發(fā)布時(shí)間：2023-07-14 16:35:15
序言：寫(xiě)作是分享個(gè)人見(jiàn)解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的市場(chǎng)監(jiān)管發(fā)展樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
這次物價(jià)工作會(huì)議，主要任務(wù)是貫徹中央和省、市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，總結(jié)去年物價(jià)工作，分析當(dāng)前物價(jià)形勢(shì)，部署安排今年物價(jià)工作。剛才，*同志總結(jié)了去年的物價(jià)工作，對(duì)今年的工作做了具體部署，我完全同意。下面，我再講三點(diǎn)意見(jiàn)。
一、認(rèn)清當(dāng)前形勢(shì)，增強(qiáng)做好物價(jià)工作的緊迫感和責(zé)任感
價(jià)格是資源配置的重要杠桿，也是調(diào)節(jié)社會(huì)利益關(guān)系的重要手段，直接關(guān)系著千家萬(wàn)戶的利益和群眾生活，在落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、建設(shè)和諧社會(huì)的進(jìn)程中發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。過(guò)去的一年，全市物價(jià)部門(mén)積極貫徹宏觀調(diào)控政策，圍繞全市發(fā)展大局，加強(qiáng)價(jià)格調(diào)控和監(jiān)管，為穩(wěn)定市場(chǎng)物價(jià)，促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，做了大量卓有成效的工作，取得了可喜的成績(jī)。一是價(jià)格調(diào)控監(jiān)管水平進(jìn)一步提高。去年全年居民消費(fèi)價(jià)格總水平同比上漲0.9%，市場(chǎng)物價(jià)運(yùn)行比較平穩(wěn)，促進(jìn)了全市經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展。二是群眾關(guān)心的價(jià)格熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題得到了解決。實(shí)現(xiàn)了城鄉(xiāng)各類(lèi)用電同網(wǎng)同價(jià)，促進(jìn)了社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)和節(jié)約型社會(huì)建設(shè)。出臺(tái)了出租車(chē)減免收費(fèi)臨時(shí)措施，實(shí)施了部分藥品降價(jià)政策，整頓了房地產(chǎn)價(jià)格秩序，促進(jìn)了社會(huì)和諧穩(wěn)定。三是部門(mén)形象進(jìn)一步提升。啟動(dòng)了“價(jià)格服務(wù)進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng)，贏得了廣大農(nóng)村群眾、社區(qū)居民和醫(yī)院患者等社會(huì)各界的普遍贊譽(yù)。另外，在完善價(jià)格形成機(jī)制、疏導(dǎo)價(jià)格矛盾，整頓和規(guī)范市場(chǎng)價(jià)格秩序，提供價(jià)格公共服務(wù)等其他工作方面，也取得了可喜成績(jī)。
但是，我們也必須看到，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中仍然有許多不確定的因素，影響價(jià)格總水平上升的因素仍然不少。能源、原材料等生產(chǎn)資料價(jià)格已持續(xù)在高位運(yùn)行，對(duì)下游產(chǎn)品成本推動(dòng)的壓力已經(jīng)逐步顯現(xiàn)出來(lái)；糧食供求仍有缺口，種糧靠天收的局面并未改變，今年的氣候因素難以確定，可能會(huì)對(duì)糧食價(jià)格產(chǎn)生新的影響；國(guó)際石油價(jià)格仍不穩(wěn)定，這都將對(duì)國(guó)內(nèi)價(jià)格產(chǎn)生影響。這些問(wèn)題表明，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的不穩(wěn)定、不健康因素還沒(méi)有完全消除，宏觀調(diào)控仍處在關(guān)鍵時(shí)期，防止價(jià)格總水平過(guò)快上漲的任務(wù)仍然艱巨。因此，我們一定要增強(qiáng)緊迫感、使命感和責(zé)任感，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到市委、市政府關(guān)于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和物價(jià)形勢(shì)的判斷決策上來(lái)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，增強(qiáng)駕馭物價(jià)工作的能力，充分發(fā)揮職能作用，進(jìn)一步把宏觀調(diào)控措施落實(shí)到位，為全市經(jīng)濟(jì)更快更好地發(fā)展創(chuàng)造良好的價(jià)格環(huán)境。
二、突出重點(diǎn)，扎實(shí)做好今年的物價(jià)工作
剛召開(kāi)的全市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議，對(duì)今年的經(jīng)濟(jì)工作進(jìn)行了全面部署。各級(jí)物價(jià)部門(mén)要圍繞宏觀調(diào)控任務(wù)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展目標(biāo)，穩(wěn)妥推進(jìn)價(jià)格改革，完善價(jià)格機(jī)制，強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管，不斷提高調(diào)控水平，努力保持價(jià)格總水平基本穩(wěn)定，促進(jìn)社會(huì)和諧。
（一）圍繞黨和政府中心工作，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)物價(jià)工作全局。用科學(xué)的發(fā)展觀指導(dǎo)物價(jià)工作，核心是用發(fā)展來(lái)統(tǒng)領(lǐng)各項(xiàng)物價(jià)工作，關(guān)鍵是圍繞黨和政府工作中心，研究落實(shí)各項(xiàng)物價(jià)工作，服務(wù)于全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局。深化價(jià)格改革，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，解決民生價(jià)格問(wèn)題，提供價(jià)格公共服務(wù)，都必須統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)好方方面面的利益關(guān)系，平衡好各方的價(jià)格權(quán)益。在做好促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展價(jià)格工作的同時(shí)，要做好促進(jìn)社會(huì)發(fā)展的價(jià)格工作，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的協(xié)調(diào)發(fā)展。在做好城市價(jià)格工作，促進(jìn)現(xiàn)代城市發(fā)展的同時(shí)，要做好農(nóng)村價(jià)格工作，服務(wù)新農(nóng)村建設(shè)，促進(jìn)城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展。在充分發(fā)揮價(jià)格調(diào)節(jié)利益關(guān)系的作用，平衡好各方面的利益關(guān)系，促進(jìn)人與人關(guān)系和諧的同時(shí)，要研究利用價(jià)格杠桿促進(jìn)資源節(jié)約和環(huán)境保護(hù)的措施，促進(jìn)人與自然的和諧。只有服從和服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局,緊緊圍繞經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展目標(biāo)，處理好整體利益和局部利益的關(guān)系，把握好社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)系，協(xié)調(diào)好長(zhǎng)期利益和短期利益的關(guān)系，創(chuàng)造有利于實(shí)現(xiàn)全面、協(xié)調(diào)、持續(xù)發(fā)展的價(jià)格環(huán)境，物價(jià)部門(mén)職能作用才能充分發(fā)揮,才能取得黨委和政府的重視和支持,不斷開(kāi)創(chuàng)物價(jià)工作新局面,為經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出新貢獻(xiàn)。
（二）提高市場(chǎng)價(jià)格調(diào)控水平，保持價(jià)格總水平基本穩(wěn)定。價(jià)格總水平基本穩(wěn)定是保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)快速發(fā)展和構(gòu)建和諧社會(huì)的重要條件。全市經(jīng)濟(jì)會(huì)議確定，今年居民消費(fèi)價(jià)格總水平預(yù)期調(diào)控目標(biāo)為3%以內(nèi)，實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)的有利條件很多，但影響價(jià)格總水平變動(dòng)的不穩(wěn)定因素也不少。物價(jià)部門(mén)要正確把握經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)，根據(jù)調(diào)控目標(biāo)要求，健全價(jià)格調(diào)控體系，完善價(jià)格調(diào)控手段。要積極探索加強(qiáng)市場(chǎng)價(jià)格調(diào)控的新思路和新方法，增強(qiáng)價(jià)格調(diào)控能力，適時(shí)適度進(jìn)行調(diào)控，確保市場(chǎng)物價(jià)的基本穩(wěn)定。尤其要立足于防范和有效應(yīng)對(duì)價(jià)格異常波動(dòng)的發(fā)生，加強(qiáng)價(jià)格應(yīng)急機(jī)制建設(shè)，盡快建立反應(yīng)靈敏、手段完備、調(diào)控有力的價(jià)格調(diào)控機(jī)制。對(duì)可能引起市場(chǎng)異常波動(dòng)的傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)作出預(yù)警，深入分析原因，提出對(duì)策建議，做到反應(yīng)迅速、措施得當(dāng)、干預(yù)有效，確保市場(chǎng)物價(jià)的基本穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展和社會(huì)和諧穩(wěn)定。
（三）完善價(jià)格形成機(jī)制，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，資源和環(huán)境約束的矛盾日益突出，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)變?cè)鲩L(zhǎng)方式成為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期經(jīng)濟(jì)工作的重要任務(wù)。全市經(jīng)濟(jì)會(huì)議確定，今年萬(wàn)元GDP能耗要下降4.5%，實(shí)現(xiàn)節(jié)能降耗減排、轉(zhuǎn)變?cè)鲩L(zhǎng)方式的目標(biāo)，物價(jià)部門(mén)肩負(fù)著重要責(zé)任。各級(jí)物價(jià)部門(mén)要積極穩(wěn)妥地應(yīng)對(duì)和推進(jìn)價(jià)格改革，完善資源環(huán)境價(jià)格形成機(jī)制。通過(guò)理順資源性產(chǎn)品之間的比價(jià)關(guān)系，落實(shí)優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)政策，建立反映市場(chǎng)供求狀況和資源稀缺程度的價(jià)格形成機(jī)制，為轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式創(chuàng)造有利的價(jià)格體制條件，促使消費(fèi)者節(jié)約資源、減少浪費(fèi)，刺激經(jīng)營(yíng)者加強(qiáng)管理、改進(jìn)技術(shù)，約束成本上升，減少資源消耗，引導(dǎo)和推動(dòng)全社會(huì)節(jié)約資源，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。
（四）著力解決民生價(jià)格問(wèn)題，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定。全市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議特別強(qiáng)調(diào)，要著力解決關(guān)系民生的突出問(wèn)題。當(dāng)前，“上學(xué)貴”、“看病貴”和“房?jī)r(jià)高”，是群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題，也是價(jià)格工作的難點(diǎn)。當(dāng)然，這些問(wèn)題不是一朝一夕形成的，涉及諸多體制問(wèn)題，其解決也不可能一蹴而就。物價(jià)部門(mén)在這方面已經(jīng)做了大量的工作，取得了一些成績(jī)，今后要以更加負(fù)責(zé)的精神，從改善價(jià)格形成機(jī)制上解決和緩解這些領(lǐng)域的價(jià)格矛盾，讓群眾充分享受改革和發(fā)展的成果。同時(shí)，要善于發(fā)現(xiàn)和化解其他領(lǐng)域的民生價(jià)格矛盾，維護(hù)群眾的合法權(quán)益，最大限度的增加和諧因素，減少不和諧因素，從價(jià)格方面積極創(chuàng)造有利于經(jīng)濟(jì)社會(huì)和諧發(fā)展的環(huán)境。特別要針對(duì)最近一個(gè)時(shí)期的糧油上漲情況，適時(shí)適度地搞好價(jià)格調(diào)控監(jiān)管工作，切實(shí)做到既保護(hù)農(nóng)民糧食生產(chǎn)的積極性和增加農(nóng)民收入，又避免出現(xiàn)因價(jià)格過(guò)度波動(dòng)而影響困難群眾的生活，促進(jìn)城鄉(xiāng)和諧穩(wěn)定。要抓好價(jià)格舉報(bào)工作，積極開(kāi)展價(jià)格信用建設(shè)活動(dòng)，維護(hù)好廣大人民群眾的合法權(quán)益。
三、適應(yīng)政府職能轉(zhuǎn)變要求，不斷提升物價(jià)工作水平
當(dāng)前，價(jià)格工作所面臨的環(huán)境和工作內(nèi)容正在發(fā)生著深刻的變化，這對(duì)價(jià)格工作提出了新的更高的要求。各級(jí)物價(jià)部門(mén)要積極適應(yīng)新的形勢(shì)，按照政府職能轉(zhuǎn)變要求，不斷提升物價(jià)工作水平。
