發(fā)布時(shí)間：2022-04-04 02:15:33
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的經(jīng)濟(jì)研究管理論文樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
1。主流化原則：網(wǎng)景公司相信，要使導(dǎo)航者這個(gè)網(wǎng)絡(luò)瀏覽器軟件在市場(chǎng)中獲得成功，必須激發(fā)大量需求。因此，他們采取了特別行動(dòng)，免費(fèi)贈(zèng)送4000萬份軟件。通過快速形成巨大的市場(chǎng)占有率，導(dǎo)航者成為這個(gè)領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)。這種為了贏得市場(chǎng)最大份額而贈(zèng)送第一代產(chǎn)品的做法被稱之為主流化原則。主流化原則有助于吸引顧客，迅速提高市場(chǎng)份額，使企業(yè)在市場(chǎng)上占有主流地位。
在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，最初建立數(shù)字產(chǎn)品和基礎(chǔ)設(shè)施的費(fèi)用很大，繼續(xù)擴(kuò)張的成本卻很小，由此產(chǎn)生了新的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。而且，每生產(chǎn)一個(gè)產(chǎn)品，也是一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)。企業(yè)從生產(chǎn)中獲得了經(jīng)驗(yàn)，不斷改進(jìn)生產(chǎn)流程和技術(shù)方法，可以使成本降得更低一些。因此，爭(zhēng)奪市場(chǎng)份額或爭(zhēng)奪顧客，對(duì)企業(yè)來說是取得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的必由之徑。你占領(lǐng)的市場(chǎng)份額越大，你獲利就越多。前期付出巨大的代價(jià)，會(huì)在后期得到豐厚的補(bǔ)償。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，很多成功的公司都采用了主流化原則。
主流化原則可以推廣為：企業(yè)降低價(jià)格、鎖定特定的用戶群，發(fā)展長(zhǎng)遠(yuǎn)的顧客。所謂鎖定，是指通過吸引顧客，使顧客無法放棄你的產(chǎn)品以占領(lǐng)市場(chǎng)的過程。由于慣性、懶惰與時(shí)間的珍貴，人們?cè)敢馐冀K只與一個(gè)相對(duì)固定的公司進(jìn)行交易。低價(jià)推動(dòng)的正反饋機(jī)制是主流化原則的靈魂。微軟公司通過每六個(gè)月發(fā)行一個(gè)新版本的方法，從用戶身上獲取大量利潤(rùn)。原用戶不但本身被鎖定在微軟產(chǎn)品上，通過重復(fù)購買產(chǎn)生累積效應(yīng)，而且還會(huì)向其親戚朋友進(jìn)行推薦，使微軟產(chǎn)品的影響迅速擴(kuò)大，在消費(fèi)者心目中逐步變成一種時(shí)尚，一種非買不可的產(chǎn)品。這時(shí)，該產(chǎn)品已取得主流地位。1994～1995年間，由于鎖定了用戶，微軟公司的市場(chǎng)占有率迅速從62%激增到達(dá)到壟斷狀態(tài)的77%。
2。個(gè)人市場(chǎng)原則：在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)中，通行以全體顧客為對(duì)象的大批量生產(chǎn)、大眾化銷售方式。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，出現(xiàn)了“柔性生產(chǎn)”技術(shù)。由于互聯(lián)網(wǎng)的互動(dòng)作用，企業(yè)易于了解消費(fèi)者的個(gè)人偏好，可以借助于網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)，適應(yīng)個(gè)人的需要，有針對(duì)性地提供低成本、高質(zhì)量的產(chǎn)品或服務(wù)。個(gè)體化產(chǎn)品的售價(jià)要比大批量生產(chǎn)的產(chǎn)品價(jià)格高，這不但因?yàn)橹С龅某杀据^高，而且因?yàn)樗菀准て痤櫩偷馁徺I欲望。BroadVision可在網(wǎng)上向人們提供經(jīng)過剪裁的個(gè)人報(bào)紙。只要說出你感興趣的新聞的范圍、類型和側(cè)重點(diǎn)，以及對(duì)于版面設(shè)計(jì)或其他方面的基本要求，你就能得到一份充滿個(gè)人色彩的、圖文兼茂的報(bào)紙。
如果公司能在遵循個(gè)人市場(chǎng)原則的同時(shí)，依據(jù)達(dá)維多定律，不斷更新產(chǎn)品、提高質(zhì)量和降低價(jià)格，企業(yè)就能擁有更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力和更大的增長(zhǎng)潛力。
3。特定化原則：與個(gè)人市場(chǎng)原則密切相關(guān)的是特定化原則，即挖掘個(gè)人市場(chǎng)，然后瞄準(zhǔn)市場(chǎng)中某類特定顧客。公司必須首先找出具有代表性的個(gè)人習(xí)慣、偏好和品味，據(jù)此生產(chǎn)出符合個(gè)人需要的產(chǎn)品。然后，公司找出同類型的大量潛在客戶，把他們視作一個(gè)獨(dú)立的群體，向他們出售產(chǎn)品（服務(wù)）。為了吸引特定顧客的注意力，公司應(yīng)迎合他們共同的人生經(jīng)歷、價(jià)值觀念和興趣愛好，創(chuàng)造一個(gè)虛擬社會(huì)，喚起一種社區(qū)意識(shí)。虛擬社會(huì)能使客戶樹立對(duì)品牌的忠誠。在建立虛擬社會(huì)上投入的越多，得到的客戶忠誠和收入回報(bào)就越多。一項(xiàng)產(chǎn)品一旦成了虛擬社會(huì)注意的焦點(diǎn)，它就達(dá)到了鎖定客戶的目標(biāo)，該社區(qū)的成員將會(huì)拒絕購買其他同類產(chǎn)品。為了鎖定客戶，僅靠產(chǎn)品的品牌化是不夠的，客戶還應(yīng)因其忠誠而受到獎(jiǎng)勵(lì)。瞄準(zhǔn)特定市場(chǎng)是一個(gè)循環(huán)往復(fù)的過程：公司跟蹤調(diào)查單個(gè)顧客的消費(fèi)行為，將有關(guān)數(shù)據(jù)輸入電腦，從而對(duì)某一消費(fèi)者群體的購買行為作出預(yù)測(cè)，并施加一定的影響，如郵寄廣告或有針對(duì)性的購物指南。對(duì)于那些老客戶，還可以享受額外的打折優(yōu)惠。
瞄準(zhǔn)特定客戶，是弱小公司的最佳策略。由于小公司的資源和能力有限，只能瞄準(zhǔn)范圍有限的特定客戶群。隨著鎖定一部分客戶并不斷擴(kuò)大戰(zhàn)果，公司可遵循主流化原則迅速提高市場(chǎng)占有率。但是，隨著市場(chǎng)份額的上升，瞄準(zhǔn)特定市場(chǎng)的效果也就逐步下降，因?yàn)槲词芸刂频姆蓊~在迅速縮小。當(dāng)然，隨著公司的發(fā)展，它所瞄準(zhǔn)的客戶的范圍將會(huì)不斷擴(kuò)大。
4。價(jià)值鏈原則：一種產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)會(huì)有多個(gè)環(huán)節(jié)，每個(gè)環(huán)節(jié)都有可能增值，我們將其整體稱作價(jià)值鏈。
價(jià)值鏈原則包括三層含義。其一，公司不應(yīng)只著眼于價(jià)值鏈某個(gè)分支的增值，而應(yīng)著眼于價(jià)值鏈的整合，著眼于整個(gè)價(jià)值鏈的增值。其二，公司應(yīng)盡可能多地?fù)碛谢蚩刂苾r(jià)值鏈上的分支，并從中賺取盡可能多的利潤(rùn)。其三，公司應(yīng)縮短價(jià)值鏈，獲取由被砍掉的價(jià)值鏈分支曾經(jīng)獲取的收入。
價(jià)值鏈的每一環(huán)節(jié)都應(yīng)有價(jià)值增值，并使價(jià)值乘數(shù)達(dá)到最大。所謂價(jià)值乘數(shù)，是指增值總量與增加的投資之比。價(jià)值乘數(shù)的大小與客戶數(shù)量、反應(yīng)率、結(jié)帳率（實(shí)際購買人數(shù)）和價(jià)格成正向關(guān)系，與廣告費(fèi)用成反向關(guān)系。公司應(yīng)設(shè)法穩(wěn)定價(jià)格、增加客戶數(shù)量、提高反應(yīng)率和結(jié)帳率，減少廣告費(fèi)用。而要做到這一點(diǎn)，關(guān)鍵是瞄準(zhǔn)特定市場(chǎng)、創(chuàng)造虛擬社會(huì)，鎖定比較狹窄的客戶群；或者運(yùn)用“柔性生產(chǎn)”，使個(gè)人需要得到較大的滿足，使產(chǎn)品可以有更高的售價(jià)。換而言之，個(gè)人市場(chǎng)原則和特定化原則可使價(jià)值乘數(shù)達(dá)到最大化。
在價(jià)值鏈的整合中，合作具有至關(guān)重要的意義。由于技術(shù)的發(fā)展和產(chǎn)品的專門化，使PC機(jī)市場(chǎng)極大地分化了?？刂破鳌⒄{(diào)制解調(diào)器、聲卡、打印機(jī)、操作系統(tǒng)等均可單獨(dú)出售。任何一家公司都無法在上述所有領(lǐng)域中占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位。而且，在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，要求產(chǎn)品在極短的時(shí)間內(nèi)不斷提高質(zhì)量和降低成本。如果每一個(gè)分支都是獨(dú)立的，便可能出現(xiàn)無利可圖的情況。因此，對(duì)分散的價(jià)值鏈進(jìn)行組合、建立合作關(guān)系，使每一個(gè)公司都能依據(jù)自己的相對(duì)優(yōu)勢(shì)，在自己控制的價(jià)值鏈分支上發(fā)揮最大的作用，就能使整個(gè)價(jià)值鏈實(shí)現(xiàn)增值，使所有的合作伙伴都贏利。例如，微軟公司與英特爾公司攜起手來，從其互補(bǔ)性產(chǎn)品中獲得最大利潤(rùn)。幾萬家微軟公司的合作經(jīng)銷商依靠整個(gè)價(jià)值鏈來獲益。它們提供專門化程度很高的目標(biāo)產(chǎn)品，從而推動(dòng)了Wintel產(chǎn)品的主流化。
蘋果公司生產(chǎn)的Macintosh電腦，不需任何附加裝置就能立刻運(yùn)行。而采用Wintel技術(shù)的電腦使用時(shí)卻必須加上聲卡、顯卡、網(wǎng)卡、CD—ROM、鼠標(biāo)等。因此，在PC機(jī)發(fā)展之初，蘋果公司的優(yōu)勢(shì)非常明顯。但是，在電腦技術(shù)日新月異之時(shí)，蘋果公司卻未能繼續(xù)生產(chǎn)出性能最優(yōu)的磁盤驅(qū)動(dòng)器等部件，Macintosh電腦逐步走向劣勢(shì)。而適應(yīng)高度分化的市場(chǎng)、進(jìn)行廣泛合作的Wintel產(chǎn)品，卻贏得了極大的成功。①軟件業(yè)也是如此，綜合性的軟件包，已被單個(gè)程序組所取代。因?yàn)榍罢卟荒芘c后者的最優(yōu)組合相抗衡。很多其他行業(yè)的公司，也已把合作看成是高度利用外在資源、充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)、迅速增強(qiáng)實(shí)力的有效手段。
在控制價(jià)值鏈分支上，最能帶來巨額利潤(rùn)的是建立一個(gè)新的價(jià)值鏈，即建立一個(gè)由相關(guān)公司組成，存在著上、下游關(guān)系的產(chǎn)業(yè)。例如，微軟公司是一個(gè)產(chǎn)業(yè)，蘋果公司只是一個(gè)公司。微軟公司產(chǎn)業(yè)不僅包括了本公司，還包括成千上萬個(gè)開發(fā)商、合作伙伴和追隨者。索尼等游戲機(jī)制造商出售的游戲機(jī)是虧損的，但它可以鎖定用戶并將之納入自己的價(jià)值鏈中。索尼公司不但可以通過出售游戲軟件大發(fā)橫財(cái)，還可以從影院、快餐店及玩具制造廠等生產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值鏈的分支上獲取利潤(rùn)。
控制價(jià)值鏈分支的一個(gè)捷徑是公司兼并與收購。它可以使公司迅速擴(kuò)大市場(chǎng)份份額、取得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。1995年，麥卡菲的合伙人通過與Saber微軟公司的合并，獲得PC網(wǎng)絡(luò)管理程序41%的市場(chǎng)份額。1996年，Adobe公司在2D（二維圖形制作）軟件中遙遙領(lǐng)先，但在3D（三維圖形制作）軟件中卻落后了。反之，Autodesk公司在3D中是競(jìng)爭(zhēng)者，在2D中卻毫無影響。后來，兩家公司合并，壟斷了圖案編輯軟件市場(chǎng)。②
網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的最大特點(diǎn)之一，是取消了某些中間環(huán)節(jié)，從而取消了中間商，使消費(fèi)者可以直接與產(chǎn)品制造商或服務(wù)提供商進(jìn)行交易，并享受到售后服務(wù)。消費(fèi)者可以足不出戶，購買到世界各地的產(chǎn)品。因縮短價(jià)值鏈而得到的利益，由網(wǎng)絡(luò)公司、制造商和消費(fèi)者共同分享。中間商之所以存在，是由于信息不對(duì)稱，即制造商可能不太了解消費(fèi)者或其他制造商的有關(guān)信息，消費(fèi)者對(duì)制造商的情況或有關(guān)專業(yè)知識(shí)幾乎一無所知。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，降低了尋找、收集信息和學(xué)習(xí)知識(shí)的成本，使中間商失去了存在的意義。
5。適應(yīng)性原則：由于互聯(lián)性的存在，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)在全球范圍內(nèi)進(jìn)行，市場(chǎng)呈現(xiàn)出瞬息萬變之勢(shì)。精心制定好的發(fā)展計(jì)劃，很可能在轉(zhuǎn)眼間就成為一堆廢紙。因此，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)策略及時(shí)作出調(diào)整，或使公司的組織結(jié)構(gòu)具有足夠的彈性，以適應(yīng)市場(chǎng)的急劇變化，已成為任何公司必須遵循的最基本的競(jìng)爭(zhēng)原則之一。公司的適應(yīng)性原則包括三方面的內(nèi)容：公司產(chǎn)品的適應(yīng)性、公司行為的適應(yīng)性和公司組織的適應(yīng)性。
（1）公司產(chǎn)品的適應(yīng)性：即公司產(chǎn)品（服務(wù)）能適應(yīng)消費(fèi)者不斷變化的個(gè)人需要。在“個(gè)人市場(chǎng)原則”中，對(duì)這一點(diǎn)已經(jīng)進(jìn)行了闡述。
（2）公司行為的適應(yīng)性：即公司行為要適應(yīng)市場(chǎng)的急劇變化——
①讓市場(chǎng)來管理——讓市場(chǎng)對(duì)公司的產(chǎn)品（服務(wù)）進(jìn)行評(píng)價(jià)，并以此為依據(jù)不斷作出改進(jìn)，以滿足消費(fèi)者的需要。例如，網(wǎng)景公司發(fā)起“尋錯(cuò)獎(jiǎng)勵(lì)”運(yùn)動(dòng)，發(fā)動(dòng)顧客發(fā)現(xiàn)它所生產(chǎn)的軟件存在的問題。
②讓市場(chǎng)來定價(jià)——不是由公司來給產(chǎn)品（服務(wù)）定價(jià)，而是時(shí)刻由市場(chǎng)來定價(jià)。幾乎每個(gè)定單都由與網(wǎng)絡(luò)相連的任何制造商竟價(jià)。
③讓市場(chǎng)來營(yíng)銷——市場(chǎng)可以非常有效地促銷你的產(chǎn)品。網(wǎng)景公司初期贈(zèng)送瀏覽器軟件的舉動(dòng)，就是這方面的典范。通過發(fā)放足夠多的產(chǎn)品，會(huì)擴(kuò)大其影響力，使人們開始議論你，對(duì)你的產(chǎn)品產(chǎn)生濃厚的興趣，繼而需要你的產(chǎn)品，并按照你開出的價(jià)格付賬。
（3）企業(yè)組織的適應(yīng)性：即企業(yè)組織要富于彈性，能隨著市場(chǎng)的變化而伸縮自如。公司組織通常等級(jí)森嚴(yán)、權(quán)力集中。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，面對(duì)著大量信息的快速傳遞，面對(duì)著市場(chǎng)的急劇變化，面對(duì)著全球范圍的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，現(xiàn)有的僵化的組織結(jié)構(gòu)已經(jīng)難以為繼了。如果任何一項(xiàng)行動(dòng)都必須等待公司總裁的批準(zhǔn)，這項(xiàng)行動(dòng)往往會(huì)變得毫無意義。③
在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)中，一個(gè)組織有如根據(jù)一定功能，經(jīng)過精心設(shè)計(jì)、制造的機(jī)器。一旦機(jī)器制造完畢，它就基本上定型了，最多進(jìn)行小幅度的調(diào)整與改造。設(shè)計(jì)機(jī)器式組織的目的是為了保證高效率。
在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，由于外界環(huán)境的變化極其迅速，推動(dòng)公司發(fā)展的不再是效率，而是高度的適應(yīng)性。應(yīng)該把公司看成是有機(jī)體，它可以感受環(huán)境、適應(yīng)環(huán)境，甚至改變環(huán)境。市場(chǎng)環(huán)境則是一種選擇機(jī)制，它可以判定哪種有機(jī)體更適合生存。公司可通過下列幾種手段來設(shè)計(jì)自己的組織結(jié)構(gòu)，使之具有高度的適應(yīng)性。
（1）多元化：圣達(dá)菲研究所只有三個(gè)長(zhǎng)期的職員，分別是物理學(xué)家、經(jīng)濟(jì)學(xué)家和生物學(xué)家，其余的雇員都是短期性質(zhì)。它使跨學(xué)科的工作人員每天聚集在一起，平等參與討論會(huì)中的任何一個(gè)話題。由于環(huán)境的變化是多方面的，多元化的思想和不斷變化的新成員帶來的新思想，增強(qiáng)了該組織對(duì)市場(chǎng)的適應(yīng)性。
（2）可滲透邊界：一個(gè)組織的邊界應(yīng)該是模糊的，具有可滲透性，使組織可以隨時(shí)吸收它所需要的人，揚(yáng)棄它暫時(shí)不需要的人。以快速變化著稱的投資銀行，為了對(duì)市場(chǎng)上的新機(jī)會(huì)迅速作出反應(yīng)，以小組作為其基本組織單元。每個(gè)小組成員可隨時(shí)更新，增加能帶來新技術(shù)和新思想的成員和與外部專家的關(guān)系。投資銀行鼓勵(lì)員工相互交流，并與組織之外的人交流，對(duì)建立新關(guān)系的員工予以獎(jiǎng)勵(lì)。滲透性的組織可以輕而易舉地建立關(guān)系，并借此把知識(shí)、人才和機(jī)會(huì)抓到手中。
