序言：寫(xiě)作是分享個(gè)人見(jiàn)解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的銀行非法集資工作總結(jié)樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。

第1篇

為更好地配合村級(jí)換屆選舉工作，實(shí)事求是地反映村級(jí)干部任期內(nèi)經(jīng)濟(jì)工作成效，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任，促進(jìn)財(cái)務(wù)公開(kāi)，根據(jù)文件精神，現(xiàn)就開(kāi)展村級(jí)干部離任審計(jì)制定如下工作方案。

審計(jì)工作目標(biāo)

查明村級(jí)組織財(cái)務(wù)收支，經(jīng)營(yíng)成果及有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的真實(shí)性和合法性，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，糾正不合法行為。查清帳物、帳款、帳證、帳表是否相符，防止集體資產(chǎn)流失。摸清村級(jí)債權(quán)債務(wù)的現(xiàn)狀，探索減債新途徑。檢驗(yàn)村級(jí)干部任期目標(biāo)履行情況、廉政勤政情況，為做好村級(jí)換屆工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

審計(jì)對(duì)象和范圍

1.審計(jì)對(duì)象：本鎮(zhèn)19個(gè)村民委員會(huì)。2.審計(jì)范圍：2009年—2012年第一季度村級(jí)財(cái)務(wù)收支及有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，必要時(shí)可根據(jù)實(shí)際情況追溯和延伸。

審計(jì)內(nèi)容

1.村級(jí)干部任期目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況。包括村集體經(jīng)濟(jì)收入、農(nóng)民人均純收入，是否實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)，村集體資產(chǎn)有否增值，債務(wù)有否減少等。

2.村集體賬務(wù)收支情況。收入是否及時(shí)入帳，支出是否有度，?？钍欠駥Ｓ?，收支單據(jù)是否經(jīng)村理財(cái)小組審查，手續(xù)是否規(guī)范齊全。

3.集體財(cái)產(chǎn)的管理、使用制度是否健全。如帳物、帳款是否相符;非出納人員有否插手管理貨幣資金；有否因管理松散造成集體財(cái)產(chǎn)損失浪費(fèi)等。

4.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和工程建設(shè)項(xiàng)目的發(fā)包、管理情況。承包合同是否健全，承包款有否按時(shí)足額收取、承包期是否科學(xué)合理；學(xué)校、村部、工業(yè)區(qū)、水電、道路、農(nóng)田基本建設(shè)等項(xiàng)目的資金來(lái)源是否合法、有無(wú)非法集資、盲目舉債現(xiàn)象等。

5.債權(quán)債務(wù)增減變化及拖欠占用情況；有否借款用于不合理的非生產(chǎn)性支出；有否將非法收入或銷售收入掛在往來(lái)帳上等。對(duì)債務(wù)增加較多的村要重點(diǎn)審查，查明原因，必要的可請(qǐng)區(qū)經(jīng)管站協(xié)助審查。

成立村級(jí)換屆審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組

工作步驟

1、準(zhǔn)備階段(3月15日—31日)

(1)成立審計(jì)工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，組建以經(jīng)管、財(cái)政為主的審計(jì)工作小組。

(2)制定工作實(shí)施方案，確定工作分工。

(3)制定工作計(jì)劃和安排審計(jì)時(shí)間。

(4)組織審計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

(5)開(kāi)展整帳自查，對(duì)各村2009—2011年三年的財(cái)務(wù)收支，債權(quán)債務(wù)，內(nèi)部往來(lái)等情況進(jìn)行清理，整理好各種帳簿、票據(jù)，并公布財(cái)務(wù)收支情況。

(6)做好2012年第一季度財(cái)務(wù)結(jié)算。

2、實(shí)施階段（4月1日—4月15日）

（1）審計(jì)準(zhǔn)備。采用送達(dá)和就地審計(jì)方式，分兩組審計(jì)，每個(gè)小組四人，實(shí)行審計(jì)組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，確定審計(jì)事項(xiàng)，編制審計(jì)方案，下發(fā)審計(jì)通知書(shū)。