（一）更新工作理念，推進(jìn)職能轉(zhuǎn)變。多年來(lái)，全市物價(jià)部門(mén)充分發(fā)揮部門(mén)職能作用，做了大量卓有成效的工作，得到了各方面的認(rèn)可。但是，價(jià)格工作面臨的環(huán)境越來(lái)越復(fù)雜、任務(wù)越來(lái)越繁重。這就要求物價(jià)部門(mén)的同志要勇于更新工作理念，創(chuàng)新價(jià)格調(diào)控監(jiān)管方式，推進(jìn)職能轉(zhuǎn)變。一方面，要處理好價(jià)格管制和市場(chǎng)調(diào)節(jié)的關(guān)系，對(duì)可以由市場(chǎng)辦的事情交給市場(chǎng)去辦，還權(quán)于市場(chǎng)，提高市場(chǎng)資源配置效率和市場(chǎng)調(diào)節(jié)功能。不斷提高價(jià)格決策水平和市場(chǎng)監(jiān)管效果，物價(jià)部門(mén)要致力于把該管的價(jià)格和收費(fèi)堅(jiān)決管住、管好、管到位，做到有為、有位、有威。另一方面，要處理好價(jià)格及相關(guān)配套改革的關(guān)系，力求在價(jià)格管理的職責(zé)范圍內(nèi)把問(wèn)題解決得更好一些、更快一些。同時(shí)，要進(jìn)一步拓寬工作思路，跳出就價(jià)格論價(jià)格的圈子，善于從全局的高度來(lái)認(rèn)識(shí)和處理價(jià)格問(wèn)題，協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)推進(jìn)相關(guān)領(lǐng)域的改革，共同推動(dòng)深層次問(wèn)題的解決，為理順價(jià)格關(guān)系、協(xié)調(diào)價(jià)格矛盾創(chuàng)造有利條件。
（二）履行部門(mén)職能，推進(jìn)依法行政。全面推進(jìn)依法行政、建設(shè)法治政府已經(jīng)成為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期各級(jí)政府及其職能部門(mén)的一項(xiàng)重要任務(wù)。物價(jià)部門(mén)要把依法治價(jià)作為各項(xiàng)價(jià)格工作的基本要求，嚴(yán)格按照法定權(quán)限和程序辦事，從價(jià)格行政審批到價(jià)格行政執(zhí)法，都要符合法律規(guī)定，切實(shí)做到有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。在堅(jiān)持依法行政的前提下，還要進(jìn)一步增強(qiáng)大局意識(shí)和創(chuàng)新意識(shí)，實(shí)現(xiàn)依法行政與促進(jìn)發(fā)展、保持穩(wěn)定相結(jié)合。要把推動(dòng)改革、促進(jìn)發(fā)展和保持穩(wěn)定作為依法行政的重點(diǎn)，尤其在制定和調(diào)整關(guān)系廣大群眾切身利益的商品和服務(wù)價(jià)格時(shí)，要體現(xiàn)以人為本的理念，體現(xiàn)構(gòu)建和諧社會(huì)的要求。要在現(xiàn)有的價(jià)格法律法規(guī)規(guī)定的框架內(nèi)，勇于開(kāi)拓、勇于創(chuàng)新，在依法的前提下探索更高效、更便于操作的行政手段，不斷提高價(jià)格管理的法制化、科學(xué)化、民主化水平。
關(guān)鍵詞：證券市場(chǎng) 監(jiān)管 現(xiàn)狀 發(fā)展趨勢(shì)
一、證券市場(chǎng)監(jiān)管的概念及意義
所謂證券市場(chǎng)監(jiān)管,是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段,對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。證券市場(chǎng)監(jiān)管是一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)督體系中不可缺少的組成部分,對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展意義重大:一是加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者權(quán)益的需要。二是加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要。三是加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要。四是準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
二、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問(wèn)題
中國(guó)證券市場(chǎng)從無(wú)到有,發(fā)展到現(xiàn)在的規(guī)模,成績(jī)斐然。然而,由于市場(chǎng)發(fā)展迅猛,政府監(jiān)管部門(mén)疲于應(yīng)付大量繁雜的日常事務(wù)性工作,不經(jīng)意忽略了對(duì)市場(chǎng)發(fā)展急待解決的根本的監(jiān)管制度建設(shè)。為了盡快解決一些短期凸顯的問(wèn)題,往往采取急救辦法,甚至以行政命令的方式強(qiáng)行調(diào)控市場(chǎng),雖然暫時(shí)緩和了事態(tài),但是很可能為日后的市場(chǎng)發(fā)展和監(jiān)管工作帶來(lái)了意想不到的隱患。監(jiān)管存在滯后性和弱效性。盡管我國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)近年來(lái)加大了對(duì)欺詐與操縱的打擊力度,但行政監(jiān)管往往是事后監(jiān)管,監(jiān)管存在顯著的滯后性和弱效性。
滯后性。從違規(guī)行為的發(fā)生到監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出處罰,往往歷時(shí)彌久,監(jiān)管行為存在明顯的滯后性。另一方面,監(jiān)管力量相對(duì)有限,調(diào)查費(fèi)用不菲,一些市場(chǎng)欺詐行為未被處理,成為漏網(wǎng)之魚(yú),使違法者產(chǎn)生僥幸心理,鋌而走險(xiǎn)。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)體制改革中的焦點(diǎn)問(wèn)題—金融體系的創(chuàng)新與改革—是一項(xiàng)牽涉到方方面面的系統(tǒng)工程,這些背景決定了不同領(lǐng)域的金融法規(guī)政策之間存在高度的相關(guān)性和制約性。比如,證監(jiān)會(huì)的某項(xiàng)措施可能符合單一證券監(jiān)管目標(biāo)的最優(yōu)化,但由于與其他金融管理機(jī)構(gòu)處于分割狀態(tài),其監(jiān)管決策未必能達(dá)到國(guó)家整體金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最佳效果,因此證券監(jiān)管決策缺乏科學(xué)性在所難免。對(duì)投資者的保護(hù)機(jī)制不夠完善。海外成熟的證券市場(chǎng)對(duì)投資者的保護(hù)主要有以下幾個(gè)途徑:
1.投資者教育機(jī)制。對(duì)投資者在證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券法律法規(guī)等方面加強(qiáng)教育,尤其是加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)教育,有利于投資者熟悉市場(chǎng)、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)運(yùn)作的客觀規(guī)律,就像對(duì)適齡兒童進(jìn)行系統(tǒng)的免疫接種一樣,打預(yù)防針對(duì)增強(qiáng)自我保護(hù)能力大有好處。
2.投資者訴訟機(jī)制。投資者可以通過(guò)集團(tuán)訴訟等方式,對(duì)作出虛假信息披露的公司提起訴訟,并且比較容易獲得相應(yīng)的賠償。
3.投資者賠償機(jī)制。國(guó)外的證券市場(chǎng)通常設(shè)有賠償基金:一方面,可以提高投資者入市的積極性;另一方面,可以構(gòu)建防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的緩沖機(jī)制,由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)引起的損失可以得到有效的賠償。目前,我國(guó)的投資者教育機(jī)制剛剛起步,投資者訴訟機(jī)制和賠償機(jī)制還未真正建立并發(fā)揮作用。
三、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的建議
第一,解決我國(guó)證券市場(chǎng)的問(wèn)題必須具備一個(gè)基本的外部環(huán)境,即已上市的或?qū)⒁鲜械膰?guó)有企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)必須轉(zhuǎn)化為真正意義上的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體,它們不能僅僅將證券市場(chǎng)作為融資的工具。由于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒(méi)有合法的理由介入上市公司內(nèi)部治理,因此依靠證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提高上市公司的治理水平不現(xiàn)實(shí)。
第二,我國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須回歸保護(hù)公眾投資者利益的立場(chǎng)。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)展市場(chǎng)的職能應(yīng)該限于宏觀層面,而微觀層面的職能必須剝離,這樣才能使投資者保護(hù)職能真正得以發(fā)揮。其發(fā)展市場(chǎng)的微觀層面職能則交由證券交易所通過(guò)合約和自律規(guī)則行使。
第三,必須對(duì)我國(guó)政府管理體制進(jìn)行改革,合理確認(rèn)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與國(guó)有資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的法律地位,使證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)切實(shí)履行公共管理職責(zé)。
第四,必須確立合理的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部組織架構(gòu)。我國(guó)受制于憲法,無(wú)法賦予證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)更大的獨(dú)立性。但是,證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行真正意義的委員會(huì)制是可行的,而不是名義上的委員會(huì)制。
第五,明確證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)與證券交易所、證券公司、上市公司等的法律關(guān)系。新《證券法》對(duì)于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)與證券交易所的職能劃分仍然是不合理的,沒(méi)有對(duì)證券交易所的法律地位給予合理的確認(rèn)。應(yīng)當(dāng)把交易所定位為法人企業(yè)性質(zhì)或者第三部門(mén),并推動(dòng)證券交易所之間展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)。
第六,推動(dòng)立法和司法的發(fā)展。完善的法律、相對(duì)“積極”的司法有助于證券市場(chǎng)糾紛的解決,減輕證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的壓力。
總之,中國(guó)證券市場(chǎng)作為一種制度安排,是國(guó)家為實(shí)現(xiàn)其效用最大化,比較該制度安排的收益與成本后,從制度安排集合中挑選出來(lái)的,其實(shí)質(zhì)是解決漸進(jìn)改革中出現(xiàn)的新的制度不平衡。同成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的證券市場(chǎng)相比較,中國(guó)證券市場(chǎng)具有外生性,這種外生性證券市場(chǎng)存在制度缺陷。中國(guó)證券市場(chǎng)是漸進(jìn)改革發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物,其存在的問(wèn)題是改革過(guò)程中不斷積累的深層次矛盾的反映。加之,證券市場(chǎng)“泡沫”機(jī)制所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),使得中國(guó)的證券市場(chǎng)極為復(fù)雜,實(shí)施監(jiān)管的難度很大。中國(guó)證券市場(chǎng)主要功能是“為國(guó)有經(jīng)濟(jì)融資”服務(wù),并進(jìn)一步分析得出“為國(guó)有經(jīng)濟(jì)融資”與“證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制”間的矛盾具有不可克服性,從而得出證券市場(chǎng)的監(jiān)管困境根源在于其制度缺陷,所謂的監(jiān)管失措只是監(jiān)管當(dāng)局的無(wú)奈之舉。中國(guó)證券市場(chǎng)的問(wèn)題不能單純的依靠“加強(qiáng)監(jiān)管,提高監(jiān)管水平”來(lái)解決。在轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)中,監(jiān)管當(dāng)局是有所作為的,可以在證券市場(chǎng)的制度重建中發(fā)揮積極的作用。
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一、堅(jiān)持“四個(gè)統(tǒng)一”。在以監(jiān)管促發(fā)展上下功夫
重慶市各級(jí)工商部門(mén)，堅(jiān)持國(guó)家工商總局提出監(jiān)管與發(fā)展、服務(wù)、維權(quán)、執(zhí)法相統(tǒng)一的指導(dǎo)思想，在商品交易市場(chǎng)的監(jiān)管工作中，始終堅(jiān)持“立足發(fā)展抓監(jiān)管，抓好監(jiān)管促發(fā)展”的思路，以做好規(guī)劃。做大規(guī)模。做強(qiáng)規(guī)范為主題，以創(chuàng)建星級(jí)文明市場(chǎng)和評(píng)比“二十強(qiáng)”市場(chǎng)為抓手，開(kāi)展了一系列行之有效的監(jiān)管活動(dòng)。
(一)開(kāi)展“二十強(qiáng)市場(chǎng)”評(píng)比，推動(dòng)商品交易市場(chǎng)做大做強(qiáng)
站在全國(guó)看，與發(fā)達(dá)地區(qū)相比，我市商品交易市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模和總量仍然是相對(duì)落后的。2005年，市工商局首次開(kāi)展以做好規(guī)劃、做大規(guī)模、做強(qiáng)規(guī)范為主題的“重慶市商品交易市場(chǎng)二十強(qiáng)”評(píng)比活動(dòng)。2007年又開(kāi)展了第二屆評(píng)比活動(dòng)，2007年評(píng)出“二十強(qiáng)市場(chǎng)”與2005年評(píng)出“二十強(qiáng)市場(chǎng)”相比，在投資總額、經(jīng)營(yíng)面積、經(jīng)營(yíng)商戶、成交額分別增長(zhǎng)103％、60％、37％和61.4％。相當(dāng)一批市場(chǎng)正逐步從單體商品交易市場(chǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)閷I(yè)市場(chǎng)。從傳統(tǒng)的市場(chǎng)改造升級(jí)為現(xiàn)代商貿(mào)流通市場(chǎng)，從單一的流通產(chǎn)業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)變?yōu)槁?lián)動(dòng)生產(chǎn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)整體發(fā)展，有效地推動(dòng)我市商品交易市場(chǎng)做大做強(qiáng)。