（3）大與小的辯證法：傳統(tǒng)上認(rèn)為，大公司由于盛行，難以適應(yīng)市場(chǎng)變化。小公司則反應(yīng)敏捷，具有很強(qiáng)的適應(yīng)性。但是，在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，小公司也存在著問題，為發(fā)展經(jīng)濟(jì)網(wǎng)要消耗大量時(shí)間和人力資源，降低了公司的經(jīng)濟(jì)效益。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，公司要既大又小。它要足夠大，以便具有足夠大的視野，把握全球市場(chǎng)的轉(zhuǎn)變，進(jìn)行大規(guī)模的投資。它又要足夠小，以便靈活、機(jī)動(dòng)、目標(biāo)單一，能對(duì)市場(chǎng)的變化作出即時(shí)反應(yīng)。要做到大與小的統(tǒng)一，關(guān)鍵在于如何看待基礎(chǔ)實(shí)施。軟件、網(wǎng)絡(luò)、工藝、資本設(shè)備都是基礎(chǔ)設(shè)施的一部分。一個(gè)公司不必?fù)碛谢A(chǔ)設(shè)施，但可以利用它并從中獲益。
一家小公司可以租借具備技術(shù)和行政支持的辦公場(chǎng)所，在世界范圍內(nèi)購買企業(yè)的軟件包，從專家那里獲取有用的市場(chǎng)信息；可以通過聯(lián)合其他公司，利用其他公司的能力，從而使自己保持很小的實(shí)體部分，但在功能上卻變得非常強(qiáng)大。這時(shí)，它可以同時(shí)享有大公司和小公司的優(yōu)勢(shì)而避免了它們的劣勢(shì)。
對(duì)一家大公司來說，在創(chuàng)建龐大的基礎(chǔ)設(shè)施的同時(shí)，建立若干小的團(tuán)隊(duì)，使之容易聚集、容易解散，并具有獨(dú)立行動(dòng)的能力，可以讓專業(yè)人員最大限度地發(fā)揮他們的聰明才智。摩根·斯坦利投資銀行就是這樣運(yùn)行的。公司的聲望吸引了人才，持續(xù)保持的顧客關(guān)系帶來了機(jī)會(huì)，金融資本在市場(chǎng)上產(chǎn)生了影響力。但是，這一切都是由若干機(jī)動(dòng)靈活的小團(tuán)隊(duì)完成的。它們充分利用龐大的電信網(wǎng)和數(shù)據(jù)庫等基礎(chǔ)設(shè)施，使之發(fā)揮出最大作用、創(chuàng)造出最大價(jià)值。
資料索引
①《非磨擦經(jīng)濟(jì)——網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)模式》P132
[美]T·G·勒維斯江蘇人民出版社2000年
②《非磨擦經(jīng)濟(jì)——網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)模式》P95
[美]T·G·勒維斯江蘇人民出版社2000年
關(guān)鍵詞：假定個(gè)人社會(huì)經(jīng)濟(jì)人道德人方法論
經(jīng)濟(jì)人假設(shè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)中的經(jīng)典假設(shè)即使僅從亞當(dāng)-斯密算起，也已經(jīng)使用了200余年。在這其中，關(guān)于經(jīng)濟(jì)人假設(shè)是否合理有效的討論、詰難、爭(zhēng)吵一直不絕于耳。對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)而言，我們是否需要一個(gè)完整的對(duì)人的假設(shè)，如果需要，到底那一種假設(shè)是最合理的——或者是給我們的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究帶來最小麻煩的？這是本文力圖討論的問題。本文將圍繞這個(gè)中心展開，并結(jié)合各種代表性的思想進(jìn)行比較分析，希望得出一個(gè)令自己滿意的結(jié)論。在文章的第一節(jié)將先對(duì)“人的假設(shè)”進(jìn)行具體的定義并對(duì)現(xiàn)有的本領(lǐng)域的論文進(jìn)行總結(jié)；第二節(jié)討論對(duì)人假設(shè)的必要性和重要程度；第三節(jié)試圖探詢一種合理的最有利于經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般化假設(shè)；在文章的最后則說幾句與本文相關(guān)又不相關(guān)的閑話。
一、討論前的準(zhǔn)備
所謂對(duì)人的假設(shè)，是指為了經(jīng)濟(jì)學(xué)分析、解釋、推導(dǎo)的需要對(duì)微觀的人的特點(diǎn)進(jìn)行抽象，并根據(jù)這種抽象分析其決策和行為。在這里要注意到的是，在絕大多數(shù)情況之下，對(duì)人的假設(shè)都是為了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的需要而作出的，其直接目的是為了簡(jiǎn)化條件以便給出明確結(jié)果；而絕不是為了對(duì)人的特點(diǎn)或者“人性”作出描述甚至是評(píng)論性的結(jié)論。另一方面，要保證經(jīng)濟(jì)理論不是胡說八道，其對(duì)人的抽象（如果這項(xiàng)理論認(rèn)為需要這樣的抽象的話）也必須以現(xiàn)實(shí)為基礎(chǔ)。
依照以上的定義，由于經(jīng)濟(jì)學(xué)研究角度、研究需要的不同，對(duì)于人的抽象也是各不相同。同時(shí)，一千個(gè)人眼里有一千個(gè)哈姆雷特，經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)人性不同的看法也影響了其對(duì)人的假設(shè)，——甚至有人認(rèn)為這位令人無法捉摸的王子根本就不該在經(jīng)濟(jì)學(xué)的舞臺(tái)上出現(xiàn)。無論如何，經(jīng)濟(jì)學(xué)中眾多的對(duì)人的抽象也吸引著學(xué)者對(duì)其進(jìn)行比較分析，同時(shí)也本著經(jīng)濟(jì)學(xué)家“最優(yōu)化”的嗜好試圖找到其中的最合理的一個(gè)。
國(guó)內(nèi)外對(duì)這方面的研究成果，一般以“經(jīng)濟(jì)人”名義冠之，盡管有不少人會(huì)把“道德”、“非理性”、“效用人”等等作為與“經(jīng)濟(jì)人”并列的概念進(jìn)行研究。總的來說基本是在經(jīng)濟(jì)人這一命題下描述經(jīng)濟(jì)學(xué)中對(duì)人的假設(shè)的演化過程。
筆者可以找到的英文文獻(xiàn)有三篇，它們是《理性經(jīng)濟(jì)人》（馬丁-霍利斯，愛德華-內(nèi)爾,1975）、《有思想的經(jīng)濟(jì)人》（米茲，1991）、《近代經(jīng)濟(jì)人的靈魂》（梅爾斯，1983），他們都以“經(jīng)濟(jì)人”這以假設(shè)為中心，評(píng)述了對(duì)人的各種抽象。值得注意的還有《現(xiàn)代制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)宣言》（霍奇遜，1993），其中的第三章“在個(gè)體主義的方法論背后”從方法論的角度對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)中的人的抽象進(jìn)行了總結(jié)并提出了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究是否應(yīng)該從人的基本假定開始的問題。
國(guó)內(nèi)本領(lǐng)域最出色的作品是《經(jīng)濟(jì)人與社會(huì)秩序分析》（楊春學(xué)，1998），該書從17世紀(jì)霍布思的“人性自私論”開始，直到現(xiàn)代新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)以及加里-貝克爾的“效用最大化”說，系統(tǒng)總結(jié)并評(píng)述了經(jīng)濟(jì)學(xué)上對(duì)人性假設(shè)的各種思想及其演進(jìn)。另外值得一提的是該書把“經(jīng)濟(jì)人”作為一個(gè)完整的經(jīng)濟(jì)學(xué)命題而不是研究方法進(jìn)行討論，這是與本文的方向有所不同的。其它此方面的文獻(xiàn)也較多，但其成果基本不出劉氏的范圍。至于一些關(guān)于“社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是否需要經(jīng)濟(jì)人”的問題，筆者以為已經(jīng)超出經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法的討論，對(duì)此類文獻(xiàn)未予理會(huì)。
最后要指出的是，幾乎所有此類文獻(xiàn)，都沒有把經(jīng)濟(jì)學(xué)的有關(guān)闡述加入進(jìn)來。唯一能夠找到的是“經(jīng)濟(jì)學(xué)與新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于“人”及其經(jīng)濟(jì)行為特征的分析比較”（胡均，劉風(fēng)義，2001）1，該文把經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“人”與新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中的人進(jìn)行了比較，其對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“人”的總結(jié)相當(dāng)精辟，本文的對(duì)其某些觀點(diǎn)進(jìn)行了參考。
二、起點(diǎn)：個(gè)人，還是社會(huì)？這是個(gè)問題
我們的研究對(duì)象，不是一些簡(jiǎn)單的個(gè)體，而是一些在社會(huì)秩序中占有一席之地的社會(huì)個(gè)體……為了了解這種個(gè)體，我們必須把它放在其全體環(huán)境中來加以研究；而為了了解這種群體，我們有必須了解那些個(gè)體，因?yàn)檎沁@些個(gè)體之間相互關(guān)連的行為組成了社會(huì)群體。
——索洛蒙-阿希（1952）
在討論經(jīng)濟(jì)學(xué)中人的抽象前，我們先要確定它在經(jīng)濟(jì)研究中的地位，是基礎(chǔ)性的還是附帶討論的。如果說人的行為目的和方式可以完全由外界條件——比如社會(huì)習(xí)慣、制度等決定，那么對(duì)人的抽象也就不那么重要。如果經(jīng)濟(jì)研究可以從其他方面而非個(gè)人（或者微觀經(jīng)濟(jì)主體）的行為開始的話，那么我們可以模仿帕雷托的句式說：“給我一組外部條件，那么個(gè)人就可以消失。”2
在這個(gè)問題上有兩種比較極端的觀點(diǎn)，一種是個(gè)人主義方法論，強(qiáng)調(diào)以拋開一切外部條件的個(gè)人主義為出發(fā)點(diǎn)。馮－米塞斯3用明確而有說服力的語言宣稱，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的分析，要從人類行為的有目的性和目標(biāo)導(dǎo)向這個(gè)前提出發(fā)。并且根據(jù)因果論的推導(dǎo)，個(gè)體有目的性乃是一切社會(huì)行為的充分起因。換而言之，這種目的（也許應(yīng)該加上偏好）在這里被預(yù)先給定，“人”的抽象已經(jīng)清晰地決定，并以此出發(fā)進(jìn)行其經(jīng)濟(jì)研究。應(yīng)該說絕大多數(shù)絕大多數(shù)經(jīng)濟(jì)理論都或多或少地因循了這種方法論。斯密的“經(jīng)濟(jì)人”命題也是明確地由微觀的自利的個(gè)人開始的。
另一種觀點(diǎn)則恰好相反，他們批判斯密、李嘉圖把那個(gè)時(shí)代的人不是看作歷史的結(jié)果，而是看作歷史的起點(diǎn)，并認(rèn)為合乎自然的的個(gè)人不是歷史中產(chǎn)生的而是由自然產(chǎn)生的觀點(diǎn)。同時(shí)他們也反對(duì)把人的范疇永恒化，得出一個(gè)一般性的規(guī)律性的抽象。持這種觀點(diǎn)的突出代表就是經(jīng)濟(jì)學(xué)?？v觀在經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的論述，盡管其一再申明不否定個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的能動(dòng)性，認(rèn)為個(gè)體具有潛在地改變其關(guān)系規(guī)則地能動(dòng)作用，批判那種“認(rèn)為人是環(huán)境和教育地產(chǎn)物”地機(jī)械唯物主義觀點(diǎn)；但是根據(jù)其對(duì)人的定義——“社會(huì)關(guān)系的總和”，即“人的本質(zhì)不是單個(gè)人所固有的抽象物，在現(xiàn)實(shí)性上，它是一切社會(huì)關(guān)系的總和”，4我們可以認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)的出發(fā)點(diǎn)是社會(huì)而非個(gè)人。進(jìn)一步的證據(jù)在于其以物化的生產(chǎn)資料為標(biāo)準(zhǔn)的階級(jí)劃分，各個(gè)階級(jí)的利益和目標(biāo)是既定的，個(gè)人的目的和行為服從其所屬階級(jí)。用比較簡(jiǎn)單的推導(dǎo)來說即是社會(huì)存在的生產(chǎn)資料所有制決定了階級(jí)意識(shí)，階級(jí)意識(shí)決定了個(gè)人行為。因此其經(jīng)濟(jì)學(xué)的起點(diǎn)是社會(huì)而非個(gè)人，對(duì)個(gè)人的假設(shè)也相形見拙了。如我們前邊說到的那樣，王子由主角變成了配角，甚至有下崗的危險(xiǎn)。
當(dāng)然，越來越多的人的觀點(diǎn)則介乎于兩者之間而有所側(cè)重，比如新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)亦是以人為起點(diǎn)，但其在假定人的目的與偏好時(shí)卻又肯定社會(huì)制度會(huì)予之影響?？梢运闶羌骖櫫?。但是從根本上來說人脫離不了個(gè)體本位的藩籬。
論文經(jīng)濟(jì)人、道德人、階級(jí)人及其他來自免費(fèi)
我們這里無意討論哲學(xué)問題，但社會(huì)與個(gè)人的相互依存相互矛盾由的確蘊(yùn)涵了太多的哲學(xué)思考。在這里不準(zhǔn)備仔細(xì)討論它們的關(guān)系（我想已經(jīng)有足夠多的大腦給出了足夠多的答案），我們并不討論雞生蛋還是蛋生雞卻一樣能煎出美味的荷包蛋，因?yàn)槲覀円约咫u蛋為目的從而以雞蛋為起點(diǎn)。同樣的道理，經(jīng)濟(jì)研究的目的決定了其起點(diǎn)。不同的起點(diǎn)也決定了不同理論的局限性。如果我們把經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)象定義為穆勒的四分法即“生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)”的話，在絕大多數(shù)情況下，微觀主體是我們需要直接面對(duì)的，那么一個(gè)準(zhǔn)確合理的人的假設(shè)就是非常重要的而且對(duì)研究的方向的作用也是決定性的，那么在過多的拘泥與誰決定誰也是不明智的。
這樣得出結(jié)論也許有逃避問題之嫌，那么我們?cè)偬岢鲆环N區(qū)分的方法——把變量較多，較難認(rèn)識(shí)的作為假設(shè)前提進(jìn)行抽象，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行討論。相對(duì)社會(huì)而言，個(gè)人的偏好與目的更難于把握也更難于追根溯源，一個(gè)人為什么一定要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化（或者另一個(gè)偏偏不喜歡）？這樣的原因?qū)嵲谑遣缓冒盐?。我們假定的往往是不能通過邏輯推理而只能經(jīng)驗(yàn)抽象的，那么社會(huì)就相對(duì)簡(jiǎn)單得多了。誠如加里-貝克爾所言：“口味這個(gè)東西是不能討論的?！庇谑菓?yīng)該以誰為起點(diǎn)也就顯而易見的。
最后指出的，我們不否認(rèn)某些領(lǐng)域從社會(huì)出發(fā)會(huì)更恰當(dāng)，一種騎墻的表述方式是“約束條件下最大化”，這樣研究者到底愛從條件還是主體來研究就自便了。這實(shí)在是個(gè)不受指責(zé)的好辦法。
三、人的假定：是一個(gè)兩個(gè)，還是很多很多？
人類的經(jīng)濟(jì)模式當(dāng)然不是唯一的模式。社會(huì)學(xué)向我們提供了了解人、了解人的社會(huì)關(guān)系的另一種方法；心理學(xué)也是這樣。但是，從科學(xué)觀點(diǎn)來看，真正的問題是在這些工具中，即在‘經(jīng)濟(jì)學(xué)模式’、‘社會(huì)學(xué)模式’、‘政治學(xué)模式’或‘心理學(xué)模式’等工具中間，找出最有效和‘競(jìng)爭(zhēng)能力最強(qiáng)’的工具，以便盡可能準(zhǔn)確地抓住人類社會(huì)的復(fù)雜本質(zhì)，……
——亨利•勒帕日（1977）
如果我們的經(jīng)濟(jì)學(xué)確實(shí)需要一個(gè)“人”的假設(shè)的話，那么我們應(yīng)該以什么樣的標(biāo)準(zhǔn)來衡量我們的假定，什么樣的抽象才是最合理的?同樣是亨利•勒帕日（1977）給了我們一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：“一種科學(xué)工具的價(jià)值是不能以其假設(shè)的現(xiàn)實(shí)程度來衡量的，重要的是這些假設(shè)是否簡(jiǎn)單明了，是否有效，以及二者之間的關(guān)系如何。……最好的假設(shè)不一定是最接近復(fù)雜現(xiàn)實(shí)的假設(shè)，而是那種盡可能簡(jiǎn)單明了，并且有盡可能大的解釋和預(yù)見能力的假設(shè)?！边@是一種純粹的效率原則。但是，經(jīng)濟(jì)學(xué)的確不應(yīng)該含蓋太多的價(jià)值判斷。作為一門科學(xué)，主觀上的價(jià)值判斷會(huì)極大的影響其解釋和預(yù)見能力，經(jīng)濟(jì)世界如同物理世界一樣并不會(huì)因?yàn)槲覀冋J(rèn)為它是什么就會(huì)如我們所愿。事實(shí)上，即使我們能在一時(shí)之間欺騙自己欺騙世界，但結(jié)果不是關(guān)起來的門窗終于漏了風(fēng)就是屋里的東西最終發(fā)了臭?？傊?，筆者堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)學(xué)純粹的科學(xué)性，因此這樣的經(jīng)濟(jì)學(xué)也只需要一種假設(shè)：最簡(jiǎn)單最有效的那種。
一證券經(jīng)紀(jì)人的界定
最新頒布實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（下簡(jiǎn)稱“條例”）首次對(duì)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。由此可得出以下結(jié)論：
第一，經(jīng)紀(jì)人受證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過程中證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來開展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營(yíng)方式和業(yè)務(wù)開展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來開展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。
