身管理水平落后，組織管理不力，進(jìn)度及質(zhì)量不能滿足甲方要求；⑧服務(wù)意識(shí)淡薄，質(zhì)保期內(nèi)維修不力，對(duì)企業(yè)信譽(yù)產(chǎn)生負(fù)面影響；⑨因施工質(zhì)量造成維修，增加成本；⑩質(zhì)保金不能全額回收。
外部風(fēng)險(xiǎn)因素主要有：①工程款不能及時(shí)支付；②國內(nèi)外分包資源缺乏或價(jià)格偏高；③不可抗力；④工程所在國社會(huì)政治動(dòng)蕩；⑤匯率損失；⑥通貨膨脹；⑦當(dāng)?shù)胤职趟髻r或雇用人員難于管理；⑧當(dāng)?shù)胤职趟髻r或雇用人員工作能力不強(qiáng)；⑨當(dāng)?shù)胤职趟髻r；⑩工程量出現(xiàn)較大變更；{11}當(dāng)?shù)囟惙ǖ榷愂辗苫蛘哒咦兓瘜?dǎo)致費(fèi)用增加；{12}設(shè)備材料圖紙或建筑工程滯后導(dǎo)致工期拖延，成本增加。
3.2 風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)是指在風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的基礎(chǔ)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行進(jìn)一步的定量定性分析，以找出影響項(xiàng)目的主要的風(fēng)險(xiǎn)因素，從而為采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制防范措施提供依據(jù)。①招投標(biāo)階段。②合同締約階段。合同條款的疏漏與歧義以及不公平的合同條款這些情況發(fā)生機(jī)率大，給承包商可能帶來的損失也大，故是合同締約階段的主要風(fēng)險(xiǎn)因素。③合同履約階段。工程所在國的社會(huì)政治穩(wěn)定與否是首要的風(fēng)險(xiǎn)因素，其實(shí)包括匯率變化、通貨膨脹、工程量較大變更、工程延誤或停滯等發(fā)生概率較大，影響較大，故應(yīng)確定為重要風(fēng)險(xiǎn)因素。
4 后期風(fēng)險(xiǎn)管理
后期風(fēng)險(xiǎn)管理是指在合同履約完畢并且已經(jīng)終止后的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，屬于事后管理與控制范疇。在后期風(fēng)險(xiǎn)管理總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，提出改過措施，以對(duì)以后的工程起到借鑒的作用。因此，此階段工作是收關(guān)之處，雖然對(duì)已完工程作用不大，但對(duì)提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)工程風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)起著繼往開來的作用，因此，企業(yè)應(yīng)十分重視。由于人們往往加以忽視，故在此特意著重提出。
4.1 風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí) 后期風(fēng)險(xiǎn)管理中主要會(huì)存在如下情況：①思想不重視；②分析與評(píng)價(jià)走形式，不認(rèn)真、不仔細(xì)；③未形成規(guī)范的文字材料，起不到應(yīng)有的作用。
4.2 風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià) 在風(fēng)險(xiǎn)管理與控制中，合同履約完畢后的工程項(xiàng)目分析與評(píng)價(jià)是對(duì)工程的整體分析與總結(jié)，發(fā)揮著總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、吸取教訓(xùn)，承前啟后的作用。它既是對(duì)過去的工程總結(jié)，又是未來工程的借鑒。是必不可少的一環(huán)，不能被省略或忽視，應(yīng)充分重視。
5 風(fēng)險(xiǎn)管理措施
在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)后，企業(yè)應(yīng)根據(jù)分析與評(píng)價(jià)的結(jié)果制訂相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施，以回避或降低可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。總的來說，風(fēng)險(xiǎn)管理措施可分為風(fēng)險(xiǎn)回避與風(fēng)險(xiǎn)降低兩類。
5.1 風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)回避即企業(yè)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)于超出自己承受能力范圍的項(xiàng)目選擇放棄或退出。
在招投標(biāo)階段如果企業(yè)還未投標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)回避即企業(yè)不進(jìn)行項(xiàng)目投標(biāo)。此時(shí)經(jīng)濟(jì)損失較小，一般只為購買標(biāo)書費(fèi)加些投標(biāo)前準(zhǔn)備費(fèi)用。在企業(yè)已經(jīng)投標(biāo)及合同締約階段，選擇放棄項(xiàng)目來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)回避時(shí)的損失相對(duì)大些，一般情況下可能會(huì)被沒收投標(biāo)保證金。在合同履約階段，由于企業(yè)已進(jìn)行了大量的前期投入，加上一般情況下都要出具履約函，此時(shí)企業(yè)如由于自身原因放棄，經(jīng)濟(jì)損失及信譽(yù)損失就會(huì)很大了。由上可以看出，風(fēng)險(xiǎn)回避主要在項(xiàng)目決策前期應(yīng)用，對(duì)企業(yè)損失及信譽(yù)各方面損失較小。而在合同進(jìn)入正式履約階段，企業(yè)應(yīng)主要采取風(fēng)險(xiǎn)降低的方法來控制風(fēng)險(xiǎn)帶來的影響。當(dāng)然，也不能排除在特殊情況下，為了避免更巨大的損失，企業(yè)在合同履約階段終止合同。
5.2 降低風(fēng)險(xiǎn)的措施 對(duì)承包商來說，處理風(fēng)險(xiǎn)的方法包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)自留兩種。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失的承擔(dān)的轉(zhuǎn)移，是通過合同或非合同的方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給另一個(gè)人或單位的一種風(fēng)險(xiǎn)處理方式。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的措施主要有保險(xiǎn)、索賠、通過分包合同轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等。
5.2.1 保險(xiǎn) 保險(xiǎn)是國際工程項(xiàng)目中必不可少的、有效的降低風(fēng)險(xiǎn)的措施。承包商一般投保的險(xiǎn)種有工程一切險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸險(xiǎn)、第三責(zé)任險(xiǎn)等，具體投保范圍及投保金額可以根據(jù)工程具體所在地的情況、承包商自身情況、合同中業(yè)主的保險(xiǎn)要求等來確定。
5.2.2 索賠 索賠是承包商降低與轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的另一有效手段。在合同履約階段，引起索賠的因素很多，包括：變更、不可抗力、業(yè)主原因造成的延誤或損失、異常的氣候等等。索賠的范圍及處理程序等一般都會(huì)在合同條款中進(jìn)行規(guī)定，現(xiàn)在國際工程項(xiàng)目中，一般會(huì)采取以FIDIC合同文本為底稿的合同條款，如無特意的更改，索賠條款對(duì)承包商來說是相對(duì)公平的。因此，承包商應(yīng)利用好這些條款，在索賠事件發(fā)生后，及時(shí)按合同規(guī)定進(jìn)行索賠，能夠有效地降低風(fēng)險(xiǎn)，保證自身合理的經(jīng)濟(jì)利益。
5.2.3 通過分包合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 承包商還可以通過工程分包將部分工程分包出去，而通過分包合同來將部分風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移與分散。
6 結(jié)束語
如上所述，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿于項(xiàng)目自前期策劃到后期評(píng)價(jià)的全過程，尤其是前期決策階段應(yīng)更加重視風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。國際工程項(xiàng)目面臨的外部環(huán)境及市場(chǎng)錯(cuò)綜復(fù)雜，參與其中的每個(gè)企業(yè)都應(yīng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理，采取有效措施防范與控制風(fēng)險(xiǎn)因素帶來的不利影響，從而保障工程項(xiàng)目得以順利實(shí)施，圓滿實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)目標(biāo)。
參考文獻(xiàn)：
[1]陳傳明，周小虎.管理學(xué)[M].清華大學(xué)出版社，2003.9.