（2）審計(jì)實(shí)施。審計(jì)組人員實(shí)行組內(nèi)分工,互相配合，交叉審計(jì)。通過(guò)審查村委會(huì)銀行帳戶、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表，查閱有關(guān)資料，檢查現(xiàn)金、實(shí)物、有價(jià)證券，向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查等方式進(jìn)行審計(jì)，取得審計(jì)證據(jù)，并進(jìn)行記錄，編制好審計(jì)工作底稿。

（3）審計(jì)終結(jié)。審計(jì)組應(yīng)在審計(jì)終了后15天內(nèi)，提出審計(jì)報(bào)告，并送村委會(huì)征求意見(jiàn)，如有異議應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)提出書(shū)面意見(jiàn)，交鎮(zhèn)審計(jì)組進(jìn)一步核實(shí)、研究后作出審計(jì)結(jié)論。

（4）審計(jì)執(zhí)行：對(duì)村委會(huì)無(wú)正當(dāng)理由，不按規(guī)定期限和要求執(zhí)行審計(jì)結(jié)論和審計(jì)意見(jiàn)的，應(yīng)責(zé)令執(zhí)行或向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。

（5）審計(jì)檔案。審計(jì)結(jié)束后，按有關(guān)要求，整理好審計(jì)檔案，加強(qiáng)管理。

第2篇

2019年業(yè)務(wù)管理部認(rèn)真執(zhí)行總行及支行各項(xiàng)規(guī)章制度，緊緊圍繞支行年初的工作目標(biāo)，在業(yè)務(wù)管理、貸款投放、業(yè)務(wù)檢查、客戶經(jīng)理培訓(xùn)等方面狠下功夫，能夠有效完成部門工作，現(xiàn)將業(yè)務(wù)管理部2019年半年主要工作總結(jié)如下：

一、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況

（一）貸款情況

截止2019年6月30日，支行貸款余額      萬(wàn)元，其中個(gè)人貸款      萬(wàn)元，較年初上升      萬(wàn)元，占比   %，個(gè)人住房按揭類貸款      萬(wàn)元，較年初上升    萬(wàn)元；企業(yè)貸款        萬(wàn)元，較年初上升      萬(wàn)元，占比   %。

（二）利息收入

截止2019年6月30日，支行各項(xiàng)利息收入       萬(wàn)元。

（三）不良貸款

截止2019年6月30日，支行不良貸款余額      萬(wàn)元，較年初下降       %，不良占比     %。

（四）雙逾貸款情況

截止2019年6月30日，支行雙逾貸款余額      萬(wàn)元，較年初下降       %，占比     %。

二、工作措施及成效

（一）從嚴(yán)管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量

1、嚴(yán)把貸款審查關(guān)。一是上報(bào)的貸款合法性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查，從源頭上充分識(shí)別客戶和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)一線操作人員的指導(dǎo)，對(duì)存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行提示；二是對(duì)貸款審查過(guò)程中出現(xiàn)的各類問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)與經(jīng)辦人員溝通，在調(diào)動(dòng)經(jīng)辦行積極性的同時(shí)，嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保貸款質(zhì)量；三是嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，對(duì)國(guó)家限制和淘汰的行業(yè)堅(jiān)決不予支持。

2.制定貸款管理辦法。為規(guī)范我支行授信業(yè)務(wù)操作，防范信貸風(fēng)險(xiǎn),提高授信業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，根據(jù)總行授信業(yè)務(wù)管理辦法及我支行經(jīng)營(yíng)管理措施，先后制定了秦農(nóng)銀行高新支行授信審查委員會(huì)工作實(shí)施細(xì)則等各文件的制定，有利于我支行在業(yè)務(wù)中統(tǒng)一管理，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

3.加大檢查力度。

2019年為嚴(yán)監(jiān)管的關(guān)鍵事件，不僅總行及各監(jiān)管部門加大了檢查力度，我支行也在合規(guī)方面先后進(jìn)行了反洗錢、征信、信貸基礎(chǔ)、個(gè)人按揭貸款等相關(guān)檢查，針對(duì)檢查中存在的問(wèn)題，做到每個(gè)問(wèn)題都有回復(fù)，限期整改和責(zé)任人處罰并行的方式，規(guī)范業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的合規(guī)性，做到事事必須合規(guī)，進(jìn)一步加強(qiáng)了各機(jī)構(gòu)合規(guī)操作意識(shí)。