從目前市場(chǎng)實(shí)際狀況看，證券經(jīng)紀(jì)人就是在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中專門從事客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，其薪金所得與其所招攬客戶資產(chǎn)額、交易量或產(chǎn)品銷售量掛鉤的市場(chǎng)開發(fā)人員。證券經(jīng)紀(jì)人主要分為兩類：一是作為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，通常稱作客戶經(jīng)理；二是非證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，一般稱作居間人、經(jīng)紀(jì)人、營(yíng)銷代表。但他們不是所聘用機(jī)構(gòu)的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經(jīng)紀(jì)人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問題，應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經(jīng)紀(jì)人，在無特別說明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經(jīng)紀(jì)人
二我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)狀及存在的問題
隨著券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，經(jīng)紀(jì)人制度作為爭(zhēng)取客戶與占領(lǐng)市場(chǎng)的一種競(jìng)爭(zhēng)手段被越來越多的證券公司所采用。國(guó)內(nèi)大部分券商都擁有了自己的經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍；通過經(jīng)紀(jì)人開發(fā)客戶、為客戶提供信息咨詢、根據(jù)客戶的交易量給予經(jīng)紀(jì)人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經(jīng)營(yíng)模式。經(jīng)紀(jì)人制度在我國(guó)證券市場(chǎng)已形成了一定的規(guī)模。
經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以后，通過人員轉(zhuǎn)崗、效益與業(yè)績(jī)掛鉤等方式使普通員工逐漸向經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識(shí)都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)紀(jì)人制度對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展的確產(chǎn)生了一定的促進(jìn)作用。
但是，不少證券公司在起用證券經(jīng)紀(jì)人時(shí)，短期目標(biāo)太明顯，與證券經(jīng)紀(jì)人自身業(yè)務(wù)水平、道德素質(zhì)相比，更多地注重證券經(jīng)紀(jì)人的客戶資源，使得證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行過程當(dāng)中存在著很多問題。主要表現(xiàn)在：
第一，經(jīng)紀(jì)人制度的具體運(yùn)作方式較不規(guī)范，呈現(xiàn)多樣性。我國(guó)證券市場(chǎng)尚處于發(fā)展初期，證券經(jīng)紀(jì)人相對(duì)來說又是一種較新的事物，對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)人尚無統(tǒng)一行為規(guī)范。這就使得各家證券公司在經(jīng)紀(jì)人制度的具體實(shí)施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內(nèi)部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現(xiàn)在：經(jīng)紀(jì)人與券商是否為隸屬關(guān)系；經(jīng)紀(jì)人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經(jīng)紀(jì)人傭金提成比例的高低；券商對(duì)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)支持程度；經(jīng)紀(jì)人之間是否存在分工與協(xié)作等幾個(gè)方面。
第二，證券公司員工實(shí)際業(yè)務(wù)水平與證券經(jīng)紀(jì)人標(biāo)準(zhǔn)存在較大差距。一名成功的證券經(jīng)紀(jì)人需要有全面的證券專業(yè)知識(shí)與良好的社會(huì)關(guān)系為基礎(chǔ)。而目前國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人主要是由各證券公司營(yíng)業(yè)部員工轉(zhuǎn)崗而來，在知識(shí)結(jié)構(gòu)、信息渠道、社會(huì)網(wǎng)絡(luò)等方面都與證券經(jīng)紀(jì)人的標(biāo)準(zhǔn)存在相當(dāng)大的差距。
第三，證券經(jīng)紀(jì)人缺乏證券公司有效的業(yè)務(wù)支持，主要依靠自身力量發(fā)展。證券經(jīng)紀(jì)人制度的實(shí)施是一項(xiàng)綜合工程，不是只需要一批經(jīng)紀(jì)人與一個(gè)分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經(jīng)紀(jì)人創(chuàng)造一個(gè)良好的發(fā)展環(huán)境。目前很多證券公司對(duì)經(jīng)紀(jì)人制度的認(rèn)識(shí)存在一定的偏差，認(rèn)為只要實(shí)行經(jīng)紀(jì)人制度就一定會(huì)促進(jìn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)與發(fā)展，而對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人缺乏有效的業(yè)務(wù)支持與必要的管理。從而使得證券經(jīng)紀(jì)人只能依靠自身力量開展業(yè)務(wù)，在客戶基礎(chǔ)相對(duì)薄弱與普遍業(yè)務(wù)素質(zhì)較低的情況下發(fā)展就極為困難與不均衡。這就使得證券經(jīng)紀(jì)人與券商存在離心傾向，客觀上導(dǎo)致了包括全權(quán)代客理財(cái)在內(nèi)的一些違規(guī)行為的發(fā)生。
三如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理
目前證券市場(chǎng)中經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的現(xiàn)狀，亟待改善。但是條例卻沒有對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的隸屬問題，以及如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人管理作出明確的規(guī)定。在此，筆者認(rèn)為可以從以下方面著手來規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理。
第一，納入員工管理，建立多層次的證券經(jīng)紀(jì)人管理體系
條例規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人和證券公司之間是一種關(guān)系。也就是說，證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的關(guān)系是兩個(gè)獨(dú)立的法律主體的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。筆者認(rèn)為這種界定是存在問題的，應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的關(guān)系改變?yōu)槁殑?wù)關(guān)系，即將證券經(jīng)紀(jì)人納入證券公司員工管理。此外，還要建立證券監(jiān)管部門和證券自律組織對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)管和自律管理的管理制度。通過上述安排，建立起證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定、落實(shí)行業(yè)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人自律管理要求、證券公司負(fù)責(zé)本公司證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)范管理的實(shí)施、監(jiān)管部門對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理進(jìn)行監(jiān)督的多級(jí)規(guī)范體系。
第二，建立證券經(jīng)紀(jì)人資格考試和培訓(xùn)制度
條例規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。除此之外，各證券公司尤其是證券業(yè)協(xié)會(huì)還應(yīng)當(dāng)制定并建立完善、統(tǒng)一的證券經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)制度和培訓(xùn)體系，提高證券經(jīng)紀(jì)人整體業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識(shí)。
第三，建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)管理制度和信用檔案
為加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人管理，提高證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)行為的規(guī)范性，應(yīng)當(dāng)建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)管理制度，由證券業(yè)協(xié)會(huì)建立證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)檔案，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行注冊(cè)管理。
第四，建立證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)范管理的保障機(jī)制，維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定
在對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行規(guī)范管理的同時(shí)，必將打破證券市場(chǎng)現(xiàn)有狀態(tài)，使證券經(jīng)紀(jì)人和證券公司承擔(dān)更多的義務(wù)。要做好新制度與原有市場(chǎng)狀況的銜接和過渡，消除新制度施行可能帶來的不穩(wěn)定因素，就應(yīng)當(dāng)適當(dāng)采取“不溯及既往”的原則，增加管理制度的靈活性。一方面，對(duì)各證券公司新聘用證券經(jīng)紀(jì)人的資格、管理方式進(jìn)行嚴(yán)格要求；另一方面，在允許證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人對(duì)聘用關(guān)系存續(xù)與否進(jìn)行雙向自愿選擇的基礎(chǔ)上，給予不具備相應(yīng)資格的證券經(jīng)紀(jì)人一定的過渡期，鼓勵(lì)其取得相應(yīng)資格，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。
第五，證券監(jiān)管部門和證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)更多的監(jiān)管、管理責(zé)任。
證券監(jiān)管部門和追求將協(xié)會(huì)應(yīng)該對(duì)整個(gè)市場(chǎng)證券經(jīng)紀(jì)人動(dòng)態(tài)進(jìn)行緊密關(guān)注，樹立綜合監(jiān)管理念，通過證券公司、證券營(yíng)業(yè)部相互競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系建立起相互監(jiān)督體制，防止違規(guī)聘用證券經(jīng)紀(jì)人的行為，特別是無證券經(jīng)紀(jì)人資格的證券經(jīng)紀(jì)人掛靠其他證券經(jīng)紀(jì)人名下從事證券營(yíng)銷活動(dòng)。
第六，增加投資者的知情權(quán)。
證券經(jīng)紀(jì)人薪酬激勵(lì)機(jī)制并不能完全保證證券經(jīng)紀(jì)人與客戶利益的一致性。為防止證券經(jīng)紀(jì)人以不正當(dāng)手段誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)方面的書面提示，使相關(guān)客戶了解證券經(jīng)紀(jì)人行為權(quán)限，知悉自身、證券經(jīng)紀(jì)人、證券公司三者間利益關(guān)系；同時(shí)，證券公司要建立證券經(jīng)紀(jì)人客戶回訪機(jī)制，定期對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶進(jìn)行回訪，增強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)督。
【參考文獻(xiàn)】
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關(guān)鍵詞:商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式資本運(yùn)營(yíng)產(chǎn)權(quán)式商鋪頤高模式萬達(dá)模式
隨著我國(guó)商業(yè)地產(chǎn)的迅猛發(fā)展,與商業(yè)地產(chǎn)相關(guān)的理論研究也逐漸成為學(xué)術(shù)界的嶄新課題。目前在商業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域有“萬達(dá)訂單模式”、商業(yè)地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)式商鋪銷售運(yùn)營(yíng)模式、房地產(chǎn)投資信托等等。
本文認(rèn)為商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)是個(gè)系統(tǒng)工程,并從商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的構(gòu)成分析入手,結(jié)合成功案例和具體實(shí)踐,從系統(tǒng)角度對(duì)商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式進(jìn)行了研究,并提出了一種商業(yè)運(yùn)營(yíng)商占商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)主導(dǎo)地位的新型商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式。
商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)構(gòu)成研究
商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)構(gòu)成
本文認(rèn)為,商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)應(yīng)主要由地產(chǎn)開發(fā)、商業(yè)運(yùn)營(yíng)和資本運(yùn)營(yíng)等三塊構(gòu)成。在商業(yè)地產(chǎn)整體運(yùn)營(yíng)中,商業(yè)是核心和本質(zhì),項(xiàng)目的成敗最終取決于其商業(yè)運(yùn)營(yíng)的成敗;地產(chǎn)開發(fā)是基礎(chǔ)和表現(xiàn),沒有主要包括拿地和建設(shè)的地產(chǎn)開發(fā),附著其上的商業(yè)運(yùn)營(yíng)則失去了必要的基礎(chǔ)和載體;資本運(yùn)營(yíng)是線索和目的,商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的各環(huán)節(jié)都由資本運(yùn)營(yíng)實(shí)現(xiàn)耦合,并且任何商業(yè)項(xiàng)目都是以良性的資本運(yùn)營(yíng)為最終目的。
商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)主體構(gòu)成
根據(jù)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)構(gòu)成,相應(yīng)的運(yùn)營(yíng)主體應(yīng)包括地產(chǎn)開發(fā)商、商業(yè)運(yùn)營(yíng)商和資本運(yùn)營(yíng)商。在商業(yè)地產(chǎn)實(shí)際運(yùn)營(yíng)中,可能出現(xiàn)主體重合的現(xiàn)象,比較常見的是地產(chǎn)開發(fā)商同時(shí)承當(dāng)了資本運(yùn)營(yíng)商的角色,并且承當(dāng)了部分商業(yè)運(yùn)營(yíng)商的工作,這是我國(guó)現(xiàn)階段商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的一個(gè)顯著特點(diǎn)。
商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的常用模式
地產(chǎn)開發(fā)商占主導(dǎo)地位
所謂地產(chǎn)開發(fā)商占主導(dǎo)地位是指地產(chǎn)開發(fā)商除完成地產(chǎn)開發(fā)外,還參與項(xiàng)目選址、商業(yè)運(yùn)營(yíng)商的選擇,并主導(dǎo)整個(gè)運(yùn)營(yíng)過程的資本運(yùn)營(yíng)。