關(guān)鍵詞：建筑項(xiàng)目；開發(fā)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分析
建筑業(yè)是高利潤行業(yè)，高利潤也決定了它的高風(fēng)險(xiǎn)性。正確分析和評(píng)價(jià)建筑項(xiàng)目開發(fā)經(jīng)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)，是減少經(jīng)濟(jì)損失，提高建筑項(xiàng)目開發(fā)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，增強(qiáng)建筑項(xiàng)目開發(fā)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的有效途徑。
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，建筑項(xiàng)目開發(fā)企業(yè)在對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行決策時(shí)都將經(jīng)濟(jì)效益放在首位，因此財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)就具有十分重要的意義。本文將風(fēng)險(xiǎn)分析理論和方法與建筑項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)相結(jié)合，以使財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)能反映一定的風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而提高建筑項(xiàng)目開發(fā)企業(yè)的科學(xué)決策水平。
1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)思路的探索
以往的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問題缺乏系統(tǒng)的、科學(xué)的分析方法。盡管某個(gè)方案無論從靜態(tài)或動(dòng)態(tài)分析上講，有關(guān)指標(biāo)都優(yōu)于其他方案，但由于風(fēng)險(xiǎn)總是的存在，仍然不能決策。而放棄現(xiàn)行做法，重新建立一套評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)作為決策的依據(jù)，這一方法從理論上講也許可以做到，但其實(shí)踐意義則值得懷疑。因?yàn)閱为?dú)評(píng)價(jià)方案的風(fēng)險(xiǎn)程度，而不是綜合地考慮方案的投資與效益，則不同方案之間不具有可比性。因此，將項(xiàng)目中包含的風(fēng)險(xiǎn)因素反映在財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)中便顯得非常重要。那么怎樣將建筑項(xiàng)目開發(fā)過程風(fēng)險(xiǎn)的影響反映到項(xiàng)目的各項(xiàng)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)中去呢？對(duì)這一問題可以有以下3種解決問題的思路：
1.1第一種思路：
（1）對(duì)建筑項(xiàng)目開發(fā)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)，辨識(shí)主要集中在開發(fā)項(xiàng)目的建設(shè)階段，施工過程中的風(fēng)險(xiǎn)因素造成投資膨脹，估計(jì)出投資膨脹的概率分布，然后按比例分?jǐn)偟巾?xiàng)目的年凈現(xiàn)金流量中去，再計(jì)算財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)。至于分?jǐn)偟谋壤梢园茨昃?，也可以按年度成本的大小合理劃分。這一思路的風(fēng)險(xiǎn)分析主要是在施工過程開始的情況下進(jìn)行的，它是以前的風(fēng)險(xiǎn)分析研究中主要采用的方法。
1.2第二種思路：
第二種思路與第一種思路大體相同，不同之處在于風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)上，風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)不是集中在項(xiàng)目的施工過程，而是集中在項(xiàng)目投資的概算上。在開發(fā)項(xiàng)目可行性研究中，要對(duì)項(xiàng)目的投資進(jìn)行概算，概算的各個(gè)欄目分得比較詳細(xì)，對(duì)每一概算項(xiàng)目變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行辨識(shí)，在此基礎(chǔ)上，計(jì)算投資膨脹，進(jìn)而反映到財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)上。此種方法的風(fēng)險(xiǎn)分析主要是在項(xiàng)目的可行性研究階段進(jìn)行，從風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)上來看，它具體到各概算指標(biāo)上，更加精確，而且有一定的創(chuàng)新意義，但相對(duì)來說，工作量較大，需要詳細(xì)的調(diào)查以及大量的歷史資料積累，但從辨識(shí)的準(zhǔn)確性來講，比第一種思路應(yīng)該說提高了一步。
1.3第三種思路：
第三種思路從影響凈現(xiàn)金流量的各個(gè)不確定因素上著手，分別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，得到每種不確定因素變動(dòng)的概率分布，進(jìn)而反映到財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)中去。此種方法的風(fēng)險(xiǎn)分析過程是在開發(fā)項(xiàng)目的可行性研究階段進(jìn)行的，這也是本文所采用的建筑項(xiàng)目開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析方法。從調(diào)研中我們了解到，建筑項(xiàng)目開發(fā)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)集中在流通領(lǐng)域，開發(fā)項(xiàng)目的前期與建設(shè)時(shí)期雖然也有不確定因素，但相對(duì)于經(jīng)營階段來說，風(fēng)險(xiǎn)影響要小得多。在這樣的背景下，只考慮投資風(fēng)險(xiǎn)而忽略了建筑項(xiàng)目流通領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)，就不能客觀地將風(fēng)險(xiǎn)反映到財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)中去，因此，本文研究的建筑項(xiàng)目開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)分析將采用第三種思路。
2.評(píng)價(jià)指標(biāo)分析
一般地，項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系包括動(dòng)態(tài)指標(biāo)和靜態(tài)指標(biāo)，動(dòng)態(tài)指標(biāo)又包括財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值率、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率、財(cái)務(wù)外匯凈現(xiàn)值和財(cái)務(wù)換匯成本，靜態(tài)指標(biāo)又包括投資利潤率、投資利稅率、成本利潤率、投資回收期和借款償還期。本文結(jié)合建筑項(xiàng)目開發(fā)的特點(diǎn)，選擇如下幾個(gè)指標(biāo)進(jìn)行建筑項(xiàng)目開發(fā)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)。
2.1動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)指標(biāo)
（1）凈現(xiàn)值NPV
凈現(xiàn)值是指投資項(xiàng)目按部門或行業(yè)的基準(zhǔn)收益率（）或設(shè)定的折現(xiàn)率，將各年的凈現(xiàn)金流量折算到投資活動(dòng)起始點(diǎn)的現(xiàn)值之和。凈現(xiàn)值是反映項(xiàng)目在計(jì)算期內(nèi)獲利能力的動(dòng)態(tài)指標(biāo)。凈現(xiàn)值的計(jì)算公式如下：
（2）內(nèi)部收益率IRR
內(nèi)部收益率是指投資項(xiàng)目在計(jì)算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計(jì)等于零時(shí)的折現(xiàn)率，它是技術(shù)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)的一項(xiàng)主要指標(biāo)，這里的計(jì)算期，對(duì)于建筑項(xiàng)目開發(fā)項(xiàng)目來說，指的是開發(fā)經(jīng)營期。內(nèi)部收益率表達(dá)式如下：
實(shí)際計(jì)算中常用線性插值法求解。
2.2靜態(tài)評(píng)價(jià)指標(biāo)
（1）投資回收期