(二)開(kāi)展“星級(jí)文明市場(chǎng)”創(chuàng)建活動(dòng)，推動(dòng)商品交易市場(chǎng)規(guī)范升級(jí)
重慶市成為直轄市以來(lái)，工商部門(mén)先后開(kāi)展了四屆“文明市場(chǎng)”創(chuàng)建評(píng)比活動(dòng)，2007年，市工商局又聯(lián)合市文明辦、市商委開(kāi)展了“重慶市星級(jí)文明市場(chǎng)”創(chuàng)建與評(píng)比活動(dòng)。標(biāo)志“文明市場(chǎng)”創(chuàng)建與評(píng)比不僅融入了精神文明建設(shè)的重要內(nèi)容，而且還進(jìn)入了規(guī)范升級(jí)的新階段，這在西部還是首開(kāi)先河。在評(píng)出的四星級(jí)、三星級(jí)文明市場(chǎng)中，有硬件條件好、場(chǎng)容場(chǎng)貌好、秩序形象好、規(guī)范管理好、誠(chéng)信服務(wù)好的“五好”市場(chǎng)，還有經(jīng)營(yíng)誠(chéng)實(shí)守信，嚴(yán)守職業(yè)道德，做到童叟無(wú)欺，推進(jìn)市場(chǎng)行業(yè)自律規(guī)范的誠(chéng)信市場(chǎng)。這有力推動(dòng)了重慶市商品交易市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行的升級(jí)。
(三)開(kāi)展“重點(diǎn)市場(chǎng)”的培育打造，推動(dòng)商場(chǎng)交易市場(chǎng)快速發(fā)展
重慶市是全國(guó)最大的農(nóng)村與城市并存的直轄市。商品交易市場(chǎng)發(fā)展很不平衡，如何實(shí)現(xiàn)以城帶鄉(xiāng)、一圈帶兩翼?怎樣推動(dòng)重慶市商品交易市場(chǎng)快速發(fā)展?重慶市工商部門(mén)在貫徹總書(shū)記對(duì)重慶市“314”總體導(dǎo)航定向。和市黨代會(huì)確定抓住重點(diǎn)市場(chǎng)培育重點(diǎn)市場(chǎng)的決定，實(shí)施以點(diǎn)帶面戰(zhàn)略。為此，2007年，我局制定并實(shí)施打造培育5個(gè)百億級(jí)市場(chǎng)，10個(gè)50億級(jí)市場(chǎng)，15個(gè)20億級(jí)市場(chǎng)，10個(gè)10億級(jí)市場(chǎng)的五年重點(diǎn)市場(chǎng)培育規(guī)劃和措施。確立了重點(diǎn)聯(lián)系市場(chǎng)制度，出臺(tái)了培育和發(fā)展重點(diǎn)市場(chǎng)的意見(jiàn)，選派干部到重點(diǎn)培育市場(chǎng)幫助指導(dǎo)，幫助解決實(shí)際問(wèn)題和困難。同時(shí)也引導(dǎo)他們自覺(jué)接受工商部門(mén)的市場(chǎng)監(jiān)管和社會(huì)監(jiān)督，既做大做強(qiáng)又更加規(guī)范有序，在觀農(nóng)貿(mào)農(nóng)產(chǎn)品物流中心等市場(chǎng)收到明顯成效。
二、突出信用監(jiān)管，推進(jìn)市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管基礎(chǔ)建設(shè)
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就是信用經(jīng)濟(jì)。我們認(rèn)為，工商部門(mén)對(duì)商品交易市場(chǎng)的監(jiān)管就是要突出信用監(jiān)管這一主題。以市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管為主線。把市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范，市場(chǎng)質(zhì)量規(guī)范，市場(chǎng)交易規(guī)范，市場(chǎng)自律規(guī)范等都融入其中。以信用分類(lèi)監(jiān)管平臺(tái)來(lái)提升監(jiān)管效能，延伸監(jiān)管領(lǐng)域，強(qiáng)化監(jiān)管力度，壯大監(jiān)管力量，為此我局在近幾年大力推進(jìn)市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管基礎(chǔ)建設(shè)。
(一)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)用軟件，強(qiáng)力推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管工作網(wǎng)絡(luò)化、程序化、規(guī)范化
我局在對(duì)區(qū)縣市場(chǎng)監(jiān)管工作進(jìn)行廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上，按照“先易后難、急用先行、分步實(shí)施、強(qiáng)力推進(jìn)”的原則，完成了市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件的開(kāi)發(fā)建設(shè)，并在全市工商系統(tǒng)全面開(kāi)展應(yīng)用工作。市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)軟件覆蓋市場(chǎng)監(jiān)管各方面業(yè)務(wù)工作，涉及市場(chǎng)登記、商品展銷(xiāo)會(huì)登記、專項(xiàng)整治、重要商品市場(chǎng)監(jiān)管、日常巡查、制度建設(shè)、統(tǒng)計(jì)分析等多個(gè)環(huán)節(jié)。我們要求所有市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)工作必須在市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)平臺(tái)上完成，并采取以開(kāi)發(fā)促應(yīng)用，以應(yīng)用推進(jìn)業(yè)務(wù)的方式，及時(shí)解決和完善軟件應(yīng)用中存在的問(wèn)題。
針對(duì)工商所市場(chǎng)監(jiān)管實(shí)際，我局完成了工商所12315行政執(zhí)法綜合網(wǎng)絡(luò)分類(lèi)監(jiān)管平臺(tái)的開(kāi)發(fā)建設(shè)，將工商所的主要業(yè)務(wù)工作和日常辦公統(tǒng)一集中在該平臺(tái)上，集個(gè)體登記、綜合巡查、移動(dòng)監(jiān)管等各項(xiàng)工作：于一體，市場(chǎng)主體信用等級(jí)自動(dòng)分類(lèi)，巡查干部監(jiān)管任務(wù)自動(dòng)生成、監(jiān)管措施自動(dòng)提示，監(jiān)管任務(wù)完成情況自動(dòng)考核，工商所對(duì)轄區(qū)市場(chǎng)巡查監(jiān)管實(shí)行網(wǎng)格化管理。市局市場(chǎng)處通過(guò)市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)平臺(tái)，及時(shí)將各項(xiàng)市場(chǎng)監(jiān)管工作(包括專項(xiàng)整治任務(wù))部署到各區(qū)縣局、工商所，并對(duì)各區(qū)縣局市場(chǎng)監(jiān)管工作進(jìn)展情況進(jìn)行網(wǎng)上流程跟蹤，各區(qū)縣局通過(guò)該平臺(tái)，可隨時(shí)向市局反饋階段性目標(biāo)任務(wù)完成情況，該系統(tǒng)可自動(dòng)生成市場(chǎng)監(jiān)管相關(guān)數(shù)據(jù)，對(duì)各區(qū)縣局市場(chǎng)監(jiān)管工作進(jìn)行網(wǎng)上考核，確保了市場(chǎng)監(jiān)管工作的網(wǎng)絡(luò)化、程序化、規(guī)范化，從而有效地促進(jìn)了市場(chǎng)監(jiān)管水平的規(guī)范與提高。
(二)開(kāi)展市場(chǎng)基本信息錄入建庫(kù)工作，及時(shí)更新各類(lèi)市場(chǎng)監(jiān)管信息
開(kāi)展商品交易市場(chǎng)基本信息、監(jiān)管信息的錄入建庫(kù)工作，是為實(shí)施商品交易市場(chǎng)的信用分類(lèi)監(jiān)管，提高市場(chǎng)監(jiān)管水平奠定數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。我局及時(shí)組織開(kāi)展市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)信息的錄入建庫(kù)工作，要求各區(qū)縣局在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，按照全市統(tǒng)一的錄入規(guī)范，及時(shí)將企業(yè)登記的商品交易市場(chǎng)主體和備案登記的市場(chǎng)主體的基本信息，錄入到市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為全市市場(chǎng)監(jiān)管聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用和商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管提供數(shù)據(jù)支撐。爾后又在全系統(tǒng)開(kāi)展了查漏補(bǔ)缺工作，確保了商品交易市場(chǎng)主體及監(jiān)管信息的錄入質(zhì)量。對(duì)新辦理市場(chǎng)登記的商品市場(chǎng)信息，按照“誰(shuí)登記，誰(shuí)錄入”的原則，要求在兩個(gè)工作日內(nèi)錄入到市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，逾期未錄入完整，系統(tǒng)將自動(dòng)報(bào)警提示；按照“誰(shuí)監(jiān)管，誰(shuí)錄入”的原則，對(duì)商品交易市場(chǎng)日常巡查信息，要求工商所巡查干部在兩個(gè)工作日內(nèi)錄入到工商所12315行政執(zhí)法綜合網(wǎng)絡(luò)分類(lèi)監(jiān)管平臺(tái)，確保商
品交易市場(chǎng)監(jiān)管信息的及時(shí)更新，為實(shí)施商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管提供了真實(shí)可靠的數(shù)據(jù)保障。
(三)制定分類(lèi)監(jiān)管辦法，細(xì)化分類(lèi)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
為推動(dòng)市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件在全市工商系統(tǒng)的廣泛應(yīng)用，我局根據(jù)國(guó)家工商總局相關(guān)文件要求，制定并印發(fā)了《重慶市工商行政管理局市場(chǎng)主體信用分類(lèi)監(jiān)管實(shí)施辦法》，商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管參照該辦法執(zhí)行。商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管根據(jù)市場(chǎng)開(kāi)辦單位和商品經(jīng)營(yíng)者兩類(lèi)經(jīng)營(yíng)主體，從市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)行為、市場(chǎng)退出等方面，設(shè)定具體的分類(lèi)指標(biāo)，采取定量指標(biāo)和定性指標(biāo)相結(jié)合的方式。對(duì)商品交易市場(chǎng)的信用類(lèi)別進(jìn)行綜合認(rèn)定，具體分為A類(lèi)、B類(lèi)、C類(lèi)、D類(lèi)四個(gè)類(lèi)別。除開(kāi)展食品安全等專項(xiàng)整治、接申(投)訴、舉報(bào)或發(fā)現(xiàn)案件線索需要進(jìn)行檢查外，A類(lèi)為守信市場(chǎng)主體，在分類(lèi)監(jiān)管系統(tǒng)中用“綠牌”表示，一般每季度巡查一次；B類(lèi)為警示市場(chǎng)主體，在分類(lèi)監(jiān)管系統(tǒng)中用“藍(lán)牌”表示，一般每月巡查一次：C類(lèi)為一般失信市場(chǎng)主體，在分類(lèi)監(jiān)管系統(tǒng)中用“黃牌”表示，一般每10日巡查一次：D類(lèi)為嚴(yán)重失信市場(chǎng)主體，在分類(lèi)監(jiān)管系統(tǒng)中用“黑牌”表示，一般每周巡查一次。商品交易市場(chǎng)信用類(lèi)別根據(jù)市場(chǎng)巡查情況及專項(xiàng)檢查情況，實(shí)行定期復(fù)核、動(dòng)態(tài)認(rèn)定制度，及時(shí)調(diào)整監(jiān)管頻率。
我們將市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管結(jié)果作為“二十強(qiáng)市場(chǎng)”、“星級(jí)文明市場(chǎng)”、“商貿(mào)流通100強(qiáng)”、“守合同重信用”等重大評(píng)選事項(xiàng)的主要依據(jù)，使市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管與市場(chǎng)做大做強(qiáng)培育發(fā)展實(shí)現(xiàn)了良性互動(dòng)，
(四)不斷完善分類(lèi)監(jiān)管系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信用分類(lèi)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的有機(jī)整合
為加快商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管步伐，在不斷修改完善市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件基礎(chǔ)上，我局專門(mén)開(kāi)發(fā)了重慶市商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管應(yīng)用軟件，將其作為市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件中的一個(gè)子模塊，有機(jī)整合在市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件中。系統(tǒng)具有信用自動(dòng)分類(lèi)、提示、預(yù)警，自動(dòng)解除過(guò)期信息等功能，市場(chǎng)監(jiān)管干部通過(guò)系統(tǒng)授權(quán)，只要在市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的綜合查詢欄目中輸入被查詢的商品交易市場(chǎng)的關(guān)鍵詞，系統(tǒng)將自動(dòng)彈出商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)的“提示信息”、“預(yù)警信息”等，通過(guò)相關(guān)鏈接可查詢到該市場(chǎng)各類(lèi)詳細(xì)的信用信息。工商所市場(chǎng)巡查干部根據(jù)系統(tǒng)的工作提示或預(yù)警信息，及時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)市場(chǎng)巡查工作。國(guó)家工商總局《關(guān)于建立商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》下發(fā)后，我局進(jìn)一步細(xì)化分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和分類(lèi)指標(biāo)，對(duì)市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管軟件進(jìn)行修改完善，使之更為科學(xué)、更為合理，更能符合工作實(shí)際。