從功能來講,地產(chǎn)開發(fā)是商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)和表現(xiàn)。地產(chǎn)開發(fā)是個(gè)階段,而商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)是個(gè)長(zhǎng)期,所以從這個(gè)角度上考慮,地產(chǎn)開發(fā)商并不適合整體運(yùn)營(yíng)的主導(dǎo)地位。但地產(chǎn)開發(fā)商具有資金雄厚、土地儲(chǔ)備豐富、拿地、建設(shè)和銷售流程熟悉的優(yōu)勢(shì),并且由于商業(yè)地產(chǎn)在相當(dāng)一段時(shí)間里被認(rèn)為首先是地產(chǎn)開發(fā),然后才是商業(yè)經(jīng)營(yíng)。地產(chǎn)開發(fā)商占商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的主導(dǎo)地位,具有先天優(yōu)勢(shì)。
萬達(dá)模式是地產(chǎn)開發(fā)商占主導(dǎo)地位類型的代表,其創(chuàng)新性和優(yōu)勢(shì)在于:地產(chǎn)商充分發(fā)揮自身領(lǐng)域優(yōu)勢(shì),通過模塊化的標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)可大大降低項(xiàng)目建設(shè)成本;通過耦合大型商業(yè),實(shí)現(xiàn)了商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的內(nèi)在邏輯流程;在資本運(yùn)營(yíng)上,也不僅僅局限于住宅的短期銷售模式,而是以地產(chǎn)為載體(分零銷售、整體銷售、整體上市等)實(shí)現(xiàn)資本運(yùn)營(yíng)。
但萬達(dá)商業(yè)地產(chǎn)模式有幾個(gè)特點(diǎn)值得我們關(guān)注,它們分別是:
商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的地產(chǎn)開發(fā)具有地產(chǎn)項(xiàng)目本身的周期長(zhǎng)、投資大的特點(diǎn),以地產(chǎn)耦合商業(yè),地產(chǎn)占主動(dòng)對(duì)其在整個(gè)項(xiàng)目中的利益博弈并無益處,商業(yè)運(yùn)營(yíng)商可能的變更對(duì)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)商影響巨大。除通過地產(chǎn)的載體、租金的形式外,資本運(yùn)營(yíng)未與商業(yè)運(yùn)營(yíng)實(shí)現(xiàn)耦合。商業(yè)運(yùn)營(yíng)與地產(chǎn)開發(fā)商通過契約方式的耦合,在實(shí)現(xiàn)商業(yè)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)上(尤其是在商業(yè)低迷階段時(shí))存在一定隱患。
萬達(dá)商業(yè)地產(chǎn)模式要求作為項(xiàng)目主體的地產(chǎn)開發(fā)商同時(shí)擁有商業(yè)經(jīng)營(yíng)、資本運(yùn)營(yíng)方面豐富的能力。
商業(yè)運(yùn)營(yíng)商占主導(dǎo)地位
所謂商業(yè)運(yùn)營(yíng)商占主導(dǎo)地位是指商業(yè)運(yùn)營(yíng)商除完成商業(yè)運(yùn)營(yíng)外,還參與地產(chǎn)開發(fā)(主要是商業(yè)選址、商業(yè)設(shè)計(jì)和商業(yè)規(guī)劃),并主導(dǎo)整個(gè)運(yùn)營(yíng)過程的資本運(yùn)營(yíng)。
商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的核心是商業(yè)運(yùn)營(yíng),無論是地產(chǎn)開發(fā)、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng),最終的盈利都需要商業(yè)運(yùn)營(yíng)來體現(xiàn)。商業(yè)運(yùn)營(yíng)商承擔(dān)商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的主導(dǎo)地位有以下優(yōu)勢(shì):商業(yè)運(yùn)營(yíng)商主導(dǎo)項(xiàng)目選址和前期規(guī)劃,為后期商業(yè)運(yùn)營(yíng)的成功提供良好基礎(chǔ);商業(yè)運(yùn)營(yíng)更具穩(wěn)定性和持續(xù)性;資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)可與商業(yè)運(yùn)營(yíng)耦合,而不僅僅以地產(chǎn)為載體,可拓寬商業(yè)地產(chǎn)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)渠道和手段。
下文以頤高商業(yè)地產(chǎn)模式為例,分析商業(yè)運(yùn)營(yíng)商占主導(dǎo)地位的具體情況。
頤高是一家以專業(yè)數(shù)碼連鎖業(yè)務(wù)為基礎(chǔ),IT藍(lán)色房產(chǎn)、IT網(wǎng)絡(luò)資訊為核心業(yè)務(wù),融合IT相關(guān)產(chǎn)業(yè)于一體的全國(guó)性大型IT集團(tuán)公司。其商業(yè)地產(chǎn)具體運(yùn)營(yíng)模式表現(xiàn)在以下幾方面:
地產(chǎn)耦合:頤高早期采用租賃、品牌輸出等形式實(shí)現(xiàn)商業(yè)擴(kuò)展;近年逐漸采取購置、聯(lián)合開發(fā)等形式進(jìn)入商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的前端,直接與地產(chǎn)開發(fā)商在資產(chǎn)上進(jìn)行耦合,占據(jù)商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的主導(dǎo)地位。表現(xiàn)在:參與并主導(dǎo)商業(yè)物業(yè)的選址;用資產(chǎn)的形式與開發(fā)商形成強(qiáng)耦合;在項(xiàng)目之初即與開發(fā)商建立完善的開發(fā)商退出機(jī)制,獲得項(xiàng)目建成后的資產(chǎn)處置權(quán)。
資本運(yùn)營(yíng):頤高通過購置、聯(lián)合開發(fā)等形式獲得房屋的產(chǎn)權(quán)處置權(quán),并在此基礎(chǔ)上建立兼顧商業(yè)經(jīng)營(yíng)和物業(yè)資產(chǎn)的資本運(yùn)營(yíng)模式。
總結(jié)頤高資本運(yùn)營(yíng)模式,主要有以下幾點(diǎn):資產(chǎn)介入商業(yè)地產(chǎn)開發(fā),建立完善開發(fā)商退出機(jī)制,完成開發(fā)商的資本周期(投入并獲得合理回報(bào));通過物業(yè)資產(chǎn)的部分銷售、物業(yè)抵押、經(jīng)營(yíng)型貸款或引入信托投資等形式,平衡前期資產(chǎn)投入;部分物業(yè)長(zhǎng)期持有,通過持續(xù)經(jīng)營(yíng)獲得持續(xù)的商業(yè)收益,物業(yè)增值,滿足投資人、信托基金的投資回報(bào)。
頤高商業(yè)地產(chǎn)模式是一種典型的商業(yè)運(yùn)營(yíng)商占據(jù)商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)主導(dǎo)地位的商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式。該商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式的創(chuàng)新點(diǎn)在于:
充分發(fā)揮了商業(yè)運(yùn)營(yíng)商在商業(yè)領(lǐng)域的專業(yè)性,通過資產(chǎn)的強(qiáng)耦合關(guān)系實(shí)現(xiàn)商業(yè)運(yùn)營(yíng)在整體項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)的主導(dǎo)地位,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)以商業(yè)運(yùn)營(yíng)為核心;充分發(fā)揮了地產(chǎn)開發(fā)商在地產(chǎn)開發(fā)領(lǐng)域的專業(yè)性;完善的退出機(jī)制,保障地產(chǎn)開發(fā)商利益的同時(shí),強(qiáng)化商業(yè)運(yùn)營(yíng)對(duì)項(xiàng)目的主導(dǎo)作用;除傳統(tǒng)商業(yè)地產(chǎn)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式外,還可實(shí)現(xiàn)以商業(yè)經(jīng)營(yíng)為載體的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng),使商業(yè)地產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)更具有持續(xù)性;頤高商業(yè)模式事實(shí)上是實(shí)現(xiàn)了以商業(yè)為核心,以資本為杠桿的商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)。
頤高商業(yè)地產(chǎn)模式對(duì)商業(yè)運(yùn)營(yíng)商提出了新的要求,除商業(yè)運(yùn)營(yíng)的領(lǐng)域能力外,還需要具備利用資本杠桿把控項(xiàng)目整體運(yùn)營(yíng)的能力。
比較分析
1.對(duì)傳統(tǒng)檔案管理工作觀念的挑戰(zhàn)：傳統(tǒng)的檔案管理“重藏輕用”。知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代對(duì)知識(shí)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是知識(shí)向經(jīng)濟(jì)的變度，檔案工作者只有將所掌握的檔案知識(shí)和資源轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，才能得到社會(huì)的認(rèn)可。因此要改變“重藏輕用”的觀念，積極主動(dòng)開發(fā)信息資源，使“死檔案”變成“活信息”，轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念，大力開發(fā)檔案信息資源為社會(huì)和發(fā)展知識(shí)經(jīng)濟(jì)服務(wù)。
2.對(duì)傳統(tǒng)檔案管理手段和方式的挑戰(zhàn)：當(dāng)前，我們大部分的檔案工作仍然沿用傳統(tǒng)的檔案管理手段與方式。雖然有些單位使用了計(jì)算機(jī)，部分也實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)化，但是網(wǎng)絡(luò)上并沒有多少可以傳輸?shù)臋n案信息，難以達(dá)到傳輸?shù)母咄炕途W(wǎng)絡(luò)化，難以形成新的知識(shí)生長(zhǎng)點(diǎn)，也難以為知識(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)和供社會(huì)共享。因此，變革檔案管理手段，加速檔案管理現(xiàn)代化進(jìn)程是檔案工作在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代所面臨的重大課題。
3.對(duì)檔案工作者自身素質(zhì)提出的挑戰(zhàn)：知識(shí)經(jīng)濟(jì)的社會(huì)里，勞動(dòng)密集型的社會(huì)結(jié)構(gòu)將被知識(shí)密集型的社會(huì)結(jié)構(gòu)所取代。要想在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代有所作為，必須具備一定的理論知識(shí)和專業(yè)技能，否則將被這個(gè)時(shí)代所淘汰。因此運(yùn)用檔案來傳播知識(shí)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，使檔案中的知識(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)力，成為新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)是檔案工作者義不容辭的責(zé)任和義務(wù)。
三、面對(duì)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代檔案管理應(yīng)采取的對(duì)策
1.要建立適應(yīng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代檔案管理的新思路和新方法
首先，要樹立新的管理思想。在過去很長(zhǎng)一段時(shí)間里，由于長(zhǎng)期傳統(tǒng)環(huán)境下工作所形成的思維和方法上的定式，檔案工作者在思想觀念上難以將現(xiàn)代化管理引入到檔案工作中。近幾年，信息技術(shù)的迅速發(fā)展和對(duì)社會(huì)生活的巨大影響，已經(jīng)讓檔案工作者認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等已成為檔案管理工作不可缺少的技術(shù)和工具之一。只有不斷解放思想，更新觀念，實(shí)現(xiàn)檔案管理思想的現(xiàn)代化，才能抓住機(jī)遇，開拓進(jìn)取，以開放的視角，積極尋求檔案工作的生長(zhǎng)點(diǎn)，在較高層面上來籌劃?rùn)n案管理的現(xiàn)代化建設(shè)方略。其次，要積極引入新方法和新手段。檔案管理工作現(xiàn)代化，不能簡(jiǎn)單地理解為買計(jì)算機(jī)，編程或買一份軟件，輸入微機(jī)三部曲。檔案管理工作現(xiàn)代化是一個(gè)系統(tǒng)工程，它包括檔案的整理、著錄標(biāo)引、數(shù)據(jù)輸入和為它們服務(wù)的分類法、詞表等檔案管理工作現(xiàn)代化的基礎(chǔ)工作。檔案原件是信息資源，是資源就有一個(gè)開發(fā)過程，計(jì)算機(jī)管理檔案不能只停留在目錄檢索那種初步的不充分的信息開發(fā)階段，而應(yīng)更深入地發(fā)掘檔案信息資源，變被動(dòng)等待檢索利用為主動(dòng)提供各類信息服務(wù)，這就提高了開發(fā)檔案的檔次。同時(shí)，社會(huì)的需求與承認(rèn)也會(huì)大大促進(jìn)檔案事業(yè)的發(fā)展。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下充分開發(fā)檔案信息資源變得愈來愈重要。這就要求我們檔案工作者積極探索行之有效的規(guī)范化的科學(xué)管理模式，改變封閉的現(xiàn)行管理方式為向外的“開放型”管理方式，使檔案服務(wù)由內(nèi)向型轉(zhuǎn)為外向型，直接面向經(jīng)濟(jì)，面向公眾和社會(huì)的需求。
最后，要積極拓展檔案館藏的新資源。檔案資源的現(xiàn)代化是檔案管理現(xiàn)代化的基礎(chǔ)，數(shù)據(jù)庫的建立則是檔案資源現(xiàn)代化的標(biāo)志。因此，檔案部門要把數(shù)據(jù)庫建設(shè)作為信息建設(shè)的基礎(chǔ)工程和核心任務(wù)來抓。現(xiàn)行檔案館的館藏檔案多以紙質(zhì)、音像、聲像材料為主要載體，電子文件和數(shù)字信息非常少，勢(shì)必影響到數(shù)字檔案館信息的傳輸和信息的提供利用，造成信息停滯和利用需求的阻斷。因此，加快檔案館原始信息的數(shù)字化轉(zhuǎn)換進(jìn)程和電子文件的積累，保證可傳輸數(shù)字信息的數(shù)量，并不斷補(bǔ)充、更新和完善是檔案工作滿足社會(huì)需求、保持旺盛生命力的必不可少的一環(huán)。
2.要大力推進(jìn)檔案管理的信息化和數(shù)字化進(jìn)程
(1)建立“需求—開發(fā)—利用”的科學(xué)開發(fā)機(jī)制：首先，要立足自身資源，增加傳統(tǒng)的編研力度，建立特色數(shù)據(jù)庫，開展定向?qū)ｎ}信息服務(wù)。其次，信息資源開發(fā)應(yīng)充分分析并滿足用戶需求，檔案信息資源開發(fā)反映出檔案信息由保管向利用的一種高層次轉(zhuǎn)化，這將是一項(xiàng)以實(shí)現(xiàn)檔案價(jià)值為目的的信息服務(wù)工作，因此必須要處理好“需求”、“開發(fā)”、“利用”三者之間的關(guān)系。
(2)以電子文件歸檔為管理重點(diǎn)。當(dāng)前，檔案數(shù)字化相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)尚不完善，在此情況下大量開展數(shù)字化工作存在風(fēng)險(xiǎn)，有可能影響到今后的數(shù)字信息資源整合與共享。另外，盡早開展電子文件歸檔管理工作，有利于檔案工作與電子政務(wù)盡早接軌，為機(jī)關(guān)單位提供有效服務(wù)的同時(shí)，又能抓住機(jī)遇依托電子政務(wù)平臺(tái)推進(jìn)檔案信息化的進(jìn)程。
(3)有效整合檔案信息資源。合理整合檔案信息資源是充分發(fā)揮信息利用價(jià)值的有效途徑之一，也是深化檔案信息資源開發(fā)工作的必須。檔案信息化建設(shè)作為一項(xiàng)新興事業(yè)，并無多少經(jīng)驗(yàn)可循，理論指導(dǎo)又一向滯后于實(shí)踐，這就使得很多檔案部門在信息資源開發(fā)時(shí)難免各自為政，缺乏溝通，出現(xiàn)信息資源開發(fā)的“孤島”現(xiàn)象。
3.要為檔案管理人員建立多元化的繼續(xù)教育培養(yǎng)體系
繼續(xù)教育是全體在職檔案管理人員不斷調(diào)整知識(shí)結(jié)構(gòu)，適應(yīng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代新要求的手段。面對(duì)檔案管理信息化建設(shè)的緊迫形勢(shì)，大部分在職人員是不可能有時(shí)間和機(jī)會(huì)到高校進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)的，而繼續(xù)教育采取專題講座、實(shí)習(xí)培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)研討等方式，具有時(shí)間短、效率高、內(nèi)容專一、形式靈活等特點(diǎn)，因而成為在職檔案管理人員及時(shí)提高信息素養(yǎng)，培養(yǎng)信息技能的有效途徑。
繼續(xù)教育必須制度化、全員化。所有在職人員都要定期參加各種類型的繼續(xù)教育，并要將參加繼續(xù)教育的情況列入考績(jī)、評(píng)審的范圍。《全國(guó)檔案信息化建設(shè)實(shí)施綱要》中已明確提出，要“堅(jiān)持各級(jí)檔案部門領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)修制度”。
繼續(xù)教育必須多元化、規(guī)范化。一方面要因材施教，充分利用各種教學(xué)資源，靈活開展各種形式、多個(gè)層次的檔案管理繼續(xù)教育，另一方面要嚴(yán)格審批和監(jiān)管開展檔案信息化繼續(xù)教育的機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一繼續(xù)教育的內(nèi)容體系，教學(xué)材料及實(shí)驗(yàn)環(huán)境，制定規(guī)范統(tǒng)一的分級(jí)、分類考評(píng)體系，建立“學(xué)考結(jié)合”的專業(yè)考核制度。
參考文獻(xiàn)：
[1]姜之茂.資源共享與檔案館.中國(guó)檔案，1999.12.