投資回收期是指項(xiàng)目以凈收益抵償全部投資所需的時(shí)間，是反映項(xiàng)目投資回收能力和速度的重要指標(biāo)。投資回收期的詳細(xì)計(jì)算公式為：
投資回收期=累計(jì)凈現(xiàn)金流量開始出現(xiàn)的年份-1+上年累計(jì)凈現(xiàn)金流量的絕對(duì)值
當(dāng)年凈現(xiàn)金流量
（2）投資利潤率
投資利潤率一般是指項(xiàng)目達(dá)到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力后的一個(gè)正常生產(chǎn)年份的年利潤總額與項(xiàng)目總投資的比率。對(duì)建筑項(xiàng)目開發(fā)項(xiàng)目來說，是指開始經(jīng)營，有銷售收入的年份的利潤總額與總投資的比率。對(duì)生產(chǎn)期內(nèi)各年的利潤總額變化幅度較大的項(xiàng)目，按生產(chǎn)期年平均利潤總額與總投資的比率計(jì)算。其計(jì)算公式為：
式中，年利潤總額＝年銷售收入－年經(jīng)營成本。
3.結(jié)束語
風(fēng)險(xiǎn)分析自20世紀(jì)70年展以來，已逐步成為一門獨(dú)立的學(xué)科，其理論方法也日益成熟和完善。但是，建筑業(yè)目前還是國內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)分析理論應(yīng)用水平較為薄弱的領(lǐng)域，需要相關(guān)人員努力開拓。
參考文獻(xiàn)：
[1]Ward S.C，and Chapman C.R.Extending the use of risk aalysis in project management[J].International Journal of Project Management，1991，9(2):117-123.
【關(guān)鍵詞】建筑業(yè)； 建筑施工項(xiàng)目； 風(fēng)險(xiǎn)管理
【 abstract 】 along with the rapid development of construction industry, in building construction in reducing construction accidents and protect state property and people's life safety has very important. Therefore, the research on construction project security risk control and security management model of study is very necessary, has important practical significance.
【 keywords 】 construction; Construction project; Risk management
中圖分類號(hào)：TU71文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：一、引言科技的不斷飛速發(fā)展和人們生活節(jié)奏的不斷加快,社會(huì)環(huán)境瞬息萬變,各大型工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多,面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越多,風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失規(guī)模也越來越大,這些都促使科研人員和實(shí)際管理人員從理論上和實(shí)踐上重視對(duì)工程項(xiàng)目安全管理的風(fēng)險(xiǎn)管理。
二、建筑施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制1、建筑施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制的原則通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),確定了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),就需對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的控制措施。采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施的一般原則是:(1)消除風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人防護(hù);(2)預(yù)防措施、保護(hù)措施、應(yīng)急措施;(3)對(duì)極不可承受的風(fēng)險(xiǎn)要禁止作業(yè),對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)要立即整改,對(duì)中度風(fēng)險(xiǎn)要限期整改,對(duì)輕度風(fēng)險(xiǎn)要加強(qiáng)監(jiān)測(cè)和保護(hù),對(duì)尚可忽略的風(fēng)險(xiǎn),稍加注意,不必采取措施。2、 建筑施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制的措施（1）危險(xiǎn)源辨識(shí)，明確任務(wù)分工。全面開展危險(xiǎn)源辨識(shí)應(yīng)明確任務(wù)分工，按各部門職責(zé)范圍開展危險(xiǎn)源辨識(shí)。
（2）運(yùn)用科學(xué)手段，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)辨識(shí)出來的危險(xiǎn)源進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、分級(jí)，是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的依據(jù)。對(duì)于不同級(jí)別、種類的安全風(fēng)險(xiǎn)，采取的控制措施、考慮的技術(shù)方案、投入的人力、物力和財(cái)力均不相同，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定起著重要的作用。
3、建筑施工安全重大危險(xiǎn)源辨識(shí)及控制
（1）直接經(jīng)驗(yàn)法，對(duì)照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、法規(guī)、安全檢查表（可以采用《安全性評(píng)價(jià)表》、《建筑施工安全檢查標(biāo)準(zhǔn)（JGJ59-99）》）或依靠分析人員的觀察分析能力，借助于經(jīng)驗(yàn)和判斷能力直觀地評(píng)價(jià)對(duì)象危險(xiǎn)性和危害性的方法。經(jīng)驗(yàn)法是辨識(shí)中常用的方法，其優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)便、易行，其缺點(diǎn)是受辨識(shí)人員知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和占有資料的限制，可能出現(xiàn)遺漏。為彌補(bǔ)個(gè)人判斷的不足，常采取專家會(huì)議的方式來相互啟發(fā)、交換意見、集思廣益，使危險(xiǎn)、危害因素的辨識(shí)更加細(xì)致、具體。
（2）系統(tǒng)安全分析方法；即應(yīng)用系統(tǒng)安全工程評(píng)價(jià)方法的部分方法進(jìn)行危害辨識(shí)。系統(tǒng)安全分析方法常用于復(fù)雜系統(tǒng)、沒有事故經(jīng)驗(yàn)的新開發(fā)系統(tǒng)。常用的系統(tǒng)安全分析方法有事件樹（ETA）、事故樹（FTA）等。
三、建筑施工安全管理模式分析建筑施工企業(yè)要根據(jù)自身專業(yè)特點(diǎn)，建立有章可循的有效的安全管理模式，企業(yè)干部與職工自覺地執(zhí)行這個(gè)管理模式，并應(yīng)該潛移到干部職工心中，默化成自覺的思想趨勢(shì)，即使企業(yè)的體制、機(jī)制、領(lǐng)導(dǎo)層和管理人員有變化，職工仍能自動(dòng)運(yùn)作，自覺照章辦事，這就是企業(yè)運(yùn)作成功的模式。
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，無論何種所有制企業(yè)，都面臨著市場(chǎng)的選擇、制約和挑戰(zhàn)。一個(gè)安全事故多發(fā)的企業(yè)是很難在市場(chǎng)中立足的，不僅失去投標(biāo)資格，而且將逐出當(dāng)?shù)亟ㄖ袌?chǎng)，威脅到企業(yè)的生存。因此企業(yè)能科學(xué)、正?；M(jìn)行安全生產(chǎn)，必須建立科學(xué)的企業(yè)安全管理模式。該管理模式是否科學(xué)有效，企業(yè)內(nèi)和現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目部是否形成人人遵章守紀(jì)的安全施工氛圍，將面臨著市場(chǎng)的選擇和挑戰(zhàn)，同樣決定著企業(yè)的生存、發(fā)展。如果企業(yè)沒有自己的安全施工管理模式，安全管理存在較大的隨意性，必然難以管好施工現(xiàn)場(chǎng)安全施工。建立的安全管理模式不科學(xué)、不實(shí)用，或是花架子趕時(shí)髦，也不行。因此，企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，建立安全施工管理模式的任務(wù)是企業(yè)頭等大事。