我局商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管工作主要有以下六個(gè)特點(diǎn)：一是對(duì)納入企業(yè)登記的全市商品交易市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一的信用分類(lèi)監(jiān)管，備案登記的市場(chǎng)強(qiáng)化巡查監(jiān)管：二是在實(shí)施信用分類(lèi)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，以專業(yè)市場(chǎng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為依據(jù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)監(jiān)管，以警示信息為依據(jù)實(shí)施預(yù)警分類(lèi)監(jiān)管。以經(jīng)營(yíng)地域?yàn)橐罁?jù)實(shí)施重點(diǎn)區(qū)域分類(lèi)監(jiān)管：三是在分類(lèi)監(jiān)管中突出對(duì)食品安全、假冒偽劣商品等人民群眾最關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題的重點(diǎn)監(jiān)管：四是細(xì)化分類(lèi)監(jiān)管措施，明確市場(chǎng)巡查頻率；五是制定信用分類(lèi)監(jiān)管類(lèi)別修復(fù)制度；六是深入推進(jìn)商品交易市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管在各項(xiàng)評(píng)先評(píng)優(yōu)活動(dòng)中的具體應(yīng)用，促進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管與市場(chǎng)發(fā)展良性互動(dòng)，相得益彰。
(五)完善市場(chǎng)監(jiān)管制度，建立健全市場(chǎng)信用分類(lèi)監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制
一、網(wǎng)絡(luò)交易的含義與現(xiàn)狀
網(wǎng)絡(luò)交易。是指經(jīng)營(yíng)者利用網(wǎng)站、網(wǎng)店、網(wǎng)頁(yè)等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行廣告宣傳、銷(xiāo)售商品或提供服務(wù)。就是通常所說(shuō)的“電子商務(wù)”。關(guān)于“電子商務(wù)”，世界貿(mào)易組織的定義是，“通過(guò)電子通訊網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行產(chǎn)品的生產(chǎn)、廣告、銷(xiāo)售及分配”。我國(guó)電子商務(wù)專家楊堅(jiān)爭(zhēng)教授則認(rèn)為，“電子商務(wù)系指交易當(dāng)事人或參與人利用現(xiàn)代信息技術(shù)和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所進(jìn)行的各類(lèi)商務(wù)活動(dòng)，包括商品交易、廣告、服務(wù)、資訊、金融匯兌、市場(chǎng)行情、電信、教育、醫(yī)療以及娛樂(lè)等領(lǐng)域的營(yíng)銷(xiāo)等活動(dòng)。
電子商務(wù)在百姓日常生活中更多體現(xiàn)的是網(wǎng)絡(luò)交易行為，主要表現(xiàn)形式有三種。一是企業(yè)對(duì)企業(yè)的電子商務(wù)。就是通常所說(shuō)的B2B結(jié)構(gòu)模式，這種模式是電子商務(wù)中最重要的組成部分，交易金額巨大，帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益豐厚。二是企業(yè)對(duì)消費(fèi)者的電子商務(wù)。這種運(yùn)營(yíng)模式提供的商品和服務(wù)主要有禮品、書(shū)籍、計(jì)算機(jī)軟件等商品和服務(wù)。三是消費(fèi)者對(duì)消費(fèi)者的電子商務(wù)。雙方通過(guò)網(wǎng)站提供的交易平臺(tái)進(jìn)行交易，如淘寶網(wǎng)等。網(wǎng)絡(luò)商品交易給商家和消費(fèi)者帶來(lái)“五大好處”：一是投資成本低。任何企業(yè)和個(gè)人無(wú)需花費(fèi)大筆資金添置相關(guān)設(shè)備，只需在相關(guān)交易網(wǎng)站上產(chǎn)品信息。二是加入門(mén)檻低。現(xiàn)階段相關(guān)法律法規(guī)未完善交易主體登記制度，除經(jīng)營(yíng)性網(wǎng)站外，網(wǎng)絡(luò)商品提供者無(wú)嚴(yán)格要求辦理登記手續(xù)。即可交易信息、開(kāi)始交易行為。三是交易方式便捷。消費(fèi)者可在線瀏覽商品，在達(dá)成購(gòu)買(mǎi)意向后，通過(guò)網(wǎng)上支付以及網(wǎng)上銀行便可以完成購(gòu)買(mǎi)過(guò)程，并且通過(guò)便捷的物流服務(wù)可以快速收到心儀商品，整個(gè)交易足不出戶即可完成。四是交易可互動(dòng)進(jìn)行。消費(fèi)者不單單只是瀏覽選擇商品。同時(shí)還可以針對(duì)自己所需商品要約邀請(qǐng)，賣(mài)家可以根據(jù)此信息與消費(fèi)者達(dá)成交易。五是商品豐富多樣。以“淘寶網(wǎng)”為例，有800多萬(wàn)種商品在線出售，幾乎涵蓋了所有行業(yè)。
二、網(wǎng)絡(luò)商品交易市場(chǎng)監(jiān)管的難點(diǎn)
目前，網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)虛假?gòu)V告、網(wǎng)絡(luò)假冒偽劣商品；利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳銷(xiāo)和變相傳銷(xiāo)：未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)國(guó)家禁止或者限制流通的商品或服務(wù)：通過(guò)電子合同進(jìn)行欺詐：利用網(wǎng)絡(luò)侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)、搶注中文域名、惡意使用易于混淆的網(wǎng)站名稱等違法經(jīng)營(yíng)行為時(shí)有發(fā)生。工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)網(wǎng)絡(luò)商品交易行為進(jìn)行監(jiān)督管理，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)交易行為公平、有序發(fā)展任重而道遠(yuǎn)。
(一)法律依據(jù)匱乏，監(jiān)管缺位
目前，我國(guó)還沒(méi)有針對(duì)網(wǎng)絡(luò)商品交易行為實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體準(zhǔn)人登記的法律法規(guī)，面對(duì)網(wǎng)絡(luò)商品交易帶來(lái)的問(wèn)題，相關(guān)法律法規(guī)沒(méi)有明確規(guī)定，這是造成工商部門(mén)對(duì)網(wǎng)絡(luò)商品交易行為無(wú)法實(shí)施有效監(jiān)管的根本原因。有很多在有形市場(chǎng)中需要審批、許可的商品或網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為。在網(wǎng)上處于準(zhǔn)人“零門(mén)檻”的狀態(tài)，致使有些交易行為避開(kāi)網(wǎng)下的審批程序，開(kāi)展特殊商品的經(jīng)營(yíng)行為，對(duì)于網(wǎng)下有形商家來(lái)說(shuō)是一種不公平競(jìng)爭(zhēng)，尤其是一些食品、白酒、香煙等未經(jīng)審批而進(jìn)行網(wǎng)上交易的潛在風(fēng)險(xiǎn)十分明顯。
(二)假冒偽劣、走私販私、交易欺詐
假冒偽劣在一定程度上已經(jīng)成為網(wǎng)上交易中的一種痼疾，它不僅表現(xiàn)為網(wǎng)上賣(mài)家從事制售假冒偽劣商品違法行為。而且在國(guó)家網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)相關(guān)法律法規(guī)不健全的情況下，在網(wǎng)上交易平臺(tái)形成了一種半地下?tīng)顟B(tài)的市場(chǎng)。制售假冒偽劣行為是對(duì)網(wǎng)上交易經(jīng)營(yíng)規(guī)則的歪曲。直接危害廣大消費(fèi)者的利益。干擾了網(wǎng)上交易市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序。網(wǎng)上交易突破了地域限制，促進(jìn)了國(guó)際間小額貿(mào)易的發(fā)展。雖然國(guó)內(nèi)幾大網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)都設(shè)有專門(mén)的“全球購(gòu)”、“海外代購(gòu)”等板塊，但其中混雜著一些商家打著“包稅”、“免稅”的名義推銷(xiāo)實(shí)際上并沒(méi)有繳納關(guān)稅的商品。隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展、電子商務(wù)的傳播引發(fā)了一系列圍繞信息網(wǎng)絡(luò)的管理問(wèn)題，產(chǎn)生了網(wǎng)絡(luò)安全瓶頸，利用網(wǎng)上交易的某些特征進(jìn)行詐騙，有些賣(mài)家以各種各樣的理由誘騙消費(fèi)者確認(rèn)收貨實(shí)現(xiàn)電子資金劃撥，還有些不法分子利用消費(fèi)者對(duì)網(wǎng)上交易服務(wù)提供平臺(tái)的信任，模仿購(gòu)物網(wǎng)站頁(yè)面“中獎(jiǎng)”信息施行詐騙。
(三)夸大、虛假宣傳誤導(dǎo)消費(fèi)者
有些網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)者利用消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)前無(wú)法了解、判斷產(chǎn)品的質(zhì)量、性能、保修、商家信譽(yù)等情況的信息弱勢(shì)。對(duì)所售商品虛假宣傳、夸大功效。還有些不法經(jīng)營(yíng)者甚至與快遞公司串通。委托快遞公司送貨并收取貨款，而消費(fèi)者只有交清貨款后才能驗(yàn)貨。快遞公司收錢(qián)后，或者說(shuō)產(chǎn)品沒(méi)有質(zhì)量問(wèn)題，或者把產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題的責(zé)任推脫給經(jīng)營(yíng)者，經(jīng)營(yíng)者與快遞公司往往互相扯皮不愿承擔(dān)責(zé)任。
三、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管的對(duì)策
隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的繁榮，市場(chǎng)主體更加多元化，市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為更加復(fù)雜化，市場(chǎng)監(jiān)管難度進(jìn)一步加大。筆者建議應(yīng)采取以下四項(xiàng)措施：
措施一，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管登記注冊(cè)制度。首先，通過(guò)網(wǎng)店開(kāi)辦者辦理工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，將其在經(jīng)營(yíng)所在地或經(jīng)營(yíng)者居住地的工商機(jī)關(guān)登記備案，并對(duì)經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)營(yíng)地址，身份證明等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，使其不管是在接受工商機(jī)關(guān)日常監(jiān)管還是接到投訴舉報(bào)后都能找到當(dāng)事人。其次，把12315投訴平臺(tái)與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)信用等級(jí)相結(jié)合。投訴率相當(dāng)于信用評(píng)價(jià)中的差評(píng)，差評(píng)累積到一定程度就將該業(yè)戶的信用等級(jí)降低一級(jí)。第三、將投訴率與網(wǎng)絡(luò)下的日常監(jiān)管相結(jié)合，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管系統(tǒng)將投訴直接傳送到該經(jīng)營(yíng)戶所在地的工商部門(mén)，通過(guò)工商所找到該業(yè)戶的經(jīng)營(yíng)地址協(xié)商解決問(wèn)題。如果出現(xiàn)銷(xiāo)售假冒偽劣產(chǎn)品，欺詐以及從事走私販私等非法活動(dòng)舉報(bào)時(shí)，可以將舉報(bào)信息傳送到所在地工商機(jī)關(guān)，由該工商機(jī)關(guān)直接對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所以及經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行立案查處。
措施二。實(shí)施網(wǎng)上工商審核標(biāo)志認(rèn)證制度。經(jīng)過(guò)工商部門(mén)注冊(cè)登記后在其店鋪中標(biāo)示出一個(gè)“工商注冊(cè)登記”的標(biāo)志，這種認(rèn)證制度有“兩大好處”：一是消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)商品時(shí)?？梢詫?duì)擁有工商部門(mén)認(rèn)證標(biāo)志的店鋪放心購(gòu)物。如果出現(xiàn)問(wèn)題可以直接向網(wǎng)絡(luò)店鋪經(jīng)營(yíng)者所在地工商部門(mén)進(jìn)行投訴，從而避免出現(xiàn)售后服務(wù)、產(chǎn)品質(zhì)量、假冒偽劣產(chǎn)品等問(wèn)題得不到及時(shí)解決，使工商部門(mén)的認(rèn)證標(biāo)志成為網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)秩序維護(hù)者的標(biāo)志；二是該標(biāo)志的應(yīng)用能促使網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)者主動(dòng)到工商部門(mén)進(jìn)行備案，沒(méi)有工商備案標(biāo)志的店鋪就會(huì)受到消費(fèi)者冷落，這樣就可以減少工商部門(mén)對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管的工作量，使網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)者主動(dòng)接受工商監(jiān)管。