[關(guān)鍵詞]福利經(jīng)濟(jì)學(xué)；社會(huì)救助
一、引言
福利經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門研究如何增進(jìn)社會(huì)福利的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)分支，主要研究如何進(jìn)行資源配置以提高效率、如何進(jìn)行收入分配以實(shí)現(xiàn)公平以及如何進(jìn)行集體選擇以增進(jìn)社會(huì)福利。社會(huì)救助是指公民因各種原因?qū)е码y以維持最低生活水平時(shí)，由國(guó)家和社會(huì)按照法定的程序給予款物接濟(jì)和服務(wù)，以使其生活得到基本保障的制度。一個(gè)真正具有生命力的制度不僅僅是一個(gè)技術(shù)設(shè)計(jì)完美無缺的制度，更重要的是把握住它的思想來源和精神基礎(chǔ)。社會(huì)救助制度的設(shè)計(jì)與實(shí)施，從福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來說，就是要在公平和效益的博弈中最大程度地改善窮人福利的問題。在福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的歷史演進(jìn)中，我們要汲取思想營(yíng)養(yǎng)，為社會(huì)救助制度的設(shè)計(jì)提供理論指導(dǎo)，并在實(shí)踐中對(duì)社會(huì)救助的實(shí)施提供價(jià)值規(guī)范。
二、福利經(jīng)濟(jì)學(xué)歷史演進(jìn)中的主要思想
傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的思想都追溯到邊沁的功利主義上，而真正意義上將福利經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一門獨(dú)立的學(xué)科來看待，并首次建立了福利經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系的是庇古在1920年出版的《福利經(jīng)濟(jì)學(xué)》。二戰(zhàn)結(jié)束后，一大批福利經(jīng)濟(jì)學(xué)家的出現(xiàn)和大量的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)文獻(xiàn)的出版，極大地拓寬了福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究領(lǐng)域與內(nèi)容。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)界一般將福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展分為新舊兩派。舊派以英國(guó)庇古為代表，新派導(dǎo)源于意大利著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家帕累托，為英國(guó)的卡爾多、?？怂古c美國(guó)的勒納、薩繆爾森等所倡導(dǎo)。
1.庇古及其邊際效用價(jià)值論
庇古以邊沁的功利主義哲學(xué)及馬歇爾的基數(shù)效用論和局部均衡論為理論基礎(chǔ)，以完全競(jìng)爭(zhēng)為前提，系統(tǒng)地論述了福利概念及其政策應(yīng)用。庇古認(rèn)為個(gè)人的福利可以用他所享受的物的效用來表示，整個(gè)社會(huì)的福利應(yīng)該是所有個(gè)人效用的簡(jiǎn)單加總。在此基礎(chǔ)上，庇古論述了社會(huì)福利與國(guó)民收入之間的關(guān)系：國(guó)民收入水平越高，社會(huì)福利就越大；國(guó)民收入分配越平均，社會(huì)福利越大。進(jìn)而針對(duì)如何衡量和增進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利問題得出“收入均等化”的觀點(diǎn)，針對(duì)如何才能實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)資源最優(yōu)配置的問題得出了政府應(yīng)當(dāng)干預(yù)經(jīng)濟(jì)的結(jié)論。社會(huì)福利之所以會(huì)因收入分配均等化而增大，其依據(jù)是邊際效用遞減規(guī)律。他認(rèn)為，同一英磅的收入對(duì)窮人和富人的效用是不相同的，窮人一英磅收入的效用大于富人一英磅收入的效用。因此，將富人的一部分收入轉(zhuǎn)移給窮人會(huì)使社會(huì)總效用增大。
2.帕累托及其最優(yōu)理論
新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)采用序數(shù)效用論和無差異曲線作為分析工具，否認(rèn)個(gè)人間效用的可比性，排除舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的收入均等化理論，消費(fèi)者追求的并非最大滿足的總量或最大效用的總量，而是最高的滿足水平，即最高的無差異曲線。對(duì)于資源配置的評(píng)價(jià)以帕累托最優(yōu)為標(biāo)準(zhǔn)。帕累托最優(yōu)的概念是意大利經(jīng)濟(jì)學(xué)家帕累托提出，指的是這樣一種狀態(tài)：在這種狀態(tài)下，不可能通過資源的重新配置，在其他人的效用水平至少不下降的情況下，使任何個(gè)別人的效用水平有所提高。
3.補(bǔ)償原理
西方福利經(jīng)濟(jì)學(xué)家們認(rèn)為帕累托標(biāo)準(zhǔn)太苛刻，在現(xiàn)實(shí)生活中很難達(dá)到，應(yīng)予以改進(jìn)與修補(bǔ)?？柖嗍紫忍岢鎏摂M補(bǔ)償原理，為在一項(xiàng)社會(huì)變革中，如果受益者在補(bǔ)償受損者后仍有剩余則這種變革應(yīng)該肯定，應(yīng)認(rèn)為其提高了社會(huì)福利。希克斯對(duì)卡爾多的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)又進(jìn)行了補(bǔ)充和發(fā)揮，提出了假定補(bǔ)償原理，認(rèn)為判斷社會(huì)福利的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該從長(zhǎng)期來觀察，只要政府的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策從長(zhǎng)期看能夠提高全社會(huì)的生產(chǎn)效率，所有人的境況都會(huì)由于社會(huì)生產(chǎn)率的提高而“自然而然”地獲得補(bǔ)償。西托夫斯基對(duì)上述兩種補(bǔ)償原理的標(biāo)準(zhǔn)均不滿意，認(rèn)為這兩種標(biāo)準(zhǔn)只進(jìn)行了順向檢驗(yàn)，不能作出社會(huì)福利是否改善的結(jié)論，而要同時(shí)進(jìn)行逆向檢驗(yàn)。也就是說，只有當(dāng)某項(xiàng)變革能增加福利，而再回到變革前不能增加福利或較少增加福利時(shí)，此項(xiàng)變革才可取。
4.社會(huì)福利函數(shù)理論
伯格森認(rèn)為補(bǔ)償原理將效率與公平對(duì)立起來是錯(cuò)誤的，薩繆爾森等人對(duì)此進(jìn)行了進(jìn)一步的闡述，形成了社會(huì)福利函數(shù)理論。薩繆爾森等人認(rèn)為應(yīng)從個(gè)人的主觀感受出發(fā)，應(yīng)該把福利最大化放在最適度條件的選擇上，應(yīng)將所有分配方面及其他支配福利的因素一并列入，編制一種“社會(huì)福利函數(shù)”，當(dāng)這個(gè)函數(shù)取最大值時(shí)，社會(huì)福利就達(dá)到了最大。他們認(rèn)為在一定的收入分配條件下，社會(huì)福利的最大化在于個(gè)人對(duì)各種不同配給的選擇，個(gè)人的自由選擇是決定個(gè)人福利最大化的重要條件，而社會(huì)福利又總是隨著個(gè)人福利的上升而上升。
5.阿馬蒂亞·森與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的新發(fā)展
阿馬蒂亞·森認(rèn)為傳統(tǒng)福利經(jīng)濟(jì)學(xué)理論過分強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)的一面，認(rèn)為財(cái)富的增長(zhǎng)可以解決社會(huì)中出現(xiàn)的貧困、不公平等問題。而實(shí)際上經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之所以重要并不是因?yàn)樵鲩L(zhǎng)本身，而是因?yàn)樵鲩L(zhǎng)過程中所帶來的相關(guān)利益。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)不應(yīng)只研究總產(chǎn)出、總收入，而應(yīng)關(guān)注人的權(quán)利和能力的提高。阿馬蒂亞·森的能力福利理論試圖把貧困與能力結(jié)合到福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的框架中來，認(rèn)為創(chuàng)造福利的不是商品本身，而是它所帶來的那些機(jī)會(huì)和活動(dòng)，而這些機(jī)會(huì)和活動(dòng)是建立在個(gè)人能力的基礎(chǔ)上，要形成達(dá)到最低可接受的基本生活水平的能力，可能需要有不同的最低充足收入來適應(yīng)。
三、社會(huì)救助制度的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋
從福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展歷史來看，新舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的差別不在于結(jié)論而在于分析工具的不同，舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)即是以基數(shù)效用論為分析工具，而新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)則是以序數(shù)效用論作為分析工具，兩派一直都是以追求福利的最大化為目標(biāo)、圍繞著公平和效率兩大主題展開論戰(zhàn)。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)在長(zhǎng)期發(fā)展過程中形成的一些基本精神，如社會(huì)中的貧困者需要救助、公民的生存與發(fā)展該有所保障、社會(huì)的潛在危險(xiǎn)應(yīng)該排除、由于非自我原因的損壞應(yīng)該得到補(bǔ)償?shù)?，不僅為人們普遍認(rèn)可，也為社會(huì)救助制度的存在及不斷完善提供了理論支持和可操作的建議，并且在實(shí)踐中對(duì)社會(huì)救助政策的實(shí)施提供了“以人為本”價(jià)值規(guī)范。
1.舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)思想與社會(huì)救助
庇古的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)采用了邊際效用分析法，在理論上論證了社會(huì)救助在增進(jìn)一國(guó)福利方面的作用，其收入均等化、國(guó)家干預(yù)論等觀點(diǎn)及轉(zhuǎn)移支付主張，對(duì)世界各國(guó)以社會(huì)公平為出發(fā)點(diǎn)，實(shí)行有利于窮人的社會(huì)救助政策具有相當(dāng)大的影響。在現(xiàn)代社會(huì)中，尤其是在經(jīng)濟(jì)、社會(huì)轉(zhuǎn)型的變革時(shí)期，從總體上看，造成貧困的原因中社會(huì)因素大于個(gè)人因素，所以，對(duì)于國(guó)家和社會(huì)來說，社會(huì)救助是其不容推卸的社會(huì)責(zé)任，社會(huì)救助制度通常被視為純粹的政府行為，是一種完全由政府運(yùn)作的最基本的再分配或轉(zhuǎn)移支付制度。因此，社會(huì)救助是每個(gè)公民應(yīng)該享有的受法律保護(hù)的基本權(quán)利，受助者不應(yīng)該受到任何歧視和懲罰。此外，庇古還對(duì)窮人享受富人轉(zhuǎn)移的福利提出了一些原則要求，他認(rèn)為，不論是直接轉(zhuǎn)移收入還是間接轉(zhuǎn)移收入措施，都要防止懶惰和浪費(fèi)，以便做到投資于福利事業(yè)的收益大于投資于機(jī)器的收益。庇古反對(duì)對(duì)窮人實(shí)行無條件的補(bǔ)貼，認(rèn)為最好的補(bǔ)貼是那種“能夠激勵(lì)工作和儲(chǔ)蓄”的補(bǔ)貼，在實(shí)行補(bǔ)貼時(shí)應(yīng)有以下條件，即先確定受補(bǔ)者自己掙得生活費(fèi)用的能力，再給予補(bǔ)貼。否則，那就會(huì)使某些有工作能力的人完全依靠救濟(jì)。這些原則也是各國(guó)在設(shè)計(jì)社會(huì)救助制度和對(duì)傳統(tǒng)社會(huì)救濟(jì)措施進(jìn)行改革時(shí)所追求的目標(biāo)，為了防止養(yǎng)懶漢，社會(huì)救助制度提供的僅僅是滿足最低生活需要的資金和實(shí)物，采用“需經(jīng)家庭經(jīng)濟(jì)調(diào)查”的資格審查手段，審核申請(qǐng)救助的公民及其家庭的經(jīng)濟(jì)收入是否低于貧困線，使真正有需要的公民得到政府的救助，將有限的資源用到最需要的人身上而不被濫用。
2.新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)思想與社會(huì)救助
雖然新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)更多的是關(guān)于效率問題的研究，但它與強(qiáng)調(diào)公平分配的社會(huì)救助不僅不矛盾，而且新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)能從更為宏觀的角度為社會(huì)救助提供了理論支撐。以效率為目標(biāo)，從宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的角度來研究社會(huì)救助問題，進(jìn)一步揭示了社會(huì)救助政策的經(jīng)濟(jì)意義。由于價(jià)值規(guī)律的作用及資源的稀缺性，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)程中及社會(huì)轉(zhuǎn)型變革時(shí)期產(chǎn)生了收入分配不公、貧富的兩極分化、貧窮等社會(huì)現(xiàn)象，并且市場(chǎng)在資源配置上強(qiáng)調(diào)物資資源的配置，而忽視了人力資源的配置，社會(huì)救助作為一種補(bǔ)救模式與手段是對(duì)帕累托無優(yōu)狀態(tài)的一種改進(jìn)，可以彌補(bǔ)市場(chǎng)分配的缺陷，提供安全穩(wěn)定的保障機(jī)制，對(duì)擺脫貧窮進(jìn)行幫助，同時(shí)社會(huì)救助對(duì)提高經(jīng)濟(jì)效率起獨(dú)特的作用，“是從人力資本數(shù)量和質(zhì)量?jī)蓚€(gè)方面來保障對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展必要的要素投入，是更宏觀的意義上促進(jìn)人力資源的有效配置”〔1〕。因此，社會(huì)救助制度不僅有助于實(shí)現(xiàn)收入再分配中的公平問題，而且還有助于提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的效率問題。
另外，新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)同樣支持社會(huì)救助制度的設(shè)立應(yīng)防止“養(yǎng)懶漢”和國(guó)家應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)救助責(zé)任的思想。根據(jù)序數(shù)效用論，救助對(duì)象是否愿意退出社會(huì)救助，取決于救助對(duì)象對(duì)退出社會(huì)救助前后所能得到福利的比較，如果救助對(duì)象參加就業(yè)后并不能增加其福利或只能增加很少的福利，就會(huì)大大挫傷他們參加工作的積極性。因此，社會(huì)救助制度的設(shè)計(jì)應(yīng)能防止受助者形成長(zhǎng)期福利依賴的思想，鼓勵(lì)受助者自立。補(bǔ)償原理認(rèn)為在市場(chǎng)機(jī)制的作用下，會(huì)出現(xiàn)一方得利、一方受損的現(xiàn)象，因而國(guó)家應(yīng)通過賦稅政策來予以調(diào)節(jié)，從受益者那里取走一部分補(bǔ)償受損者。社會(huì)福利函數(shù)理論也認(rèn)為，要使社會(huì)福利最大化，政府應(yīng)當(dāng)保證個(gè)人的自由選擇進(jìn)入“合理的”收入分配。因此，補(bǔ)償原理和社會(huì)福利函數(shù)理論均為國(guó)家通過經(jīng)濟(jì)干預(yù)措施來獲得社會(huì)救助的資金提供了理論依據(jù)。
3.阿馬蒂亞·森的福利經(jīng)濟(jì)思想與社會(huì)救助
根據(jù)阿馬蒂亞·森對(duì)新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展，我們不僅可以分析出傳統(tǒng)社會(huì)救助的缺陷，且能為社會(huì)救助制度的改革提出新的原則。森認(rèn)為傳統(tǒng)的貧困指數(shù)(以一國(guó)處于貧困線以下的人口份額作為衡量指標(biāo))僅僅反映了多數(shù)人生活狀態(tài)的平均數(shù)，忽視了貧窮群體內(nèi)部的不同貧困程度和福利分配的狀態(tài)，難以科學(xué)地反映許多人仍然一貧如洗的事實(shí)。根據(jù)森的見解，傳統(tǒng)的社會(huì)救助制度是“使一定的資源就象經(jīng)過漏斗一樣進(jìn)行分配”的制度〔2〕，既沒有實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，也沒有遵循福利最大化的分配原則。因?yàn)?，這種制度針對(duì)的是所有的生活在貧困線以下的窮人，但是最貧窮的窮人卻無法從中收益。導(dǎo)致這種結(jié)果的主要原因是福利擴(kuò)散了，而對(duì)最悲慘的特殊群體的救助卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，因而，應(yīng)該實(shí)行具有“選擇性”和“瞄準(zhǔn)性”的救助政策，對(duì)貧困進(jìn)行更為直接的打擊。由于消除貧困是社會(huì)救助的根本目標(biāo)，而貧困的顯著表現(xiàn)是收入的缺乏，因此以往消除貧困的社會(huì)救助政策也主要體現(xiàn)為各種形式的現(xiàn)金收入再分配，這種做法僅僅保障了救助對(duì)象的生存。現(xiàn)實(shí)中，貧困者的問題不僅僅是收入低下，他們還可能面臨“許多其它的問題：一定程度上失去了決策自由，喪失了其他人可以享受的一些機(jī)會(huì)，包括經(jīng)濟(jì)和參與社會(huì)活動(dòng)的機(jī)會(huì)；由于長(zhǎng)期脫離工作造成技術(shù)生疏和信心低下；體弱多病甚至死亡；喪失積極性；人際關(guān)系及家庭生活損失；社會(huì)價(jià)值與責(zé)任感下降；等等”〔3〕。而社會(huì)參與能力的下降實(shí)際構(gòu)成了社會(huì)排斥，并有可能陷入長(zhǎng)久的惡性循環(huán)。現(xiàn)金收入再分配只能維持現(xiàn)狀，而不能打破貧窮的循環(huán)。因而十分有必要區(qū)別收入貧困與能力貧困的差異，將社會(huì)救助的目標(biāo)從克服收入貧困上升到消除能力貧困，救助與發(fā)展相結(jié)合，提升救助對(duì)象的社會(huì)參與能力，協(xié)助他們自立、自強(qiáng)，最終消除社會(huì)排斥，實(shí)現(xiàn)社會(huì)整合。