該模式應(yīng)該俱備本企業(yè)的鮮明特色，特色愈濃，說明企業(yè)安全文化素質(zhì)愈高，其運(yùn)作的真實(shí)性、針對(duì)性、可行性愈強(qiáng)。有自己特色的模式是本企業(yè)多年工作規(guī)律經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和概括，是緊密結(jié)合本單位施工生產(chǎn)實(shí)際、其中可操作性強(qiáng)的實(shí)實(shí)在在的管理措施和技術(shù)手段在施工實(shí)踐中總結(jié)。
企業(yè)根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)和企業(yè)實(shí)際情況，制定一套全面細(xì)致切實(shí)可行的安全生產(chǎn)管理規(guī)章制度。如《安全生產(chǎn)管理制度》、《消防安全管理制度》、《安全施工技術(shù)操作規(guī)程》、《各崗位安全生產(chǎn)責(zé)任制》、《職工獎(jiǎng)勵(lì)和違規(guī)處罰》等等制度。有些制度、規(guī)程、責(zé)任制應(yīng)掛在崗位上，警示崗位人員貫徹落實(shí)。做到以法治企，以制度管人。
建立健全的以企業(yè)法人為首、層層落實(shí)的各級(jí)安全施工責(zé)任制，形成立體式、全方位責(zé)任到人的安全生產(chǎn)管理保證體系。成立專職安全管理機(jī)構(gòu)，配備經(jīng)培訓(xùn)考試合格懂專業(yè)安全技術(shù)知識(shí)專職安全管理人員，對(duì)所有現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目部、施工班組均設(shè)安管員，構(gòu)筑“縱向到底、橫向到邊”的全方位、全過程、全員的安全生產(chǎn)管理網(wǎng)絡(luò)，把安管責(zé)任落實(shí)到每一個(gè)人，是企業(yè)安全生產(chǎn)施工的基本保證。
轉(zhuǎn)變觀念,實(shí)質(zhì)是使主觀認(rèn)識(shí)符合不斷發(fā)展變化的客觀實(shí)際,適應(yīng)新形勢(shì)的要求,在安全生產(chǎn)監(jiān)督管理方式要有所創(chuàng)新。一是要實(shí)現(xiàn)從事后查處的被動(dòng)型管理向事前預(yù)防的主動(dòng)型管理轉(zhuǎn)變。今后安全生產(chǎn)監(jiān)管工作的重點(diǎn)應(yīng)放在重特大事故隱患、重大危險(xiǎn)源的預(yù)防控制、治理和整改上。簡(jiǎn)言之,就是防患于未然。二是要實(shí)現(xiàn)由經(jīng)驗(yàn)型管理向技術(shù)型、專業(yè)化管理轉(zhuǎn)變。過去,安全生產(chǎn)的管理更多的是憑借經(jīng)驗(yàn)的積累,規(guī)章制度的約束等。誠然這種管理方式起到一定作用,但是,隨著當(dāng)今生產(chǎn)社會(huì)化和專業(yè)化的迅速發(fā)展以及產(chǎn)業(yè)分工的日益技術(shù)化,這一傳統(tǒng)管理方式,無疑已不適應(yīng)時(shí)代的要求,應(yīng)更多地依靠先進(jìn)技術(shù)和專業(yè)化、職業(yè)化隊(duì)伍來實(shí)施有效的監(jiān)管。三是管理客體應(yīng)由單一所有制企業(yè)為主的“小安全”管理向全社會(huì)企業(yè)的“大安全”管理轉(zhuǎn)變。一方面,隨著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)變,非公有制經(jīng)濟(jì)已成為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。另一方面,近年來發(fā)生的重特大事故大都集中在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、私營企業(yè)。為此,安全生產(chǎn)管理方式必須適應(yīng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化和所有制結(jié)構(gòu)的新變化及事故多發(fā)的特點(diǎn),即由過去只注重對(duì)國有企業(yè)的管理轉(zhuǎn)向?qū)Ω鞣N所有制企業(yè),尤其是要強(qiáng)化對(duì)非公有制中小和。
建筑施工安全生產(chǎn)管理模式創(chuàng)新的思路是:以法律制度為基礎(chǔ),以事故防范為目標(biāo),以企業(yè)自我約束為主體,以科技進(jìn)步和管理方式現(xiàn)代化為手段,以強(qiáng)化宣傳教育、提高職工素質(zhì)為保障,以遏制或減少重特大事故為重點(diǎn),以不斷健全和完善政府監(jiān)督管理機(jī)制為關(guān)鍵的現(xiàn)代安全生產(chǎn)管理模式。
【關(guān)鍵詞】風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知；主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)；進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理；降低風(fēng)險(xiǎn)
1 風(fēng)險(xiǎn)管理方案
1.1 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的含義
工程風(fēng)險(xiǎn)管理是指依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和設(shè)定的目標(biāo)，對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)分析和處置進(jìn)行決策的過程。工程風(fēng)險(xiǎn)管理分為兩大環(huán)節(jié)，四個(gè)步驟：第一個(gè)環(huán)節(jié)是工程風(fēng)險(xiǎn)分析，主要采用實(shí)證分析的思路對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)性態(tài)進(jìn)行準(zhǔn)確的描述，從定性和定量兩個(gè)角度認(rèn)識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn)，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；第二各環(huán)節(jié)是采用規(guī)范分析的思路，依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果并結(jié)合工程項(xiàng)目的人員、資金和物資等資源的限制，制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案。工程風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)步驟是：工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和工程風(fēng)險(xiǎn)處理。
2 動(dòng)態(tài)工程風(fēng)險(xiǎn)管理思想
對(duì)于建設(shè)項(xiàng)目，代建單位擬采用動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理方法。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理方法，即是在項(xiàng)目的實(shí)施過程中不斷重復(fù)上述風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟，利用風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的反饋機(jī)制，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。
3 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
工程建筑面積大，工程造價(jià)高，工期長，故將面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素也較多。代建單位將對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理，保證實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的安全、質(zhì)量、工期、功能和成本目標(biāo)。
4 制定工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
4.1 工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織的設(shè)置
周全的工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制定及其高效率地貫徹實(shí)施都離不開良好的風(fēng)險(xiǎn)管理組織。采用矩陣型工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織方法，矩陣型工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織采用縱向和橫向交叉式的管理模式，對(duì)于某一項(xiàng)子工程的管理人員來說，既要接受垂直領(lǐng)導(dǎo)，也要接受橫向指揮和協(xié)調(diào)。此方式適用于大型工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。
4.2 工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)