措施三，建立網(wǎng)絡(luò)信用監(jiān)管體系。如何建立網(wǎng)絡(luò)信用監(jiān)管體系，筆者認(rèn)為首先應(yīng)在信用分類(lèi)監(jiān)管系統(tǒng)中建立一個(gè)網(wǎng)絡(luò)信用分類(lèi)，將一個(gè)經(jīng)營(yíng)主體的信用劃分為實(shí)體信用和網(wǎng)
絡(luò)信用兩部分，在網(wǎng)絡(luò)中建立一個(gè)信用評(píng)價(jià)平臺(tái)，對(duì)交易中的雙方進(jìn)行信用評(píng)分。主要做好“兩項(xiàng)工作”：一是從現(xiàn)實(shí)到網(wǎng)絡(luò)。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)者大多數(shù)有自己實(shí)體經(jīng)營(yíng)店，在網(wǎng)絡(luò)宣傳中用實(shí)體店鋪信息來(lái)表示其經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)久性，工商部門(mén)在監(jiān)管過(guò)程中應(yīng)詳細(xì)了解其經(jīng)營(yíng)情況，加入到工商信用監(jiān)管系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)信用中，使其網(wǎng)絡(luò)信用與實(shí)體經(jīng)營(yíng)店鋪信用進(jìn)行對(duì)應(yīng)，并根據(jù)網(wǎng)絡(luò)交易成果以及投訴情況增減其信用記錄，隨時(shí)刷新其在網(wǎng)絡(luò)中的信用等級(jí)，使消費(fèi)者能以最快的速度了解店鋪的信用記錄；二是從網(wǎng)絡(luò)到現(xiàn)實(shí)。首先。建立“網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)戶口”數(shù)據(jù)庫(kù)。實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)主體準(zhǔn)入登記監(jiān)管。通過(guò)與信息產(chǎn)業(yè)局的合作方式或工商行政管理機(jī)關(guān)自主開(kāi)發(fā)適合監(jiān)管需要的網(wǎng)絡(luò)搜索引擎，制定手機(jī)號(hào)碼段、郵編或區(qū)號(hào)、IP定位等搜索策略，通過(guò)對(duì)查詢關(guān)鍵字的匹配對(duì)比來(lái)建立轄區(qū)網(wǎng)站數(shù)據(jù)庫(kù)、經(jīng)營(yíng)性網(wǎng)站備案庫(kù)、企業(yè)信息查詢庫(kù)數(shù)據(jù)庫(kù)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)主體備案管理功能，逐步建立市級(jí)乃至國(guó)家級(jí)經(jīng)營(yíng)性網(wǎng)站“網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)戶口”。應(yīng)用這個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)建立一個(gè)電子商務(wù)監(jiān)控平臺(tái)，對(duì)各種交易網(wǎng)站進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的交易以交易成功后的買(mǎi)家評(píng)價(jià)及投訴增減該監(jiān)管對(duì)象的信用等級(jí)，設(shè)立“慢升快降”的信譽(yù)等級(jí)評(píng)價(jià)原則，對(duì)嚴(yán)重缺信的賣(mài)家聯(lián)合交易平臺(tái)提供商給予封店處理，促進(jìn)交易者進(jìn)行誠(chéng)信交易，也使信譽(yù)評(píng)價(jià)體系更能準(zhǔn)確地反映交易者的信用狀況。
關(guān)鍵詞：高收益?zhèn)皇袌?chǎng)格局；違約風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管
JEL分類(lèi)號(hào)：G15中圖分類(lèi)號(hào)：F830.9文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006-1428f2012)04-0074-05
高收益?zhèn)?0世紀(jì)70年代末開(kāi)始在美國(guó)出現(xiàn)，經(jīng)歷30余年時(shí)間的發(fā)展如今已經(jīng)廣泛覆蓋到了世界范圍內(nèi)的融資市場(chǎng)，成為固定收益證券市場(chǎng)中發(fā)展迅速也頗具爭(zhēng)議的金融工具。
一般意義上說(shuō)，高收益?zhèn)耐顿Y者將面臨比投資傳統(tǒng)債券更大的信用風(fēng)險(xiǎn)，高收益?zhèn)袌?chǎng)價(jià)格波動(dòng)幅度也更劇烈。如何規(guī)范市場(chǎng)運(yùn)作、合理保護(hù)投資者利益及維護(hù)金融體系安全，無(wú)疑成為了各國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)費(fèi)心思考的難題。通過(guò)對(duì)全球高收益?zhèn)袌?chǎng)發(fā)展及監(jiān)管實(shí)踐的研究，或許能夠?qū)ξ磥?lái)我國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)與高收益?zhèn)漠a(chǎn)品創(chuàng)新提供一些借鑒經(jīng)驗(yàn)。
一、全球高收益?zhèn)袌?chǎng)格局的發(fā)展演變
從歷史情況看，盡管高收益?zhèn)捎谶`約風(fēng)險(xiǎn)較高曾經(jīng)擔(dān)負(fù)著“垃圾債券”的惡名，甚至一度在20世紀(jì)80年代美國(guó)杠桿收購(gòu)泡沫堆積與崩潰過(guò)程中起到了助紂為虐的作用，但是作為諸多成長(zhǎng)型中小企業(yè)進(jìn)行外部融資的創(chuàng)新性平臺(tái)、一種對(duì)傳統(tǒng)融資體系的有益補(bǔ)充形式，幾十年來(lái)高收益?zhèn)袌?chǎng)在全球得以快速成長(zhǎng)卻是不爭(zhēng)的事實(shí)。(參見(jiàn)圖1)
圖1顯示：1977-2008年間，全球高收益?zhèn)袌?chǎng)發(fā)行規(guī)模以年均約13％的速度增長(zhǎng)著，這其中包含三個(gè)發(fā)展階段：即20世紀(jì)80年代末期由于美國(guó)杠桿收購(gòu)業(yè)務(wù)激增所引致的第一次市場(chǎng)繁榮時(shí)期：20世紀(jì)90年代歐元問(wèn)世后，以歐洲債券市場(chǎng)一體化發(fā)展為契機(jī)的第二次繁榮時(shí)期：2006-2007年次貸危機(jī)發(fā)生前，依托于擔(dān)保債務(wù)憑證(CDO)等結(jié)構(gòu)化信用產(chǎn)品所誘發(fā)的美國(guó)市場(chǎng)再擴(kuò)張以及歐洲公司兼并浪潮等原因共同促成的全球高收益?zhèn)袌?chǎng)繁榮時(shí)期。
美國(guó)作為高收益?zhèn)陌l(fā)源地以及全球最主要的交易場(chǎng)所，其在規(guī)范市場(chǎng)運(yùn)作、監(jiān)管立法約束、投資者保護(hù)等方面的發(fā)展已經(jīng)較為成熟，多年來(lái)在高收益?zhèn)袌?chǎng)發(fā)行規(guī)模上一枝獨(dú)秀，對(duì)全球市場(chǎng)的幾次快速增長(zhǎng)均起到了重要的推動(dòng)作用(參見(jiàn)圖2)。
從圖2可以看到，2001年美國(guó)新增高收益?zhèn)l(fā)行規(guī)模幾乎占了全球發(fā)行規(guī)模的九成(88.7％)，歐洲(占6％)和加拿大(占3.4％)雖然位列二、三名，但是與美國(guó)市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模相比則顯得微不足道。但是在之后的不到10年中。全球高收益?zhèn)氖袌?chǎng)格局卻發(fā)生了極大變化，歐洲及亞洲市場(chǎng)在近幾年的迅速崛起。使美國(guó)、歐洲和亞洲地區(qū)成為了當(dāng)前全球高收益?zhèn)略霭l(fā)行最主要的三大市場(chǎng)。
從歐洲的情況看，20世紀(jì)90時(shí)代末歐元的誕生在促進(jìn)了歐洲債券市場(chǎng)的一體化發(fā)展的同時(shí)，也給高收益?zhèn)袌?chǎng)帶來(lái)了巨大的市場(chǎng)需求，使市場(chǎng)規(guī)模迅速擴(kuò)張。接下來(lái)，伴隨著2005-2007年歐洲市場(chǎng)中私募股權(quán)交易主導(dǎo)下杠桿收購(gòu)浪潮的涌現(xiàn)，誘發(fā)了歐洲高收益?zhèn)袌?chǎng)的第二次爆發(fā)性增長(zhǎng)。此外，在經(jīng)歷了2008-2009年的次貸危機(jī)對(duì)歐洲市場(chǎng)的影響后，隨著歐洲商業(yè)銀行為了籌措資金填補(bǔ)其資本充足率的缺口、保證其流動(dòng)性，逐步縮減信貸資產(chǎn)規(guī)模，再次激發(fā)了歐洲高收益?zhèn)袌?chǎng)的融資需求，數(shù)據(jù)顯示：近幾年來(lái)歐洲高收益?zhèn)l(fā)行規(guī)模占全球市場(chǎng)的比重有了極大提高(參見(jiàn)表1)。
從2007-2010年的數(shù)據(jù)來(lái)看，歐洲及亞洲地區(qū)。高收益?zhèn)l(fā)行的年均增速已經(jīng)超過(guò)了美國(guó)。成為全球同類(lèi)債券發(fā)行增長(zhǎng)最快的兩個(gè)市場(chǎng)。
概括起來(lái)，亞洲高收益?zhèn)袌?chǎng)在近幾年得以飛速發(fā)展主要是基于這幾方面原因：首先：亞洲地區(qū)總體經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，為亞洲高收益?zhèn)袌?chǎng)提供了良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)放大了市場(chǎng)的信心同時(shí)也吸引了國(guó)際游資迅速回流到亞洲地區(qū)。為市場(chǎng)提供了有力的資金支持。其次，亞洲高收益?zhèn)袌?chǎng)收益的比較優(yōu)勢(shì)改變了投資者的投資選擇。
自2000年以來(lái)的10余年里，亞洲高收益?zhèn)钠骄找媛蔬_(dá)到了9.9％，而政府債券的平均收益率僅在2-4％之間徘徊，尤其是2008年之后，政府債券的平均收益率更是逐步走低。于是。包括諸多歐美國(guó)家投資者在內(nèi)的市場(chǎng)投機(jī)主義者將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了新興。的亞洲高收益?zhèn)袌?chǎng)，成為促使該市場(chǎng)興起的又一驅(qū)動(dòng)因素。第三，多年來(lái)亞洲債券市場(chǎng)規(guī)范化管理逐漸顯出成效。進(jìn)入到21世紀(jì)以來(lái)，亞洲債券市場(chǎng)的市場(chǎng)化運(yùn)作機(jī)制在不斷完善，各國(guó)針對(duì)市場(chǎng)的監(jiān)管立法逐漸規(guī)范，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作也逐步發(fā)揮出市場(chǎng)約束與激勵(lì)作用，這些都為亞洲高收益?zhèn)袌?chǎng)的健康發(fā)展提供了有利保證。最后，不斷豐富的國(guó)際投資機(jī)構(gòu)發(fā)揮了越來(lái)越重要的做市作用。亞洲債券基金(ABF)、國(guó)際對(duì)沖基金以及其他來(lái)自歐美固定收益證券機(jī)構(gòu)投資者逐步加入到亞洲高收益?zhèn)袌?chǎng)中并成為市場(chǎng)的主要需求者，交易量的上升提高了市場(chǎng)流動(dòng)性，多元化投資主體的參與則進(jìn)一步活躍了市場(chǎng)。
二、全球高收益?zhèn)袌?chǎng)違約風(fēng)險(xiǎn)的特征及影響因素
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：
《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步深化城鎮(zhèn)住房制度改革加快住房建設(shè)的通知》（國(guó)發(fā)〔1998〕23號(hào)）五年來(lái)，城鎮(zhèn)住房制度改革深入推進(jìn)，住房建設(shè)步伐加快，住房消費(fèi)有效啟動(dòng)，居民住房條件有了較大改善。以住宅為主的房地產(chǎn)市場(chǎng)不斷發(fā)展，對(duì)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和提高人民生活水平發(fā)揮了重要作用。同時(shí)應(yīng)當(dāng)看到，當(dāng)前我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展還不平衡，一些地區(qū)住房供求的結(jié)構(gòu)性矛盾較為突出，房地產(chǎn)價(jià)格和投資增長(zhǎng)過(guò)快；房地產(chǎn)市場(chǎng)服務(wù)體系尚不健全，住房消費(fèi)還需拓展；房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)和交易行為不夠規(guī)范，對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管和調(diào)控有待完善。為促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下：
一、提高認(rèn)識(shí)，明確指導(dǎo)思想
（一）充分認(rèn)識(shí)房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展的重要意義。房地產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度高，帶動(dòng)力強(qiáng)，已經(jīng)成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)。促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展，是提高居民住房水平，改善居住質(zhì)量，滿足人民群眾物質(zhì)文化生活需要的基本要求；是促進(jìn)消費(fèi)，擴(kuò)大內(nèi)需，拉動(dòng)投資增長(zhǎng)，保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速健康發(fā)展的有力措施；是充分發(fā)揮人力資源優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)大社會(huì)就業(yè)的有效途徑。實(shí)現(xiàn)房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展，對(duì)于全面建設(shè)小康社會(huì)，加快推進(jìn)社會(huì)主義現(xiàn)代化具有十分重要的意義。