四、結(jié)論與啟示
根據(jù)以上分析，現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)救助制度的目標(biāo)應(yīng)界定為兼顧收入安全和社會(huì)公平，要體現(xiàn)“以人為本”，有利于社會(huì)和諧；在救助責(zé)任上，政府應(yīng)該充分承擔(dān)對(duì)最困難的社會(huì)群體進(jìn)行救助和提供服務(wù)的責(zé)任，同時(shí)，鼓勵(lì)富人和社會(huì)團(tuán)體的慈善行為，在財(cái)富總量不變的情況下，增加了社會(huì)總福利；在救助理念上應(yīng)強(qiáng)調(diào)責(zé)任和權(quán)利的基本對(duì)等，對(duì)受助對(duì)象增加工作要求，即“無責(zé)任便無權(quán)利”，防止福利依賴；在救助方式上不僅要轉(zhuǎn)變社會(huì)救助就是一次性或幾次性現(xiàn)金幫困的陳舊觀念，更應(yīng)體現(xiàn)對(duì)受助對(duì)象“能力”和“機(jī)會(huì)”擴(kuò)展的幫助，“機(jī)會(huì)”擴(kuò)展可以解決我國(guó)當(dāng)前勞動(dòng)力數(shù)量過多而造成的貧困，“能力”擴(kuò)展可以解決勞動(dòng)力質(zhì)量低下而造成的貧困，；我國(guó)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平?jīng)Q定了我國(guó)可用于救助的資源是有限的，因此在救助對(duì)象資格的確定上應(yīng)具有“選擇性”和“瞄準(zhǔn)性”，在制度的輸送渠道上要防止救助資源分散甚至流失，以至于救助的瞄準(zhǔn)機(jī)制失靈。
能夠給予一個(gè)制度靈魂的東西，是它的思想來源和精神基礎(chǔ)〔4〕。社會(huì)救助制度改革的歷程，從福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來說，其實(shí)就是如何處理政府與市場(chǎng)、公平與效率關(guān)系問題及如何實(shí)現(xiàn)社會(huì)福利最大化的問題，改革的推進(jìn)過程也是對(duì)福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)識(shí)的不斷深化的過程。與前幾年相比，目前對(duì)我國(guó)社會(huì)救助制度改革的研究在數(shù)量上有所增加。但是，對(duì)這一制度思想來源的研究卻很不夠。面對(duì)現(xiàn)階段依然嚴(yán)峻的貧困及貧富差距問題和社會(huì)救助制度自身尚存在的缺陷，社會(huì)救助制度改革尤其要從庇古的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)思想、新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的帕累托最優(yōu)及補(bǔ)償原理、森的以“能力”為核心的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)思想中汲取營(yíng)養(yǎng)，為我國(guó)建立新的社會(huì)救助制度提供使它真正具有生命力的精神基礎(chǔ)。
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關(guān)鍵詞：中小旅游企業(yè)；發(fā)展策略；政策扶持
一、引言
改革開放30年以來，我國(guó)旅游產(chǎn)業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，2008年國(guó)家旅游局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)旅行社達(dá)到1.97萬家，星級(jí)飯店1.3萬家，全國(guó)縣級(jí)以上旅游景區(qū)達(dá)2萬個(gè)。根據(jù)2006年、2007年、2008年連續(xù)三年中國(guó)旅游統(tǒng)計(jì)年鑒(副本)中有關(guān)旅游相關(guān)企業(yè)家數(shù)、從業(yè)人數(shù)及其營(yíng)業(yè)收入統(tǒng)計(jì)，2005年至2007年這三年我國(guó)旅行社和星級(jí)飯店所占旅游企業(yè)的家數(shù)、從業(yè)人數(shù)及其營(yíng)業(yè)收入等平均比例分別為76％、70％和80，8％。若按照我國(guó)中小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)旅游統(tǒng)計(jì)年鑒中的許多全國(guó)雙百強(qiáng)旅行社仍屬于中小企業(yè)，比如上海國(guó)內(nèi)旅行社2007年度列入全國(guó)100強(qiáng)的上海楊浦休養(yǎng)旅游社有限責(zé)任公司(上海排名第4、全國(guó)排名15)的營(yíng)業(yè)收入總額為7106萬元；2005年至2007年這三年星級(jí)飯店的中小型飯店的平均比例高達(dá)95％。除了星級(jí)飯店外，我國(guó)存在的大量社會(huì)旅館和個(gè)體旅館，在經(jīng)營(yíng)規(guī)模上幾乎都屬于中小企業(yè)。無疑，中小旅游企業(yè)尤其是旅行社和住宿類中小旅游企業(yè)是我國(guó)旅游業(yè)創(chuàng)造就業(yè)的重要載體，是旅游經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量。
國(guó)內(nèi)外實(shí)踐證明，旅游業(yè)是比較適合中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)業(yè)。旅游業(yè)是出售吸引物、給人觀光休閑度假的產(chǎn)業(yè)，旅游者的旅程不是單一的產(chǎn)品，是由交通、住宿、餐飲、旅行社、旅游景區(qū)等不同要素構(gòu)成的組合型產(chǎn)品，所以生產(chǎn)過程即服務(wù)過程是可以分割的，其中許多單項(xiàng)服務(wù)分包給中小企業(yè)會(huì)更經(jīng)濟(jì)。其次，在旅游業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的繁榮來自競(jìng)爭(zhēng)，大量中小旅游企業(yè)能夠?qū)Υ笮吐糜纹髽I(yè)構(gòu)成壓力，始終保持競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)。而且，中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈活性，使它們與大企業(yè)相比更容易接近顧客需求等。與旅游業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)旅游產(chǎn)業(yè)的狀況是“大的不強(qiáng)，小的更弱”。就中小旅游企業(yè)發(fā)展來說，一方面，我國(guó)中小旅行社普遍采用“小作坊”經(jīng)營(yíng)方式，產(chǎn)品單一，除因國(guó)家特許經(jīng)營(yíng)權(quán)力的分配和地理分布的原因而導(dǎo)致的部分旅行社的市場(chǎng)差異外，不同規(guī)模的中小旅行社之間基本上沒有明顯的專業(yè)分工，競(jìng)爭(zhēng)的主要手段是降價(jià)；我國(guó)中小飯店基本上是屬于經(jīng)驗(yàn)型管理，面對(duì)“國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)國(guó)內(nèi)化、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)國(guó)際化”的住宿市場(chǎng)格局，各行其是，通常中小飯店難以提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，缺乏明確市場(chǎng)定位；對(duì)國(guó)有中小景點(diǎn)景區(qū)，市場(chǎng)化運(yùn)作困難，服務(wù)質(zhì)量差，效率低等。對(duì)民營(yíng)景區(qū)景點(diǎn)，景點(diǎn)景區(qū)管理經(jīng)驗(yàn)缺乏，產(chǎn)品檔次不高，市場(chǎng)定位泛化，重復(fù)性建設(shè)多等。另一方面，由于重點(diǎn)在“抓大”，不少政府部門對(duì)中小旅游企業(yè)的關(guān)注明顯不夠，更有把“放小”執(zhí)行為“放棄小”的傾向。另外，資金的短缺、銀行貸款的高門檻、信息和知識(shí)的獲取缺乏系統(tǒng)的路徑等等，均是我國(guó)尤其是中、西部等欠發(fā)達(dá)地區(qū)的中小旅游企業(yè)發(fā)展遇到的較大困難。所有這些情形與中小旅游企業(yè)在我國(guó)旅游產(chǎn)業(yè)中的地位是不相稱的。因此，應(yīng)正視我國(guó)中小旅游企業(yè)的發(fā)展，剖析和借鑒國(guó)外成功經(jīng)驗(yàn)，探討我國(guó)中小旅游企業(yè)如何應(yīng)對(duì)問題和挑戰(zhàn)，為自身的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造更多的優(yōu)勢(shì)，具有一定現(xiàn)實(shí)意義。
二、歐盟中小旅游企業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒
歐盟是全球最大的旅游目的地和客源地，旅游業(yè)是歐盟最大的產(chǎn)業(yè)之一。根據(jù)歐盟統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)(Eurostat，2004-2006)，廣義旅游占?xì)W盟GDP的11％，所提供就業(yè)人數(shù)占總就業(yè)人數(shù)的12％。盡管歐盟國(guó)家之間的文化、社會(huì)和政治各不相同，但旅游業(yè)中大部分企業(yè)是中小企業(yè)。這些中小旅游企業(yè)成為歐盟旅游業(yè)的主體，對(duì)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)有很大的貢獻(xiàn)，平均每個(gè)國(guó)家的中小旅游企業(yè)對(duì)國(guó)家的GDP的貢獻(xiàn)為6.5％。目前，歐盟99％的旅游企業(yè)的員工不超過250人，94％的旅游企業(yè)員工不超過10人。同時(shí)，平均每個(gè)中小旅游企業(yè)的員工人數(shù)是6人，家庭式經(jīng)營(yíng)酒店、餐館和旅館等小型旅游企業(yè)在歐盟隨處可見。在歐盟，中小旅游企業(yè)同樣容易受到經(jīng)濟(jì)和環(huán)境因素的影響，包括需求、接待力限制、游客偏好改變等，這使中小旅游企業(yè)面臨一個(gè)不確定和不穩(wěn)定的市場(chǎng)環(huán)境?，F(xiàn)實(shí)中的歐盟中小旅游企業(yè)之所以發(fā)展得比較好，是受內(nèi)在因素和外部因素的相互影響和作用：一方面是因?yàn)檫@些中小旅游企業(yè)根據(jù)自身的條件和當(dāng)?shù)氐穆糜钨Y源等，采取合適的發(fā)展策略，獲取旅游市場(chǎng)上生存和發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)力；另一方面是因?yàn)樽?0世紀(jì)80、90年代起歐盟十分重視中小旅游企業(yè)發(fā)展，制定了比較完善的中小旅游企業(yè)扶持和配套政策等(如圖1所示)。
(一)采取合適的發(fā)展策略，提高中小旅游企業(yè)自身競(jìng)爭(zhēng)力
一些歐洲學(xué)者實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)，歐盟比較成功的中小旅游企業(yè)在制定發(fā)展目標(biāo)時(shí)很多都會(huì)有一套系統(tǒng)的發(fā)展戰(zhàn)略和策略制定方法和流程，他們總結(jié)了這些成功中小旅游企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)：
1把握好戰(zhàn)略計(jì)劃和選擇。中小旅游企業(yè)良性發(fā)展第一個(gè)階段就是要制定一個(gè)正式的戰(zhàn)略計(jì)劃。分析宏觀和微觀環(huán)境，弄清企業(yè)現(xiàn)有的資源和能力(包括可以獲得的政府補(bǔ)助等)，來考慮可以選擇的發(fā)展戰(zhàn)略。通常，這一戰(zhàn)略制定過程是為中小旅游企業(yè)提供一個(gè)結(jié)果型的導(dǎo)向，并為中小旅游企業(yè)設(shè)立一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行有效的控制。根據(jù)歐盟經(jīng)驗(yàn)，除了中小旅游企業(yè)可以采取模仿戰(zhàn)略，即模仿其他比較成功的企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式外，中小旅游企業(yè)戰(zhàn)略上的優(yōu)勢(shì)首先取決于多大程度上能利用差異化戰(zhàn)略與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手區(qū)分開來。比如，西班牙是僅次于法國(guó)的世界第二大旅游目的地國(guó)，從度假游、文化游、外語游到會(huì)議游和體育游，項(xiàng)目多樣化和特色化是西班牙中小旅游企業(yè)蓬勃發(fā)展的秘訣。其次是實(shí)施集中戰(zhàn)略，又稱利基戰(zhàn)略。比如，法國(guó)一些以康體為目的的度假者就非常青睞能提供一些健身、美容的場(chǎng)所和一系列相關(guān)項(xiàng)目的中小精品度假酒店等。第三，虛擬增值戰(zhàn)略，即中小旅游企業(yè)利用信息技術(shù)，把握虛擬價(jià)值鏈與企業(yè)實(shí)體價(jià)值鏈一體化，提升中小旅游企業(yè)服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力。比如，由于互聯(lián)網(wǎng)的普及性和便捷性，目前歐盟中小旅游企業(yè)不少采用了電子商務(wù)虛擬團(tuán)隊(duì)的發(fā)展策略，加強(qiáng)中小旅游企業(yè)之間的合作交流，彌補(bǔ)自身“短板”，實(shí)現(xiàn)增值服務(wù)。
2構(gòu)建關(guān)系網(wǎng)絡(luò)和合作聯(lián)盟。這一策略主要是考慮中小旅游企業(yè)和利益相關(guān)者(尤其是顧客和其它中小旅游企業(yè))的各種關(guān)系的建立。中小旅游企業(yè)自身服務(wù)能力的制約以及單靠一次性的生意買賣不會(huì)保持其持續(xù)有效的發(fā)展，中小企業(yè)之間的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的建立和企業(yè)之間的聯(lián)盟的成立可以更好地促進(jìn)中小旅游企業(yè)的發(fā)展。比如，通過和其他區(qū)域的旅游企業(yè)保持好的合作聯(lián)盟關(guān)系，對(duì)于本地有效的營(yíng)銷和配送產(chǎn)品和服務(wù)是十分重要的。中小旅游企業(yè)之間的聯(lián)盟也可以作為一種跨區(qū)域銷售，以及增強(qiáng)創(chuàng)新能力和提高技術(shù)水平的一種有效的方式。在歐盟，對(duì)于那些因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施欠發(fā)達(dá)和資源匱乏而很難與發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)的中小旅游企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的國(guó)家或地區(qū)，加強(qiáng)中小旅游企業(yè)之間的合作建立區(qū)域集群是提高他們服務(wù)優(yōu)勢(shì)的有效選擇之一。而對(duì)那些有一定競(jìng)爭(zhēng)力的中小旅游企業(yè)則可以選擇加入國(guó)際連鎖品牌或者創(chuàng)造國(guó)內(nèi)自己的連鎖品牌。
3關(guān)注培育企業(yè)家精神和素質(zhì)。通常，歐盟很多中小旅游企業(yè)都是家族企業(yè)，家族企業(yè)中經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力大部分集中在家族成員手中。由于財(cái)務(wù)方面的原因，在一些中小旅游企業(yè)里，許多管理者基本上參與企業(yè)運(yùn)作的每一個(gè)流程，但他們作為“外人”卻很難參與企業(yè)的決策。這種家族式的企業(yè)模式會(huì)抑制企業(yè)更好的發(fā)展，特別是一些國(guó)家和地區(qū)，人力資源不是很發(fā)達(dá)，同時(shí)管理者和員工也不太愿意創(chuàng)新，這時(shí)家族管理者作為企業(yè)家精神和素質(zhì)的培育顯得尤為重要，要注意把一些權(quán)力下放，讓員工感覺到被重視同時(shí)愿意為企業(yè)做出自己的貢獻(xiàn)，要培育一種現(xiàn)代企業(yè)制度，而不是作坊業(yè)主式的什么事情都要親力親為。
4挖掘和培訓(xùn)適用人才。中小旅游企業(yè)面臨的很大的一個(gè)威脅就是員工流失，這導(dǎo)致了企業(yè)人才的流失和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的不足。特別是在歐盟那些市場(chǎng)轉(zhuǎn)型國(guó)家的中小旅游企業(yè)，往往缺少對(duì)培訓(xùn)的重視，同時(shí)，由于勞動(dòng)力廉價(jià)，他們很多依賴于外包公司，這樣使得人力資源很不穩(wěn)定。因而，挖掘和培訓(xùn)適用人才是歐盟一直努力的方向。盡管有人承認(rèn)正式的員工培訓(xùn)對(duì)中小型旅游企業(yè)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)沒有直接的影響，但員工培訓(xùn)的投資對(duì)于培養(yǎng)員工專業(yè)化技能和灌輸企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)仍然是十分重要的。
5保持創(chuàng)新思維定式。面臨十分激烈的競(jìng)爭(zhēng)，中小旅游企業(yè)要保持好的競(jìng)爭(zhēng)力，必須浸透一種創(chuàng)新的意識(shí)，在開發(fā)產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)保持創(chuàng)新性，以及關(guān)注利益相關(guān)者的信息并做出反應(yīng)。對(duì)歐盟不少成功的中小旅游企業(yè)來說，一種值得倡導(dǎo)的企業(yè)文化的核心就是加強(qiáng)對(duì)變化的管理。一方面，需要全體員工一起溝通，提高員工參與創(chuàng)新的積極性，讓他們?cè)诮M織里成為創(chuàng)新的主力軍。另一方面，還需要將創(chuàng)新的范圍擴(kuò)大到外部的供應(yīng)商等利益相關(guān)者，將外部和企業(yè)內(nèi)部聯(lián)系起來，有效促進(jìn)不同層次之間的信息通暢等。
(二)制定比較完善的中小旅游企業(yè)扶持和配套政策