建設(shè)項(xiàng)目資金由建設(shè)單位撥付，投融資環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)較小。因此，工程風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)將放在工程施工環(huán)節(jié)。代建人擬將工程風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)分為兩個(gè)階段：第一階段是工程施工準(zhǔn)備中的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)；第二階段是工程施工中的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。以求全面而無遺漏地辨識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn)。為保證風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的系統(tǒng)性，可按照工程內(nèi)在的施工工藝順序和內(nèi)在的結(jié)構(gòu)關(guān)系辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)存在的普遍性使工程風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)必須有所側(cè)重。
工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過程主要存在兩個(gè)環(huán)節(jié)：一是查找風(fēng)險(xiǎn)源；二是找出風(fēng)險(xiǎn)因素向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化的條件。
4.3 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)
4.3.1 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)
由于風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的結(jié)論將影響風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)措施的選擇，在此環(huán)節(jié)，代建人堅(jiān)持謹(jǐn)慎性，以及定性估計(jì)與定量估計(jì)相結(jié)合的原則，運(yùn)用多種評(píng)估方法從不同側(cè)面反映風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。
（1）定性估計(jì)
在定性估計(jì)，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行模糊綜合評(píng)判過程中，采用專家調(diào)查法搜集用于風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的數(shù)據(jù)，到施工現(xiàn)場(chǎng)和施工企業(yè)調(diào)查獲取第一手資料，聽取設(shè)計(jì)人員、現(xiàn)場(chǎng)管理人員、施工人員對(duì)工程各個(gè)環(huán)節(jié)暗含的風(fēng)險(xiǎn)的意見，將專家意見和類似工程歷史評(píng)判資料匯總，作出模糊綜合判斷。
（2）定量估計(jì)
在定量估計(jì)，即風(fēng)險(xiǎn)量的計(jì)算過程中，分組對(duì)設(shè)計(jì)人員、現(xiàn)場(chǎng)管理人員、施工人員進(jìn)行調(diào)查，運(yùn)用頭腦風(fēng)暴法讓每組內(nèi)被調(diào)查者獨(dú)立判斷分部工程（如基礎(chǔ)工程）的施工風(fēng)險(xiǎn)的損失水平及其發(fā)生概率。從而得出分部工程施工風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的調(diào)查表。
根據(jù)調(diào)查表的數(shù)據(jù)，算出各組被調(diào)查人員判斷的風(fēng)險(xiǎn)損失期望值，再采用加權(quán)平均的方法計(jì)算出總風(fēng)險(xiǎn)損失期望值。
本工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間較長，涉及委托人和使用人、代建單位、咨詢、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、施工、供貨等各個(gè)方面，風(fēng)險(xiǎn)因素多，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作量大、情況復(fù)雜。風(fēng)險(xiǎn)管理的具體工作由項(xiàng)目管理合同預(yù)算組負(fù)責(zé)，搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計(jì)、分析、整理等具體工作手段，針對(duì)本工程的具體情況，列出本工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。
5 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)
5.1 多樣性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的客體隨工程總承包方式的不同而不同。如交鑰匙總承包必須面對(duì)設(shè)計(jì)、采購、施工安裝和試運(yùn)行服務(wù)全過程的風(fēng)險(xiǎn)；而設(shè)計(jì)-施工總承包面對(duì)的只是設(shè)計(jì)和施工階段的風(fēng)險(xiǎn)。
5.2 復(fù)雜性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所要處理的風(fēng)險(xiǎn)問題比設(shè)計(jì)或施工等單項(xiàng)承包復(fù)雜得多，風(fēng)險(xiǎn)量大得多。因此，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的難度必然更大。相應(yīng)的，其所取得的效益也更顯著。
5.3 社會(huì)性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的社會(huì)成員（利益相關(guān)者）多，相關(guān)關(guān)系十分復(fù)雜。
5.4 全局性。代建單位風(fēng)險(xiǎn)管理是管理者從全過程（全局）的觀點(diǎn)出發(fā)進(jìn)行全局性的綜合管理，而不是把各階段或各個(gè)過程分割開來進(jìn)行的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。
5.5 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要目的在于，確定工程風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)處置措施對(duì)系統(tǒng)的影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分為定性評(píng)價(jià)和定量評(píng)價(jià)。AHP法是介于定性和定量分析之間的層次分析法，故代建人將采用AHP法進(jìn)行本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處置措施的優(yōu)劣排序
AHP法的操作過程：首先是列出相對(duì)矩陣模式，然后將各風(fēng)險(xiǎn)措施兩兩比較，主要比較風(fēng)險(xiǎn)防控效率、措施保障能力和風(fēng)險(xiǎn)處置成本。比較評(píng)判過程采用專家調(diào)查法，讓不同組的專家分別對(duì)兩兩風(fēng)險(xiǎn)處置措施的相對(duì)優(yōu)化程度做出判斷。經(jīng)數(shù)據(jù)處理得出其平均的相對(duì)優(yōu)化度。以次類推比較其他風(fēng)險(xiǎn)處置措施的相對(duì)優(yōu)化度。當(dāng)三種風(fēng)險(xiǎn)處理措施兩兩比較后，構(gòu)成相對(duì)矩陣，運(yùn)用方根法計(jì)算相對(duì)優(yōu)化度。最后通過檢驗(yàn)，得出風(fēng)險(xiǎn)處理措施的優(yōu)先排序。
5.5.1 工程風(fēng)險(xiǎn)處理
a） 工程風(fēng)險(xiǎn)的處理方法
工程風(fēng)險(xiǎn)的處理方法主要有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。鑒于本建設(shè)項(xiàng)目的性質(zhì)，以上三種方法均有可能用到。在實(shí)施中，代建人將按上述的AHP法確定其采用的優(yōu)先順序。
（1）工程風(fēng)險(xiǎn)回避方案
工程風(fēng)險(xiǎn)回避方案主要運(yùn)用于工程項(xiàng)目施工準(zhǔn)備階段。在此階段，有些項(xiàng)目的取舍或變更不會(huì)對(duì)整體工程造成太大的影響。
①通過嚴(yán)格的招投標(biāo)程序選擇合適的承包商，以便降低技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
②控制工程分包防止將工程分包給劣質(zhì)承包商的可能性
③根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)規(guī)劃和拆遷，在滿足工程設(shè)計(jì)要求的前提下，盡可能回避施工地質(zhì)條件復(fù)雜，拆遷困難的地域。
（2）工程風(fēng)險(xiǎn)自留方案
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)自留的條件，制定風(fēng)險(xiǎn)安排。
①可自我容納的較小的風(fēng)險(xiǎn)控制和化解方案。一是制定和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；二是制定施救措施，如防止已發(fā)生的危險(xiǎn)擴(kuò)散；降低危險(xiǎn)擴(kuò)散速度，限制危險(xiǎn)作用的空間；迅速處理已經(jīng)造成的損害。