（二）進(jìn)一步明確房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展的指導(dǎo)思想。要堅(jiān)持住房市場(chǎng)化的基本方向，不斷完善房地產(chǎn)市場(chǎng)體系，更大程度地發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用；堅(jiān)持以需求為導(dǎo)向，調(diào)整供應(yīng)結(jié)構(gòu)，滿足不同收入家庭的住房需要；堅(jiān)持深化改革，不斷消除影響居民住房消費(fèi)的體制性和政策性障礙，加快建立和完善適合我國(guó)國(guó)情的住房保障制度；堅(jiān)持加強(qiáng)宏觀調(diào)控，努力實(shí)現(xiàn)房地產(chǎn)市場(chǎng)總量基本平衡，結(jié)構(gòu)基本合理，價(jià)格基本穩(wěn)定；堅(jiān)持在國(guó)家統(tǒng)一政策指導(dǎo)下，各地區(qū)因地制宜，分別決策，使房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展相適應(yīng)，與相關(guān)產(chǎn)業(yè)相協(xié)調(diào)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。
二、完善供應(yīng)政策，調(diào)整供應(yīng)結(jié)構(gòu)
（三）完善住房供應(yīng)政策。各地要根據(jù)城鎮(zhèn)住房制度改革進(jìn)程、居民住房狀況和收入水平的變化，完善住房供應(yīng)政策，調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)，逐步實(shí)現(xiàn)多數(shù)家庭購(gòu)買(mǎi)或承租普通商品住房；同時(shí)，根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r，合理確定經(jīng)濟(jì)適用住房和廉租住房供應(yīng)對(duì)象的具體收入線標(biāo)準(zhǔn)和范圍，并做好其住房供應(yīng)保障工作。
（四）加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)適用住房的建設(shè)和管理。經(jīng)濟(jì)適用住房是具有保障性質(zhì)的政策性商品住房。要通過(guò)土地劃撥、減免行政事業(yè)性收費(fèi)、政府承擔(dān)小區(qū)外基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、控制開(kāi)發(fā)貸款利率、落實(shí)稅收優(yōu)惠政策等措施，切實(shí)降低經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)成本。對(duì)經(jīng)濟(jì)適用住房，要嚴(yán)格控制在中小套型，嚴(yán)格審定銷(xiāo)售價(jià)格，依法實(shí)行建設(shè)項(xiàng)目招投標(biāo)。經(jīng)濟(jì)適用住房實(shí)行申請(qǐng)、審批和公示制度，具體辦法由市（縣）人民政府制定。集資、合作建房是經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)的組成部分，其建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、參加對(duì)象和優(yōu)惠政策，按照經(jīng)濟(jì)適用住房的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。任何單位不得以集資、合作建房名義，變相搞實(shí)物分房或房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)。
（五）增加普通商品住房供應(yīng)。要根據(jù)市場(chǎng)需求，采取有效措施加快普通商品住房發(fā)展，提高其在市場(chǎng)供應(yīng)中的比例。對(duì)普通商品住房建設(shè)，要調(diào)控土地供應(yīng)，控制土地價(jià)格，清理并逐步減少建設(shè)和消費(fèi)的行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目，多渠道降低建設(shè)成本，努力使住房?jī)r(jià)格與大多數(shù)居民家庭的住房支付能力相適應(yīng)。
（六）建立和完善廉租住房制度。要強(qiáng)化政府住房保障職能，切實(shí)保障城鎮(zhèn)最低收入家庭基本住房需求。以財(cái)政預(yù)算資金為主，多渠道籌措資金，形成穩(wěn)定規(guī)范的住房保障資金來(lái)源。要結(jié)合當(dāng)?shù)刎?cái)政承受能力和居民住房的實(shí)際情況，合理確定保障水平。最低收入家庭住房保障原則上以發(fā)放租賃補(bǔ)貼為主，實(shí)物配租和租金核減為輔。
（七）控制高檔商品房建設(shè)。各地要根據(jù)實(shí)際情況，合理確定高檔商品住房和普通商品住房的劃分標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)高檔、大戶型商品住房以及高檔寫(xiě)字樓、商業(yè)性用房積壓較多的地區(qū)，要控制此類(lèi)項(xiàng)目的建設(shè)用地供應(yīng)量，或暫停審批此類(lèi)項(xiàng)目。也可以適當(dāng)提高高檔商品房等開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資本金比例和預(yù)售條件。
三、改革住房制度，健全市場(chǎng)體系
（八）繼續(xù)推進(jìn)現(xiàn)有公房出售。對(duì)能夠保證居住安全的非成套住房，可根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況向職工出售。對(duì)權(quán)屬有爭(zhēng)議的公有住房，由目前房屋管理單位出具書(shū)面具結(jié)保證后，向職工出售。對(duì)因手續(xù)不全等歷史遺留問(wèn)題影響公有住房出售和權(quán)屬登記發(fā)證的，由各地制定政策，明確界限，妥善處理。
（九）完善住房補(bǔ)貼制度。要嚴(yán)格執(zhí)行停止住房實(shí)物分配的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真核定住房補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)補(bǔ)貼資金需求和財(cái)力可能，加大住房補(bǔ)貼資金籌集力度，切實(shí)推動(dòng)住房補(bǔ)貼發(fā)放工作。對(duì)直管公房和財(cái)政負(fù)擔(dān)單位公房出售的凈收入，要按照收支兩條線管理的有關(guān)規(guī)定，統(tǒng)籌用于發(fā)放住房補(bǔ)貼。
（十）搞活住房二級(jí)市場(chǎng)。要認(rèn)真清理影響已購(gòu)公有住房上市交易的政策性障礙，鼓勵(lì)居民換購(gòu)住房。除法律、法規(guī)另有規(guī)定和原公房出售合同另有約定外，任何單位不得擅自對(duì)已購(gòu)公有住房上市交易設(shè)置限制條件。各地可以適當(dāng)降低已購(gòu)公有住房上市出售土地收益繳納標(biāo)準(zhǔn)；以房改成本價(jià)購(gòu)買(mǎi)的公有住房上市出售時(shí)，原產(chǎn)權(quán)單位原則上不再參與所得收益分配。要依法加強(qiáng)房屋租賃合同登記備案管理，規(guī)范發(fā)展房屋租賃市場(chǎng)。
（十一）規(guī)范發(fā)展市場(chǎng)服務(wù)。要健全房地產(chǎn)中介服務(wù)市場(chǎng)規(guī)則，嚴(yán)格執(zhí)行房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人、房地產(chǎn)估價(jià)師執(zhí)（職）業(yè)資格制度，為居民提供準(zhǔn)確的信息和便捷的服務(wù)。規(guī)范發(fā)展住房裝飾裝修市場(chǎng)，保證工程質(zhì)量。貫徹落實(shí)《物業(yè)管理?xiàng)l例》，切實(shí)改善住房消費(fèi)環(huán)境。
四、發(fā)展住房信貸，強(qiáng)化管理服務(wù)
（十二）加大住房公積金歸集和貸款發(fā)放力度。要加強(qiáng)住房公積金歸集工作，大力發(fā)展住房公積金委托貸款，簡(jiǎn)化手續(xù)，取消不合理收費(fèi)，改進(jìn)服務(wù)，方便職工貸款。
（十三）完善個(gè)人住房貸款擔(dān)保機(jī)制。要加強(qiáng)對(duì)住房置業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，規(guī)范擔(dān)保行為，建立健全風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，鼓勵(lì)其為中低收入家庭住房貸款提供擔(dān)保。對(duì)無(wú)擔(dān)保能力和擔(dān)保行為不規(guī)范的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要加快清理，限期整改。加快完善住房置業(yè)擔(dān)保管理辦法，研究建立全國(guó)個(gè)人住房貸款擔(dān)保體系。
（十四）加強(qiáng)房地產(chǎn)貸款監(jiān)管。對(duì)符合條件的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)項(xiàng)目，要繼續(xù)加大信貸支持力度。同時(shí)要加強(qiáng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目貸款審核管理，嚴(yán)禁違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款；加強(qiáng)對(duì)預(yù)售款和信貸資金使用方向的監(jiān)督管理，防止挪作他用。要加快建立個(gè)人征信系統(tǒng)，完善房地產(chǎn)抵押登記制度，嚴(yán)厲打擊各種騙貸騙資行為。要妥善處理過(guò)去違規(guī)發(fā)放或取得貸款的項(xiàng)目，控制和化解房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
五、改進(jìn)規(guī)劃管理，調(diào)控土地供應(yīng)
（十五）制定住房建設(shè)規(guī)劃和住宅產(chǎn)業(yè)政策。各地要編制并及時(shí)修訂完善房地產(chǎn)業(yè)和住房建設(shè)發(fā)展中長(zhǎng)期規(guī)劃，加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)。要充分考慮城鎮(zhèn)化進(jìn)程所產(chǎn)生的住房需求，高度重視小城鎮(zhèn)住房建設(shè)問(wèn)題。制定和完善住宅產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)、技術(shù)政策，健全推進(jìn)機(jī)制，鼓勵(lì)企業(yè)研發(fā)和推廣先進(jìn)適用的建筑成套技術(shù)、產(chǎn)品和材料，促進(jìn)住宅產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化。完善住宅性能認(rèn)定和住宅部品認(rèn)證、淘汰的制度。堅(jiān)持高起點(diǎn)規(guī)劃、高水平設(shè)計(jì)，注重住宅小區(qū)的生態(tài)環(huán)境建設(shè)和住宅內(nèi)部功能設(shè)計(jì)。
（十六）充分發(fā)揮城鄉(xiāng)規(guī)劃的調(diào)控作用。在城市總體規(guī)劃和近期建設(shè)規(guī)劃中，要合理確定各類(lèi)房地產(chǎn)用地的布局和比例，優(yōu)先落實(shí)經(jīng)濟(jì)適用住房、普通商品住房、危舊房改造和城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中的拆遷安置用房建設(shè)項(xiàng)目，并合理配置市政配套設(shè)施。各類(lèi)開(kāi)發(fā)區(qū)以及撤市（縣）改區(qū)后的土地，都要納入城市規(guī)劃統(tǒng)一管理。嚴(yán)禁下放規(guī)劃審批權(quán)限，對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)中各種違反城市規(guī)劃法律法規(guī)的行為，要依法追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
（十七）加強(qiáng)對(duì)土地市場(chǎng)的宏觀調(diào)控。各地要健全房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)用地計(jì)劃供應(yīng)制度，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)用地必須符合土地利用總體規(guī)劃和年度計(jì)劃，嚴(yán)格控制占用耕地，不得下放土地規(guī)劃和審批權(quán)限。利用原劃撥土地進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的，必須納入政府統(tǒng)一供地渠道，嚴(yán)禁私下交易。土地供應(yīng)過(guò)量、閑置建設(shè)用地過(guò)多的地區(qū)，必須限制新的土地供應(yīng)。普通商品住房和經(jīng)濟(jì)適用住房供不應(yīng)求、房?jī)r(jià)漲幅過(guò)大的城市，可以按規(guī)定適當(dāng)調(diào)劑增加土地供應(yīng)量。
六、加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，整頓市場(chǎng)秩序
（十八）完善市場(chǎng)監(jiān)管制度。加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)企業(yè)的資質(zhì)管理和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目審批管理，嚴(yán)格執(zhí)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資本金制度、項(xiàng)目手冊(cè)制度，積極推行業(yè)主工程款支付擔(dān)保制度。支持具有資信和品牌優(yōu)勢(shì)的房地產(chǎn)企業(yè)通過(guò)兼并、收購(gòu)和重組，形成一批實(shí)力雄厚、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的大型企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)。嚴(yán)格規(guī)范房地產(chǎn)項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓行為。已批準(zhǔn)的房地產(chǎn)項(xiàng)目，確需變更用地性質(zhì)和規(guī)劃指標(biāo)的，必須按規(guī)定程序重新報(bào)批。
（十九）建立健全房地產(chǎn)市場(chǎng)信息系統(tǒng)和預(yù)警預(yù)報(bào)體系。要加強(qiáng)房地產(chǎn)市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)工作，完善全國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)信息系統(tǒng)，建立健全房地產(chǎn)市場(chǎng)預(yù)警預(yù)報(bào)體系。各地房地產(chǎn)市場(chǎng)信息系統(tǒng)和預(yù)警預(yù)報(bào)體系建設(shè)中需要政府承擔(dān)的費(fèi)用，由各地財(cái)政結(jié)合當(dāng)?shù)匦畔⒒到y(tǒng)和電子政務(wù)建設(shè)一并落實(shí)。