早在2000年3月，歐盟委員會(huì)在里斯本宣布，在未來的10年將采取一些措施使歐洲成為一個(gè)現(xiàn)代的、有競(jìng)爭(zhēng)力的、知識(shí)型的經(jīng)濟(jì)體，成為一個(gè)能持續(xù)發(fā)展、不斷創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)、有更好的社會(huì)凝聚力的經(jīng)濟(jì)體。其中，歐盟國(guó)家層面的政策制定者意識(shí)到中小旅游企業(yè)的重要性，針對(duì)中小旅游企業(yè)面臨許多挑戰(zhàn)，歐盟國(guó)家的公共政府部門提供了許多旨在為中小旅游企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造更好條件的措施。這些措施包括建立信息化中心網(wǎng)絡(luò)，中小企業(yè)政策制定以及一些財(cái)政扶助的手段等，比如創(chuàng)業(yè)技術(shù)便利、中小企業(yè)擔(dān)保便利，種子資本行動(dòng)計(jì)劃等。所有這些政策扶持措施在改善旅游基礎(chǔ)設(shè)施，創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)，增加投資渠道等方面都有積極的作用。需要提出的是，歐盟特別重視對(duì)創(chuàng)業(yè)企業(yè)的扶持，通過各種財(cái)政補(bǔ)助和金融工具為創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供全方位的資金扶持，包括從中小企業(yè)的前種子期到發(fā)展壯大期再到后期的上市都有一系列相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)和基金來提供扶持基金，幫助創(chuàng)業(yè)的中小企業(yè)能順利地成長(zhǎng)發(fā)展。當(dāng)然，也有歐盟研究者認(rèn)為中小企業(yè)一味依賴財(cái)政扶持不利于培養(yǎng)企業(yè)的創(chuàng)造性，因而需要設(shè)置一個(gè)提供扶助的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于促進(jìn)中小企業(yè)可持續(xù)性的發(fā)展來說是很重要的。
在歐盟，政策扶持每個(gè)國(guó)家都不盡相同。比如，斯洛伐克政府有專門針對(duì)中小旅游企業(yè)的發(fā)展扶助計(jì)劃。主要的受扶助項(xiàng)目是：旅游基本設(shè)施的建設(shè)，旅游中小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的開發(fā)和培訓(xùn)，合伙制的輔導(dǎo)。除了這些方面得到政府的幫助，斯洛伐克的中小旅游企業(yè)還有一些財(cái)政和非財(cái)政方面的補(bǔ)貼。在財(cái)政方面。包括信用貸款、利息補(bǔ)貼、政府擔(dān)保貸款、免費(fèi)的資助、風(fēng)險(xiǎn)投資公司的投資等。在非財(cái)政方面，扶持主要是在咨詢和培訓(xùn)上，因?yàn)檫@些活動(dòng)的成本超過了中小旅游企業(yè)所能負(fù)擔(dān)的能力范圍。而作為一個(gè)旅游業(yè)比較成熟的歐洲國(guó)家，英國(guó)政府在政府行政管理、法律支持、財(cái)政稅收、融資支持、社會(huì)化服務(wù)以及人力資源支持等方面形成了完善有效的中小旅游企業(yè)政府扶持體系。(1)在行政管理支持系統(tǒng)方面，英國(guó)政府在地方都設(shè)立了中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)服務(wù)中心，形成一個(gè)行政管理網(wǎng)絡(luò)。(2)在法律支持體系方面，目前關(guān)于英國(guó)中小旅游企業(yè)的法律幾乎包括中小企業(yè)發(fā)展的方方面面，這些法律為中小旅游企業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)提供了有效、可靠的法律保證。(3)在財(cái)政稅收支持方面，形成了較全面的中小旅游企業(yè)優(yōu)惠稅收體系。為鼓勵(lì)中小旅游企業(yè)吸收社會(huì)剩余勞力，減輕失業(yè)壓力，從1997年7月開始，英國(guó)政府還從已私有化的公用事業(yè)單位征收“暴利稅”，用以資助中小企業(yè)招收失業(yè)青年，每招收一名工人，雇主可以獲得政府當(dāng)時(shí)提供的每周75鎊的補(bǔ)貼。(4)在融資支持方面，建立了一個(gè)多種類型金融機(jī)構(gòu)并存和相互補(bǔ)充的中小企業(yè)金融體系，比如出臺(tái)了小型企業(yè)貸款擔(dān)保計(jì)劃(SFLG)，成立了專門投資于中小企業(yè)的“31”金融公司，以便對(duì)中小企業(yè)提供長(zhǎng)期信貸支持，解決所謂“麥克米倫缺口”問題。(5)在社會(huì)化服務(wù)支持方面，成立了一個(gè)被稱作“企業(yè)聯(lián)系”的商業(yè)合作網(wǎng)絡(luò)來對(duì)中小企業(yè)提供中介服務(wù)。(6)在人力資源支持方面，強(qiáng)調(diào)教學(xué)、研究與實(shí)際相結(jié)合。其中值得提出的是“英國(guó)跳板”組織，這一個(gè)國(guó)家性的組織主要目的是使人們得到關(guān)于旅游業(yè)相關(guān)的職業(yè)教育以滿足旅游業(yè)對(duì)人力的需求，尤其重視實(shí)踐，吸引一定素質(zhì)的、有技術(shù)的合適人才加入到旅游業(yè)中。
三、我國(guó)中小旅游企業(yè)發(fā)展對(duì)策與建議
(一)中小旅游企業(yè)主體自身發(fā)展策略
1找出自身的“短板”與“長(zhǎng)板”，把握自身所處發(fā)展階段，實(shí)施“小而專、小而精、小而特、小而新”發(fā)展特色和優(yōu)勢(shì)。很多中小旅游企業(yè)在發(fā)展時(shí)具有一定的盲目性，加之規(guī)模小、資源有限等“短板”，中小旅游企業(yè)在旅游市場(chǎng)尚未形成品牌的情況下，產(chǎn)品雷同而導(dǎo)致價(jià)格戰(zhàn)也就在所難免了。但是，“船小好掉頭”，同時(shí)，中小型企業(yè)具有補(bǔ)缺的功能。鑒于大型企業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中處于主導(dǎo)地位，中小型企業(yè)可以開拓那些不被大型企業(yè)注意的或者大型企業(yè)沒有精力去做的細(xì)分市場(chǎng)。在我國(guó)，中小旅游企業(yè)健康發(fā)展首先要找準(zhǔn)自己在整個(gè)旅游價(jià)值鏈的“長(zhǎng)板”，努力避開與大型企業(yè)的正面競(jìng)爭(zhēng)，走“專、精、特、新”路線，打造自我品牌。其次，要深入分析和把握我國(guó)“東”“中”“西”部地區(qū)各省市不同區(qū)域、不同產(chǎn)業(yè)以及不同企業(yè)所處的發(fā)展階段，因勢(shì)利導(dǎo)，因地制宜，靈活運(yùn)用“以轉(zhuǎn)型為主導(dǎo)”(如發(fā)展新興產(chǎn)業(yè))、“以升級(jí)為主導(dǎo)”(如傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新)、“轉(zhuǎn)型與升級(jí)并重”等不同創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略，有效解決大眾旅游時(shí)代人們正在迅速膨脹的旅游需求與旅游資源環(huán)境保護(hù)約束下的旅游有限供給之間的矛盾。同時(shí)，要建立一套科學(xué)的評(píng)價(jià)體系，尋找潛力企業(yè)，加以重點(diǎn)培育和扶持，不斷推進(jìn)在線旅行社、分時(shí)度假產(chǎn)品、旅游書店、會(huì)展旅游等創(chuàng)新業(yè)態(tài)，建立創(chuàng)業(yè)基地，產(chǎn)生旅游業(yè)態(tài)創(chuàng)新示范效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)我國(guó)中小旅游企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
2學(xué)會(huì)“借勢(shì)”。謀求企業(yè)間各種形式的合作，共享資源和品牌。雖然中小旅游企業(yè)有“船小好掉頭”的優(yōu)勢(shì)，但對(duì)于一些“小、散、弱、差”中小旅游企業(yè)，僅僅依靠自己的力量很難取得好的發(fā)展。所以要學(xué)會(huì)“借勢(shì)”，積極謀求企業(yè)間的合作，獲得協(xié)作效應(yīng)。首先，對(duì)大型旅游企業(yè)而言附加值低的業(yè)務(wù)、或不具規(guī)模經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)，對(duì)中小旅游企業(yè)而言卻是不錯(cuò)的商機(jī)。中小旅游企業(yè)可通過產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈并在大型旅游企業(yè)的監(jiān)督和指導(dǎo)下，把自身納入分工和協(xié)作生產(chǎn)體系。其次，合作不僅要尋求同業(yè)企業(yè)之間的合作，還需要跨越時(shí)空，積極尋求和其他的企業(yè)組織合作。比如，除了那些有一定基礎(chǔ)和規(guī)模的中小飯店和旅行社，可以考慮“借雞下蛋”加入旅游企業(yè)集團(tuán)的特許連鎖經(jīng)營(yíng)，獲得品牌效應(yīng)和專業(yè)化管理模式外，大部分中小飯店和社會(huì)旅館可以和當(dāng)?shù)仄渌埖旰蜕鐣?huì)旅館結(jié)成聯(lián)盟，或共同使用訂房系統(tǒng)，或共同使用一些建筑和一些服務(wù)設(shè)施(比如游泳池、網(wǎng)球和高爾夫球場(chǎng)，以及一些文化藝術(shù)場(chǎng)館等)，或在營(yíng)銷渠道、員工的培訓(xùn)和教育等方面同經(jīng)銷商和教育機(jī)構(gòu)、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)合作。第三，中小旅游企業(yè)還可以在一定地域空間上形成旅游企業(yè)集群，發(fā)揮集群發(fā)展效應(yīng)，合創(chuàng)共享一個(gè)品牌。要鼓勵(lì)中小旅游企業(yè)集群內(nèi)的分工協(xié)作，以及樹立與集群內(nèi)龍頭企業(yè)在生產(chǎn)、研發(fā)、設(shè)計(jì)、營(yíng)銷等方面開展協(xié)作配套的示范中小旅游企業(yè)，實(shí)行小批量、多品種的“柔性”生產(chǎn)方式，以快速響應(yīng)消費(fèi)者需求，體現(xiàn)集群競(jìng)爭(zhēng)力。
3講求信用，增強(qiáng)組織管理執(zhí)行力，是中小旅游企業(yè)應(yīng)有的“襟”。提供讓游客滿意的旅游產(chǎn)品。不斷提高服務(wù)質(zhì)量，注意去保持好與游客的關(guān)系，是中小旅游企業(yè)吸引游客和維持現(xiàn)有游客的關(guān)鍵。通常。中小旅游企業(yè)比如小型飯店在保持顧客關(guān)系方面可以做得比大型飯店好，這可能是因?yàn)楦鼮閭€(gè)性化、友好的服務(wù)和與游客更親密的接觸的原因，或者游客對(duì)小型飯店的期望比對(duì)大型飯店的期望要低很多的原因。但是，當(dāng)前中小旅游企業(yè)特別是旅行社存在大量誠信缺失現(xiàn)象，同時(shí)，現(xiàn)實(shí)中大量的誠信缺失現(xiàn)象通常也多非故意所為，其中不少原因或是企業(yè)為了獲得業(yè)務(wù)而盲目過度承諾；或是企業(yè)缺少計(jì)劃而超出自身接待能力；或是其他超出企業(yè)自身掌控能力的外在因素，等等。要避免這種非故意誠信缺失的發(fā)生，首先要提高員工的誠信意識(shí)和業(yè)務(wù)能力，執(zhí)行嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)操作規(guī)范和程序；其次要制定相應(yīng)的懲罰制度予以保障。這需要增強(qiáng)組織管理執(zhí)行力，組織管理執(zhí)行力是中小旅游企業(yè)講求信譽(yù)的重要支撐要素。就中小旅游企業(yè)來說，增強(qiáng)組織管理執(zhí)行力離不開有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任心的創(chuàng)業(yè)者，要認(rèn)識(shí)到當(dāng)務(wù)之急不是為了取得短期的財(cái)務(wù)目標(biāo)，而是要不斷通過“干中學(xué)”與“用中學(xué)”，獲得經(jīng)營(yíng)企業(yè)所必須的經(jīng)驗(yàn)和技能。
(二)中小旅游企業(yè)扶持和配套政策
1健全中小旅游企業(yè)政府服務(wù)體系。設(shè)置重點(diǎn)扶持“風(fēng)向標(biāo)”。針對(duì)當(dāng)前我國(guó)不少中小旅游企業(yè)(比如“夫妻老婆店”、“掛靠經(jīng)營(yíng)”等)存在著行業(yè)管理不規(guī)范、服務(wù)意識(shí)差甚至出現(xiàn)“不合理收費(fèi)”、“黑車”等問題和現(xiàn)象，當(dāng)務(wù)之急的是中小旅游企業(yè)的行業(yè)規(guī)范問題首先必須提到議事日程，要?jiǎng)?chuàng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的外部環(huán)境，有效約束和規(guī)范中小旅游企業(yè)，恪守誠信原則，促進(jìn)中小旅游企業(yè)的健康發(fā)展。其次，通過制定財(cái)稅、工商和勞動(dòng)等一系列相關(guān)配套政策，尤其要改變某些企業(yè)重復(fù)享受政策優(yōu)惠，而中小旅游企業(yè)特別是小型旅游企業(yè)享受不到政策優(yōu)惠的問題。要區(qū)分不同的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，研究和制定發(fā)展大、中、小型旅游企業(yè)之間的分包制政策，制定保障中小旅游企業(yè)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域的反壟斷政策，逐步形成具有我國(guó)特色的中小旅游企業(yè)政府服務(wù)體系。第三，從國(guó)內(nèi)外的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)來看，健全中小旅游企業(yè)政府服務(wù)體系，建立統(tǒng)一的專門管理中小旅游企業(yè)的行政職能部門，從宏觀上指導(dǎo)和促進(jìn)中小旅游企業(yè)的健康發(fā)展。同時(shí)，要把政府扶持重點(diǎn)和傾向轉(zhuǎn)移到幫助中小旅游企業(yè)自主創(chuàng)新和品牌建設(shè)等方面來。
2完善中小旅游企業(yè)融資擔(dān)保支撐體系，解決銀行“惜貸”問題。由于不少中小旅游企業(yè)誠信度不高或信息不對(duì)稱、“機(jī)會(huì)主義”傾向、缺少資產(chǎn)抵押物等，商業(yè)銀行一般“惜貸”。針對(duì)當(dāng)前現(xiàn)狀，可以從以下幾個(gè)方面考慮完善中小旅游企業(yè)融資擔(dān)保體系，緩解融資難題：一是，或在現(xiàn)有的一些金融機(jī)構(gòu)中，根據(jù)中小旅游企業(yè)特點(diǎn)設(shè)立專門面向中小旅游企業(yè)融資的獨(dú)立部門；或根據(jù)不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，相應(yīng)采取股份制、合作制等方式，適度發(fā)展中小金融機(jī)構(gòu)尤其是民營(yíng)中小銀行，探索建立適合中小旅游企業(yè)發(fā)展的區(qū)域性金融體系；或?qū)⒎?wù)上有一定聯(lián)系的中小旅游企業(yè)聯(lián)合在一起，建立一種有效機(jī)制和平臺(tái)，鼓勵(lì)民間的散資、游資參與中小旅游企業(yè)的發(fā)展。二是，根據(jù)中小旅游企業(yè)發(fā)展的區(qū)域性和特殊性，組建不同的形式的適合本地的中小旅游企業(yè)融資擔(dān)保體系。中小旅游企業(yè)還可以把握大型旅游企業(yè)在某項(xiàng)服務(wù)方面(如信息技術(shù))對(duì)其的依賴性，而讓大型企業(yè)擔(dān)當(dāng)中小企業(yè)和銀行之間的擔(dān)保中介；或者進(jìn)行互助形式擔(dān)保，如類似我國(guó)寧波的“貸促會(huì)模式”，中小企業(yè)共同出資組建，形成擔(dān)保規(guī)模效應(yīng)，消除銀行對(duì)中小企業(yè)提供貸款時(shí)的疑慮。三是，嘗試股權(quán)投資形式的中小旅游企業(yè)發(fā)展基金。中小旅游企業(yè)從最初的創(chuàng)立到市場(chǎng)開拓?cái)U(kuò)張到后期的資產(chǎn)更新?lián)Q代都需要一定的資金扶持，可以嘗試以股權(quán)投資的形式向新成立的有潛力的中小企業(yè)提供投資基金，基金可以分享企業(yè)成功經(jīng)營(yíng)的利潤(rùn)，同時(shí)也要負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)的后期發(fā)展提供后續(xù)的監(jiān)督和扶持。
3正視中小旅游企業(yè)培訓(xùn)的實(shí)踐性和多樣性。不斷提升“軟實(shí)力”。人才流動(dòng)和從業(yè)人員素質(zhì)低是制約中小旅游企業(yè)發(fā)展的突出的問題。需要政府和相關(guān)部門組織教育機(jī)構(gòu)和一些社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和旅游企業(yè)合作，進(jìn)一步調(diào)整教育的內(nèi)容和方法，以適應(yīng)實(shí)踐的需要，探索個(gè)性化、模塊化的培訓(xùn)方式，促進(jìn)多種形式的產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合。國(guó)內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)表明，中小旅游企業(yè)培訓(xùn)的參與程度不是很高，盡管很多都是免費(fèi)提供的，所以有必要考慮其他的一些更有創(chuàng)造性的措施，比如可以有效利用網(wǎng)絡(luò)化虛擬情景教學(xué)的方式，或者采取一些措施如關(guān)鍵事件的學(xué)習(xí)或基于社會(huì)網(wǎng)絡(luò)(虛擬團(tuán)隊(duì))的方式促進(jìn)企業(yè)之間的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)合作，激發(fā)主動(dòng)性，有效幫助解決中小旅游企業(yè)人力資源問題。