②未預(yù)料風(fēng)險(xiǎn)的處理方案。處理方案由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施構(gòu)成。
③不能回避或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)的控制和化解方案。這類風(fēng)險(xiǎn)的處理途徑有三條：一是變更設(shè)計(jì)，當(dāng)一些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)或政治風(fēng)險(xiǎn)影響設(shè)備采購和安裝時(shí)，在變更設(shè)計(jì)可行的情況下，可以通過變更設(shè)備型號(hào)和安裝要求來化解風(fēng)險(xiǎn)；二是借鑒較小風(fēng)險(xiǎn)控制和化解方案；三是實(shí)行替代方案。
（3）工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案
工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案是較常用的一種風(fēng)險(xiǎn)處置方案，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式是：
①在投標(biāo)階段向投標(biāo)人收取投標(biāo)保證金，以防中標(biāo)人違約給業(yè)主造成經(jīng)濟(jì)損失。
②中標(biāo)后要求承包人或供應(yīng)商向業(yè)主提供履約擔(dān)保，擔(dān)保方式為銀行出具的履約保函。保函金額按中標(biāo)合同價(jià)的10%。
③預(yù)留中標(biāo)合同價(jià)的5%作為質(zhì)量保證金。
④要求承包商辦理必要的工程保險(xiǎn)。
選擇以上幾種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式主要基于如下幾點(diǎn)考慮：一是風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和分析的結(jié)論，一些主要風(fēng)險(xiǎn)最初源于合同的訂立和履行，因而通過控制合同履約環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，可以有效地分散相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；二是合同履約擔(dān)保方式本身的擔(dān)保效力較高，對(duì)于合同履行過程中出現(xiàn)的未履約或未完全履約的風(fēng)險(xiǎn)，擔(dān)保銀行可以提供擔(dān)保，而擔(dān)保費(fèi)用由對(duì)方支付；三是工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)并列成為工程外加的雙層保障機(jī)制。
6 工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施
風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施過程中，管理人員將做好指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查和信息反饋工作。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是全員參加的、施工周期內(nèi)全過程的、動(dòng)態(tài)監(jiān)控的復(fù)雜管理系統(tǒng)。在計(jì)劃實(shí)施過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理人員如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的不當(dāng)之處，需進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。
7 工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的調(diào)整
工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的調(diào)整是實(shí)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵步驟，主要設(shè)計(jì)如下兩個(gè)環(huán)節(jié)：一是風(fēng)險(xiǎn)管理組織的調(diào)整；二是補(bǔ)充或修正風(fēng)險(xiǎn)分析，調(diào)整工程風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)策。
通過對(duì)項(xiàng)目全過程的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理，可有效控制項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失，以最少的成本保證本項(xiàng)目總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
8 工程保險(xiǎn)
工程總承包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)，應(yīng)該盡量采取社會(huì)化、商業(yè)化的方式轉(zhuǎn)移，根據(jù)工程總承包項(xiàng)目合同和適用法律的規(guī)定，在項(xiàng)目合同履行期間，承包商職能部門應(yīng)及時(shí)為項(xiàng)目辦理各種保險(xiǎn)。工程總承包項(xiàng)目涉及的保險(xiǎn)種類有：建筑安裝工程一切險(xiǎn)（包括海運(yùn)且保險(xiǎn)金額不少于替換整個(gè)項(xiàng)目的價(jià)值）附加第三者責(zé)任險(xiǎn)和雇員賠償險(xiǎn)（限雇主人員）、建筑物一切險(xiǎn)（包括綜合的建筑物、工廠、設(shè)備含財(cái)產(chǎn)損害，保險(xiǎn)金額不得少于用于替換全部物質(zhì)的價(jià)值）、一般責(zé)任險(xiǎn)（包括一般責(zé)任險(xiǎn)或一般商業(yè)責(zé)任險(xiǎn)，保險(xiǎn)范圍是項(xiàng)目所從事的一切營運(yùn)活動(dòng)）、業(yè)務(wù)中斷險(xiǎn)、利潤預(yù)損失險(xiǎn)、人身意外傷害險(xiǎn)（承包商所有雇員包括當(dāng)?shù)毓蛡蛉藛T）、車船險(xiǎn)、及融資需要投保的其他保險(xiǎn)。項(xiàng)目投保的險(xiǎn)種由承包商企業(yè)根據(jù)項(xiàng)目情況決定，但是合同規(guī)定必須投保的險(xiǎn)種其金額和條件應(yīng)符合合同規(guī)定并保持有效。承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)公司應(yīng)按商業(yè)上合理的條件和當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)行情進(jìn)行擇優(yōu)選擇。辦理商業(yè)保險(xiǎn)后，承包商職能部門應(yīng)將有關(guān)單證的副本發(fā)給項(xiàng)目經(jīng)理部并組織相關(guān)的學(xué)習(xí)，制定相關(guān)的措施。
參考文獻(xiàn)
[1]周林.做好項(xiàng)目管理工作的實(shí)踐心得.建設(shè)監(jiān)理.2011（5）。
關(guān)鍵詞：企業(yè)管理;風(fēng)險(xiǎn)管理
一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的定義
全面風(fēng)險(xiǎn)管理，指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，通過在企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織職能體系、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)提供合理保證的過程和方法。同時(shí)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理也是一種企業(yè)日常管理行為，主要通過設(shè)定企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展經(jīng)營目標(biāo)，在日常生產(chǎn)經(jīng)營中，實(shí)現(xiàn)全面覆蓋企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、全員參與風(fēng)險(xiǎn)控制，在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好范圍內(nèi)有效管理企業(yè)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過程。
二、建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系
推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，首先要在企業(yè)內(nèi)部建立不同層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)，企業(yè)可設(shè)立專職的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作小組，負(fù)責(zé)推進(jìn)工作。一般情況下，成熟的企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系包括四個(gè)層次，