（二十）整頓和規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序。要加大房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整治力度，重點(diǎn)查處房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、交易、中介服務(wù)和物業(yè)管理中的各種違法違規(guī)行為。堅(jiān)決制止一些單位和部門(mén)強(qiáng)制消費(fèi)者接受中介服務(wù)以及指定中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為。加快完善房地產(chǎn)信用體系，強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督。采取積極措施，加快消化積壓商品房。對(duì)空置量大的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，要限制其參加土地拍賣(mài)和新項(xiàng)目申報(bào)。進(jìn)一步整頓土地市場(chǎng)秩序，嚴(yán)禁以科技、教育等產(chǎn)業(yè)名義取得享受優(yōu)惠政策的土地后用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，嚴(yán)禁任何單位和個(gè)人與鄉(xiāng)村簽訂協(xié)議圈占土地，使用農(nóng)村集體土地進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。切實(shí)加強(qiáng)源頭管理，有效遏制并預(yù)防住房制度改革和房地產(chǎn)交易中的各種腐敗行為。
地方各級(jí)人民政府要認(rèn)真貫徹國(guó)家宏觀調(diào)控政策，從實(shí)際出發(fā)，完善房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控辦法，建立有效的協(xié)調(diào)機(jī)制，并對(duì)本地房地產(chǎn)市場(chǎng)的健康發(fā)展負(fù)責(zé)。省級(jí)人民政府要加強(qiáng)對(duì)市、縣房地產(chǎn)發(fā)展工作的指導(dǎo)和監(jiān)督管理。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)要各司其職，分工協(xié)作，加強(qiáng)對(duì)各地特別是問(wèn)題突出地區(qū)的指導(dǎo)和督查。國(guó)家發(fā)展改革、財(cái)政、國(guó)土、銀行、稅務(wù)等部門(mén)要調(diào)整和完善相關(guān)的政策措施。建設(shè)部要會(huì)同有關(guān)部門(mén)抓緊制定經(jīng)濟(jì)適用住房管理、住房補(bǔ)貼制度監(jiān)督、健全房地產(chǎn)市場(chǎng)信息系統(tǒng)和預(yù)警預(yù)報(bào)體系、建立全國(guó)個(gè)人住房貸款擔(dān)保體系等方面的實(shí)施辦法，指導(dǎo)各地具體實(shí)施并負(fù)責(zé)對(duì)本通知貫徹落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。
當(dāng)前我國(guó)建筑工程監(jiān)理市場(chǎng)已形成了一定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，但是還面臨著許多問(wèn)題，需對(duì)建設(shè)工程監(jiān)理市場(chǎng)管理進(jìn)行全面改進(jìn)，并努力與國(guó)際社會(huì)接軌，從而來(lái)進(jìn)一步推動(dòng)我國(guó)監(jiān)理行業(yè)的發(fā)展。
關(guān)鍵詞：
工程監(jiān)理；問(wèn)題；發(fā)展
引言
隨著我國(guó)建筑行業(yè)不斷發(fā)展，人們也開(kāi)始對(duì)工程建設(shè)質(zhì)量要求越來(lái)越高。工程建設(shè)質(zhì)量是人們生命安全和財(cái)產(chǎn)安全的重要保障，所以要加強(qiáng)工程的監(jiān)理工作，對(duì)工程建設(shè)進(jìn)行嚴(yán)格的控制，能夠消除工程的安全隱患，并且保證人們的生命財(cái)產(chǎn)安全，而且更加有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。但是我國(guó)工程監(jiān)理市場(chǎng)管理存在著很多的問(wèn)題，如監(jiān)理人員素質(zhì)不佳、監(jiān)理市場(chǎng)混亂、監(jiān)理制度不全等，這些問(wèn)題嚴(yán)重影響了工程監(jiān)理工作的順利進(jìn)行，并使工程建設(shè)質(zhì)量無(wú)法保證。
1工程監(jiān)理市場(chǎng)管理中存在的問(wèn)題
1.1工程監(jiān)理市場(chǎng)管理混亂
由于當(dāng)前工程監(jiān)理市場(chǎng)缺乏高效的管理制度，導(dǎo)致相關(guān)問(wèn)題時(shí)有發(fā)生。我國(guó)工程監(jiān)理業(yè)務(wù)中經(jīng)常出現(xiàn)不同監(jiān)理單位之間轉(zhuǎn)接監(jiān)理工作、監(jiān)理人員相互借用監(jiān)理證件等現(xiàn)象。還有一些企業(yè)為了自身的利益，私自大量招聘監(jiān)理人員，形成了連體的監(jiān)理系統(tǒng)，造成建設(shè)工程監(jiān)理工作無(wú)法正常進(jìn)行。此外，一些監(jiān)理單位并不具備獨(dú)立的法人資格，并不具備進(jìn)行獨(dú)立核算建設(shè)工程質(zhì)量的職能。有些監(jiān)理公司甚至很長(zhǎng)時(shí)間基本沒(méi)有業(yè)務(wù)，在接到監(jiān)理業(yè)務(wù)時(shí)才開(kāi)始找監(jiān)理人員，新招的監(jiān)理人員的自身素質(zhì)并不能保證，從而造成監(jiān)理質(zhì)量無(wú)保證。
1.2工作人員素質(zhì)不高
在當(dāng)前實(shí)際中，通常工程監(jiān)理人員一般都是其他從事建筑方面的工作人員考取了工程監(jiān)理的執(zhí)照后變成的監(jiān)理人員，監(jiān)理工作素質(zhì)參差不齊。有些考取了監(jiān)理證的人，只是在工程監(jiān)理公司掛名，根本沒(méi)有從事監(jiān)理工作。流動(dòng)性大已成為工程監(jiān)理行業(yè)的特點(diǎn)，臨時(shí)聘用也成了行業(yè)內(nèi)部司空見(jiàn)慣的情況，所以監(jiān)理人員的素質(zhì)不高也就顯而易見(jiàn)了。
1.3監(jiān)理公司組織機(jī)構(gòu)不健全
項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)制度不落實(shí)，監(jiān)理人員數(shù)量不足，專業(yè)不配套，結(jié)構(gòu)不合理，不能滿足工程項(xiàng)目監(jiān)理工作的需要。少數(shù)總監(jiān)理工程師無(wú)證上崗或者總監(jiān)代表無(wú)總監(jiān)書(shū)面授權(quán)即行使總監(jiān)理工程師的全部職責(zé)，嚴(yán)重影響機(jī)構(gòu)管理的效能和水平。
2提高工程監(jiān)理市場(chǎng)管理的方法
2.1規(guī)范工程監(jiān)理市場(chǎng)
保證良好的市場(chǎng)秩序，使本地的工程監(jiān)理市場(chǎng)處于開(kāi)放的狀態(tài)，而且還要積極引進(jìn)其他工程監(jiān)理企業(yè)，以提高工程監(jiān)理市場(chǎng)的活力，促進(jìn)工程監(jiān)理企業(yè)的健康發(fā)展。堅(jiān)決抵制壟斷經(jīng)營(yíng)的做法，保持市場(chǎng)的平等性和競(jìng)爭(zhēng)性。相關(guān)的地方部門(mén)還要對(duì)外地的一些工程監(jiān)理企業(yè)做出一些鼓勵(lì)，徹底避免地方主義保護(hù)政策的出現(xiàn)。
2.2加強(qiáng)人員配備和培訓(xùn)工作
監(jiān)理單位應(yīng)具備實(shí)施施工監(jiān)理能力，還應(yīng)當(dāng)具備設(shè)計(jì)監(jiān)理能力，以及工程項(xiàng)目前期工作的咨詢；監(jiān)理單位要具備工程質(zhì)量的控制能力、進(jìn)度和投資的控制能力；會(huì)使用技術(shù)手段，熟練地使用經(jīng)濟(jì)控制手段、合同控制手段和法規(guī)控制手段，以適應(yīng)全方位監(jiān)理的需要，這些就要求單位對(duì)人員的合理配備與適當(dāng)?shù)墓芾砼嘤?xùn)。
2.3對(duì)工程監(jiān)理公司的監(jiān)管
當(dāng)前應(yīng)不斷規(guī)范監(jiān)理公司的準(zhǔn)入制度和責(zé)任制度。準(zhǔn)入制度包括監(jiān)理公司在市場(chǎng)的準(zhǔn)入制度以及監(jiān)理人員在監(jiān)理企業(yè)的準(zhǔn)入制度。加強(qiáng)對(duì)監(jiān)理市場(chǎng)的管理與控制，制定監(jiān)理企業(yè)準(zhǔn)入制度，避免不合格企業(yè)的流入，造成市場(chǎng)的混亂，保證監(jiān)理市場(chǎng)的正常運(yùn)行。加強(qiáng)對(duì)監(jiān)理人員的準(zhǔn)入制度，監(jiān)理人員必須取得相應(yīng)的資格證書(shū)。制定責(zé)任制度，把責(zé)任制度落實(shí)到工程監(jiān)理的每項(xiàng)工作中，監(jiān)理人員盡職盡責(zé)的做好每一項(xiàng)工作。
3我國(guó)建設(shè)工程監(jiān)理市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)
3.1法制建設(shè)對(duì)法制化道路的推進(jìn)
目前，我國(guó)針對(duì)建設(shè)工程監(jiān)理市場(chǎng)的管理不斷推出各種法律法規(guī)，并且地方性法規(guī)部門(mén)對(duì)于建設(shè)工程監(jiān)理的規(guī)定也比較多。由此可見(jiàn)，我國(guó)開(kāi)始不斷重視對(duì)建設(shè)工程監(jiān)理市場(chǎng)的管理和不斷提高監(jiān)理市場(chǎng)的地位。但這并不代表我國(guó)的工程監(jiān)理的相關(guān)法制建設(shè)非常健全，我國(guó)自從加入世界組織之后，市場(chǎng)管理及市場(chǎng)規(guī)則方面的問(wèn)題越來(lái)越突出。我國(guó)市場(chǎng)規(guī)則方面存在競(jìng)爭(zhēng)與交易規(guī)則不完善；而對(duì)于市場(chǎng)機(jī)制方面也形成了仲裁機(jī)制、信用機(jī)制等。因此，我國(guó)需要全面總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，從而促使我國(guó)的法制建設(shè)全面形成。
3.2依據(jù)市場(chǎng)需求促使監(jiān)理工作的全方位發(fā)展
隨著我國(guó)建設(shè)工程項(xiàng)目法人責(zé)任制度不斷完善，由于私人集資項(xiàng)目和民營(yíng)企業(yè)數(shù)量的不斷增加，建設(shè)單位不斷重視建設(shè)工程投資的收益，凸顯了監(jiān)理工作對(duì)工程成本的控制至關(guān)重要。從目前來(lái)說(shuō)，建設(shè)工程監(jiān)理應(yīng)該根據(jù)市場(chǎng)的需求而發(fā)展，并不斷擴(kuò)展監(jiān)理服務(wù)內(nèi)容。應(yīng)該全方位的促進(jìn)監(jiān)理工作的發(fā)展，要在建設(shè)工程的進(jìn)度和質(zhì)量等方面努力做好監(jiān)理工作，還要對(duì)工程的決策階段和圖紙?jiān)O(shè)計(jì)階段進(jìn)行監(jiān)理管理，從而對(duì)建設(shè)工程進(jìn)行全方位的控制。
3.3監(jiān)理企業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求下，工程監(jiān)理企業(yè)的發(fā)展必須遵循市場(chǎng)規(guī)則的調(diào)節(jié)。由于施工企業(yè)對(duì)監(jiān)理工作要求多種多樣，需要監(jiān)理公司能夠適應(yīng)這種模式并滿足施工企業(yè)的各種需求。監(jiān)理公司在市場(chǎng)機(jī)制及行業(yè)政策的引導(dǎo)下，應(yīng)該建立一個(gè)具有專業(yè)性、全面性相結(jié)合的監(jiān)理企業(yè)，并不斷根據(jù)市場(chǎng)的變化而優(yōu)化企業(yè)結(jié)構(gòu)。
3.4我國(guó)工程監(jiān)理市場(chǎng)管理需要與國(guó)際化接軌
目前，隨著全球國(guó)際市場(chǎng)的不斷開(kāi)放，大量具有實(shí)力的國(guó)外企業(yè)不斷進(jìn)入我國(guó)建設(shè)市場(chǎng)，來(lái)爭(zhēng)搶我的市場(chǎng)，同時(shí)我國(guó)的建設(shè)工程企業(yè)也在積極的進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)，并與這些跨國(guó)公司進(jìn)行國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。但是，由于我國(guó)剛加入WTO不久，大部分企業(yè)對(duì)國(guó)際慣例的不太熟悉，并且我國(guó)建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)實(shí)力也不太強(qiáng)，與發(fā)達(dá)國(guó)家的建設(shè)工程企業(yè)相比，我國(guó)監(jiān)理公司內(nèi)部監(jiān)理人員的自身素質(zhì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，并且監(jiān)理公司具有的管理制度也不太完善，我國(guó)監(jiān)理企業(yè)以這樣的情況很難在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)中取得勝利。所以我國(guó)的建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)應(yīng)該不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，并努力與國(guó)際慣例接軌，不斷的面向世界并向外國(guó)先進(jìn)企業(yè)學(xué)習(xí)，從而提升自身的管理水平和技術(shù)水平，促進(jìn)我國(guó)的工程監(jiān)理行業(yè)的全面發(fā)展。
4結(jié)束語(yǔ)
對(duì)于處在發(fā)展初級(jí)階段的工程監(jiān)理企業(yè)來(lái)說(shuō)，它在建設(shè)過(guò)程中起到的監(jiān)督和控制作用是非常大的。建設(shè)工程的安全、質(zhì)量等方面需要經(jīng)過(guò)工程監(jiān)理的監(jiān)督控制，這樣會(huì)更加科學(xué)合理，從而給企業(yè)帶來(lái)的大量的效益。無(wú)論是建設(shè)企業(yè)、施工企業(yè)還是工程監(jiān)理企業(yè)它自身，都應(yīng)該對(duì)工程監(jiān)理工作予以重視。目前，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國(guó)建設(shè)工程監(jiān)理行業(yè)的發(fā)展前景非常好，要想工程監(jiān)理企業(yè)得到長(zhǎng)足發(fā)展，解決以上提到的發(fā)展中的問(wèn)題勢(shì)在必行。
作者：歐陽(yáng)開(kāi)權(quán) 單位：荊門(mén)市東鑫建設(shè)監(jiān)理有限公司
參考文獻(xiàn)