4完善中小旅游企業(yè)社會(huì)化服務(wù)體系，借助“第三方”健全中小旅游企業(yè)信息平臺(tái)。中小企業(yè)旅游的健康發(fā)展除政府部門對(duì)中小旅游企業(yè)提供針對(duì)性支持外，大量的支援服務(wù)工作需要由社會(huì)機(jī)構(gòu)承擔(dān)(包括公益性社會(huì)服務(wù)和商業(yè)性中介服務(wù)等)，并與政府部門的服務(wù)工作形成較強(qiáng)的互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)。針對(duì)當(dāng)前我國(guó)中小旅游企業(yè)的社會(huì)化服務(wù)很不完善，建議建立“東”“中”“西”部地區(qū)從各省區(qū)市到縣的多層次的服務(wù)中小旅游企業(yè)的社會(huì)中介組織，充分發(fā)揮其廣泛而多樣化的服務(wù)功能，最終形成行政性協(xié)調(diào)服務(wù)、公益性社會(huì)服務(wù)和商業(yè)性中介服務(wù)相互連接、功能互補(bǔ)的中小旅游企業(yè)社會(huì)化服務(wù)體系。另外，加快促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)，構(gòu)建中小旅游企業(yè)信息平臺(tái)。帶有“零散性質(zhì)”的旅游業(yè)是非常適合信息化經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)業(yè)，電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)組織可以使中小旅游企業(yè)有效突破規(guī)模制約和時(shí)空壁壘。但由于中小旅游企業(yè)的實(shí)力很難自己?jiǎn)为?dú)開發(fā)信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，需要借助社會(huì)“第三方”的技術(shù)平臺(tái)(如公共商務(wù)網(wǎng)、商業(yè)性旅游網(wǎng)站、旅游目的地營(yíng)銷系統(tǒng)等)來實(shí)現(xiàn)信息化和電子商務(wù)化，尤其是可以建立中小旅游企業(yè)參與的網(wǎng)絡(luò)化聯(lián)盟，最終實(shí)現(xiàn)中小旅游企業(yè)虛擬價(jià)值鏈與實(shí)體價(jià)值鏈一體化發(fā)展，提升自身服務(wù)優(yōu)勢(shì)。
[關(guān)鍵詞]管理理論；企業(yè)管理；趨勢(shì)
一、管理理論的發(fā)展進(jìn)程回顧
自1769年世界上第一家現(xiàn)代企業(yè)誕生以來，企業(yè)已經(jīng)歷了200多年的發(fā)展歷史，企業(yè)管理理論和實(shí)踐也經(jīng)歷了巨大的變化?？v觀企業(yè)管理的全部歷史，企業(yè)管理大致經(jīng)歷了經(jīng)驗(yàn)管理、科學(xué)管理、文化管理和組織管理四個(gè)階段，實(shí)現(xiàn)了兩次大的飛躍：
(一)從經(jīng)驗(yàn)管理到科學(xué)管理—企業(yè)管理的第一次飛躍
傳統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)管理方式從1769年一直持續(xù)到1910年，這種管理的性質(zhì)是非理性的，經(jīng)營(yíng)者完全依靠個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)和直覺作出經(jīng)營(yíng)決策，企業(yè)內(nèi)部沒有健全的規(guī)章制度可循，各職能部門沒有明確的分工，屬師傅領(lǐng)導(dǎo)直線型組織形式。大多數(shù)企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)不分，生產(chǎn)力發(fā)展極其緩慢。
直到1911年，美國(guó)著名的“管理之父”泰羅就工廠管理中如何提高勞動(dòng)效率進(jìn)行了“動(dòng)作與時(shí)間的研究”，其代表作《科學(xué)管理原理》標(biāo)志著企業(yè)管理從經(jīng)驗(yàn)管理階段邁向了科學(xué)管理階段。在這一階段，企業(yè)家不再依靠個(gè)人經(jīng)驗(yàn)和直覺進(jìn)行管理，取而代之的是調(diào)查研究的科學(xué)方法，極大地推動(dòng)了生產(chǎn)效率的提高，如1914年美國(guó)福特汽車公司的汽車裝配流水線就給汽車工業(yè)帶來了歷史上的第一次變革。
1916年，法國(guó)著名的管理學(xué)家法約爾在《工業(yè)管理與一般管理》一書中提出了勞動(dòng)分工、權(quán)利與責(zé)任等一般管理14條原則，其管理思想的一大重要內(nèi)容是把管理活動(dòng)分為計(jì)劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)與控制五大職能，并對(duì)這五大管理職能進(jìn)行了詳細(xì)的分析和討論，對(duì)管理理論的發(fā)展產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響?？茖W(xué)管理階段的管理模式是理性的，其特點(diǎn)是以法治替代人治，組織形式由直線式轉(zhuǎn)為職能式，管理性質(zhì)屬純理性，主張人為經(jīng)濟(jì)人。強(qiáng)調(diào)“數(shù)字化”管理手段，實(shí)行任務(wù)管理方法，重視采用數(shù)量模型和邏輯程序進(jìn)行方案決策。
(二)從科學(xué)管理到文化管理——企業(yè)管理的第二次飛躍
科學(xué)管理使企業(yè)管理走上了規(guī)范化、制度化和科學(xué)化的軌道，極大地推動(dòng)了生產(chǎn)效率的提高。但二戰(zhàn)以來，隨著自動(dòng)化技術(shù)的推廣和腦力勞動(dòng)在管理中的地位的突出，科學(xué)管理在實(shí)踐中暴露出其本質(zhì)的弱點(diǎn)——對(duì)人的忽視，造成工人對(duì)工作的厭煩、勞資矛盾的激化等。
面對(duì)全球性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，從20世紀(jì)30年代到70年代，管理學(xué)者們開始從微觀上研究造成企業(yè)效率下降的“軟件”影響因素。由梅奧主持進(jìn)行的“霍桑實(shí)驗(yàn)”的結(jié)果表明：(1)職工是“社會(huì)人”而不是“經(jīng)濟(jì)人”；(2)企業(yè)中存在著“非正式組織”；(3)生產(chǎn)效率主要取決于職工工作態(tài)度及其與周圍人的關(guān)系。這一結(jié)果奠定了行為科學(xué)理論的基礎(chǔ)。在這一時(shí)期具有代表性的還有馬斯洛的需求層次理論、赫茨伯格的雙因素理論、麥格雷戈的“X理論”和“Y理論”等。他們認(rèn)為管理過程既是決策制定過程，又是創(chuàng)新和執(zhí)行的過程，而這兩個(gè)過程帶有強(qiáng)烈的無法測(cè)度的個(gè)人感彩，很難單靠嚴(yán)密的組織計(jì)劃和機(jī)械的數(shù)字化管制方法加以掌控。他們還強(qiáng)調(diào)企業(yè)要充分運(yùn)用“軟”性的管理因素，通過培育企業(yè)文化來提高企業(yè)員工的凝聚力。
20世紀(jì)80年代的企業(yè)文化理論提出了完整的與科學(xué)管理不同的管理思想和管理框架，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)管理的第二次飛躍——企業(yè)文化建設(shè)為主的企業(yè)管理模式。相對(duì)于科學(xué)管理來說，其特征變化主要表現(xiàn)在：(1)管理的人性假設(shè)前提不同，文化管理把人看作是自我實(shí)現(xiàn)人和觀念人，以“性善論”為哲學(xué)基礎(chǔ)，認(rèn)為人有著巨大的潛能有待開發(fā)。(2)管理的中心不同，由科學(xué)管理的以物為中心轉(zhuǎn)為以人為中心，旨在尊重人、培養(yǎng)人、理解人、關(guān)心人、激勵(lì)人，最大限度開發(fā)人的潛能，實(shí)現(xiàn)企業(yè)與員工的共同愿景。(3)組織形式由職能型轉(zhuǎn)為學(xué)習(xí)型。(4)激勵(lì)方式由外激轉(zhuǎn)向以內(nèi)激為主、外激為輔。(5)管理性質(zhì)由科學(xué)管理的純理性轉(zhuǎn)為理性與非理性結(jié)合。
之后，1990年彼得圣吉在其著作《第五項(xiàng)修煉》一書中提出了學(xué)習(xí)型組織，他認(rèn)為企業(yè)唯一持久的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)源于比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手學(xué)得更快更好的能力，學(xué)習(xí)型組織正是人們從工作中獲得生命意義、實(shí)現(xiàn)共同愿景和獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的組織保證。到20世紀(jì)90年代以后，隨著電腦和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的高速發(fā)展，出現(xiàn)了虛擬組織，該組織是通過計(jì)算機(jī)信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)以及通信技術(shù)達(dá)到全球企業(yè)合作目的，一旦合作意向達(dá)成，合作關(guān)系即可解除。虛擬組織非常靈活，能迅速獲取全球資源，同時(shí)還可避免劇烈的環(huán)境變動(dòng)給組織帶來的沖擊。
二、現(xiàn)代企業(yè)管理行為與傳統(tǒng)企業(yè)管理行為的比較
現(xiàn)代企業(yè)管理行為與傳統(tǒng)企業(yè)相比，在生產(chǎn)管理與經(jīng)營(yíng)等諸方面表現(xiàn)出了明顯的差異：
(一)人與物的管理上不同。傳統(tǒng)企業(yè)管理重在管物，重在對(duì)物的分配、調(diào)度、安置、收入、支出；而現(xiàn)代企業(yè)管理重在管人，強(qiáng)調(diào)管理的核心是人的管理，重在調(diào)動(dòng)員工的內(nèi)在積極性。與此同時(shí)，現(xiàn)代企業(yè)管理還注重人與物的匹配，強(qiáng)調(diào)資源的綜合利用和效能的發(fā)揮。
(二)管理的理念上不同。傳統(tǒng)企業(yè)管理重視制度的建立和完善，其宗旨是以周密的制度約束確保企業(yè)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；而現(xiàn)代企業(yè)管理注重人的素質(zhì)、人的協(xié)調(diào)、人的激勵(lì)和人的自控，旨在通過較高的領(lǐng)導(dǎo)層素質(zhì)和員工素質(zhì)、合理的人力資源配置，使企業(yè)形成良好的組織氛圍和自律自激機(jī)制，最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)的管理目標(biāo)。
(三)管理的內(nèi)涵和目標(biāo)上不同。傳統(tǒng)企業(yè)管理行為總是針對(duì)某一管理要素實(shí)施，不管是在對(duì)問題的揭示上，還是在對(duì)問題的分析或處理措施的制定上，基本上是直觀的線性思維、單維的平面式管理；而現(xiàn)代企業(yè)管理行為是針對(duì)多個(gè)管理因素實(shí)施，注重多維的立體式協(xié)調(diào)處理(如銷售問題必須與生產(chǎn)技術(shù)開發(fā)、人員安排、制度分配、經(jīng)營(yíng)方向、市場(chǎng)定位等相聯(lián)系)。多維管理是現(xiàn)代企業(yè)管理的一個(gè)突出特征。此外，傳統(tǒng)的企業(yè)管理對(duì)產(chǎn)品的質(zhì)量保障只著眼于生產(chǎn)過程中，而現(xiàn)代企業(yè)管理則著眼于產(chǎn)品生產(chǎn)全過程的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而建立起全員參加、全過程展開的全面質(zhì)量理體系。
(四)市場(chǎng)營(yíng)銷方式不同。傳統(tǒng)企業(yè)管理在產(chǎn)品銷售方向的選擇上，一般著眼于區(qū)域內(nèi)、部門內(nèi)市場(chǎng)或既定的市場(chǎng)，這種市場(chǎng)營(yíng)銷的市場(chǎng)容量相對(duì)有限，因而稱其為小市場(chǎng)營(yíng)銷；而現(xiàn)代企業(yè)管理則與之相反，產(chǎn)品銷售方向選擇的是大市場(chǎng)營(yíng)銷觀念，強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)營(yíng)銷要打破傳統(tǒng)的部門和行政界限，跨區(qū)域甚至跨國(guó)境進(jìn)行，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)與國(guó)際市場(chǎng)融為一體開展?fàn)I銷。而且，它強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)的多變性和可引導(dǎo)性，企業(yè)可以引導(dǎo)消費(fèi)，創(chuàng)造新的產(chǎn)品需求市場(chǎng)。企業(yè)的市場(chǎng)開發(fā)和創(chuàng)新是持久的行為，因此，從某種程度上說市場(chǎng)時(shí)空是無限的三、現(xiàn)代企業(yè)管理的發(fā)展趨勢(shì)
隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)一體化在全球范圍內(nèi)的興起，企業(yè)經(jīng)營(yíng)與管理外部環(huán)境發(fā)生了重大的變化，對(duì)企業(yè)管理提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。而企業(yè)外部環(huán)境的變化對(duì)企業(yè)管理產(chǎn)生的影響是推動(dòng)企業(yè)管理不斷創(chuàng)新的源動(dòng)力。主要呈現(xiàn)以下幾種趨勢(shì)：
(一)戰(zhàn)略化管理
科學(xué)正確的戰(zhàn)略構(gòu)想關(guān)系到現(xiàn)代企業(yè)的興衰存亡；而戰(zhàn)略研究的成功與否，取決于對(duì)客觀事實(shí)的實(shí)際了解、分析能力和預(yù)測(cè)技術(shù)的發(fā)展。因此。從實(shí)際出發(fā)注重對(duì)左右組織或企業(yè)成敗的長(zhǎng)期計(jì)劃和戰(zhàn)略進(jìn)行研究，必將成為管理中突出的熱門課題。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，隨著科技競(jìng)爭(zhēng)的加劇。企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，企業(yè)外部環(huán)境龐大而紛呈多變。管理所涉及的因素日趨復(fù)雜。整合多方因素，現(xiàn)代企業(yè)的管理戰(zhàn)略將發(fā)生很大的變化。這種變化主要表現(xiàn)在：(1)在投資戰(zhàn)略上，大量投資主要向人才培訓(xùn)、激勵(lì)創(chuàng)新、知識(shí)產(chǎn)品及服務(wù)等方面傾斜；(2)在競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略上，注重保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)這一利器，把蘊(yùn)涵在產(chǎn)品或服務(wù)中的知識(shí)含量作為競(jìng)爭(zhēng)中取勝的關(guān)鍵；(3)在經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略上，圍繞發(fā)揮和塑造企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)能力來制定；(4)在成長(zhǎng)戰(zhàn)略上，則大力依靠無形資產(chǎn)的創(chuàng)造和增值來實(shí)現(xiàn)企業(yè)的壯大和發(fā)展；依靠智力擴(kuò)張、知名度的提高、信譽(yù)的增強(qiáng)、形象的完善和最佳經(jīng)濟(jì)效益使企業(yè)經(jīng)久不衰。日本松下公司靠大量生產(chǎn)的“自來水哲學(xué)”和仿制為主的“后發(fā)制人策略”，長(zhǎng)期保持服務(wù)優(yōu)質(zhì)和價(jià)格低廉的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，成為世界家電行業(yè)的龍頭老大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在發(fā)達(dá)國(guó)家，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)一年中要花大約40％的時(shí)間去研究戰(zhàn)略。美國(guó)通用電氣公司的韋爾奇說：我整天沒有做幾件事，但有一件做不完的工作，那就是規(guī)劃未來。
(二)信息化管理
企業(yè)管理者發(fā)揮各種職能作用，都要以掌握大量真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)的信息為前提。隨著新科技革命的興起與發(fā)展，生產(chǎn)技術(shù)、社會(huì)需求以及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等日新月異、瞬息萬變，伴隨著電子商務(wù)、虛擬公司等新的營(yíng)銷方式和企業(yè)的興起，企業(yè)管理正面臨著信息化的挑戰(zhàn)，信息管理正成為企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)致勝的重要法寶。傳統(tǒng)的企業(yè)管理不能滿足企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理對(duì)信息的要求，也不能適應(yīng)現(xiàn)代的信息處理要求。對(duì)現(xiàn)代企業(yè)處理信息的要求，首先必須及時(shí)掌握必要和準(zhǔn)確豐富的信息，并正確地加工和處理、迅速地傳遞和分享；其次強(qiáng)調(diào)把信息融合到產(chǎn)品和生產(chǎn)服務(wù)過程及企業(yè)的整個(gè)經(jīng)營(yíng)與管理過程之中。這樣才能保證企業(yè)作出迅速而正確的決策。
(三)人性化管理
隨著企業(yè)管理信息化程度的不斷提高，企業(yè)管理中的物質(zhì)資本地位相對(duì)下降和人力資本地位相對(duì)上升必將成為信息技術(shù)、知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)條件下管理發(fā)展的必然趨勢(shì)。知識(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主導(dǎo)要素是人才，人對(duì)知識(shí)的掌握和駕馭以及由此而帶來的企業(yè)管理創(chuàng)新，使人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的地位和作用比以往更加突出和重要。把人看作是一種使企業(yè)在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中生存、發(fā)展、始終充滿生機(jī)和活力的特殊資源來最大限度地發(fā)掘、科學(xué)地管理，已是現(xiàn)代企業(yè)管理的一項(xiàng)重大使命。人是管理活動(dòng)中的決定因素，因此，管理活動(dòng)中必須體現(xiàn)人本精神；管理方式上，更加強(qiáng)調(diào)柔性法，尊重個(gè)人的價(jià)值和能力，通過激勵(lì)人、鼓勵(lì)人，以情系人，調(diào)動(dòng)人的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，實(shí)現(xiàn)人力資源的優(yōu)化配置，建立企業(yè)的長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制。日本索尼公司董事長(zhǎng)盛田昭夫曾說：如果說日本式經(jīng)營(yíng)有什么秘訣的話，那么，“人”是一切秘訣最根本的出發(fā)點(diǎn)?！敖?jīng)營(yíng)之神”松下幸之助也說：松下公司的口號(hào)是“企業(yè)即人”，且多次宣稱“要造松下產(chǎn)品，先造松下人”。