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，應(yīng)當(dāng)明確各層級(jí)機(jī)構(gòu)的基本職責(zé)，如：董事會(huì)需要負(fù)責(zé)審議并確定本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度，批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案；了解和掌握本企業(yè)面臨的各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，做出有效控制風(fēng)險(xiǎn)的決策等。
而作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的關(guān)鍵部門——風(fēng)險(xiǎn)管理專責(zé)部門，一般由企業(yè)的綜合管理部門，如：企管部、辦公室或監(jiān)察部門擔(dān)任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，主要的職責(zé)包括審議風(fēng)險(xiǎn)管理策略和重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，審議重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制，以及重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；定期組織企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的評(píng)估等。
作為日常具體業(yè)務(wù)流程的運(yùn)作部門，是企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的具體執(zhí)行部門。在全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，應(yīng)接受風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督；執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程；提出本職能部門或業(yè)務(wù)單位重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制等。
三、收集企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息
收集企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息是實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的第一項(xiàng)工作。企業(yè)在收集初始信息時(shí)，按照一般企業(yè)推行風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍，主要從以下五方面來收集信息：
1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)方面的信息。主要有涉及本行業(yè)的國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)政策以及經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，國家的產(chǎn)業(yè)政策，行業(yè)科技進(jìn)步、技術(shù)創(chuàng)新的有關(guān)內(nèi)容；企業(yè)的主要客戶、供應(yīng)商及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的有關(guān)情況；主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、標(biāo)桿企業(yè)信息等。
2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的信息。主要財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息有：企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，成本費(fèi)用情況；財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯(cuò)誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)等。
3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面的信息。主要有：產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格及供需變化，主要客戶、主要供應(yīng)商的信用情況，潛在競(jìng)爭(zhēng)者、競(jìng)爭(zhēng)者及其主要產(chǎn)品、替代品情況等。
4.運(yùn)管風(fēng)險(xiǎn)方面的信息。主要有：人力資源情況，市場(chǎng)營銷情況、生產(chǎn)制造情況、流程管控情況、質(zhì)量管理情況等。
5.法律風(fēng)險(xiǎn)方面的信息。主要有：與企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境；與企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)貿(mào)易合同；影響企業(yè)的新法律法規(guī)和政策，以及本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況等。
企業(yè)收集的各類風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息，經(jīng)過篩選、提煉、對(duì)比、分類等程序后，如來源可靠、條理清晰、分類恰當(dāng)、依據(jù)充分，可以按照一定的要求進(jìn)行確定，定義為企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的初始信息。
四、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，編制企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)清單
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)前，要進(jìn)行充足的準(zhǔn)備，事先應(yīng)清晰了解企業(yè)設(shè)定的戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營目標(biāo)，以明確風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的具體方向，要了解設(shè)定目標(biāo)，確定風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)方法，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)方法框架，風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)技術(shù)培訓(xùn)，基礎(chǔ)資料收集，同時(shí)要注重內(nèi)部的協(xié)調(diào)溝通。
風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的具體范圍一般應(yīng)包括外部風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)。在風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)范圍內(nèi)，通過一定風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)方法，識(shí)別出影響企業(yè)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)（包括外部和內(nèi)部），及風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的誘發(fā)因素（包括外部的經(jīng)濟(jì)、自然環(huán)境、政治、社會(huì)與技術(shù)因素；內(nèi)部的機(jī)構(gòu)、人員、流程與技術(shù)因素）。最后，風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)應(yīng)考慮正常、異常和緊急三種狀態(tài)；過去、現(xiàn)在和將來三種時(shí)態(tài)。
風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)有一些常用的基本方法，如：經(jīng)營目標(biāo)識(shí)別法，操作運(yùn)營研究法，流程圖分析法，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)照法，調(diào)查問卷法，座談交流法，風(fēng)險(xiǎn)清單識(shí)別法，財(cái)務(wù)報(bào)表分析識(shí)別法，個(gè)別訪談法，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研討會(huì)。每一類型的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)應(yīng)選用哪些方法，應(yīng)根據(jù)具體情況而定。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)后，會(huì)形成企業(yè)的《風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)清單》。