貨幣市場(chǎng)基金最早誕生在美國(guó)，在我國(guó)成立時(shí)間不長(zhǎng)。2003年末，博時(shí)現(xiàn)金收益基金、華安現(xiàn)金富利基金、招商現(xiàn)金增值基金等3只基金幾乎同時(shí)獲準(zhǔn)在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行，標(biāo)志著我國(guó)貨幣基金的正式誕生。近年來(lái)，隨著貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展，其經(jīng)營(yíng)主體范圍也不斷擴(kuò)大，一些商業(yè)銀行紛紛入主基金領(lǐng)域。銀行基金管理公司的成立，意味著我國(guó)商業(yè)銀行、基金公司漸入混業(yè)經(jīng)營(yíng)的跡象也越來(lái)越明顯。因此，貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展將帶來(lái)的一系列金融監(jiān)管層面的問(wèn)題。
我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展現(xiàn)狀
基金規(guī)模不斷擴(kuò)大，基金管理公司日趨增多由于最初對(duì)這一金融創(chuàng)新沒(méi)有明文規(guī)定，業(yè)界對(duì)商業(yè)銀行是否可開(kāi)辦基金公司也無(wú)定論，故我國(guó)最初的MMF主要是由基金公司設(shè)立的。我國(guó)MMF近兩年來(lái)發(fā)展迅速，2005年可以說(shuō)是MMF發(fā)展的一個(gè)轉(zhuǎn)折年，全年共新增貨幣基金21家，同時(shí)金融監(jiān)管當(dāng)局允許商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司，工行、建行和交行三家銀行為首批直接投資設(shè)立基金管理公司的試點(diǎn)銀行，2005年9月底，三家試點(diǎn)銀行全部完成基金管理公司組建工作，工銀瑞信基金管理公司、交銀施羅德基金管理公司和建信基金管理公司成立。交銀貨幣、工銀貨幣、建信貨幣三只基金已于2006年設(shè)立發(fā)行。截至2006年6月8日MMF共有40只，基金規(guī)模也由首發(fā)的12,838,368萬(wàn)份上升至23,287,040萬(wàn)份，增長(zhǎng)181%，幾乎翻了一番。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔2004〕3號(hào))文件精神，可以預(yù)見(jiàn)，以后我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金還將保持相當(dāng)規(guī)模。
現(xiàn)行關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的法律、法規(guī)及管理辦法日趨完善由于貨幣市場(chǎng)基金是我國(guó)的一項(xiàng)創(chuàng)新金融工具，是自下而上進(jìn)行的自然制度變遷，成立之初主要是因?yàn)榉蓻](méi)有禁止及管理當(dāng)局的支持，因此存在法制滯后的必然現(xiàn)象，這也是金融創(chuàng)新的典型特征之一。自2003年我國(guó)第一只貨幣市場(chǎng)基金成立以來(lái)，我國(guó)先后頒布了一些與貨幣市場(chǎng)基金有關(guān)的規(guī)定與辦法。這些法規(guī)和辦法對(duì)促進(jìn)我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的進(jìn)一步發(fā)展，以及貨幣市場(chǎng)法規(guī)的完善具有重要意義。
貨幣市場(chǎng)基金管理費(fèi)用低無(wú)論是托管費(fèi)率，還是管理費(fèi)率，以及綜合費(fèi)率，貨幣市場(chǎng)基金均創(chuàng)出了新低。如托管費(fèi)率為0. 1 %,管理費(fèi)率0. 33%，大大低于已有的開(kāi)放式基金，即使加上0. 25%的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，其綜合費(fèi)率也僅為0.68 %，這一費(fèi)率水平同樣處于低位。
發(fā)展貨幣市場(chǎng)基金可能引發(fā)的金融監(jiān)管方面的問(wèn)題
混業(yè)經(jīng)營(yíng)與分業(yè)監(jiān)管的矛盾1992年10月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣告成立，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院證券委的監(jiān)管執(zhí)行機(jī)構(gòu)，依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管；1998年11月18日中國(guó)保監(jiān)會(huì)成立，對(duì)我國(guó)的保險(xiǎn)市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管；2003年4月28日銀監(jiān)會(huì)成立，對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)的成立，意味著中國(guó)正式建立起分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的體制。
2003年兩只準(zhǔn)貨幣基金的成立昭示著銀行業(yè)想入主基金業(yè)進(jìn)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)的意愿；2003年12月正式成立的三只貨幣市場(chǎng)基金，標(biāo)志著我國(guó)基金管理公司可以通過(guò)設(shè)立貨幣基金的形式實(shí)現(xiàn)資金在資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換，混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)初步顯現(xiàn)；2005年三家商業(yè)銀行獲批成立基金管理公司，意味著我國(guó)商業(yè)銀行可以正式入主基金領(lǐng)域嘗試混業(yè)經(jīng)營(yíng)?？梢哉f(shuō)貨幣市場(chǎng)基金的成立對(duì)我國(guó)經(jīng)過(guò)近11年剛剛建立起來(lái)的嚴(yán)格的分業(yè)監(jiān)管體制直接提出了挑戰(zhàn)。由兩個(gè)發(fā)行主體發(fā)行的貨幣市場(chǎng)基金今后由誰(shuí)監(jiān)管、如何監(jiān)管的問(wèn)題顯得越發(fā)重要，而因業(yè)務(wù)交叉帶來(lái)監(jiān)管的交叉會(huì)弱化監(jiān)管的效力。
金融生態(tài)環(huán)境惡化問(wèn)題可能帶來(lái)的金融環(huán)境的惡化問(wèn)題主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：（1）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)貨幣市場(chǎng)基金的天然壟斷優(yōu)勢(shì)。商業(yè)銀行在設(shè)立貨幣市場(chǎng)基金上具有先天的制度優(yōu)勢(shì)、管理優(yōu)勢(shì)、人才優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)和業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，且商業(yè)銀行不僅可以做基金的托管人，又可以做基金的管理人，使其在成立之初便有了壟斷傾向。（2）信息獲取不平等可能帶來(lái)的不平等競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題。我們可以想象商業(yè)銀行即是自家基金的管理人，又是其他基金的托管人，商業(yè)銀行在推銷(xiāo)自己的貨幣基金與代銷(xiāo)基金公司的貨幣基金時(shí)肯定不會(huì)同樣盡心，且其在信息獲取上也處于優(yōu)勢(shì)地位，能獲取其他基金公司的投資組合信息，而基金公司則無(wú)法了解商業(yè)銀行的相關(guān)信息，這會(huì)使基金公司在競(jìng)爭(zhēng)上處于劣勢(shì)地位，會(huì)引發(fā)不平等競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題。（3）商業(yè)銀行在原有貨幣市場(chǎng)子市場(chǎng)上的優(yōu)勢(shì)。如目前我國(guó)對(duì)貨幣基金的投資方向中未明列可投資票據(jù)市場(chǎng)（中央銀行票據(jù)除外），但同時(shí)規(guī)定可投資證監(jiān)會(huì)、央行“認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具”，這在事實(shí)上并未排除貨幣基金投資銀行間票據(jù)市場(chǎng)的可能性（這將是必然趨勢(shì)），我國(guó)的票據(jù)市場(chǎng)主要是銀行承兌匯票，在發(fā)行、交易上商業(yè)銀行也是優(yōu)勢(shì)明顯。
違規(guī)操作問(wèn)題違規(guī)操作問(wèn)題可能會(huì)來(lái)自兩個(gè)方面：（1）貨幣市場(chǎng)基金的投資方向上的違規(guī)。目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)上共有四個(gè)子市場(chǎng)，即同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)以及MMF。貨幣市場(chǎng)工具少，市場(chǎng)規(guī)模有限，伴隨著我國(guó)大量貨幣基金的成立，其盈利空間必將下降，基金管理人違規(guī)使用基金的問(wèn)題將難以避免。（2）引發(fā)原有子市場(chǎng)上的違規(guī)問(wèn)題。新建市場(chǎng)耗時(shí)較長(zhǎng)，因此在短期內(nèi)將首先促使原有市場(chǎng)的擴(kuò)張，此時(shí)也許會(huì)在量的增長(zhǎng)上帶來(lái)質(zhì)的下降，貨幣基金還會(huì)尋求法規(guī)漏洞以進(jìn)入各子市場(chǎng)。
MMF發(fā)展速度問(wèn)題我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展是相當(dāng)迅猛的，僅2005年1年就有21家新基金成立，比2004年增長(zhǎng)了近3倍。業(yè)界都知道曾經(jīng)發(fā)生在我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的“三起三落”現(xiàn)象，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的快速發(fā)展是否會(huì)帶來(lái)類(lèi)似的問(wèn)題。因此如何解決監(jiān)管與發(fā)展的問(wèn)題，也是值得我們關(guān)注的問(wèn)題之一。
完善金融監(jiān)管，促進(jìn)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展
明確監(jiān)管分工，做好監(jiān)管體制過(guò)渡針對(duì)目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金設(shè)立而帶來(lái)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管之間的矛盾，筆者認(rèn)為中國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)考慮我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革，作好從分業(yè)監(jiān)管向集中監(jiān)管的過(guò)渡準(zhǔn)備?；鞓I(yè)經(jīng)營(yíng)條件下由于業(yè)務(wù)難以清晰地加以劃分，業(yè)務(wù)交叉將使金融監(jiān)管當(dāng)局之間的協(xié)調(diào)成為常態(tài)，這將不利于監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施有效監(jiān)管，監(jiān)管權(quán)威、監(jiān)管效果、監(jiān)管效率將受到挑戰(zhàn)。分業(yè)監(jiān)管將阻礙中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，因此未來(lái)還應(yīng)考慮建立一個(gè)對(duì)金融業(yè)集中監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，將目前分出來(lái)的監(jiān)管職能合并起來(lái)，并逐步由目前機(jī)構(gòu)型監(jiān)管向功能型監(jiān)管過(guò)渡，這樣協(xié)調(diào)將變?yōu)閮?nèi)部協(xié)調(diào)而不是部門(mén)之間的協(xié)調(diào)。在目前分業(yè)監(jiān)管過(guò)程中監(jiān)管當(dāng)局可考慮先采取分業(yè)審批、分業(yè)監(jiān)管的辦法。
提高市場(chǎng)準(zhǔn)入的門(mén)檻，對(duì)投資組合進(jìn)行嚴(yán)格限制不同的商業(yè)銀行，內(nèi)部控制水平是不同的。為了保護(hù)客戶的合法權(quán)益，建議對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施受托理財(cái)資格認(rèn)證制度，并特別規(guī)定，凡資本充足率不達(dá)標(biāo)且不良貸款率超過(guò)10%的商業(yè)銀行不能獲得受托理財(cái)資格。對(duì)于辦理每次發(fā)行集合型受托理財(cái)計(jì)劃，應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行逐項(xiàng)申請(qǐng)。關(guān)于投資組合，首先應(yīng)規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金只能投資銀行存款、大額定期存單、剩余期限小于397天的短期債券、期限在一年以內(nèi)的債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、銀行承兌匯累、經(jīng)背書(shū)的商業(yè)承兌匯票及其他具有良好流動(dòng)性的金融工具，禁止投資股票、剩余期限超過(guò)397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券等高風(fēng)險(xiǎn)的金融工具；其次，應(yīng)規(guī)定投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券和商業(yè)票據(jù)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%，投資于同一銀行承兌的商業(yè)匯票或發(fā)行的大額定期存單不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%，此外應(yīng)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天。
加強(qiáng)金融監(jiān)管，完善相關(guān)法規(guī)，減少外部失靈發(fā)生的概率無(wú)論是商業(yè)銀行還是投資基金設(shè)立的基金管理公司，在利益趨動(dòng)下都有違規(guī)經(jīng)營(yíng)的動(dòng)機(jī)存在，而違規(guī)的實(shí)施通常又與內(nèi)部人直接相關(guān)，內(nèi)部人包括管理者與普通員工，因此應(yīng)采取一定的措施保證市場(chǎng)參與者在平等環(huán)境下展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，避免壟斷的產(chǎn)生，減少負(fù)的外部性，保證貨幣基金市場(chǎng)的有序發(fā)展。