五、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息經(jīng)辨識(shí)后，要進(jìn)行評(píng)估管理，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可通過風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和可能性判斷標(biāo)準(zhǔn)的矩陣來進(jìn)行評(píng)估。
可能性評(píng)估的選用標(biāo)準(zhǔn)，指針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)特征,制定可供選擇的評(píng)價(jià)具體風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能性的標(biāo)準(zhǔn)，一般按照發(fā)生的頻率、發(fā)生的概率和現(xiàn)狀持續(xù)時(shí)間進(jìn)行可能性評(píng)估，可依據(jù)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件選擇適合的標(biāo)準(zhǔn)，但每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)只能選擇一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)?？赡苄耘袛鄻?biāo)準(zhǔn)，指為每一種可供選用的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定一定的判斷區(qū)間，每一區(qū)間對(duì)應(yīng)一種可能性。一般設(shè)定五個(gè)判斷區(qū)間，即五種可能性：罕見（非常低）、不太可能（低）、有一定可能（中等）、很可能（高）、肯定發(fā)生（非常高）；對(duì)應(yīng)可能性的分值，為每一種可能性設(shè)定一個(gè)分值，如對(duì)五種可能性設(shè)定1-5分五個(gè)分值。
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果已形成的風(fēng)險(xiǎn)事件清單，對(duì)照“風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能性評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)模型”，為風(fēng)險(xiǎn)清單的每一項(xiàng)具體風(fēng)險(xiǎn)事件選定其中一項(xiàng)可能性發(fā)生標(biāo)準(zhǔn)。在對(duì)企業(yè)現(xiàn)狀及過去歷史情況基礎(chǔ)上，根據(jù)辯識(shí)過程了解到的風(fēng)險(xiǎn)事件的原因及其他情況，確定其所在的某一區(qū)間，得出每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的綜合評(píng)估結(jié)果。
六、風(fēng)險(xiǎn)管理策略
風(fēng)險(xiǎn)管理策略，是指企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，固有經(jīng)營條件，所處行業(yè)環(huán)境，圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，以企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn)為前提，選擇適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，同時(shí)確定實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源的配置原則。
一般的風(fēng)險(xiǎn)管理工具有：風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)管理的工具選擇，應(yīng)該以各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具的適用范圍為依據(jù)，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響程度而確定；要針對(duì)某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件選擇一項(xiàng)或幾項(xiàng)合適的風(fēng)險(xiǎn)管理工具應(yīng)對(duì)后，能使該風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的剩余風(fēng)險(xiǎn)降至企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)容量之內(nèi)。應(yīng)當(dāng)注意的是，當(dāng)選擇了風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，則不再選擇其他風(fēng)險(xiǎn)管理工具；當(dāng)選擇了風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，則不再選擇風(fēng)險(xiǎn)稀釋—對(duì)沖工具。
七、制定風(fēng)險(xiǎn)解決方案
制定風(fēng)險(xiǎn)解決方案，應(yīng)考慮的事項(xiàng)主要包括四項(xiàng)：
1.風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先次序，可結(jié)合企業(yè)自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力，風(fēng)險(xiǎn)的可管理性，風(fēng)險(xiǎn)程度，成本效益性四項(xiàng)因素綜合確定；
2.風(fēng)險(xiǎn)容忍和偏好，應(yīng)結(jié)合本企業(yè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，歷史事件，歷史事件發(fā)生時(shí)所體現(xiàn)的應(yīng)對(duì)能力，對(duì)董事會(huì)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、關(guān)鍵崗位員工的風(fēng)險(xiǎn)偏好，及本企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)容忍水平進(jìn)行合理分析和客觀評(píng)估；
3.納入重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件、重要決策、重要流程的事項(xiàng)，在風(fēng)險(xiǎn)管理的排序中應(yīng)作為優(yōu)先項(xiàng)目考慮；
4.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)要素的存在，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)要素包括風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)原因、損失，企業(yè)應(yīng)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單中的風(fēng)險(xiǎn)事件所描述的特定事項(xiàng)，其產(chǎn)生的直接原因，及所承受的后果，制定風(fēng)險(xiǎn)管理具體措施。
風(fēng)險(xiǎn)解決方案的有效實(shí)施，需要一定的配套手段，以便減少隨意性和對(duì)個(gè)人的依賴。在人力方面，企業(yè)高層要高度重視，選擇及培訓(xùn)適合的風(fēng)險(xiǎn)管理人才；在制度方面，要建立和嚴(yán)格執(zhí)行既定的工作流程和規(guī)范，將風(fēng)險(xiǎn)管理措施融入業(yè)務(wù)流程中；在機(jī)制方面，要建立權(quán)責(zé)分配機(jī)制和雙贏激勵(lì)機(jī)制。
八、風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)
風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督方式，可采用持續(xù)監(jiān)控和專門評(píng)價(jià)兩種方式，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理的具體情況也可以兩者結(jié)合。持續(xù)監(jiān)控是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立與實(shí)施的情況進(jìn)行常規(guī)、不間斷的監(jiān)督和檢查；而專門評(píng)價(jià)是在企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)、組織結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營活動(dòng)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程等發(fā)生較大調(diào)整或變化情況下，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的某一或某些領(lǐng)域進(jìn)行的監(jiān)督檢查。