在外部檢查不斷強(qiáng)化的同時(shí)，我支行對(duì)檢查問(wèn)題嚴(yán)格落實(shí)整改，在貸后檢查、銀保監(jiān)會(huì)檢查、稽核檢查等檢查中，將存在的問(wèn)題暴露出來(lái)，針對(duì)問(wèn)題及時(shí)提出整改方案和整改期限，并形成總結(jié)規(guī)范，對(duì)后期工作起到一定的指導(dǎo)作者用。

（三）做好統(tǒng)計(jì)分析、溝通協(xié)調(diào)工作

我部門充分發(fā)揮了“上傳下達(dá)”的作用，多方獲取金融政策信息，及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)傳達(dá)了上級(jí)文件精神和金融政策，確保信貸政策落實(shí)到位。做好了資產(chǎn)數(shù)據(jù)及信貸報(bào)表的統(tǒng)計(jì)分析工作，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)提供了準(zhǔn)確、完整的經(jīng)營(yíng)參考依據(jù)。

（四）做好案件防控、掃黑除惡工作，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

1、按季開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)合法，通過(guò)排查案件風(fēng)險(xiǎn)工作，進(jìn)一步提高廣大員工的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)、道德素養(yǎng)和遵紀(jì)守法、防范案件發(fā)生的自覺(jué)性，進(jìn)一步完善案件防控實(shí)施方案，提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)支行案防工作有效開(kāi)展，促進(jìn)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

2、嚴(yán)格依照總行部署，堅(jiān)決貫徹金融機(jī)構(gòu)掃黑除惡的各項(xiàng)工作和措施，從人員、業(yè)務(wù)、客戶等維度全面對(duì)黑惡勢(shì)力進(jìn)行排查。同時(shí)做好掃黑除惡的各項(xiàng)宣傳工作，切實(shí)做好掃黑除惡日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)的上報(bào)工作，全面防范、根除黑惡勢(shì)力在我支行的發(fā)展空間。

3、鞏固治亂象成果，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)工作。在2018年整治市場(chǎng)亂象和合規(guī)建設(shè)深化年的基礎(chǔ)上，2019年以部門牽頭各條線分別負(fù)責(zé)對(duì)可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行排查，對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行積極整改。

（五）做好反洗錢工作，嚴(yán)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)務(wù)管理部汲取歷年來(lái)反洗錢工作的經(jīng)驗(yàn)，建立、健全了我支行反洗錢相關(guān)的制度、流程及工作規(guī)范，制定了系統(tǒng)深入、實(shí)踐性強(qiáng)的反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，要求各二級(jí)支行按照該計(jì)劃堅(jiān)持培訓(xùn)制度，每月組織一次反洗錢相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，尤其對(duì)秦農(nóng)銀行新下發(fā)的反洗錢相關(guān)制度規(guī)定中的新規(guī)定、新要求組織集中重點(diǎn)學(xué)習(xí)以深入學(xué)習(xí)理解，并且要求各支行員工做好學(xué)習(xí)筆記，加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。組織反洗錢宣傳活動(dòng)，確保全員樹(shù)立對(duì)反洗錢工作的重視，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)、切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

（六）做好不良貸款化解工作

支行在2019年不良貸款清降壓力巨大，反彈形式不容樂(lè)觀。在我部門的積極推動(dòng)下，采取多種措施對(duì)企貸中心、個(gè)貸中心、消貸中心進(jìn)行全面排查與督導(dǎo)，確保戶戶有人抓，高壓清收，積極轉(zhuǎn)貸。截至2019年六月末支行全面完成不良貸款清降任務(wù)。

雙逾貸款管理方面，部門對(duì)雙逾貸款實(shí)行每周監(jiān)測(cè)，及到期貸款預(yù)警制度。每季度出對(duì)本季度到期貸款進(jìn)行預(yù)警，要求提前著手解決，對(duì)已經(jīng)逾期的到款每周報(bào)告解決進(jìn)度。同時(shí)配合個(gè)貸、消貸、企貸中心積極進(jìn)行逾期貸款的化解工作。

（七）做好征信查詢、異議、宣傳工作。征信系統(tǒng)上先后，我部門對(duì)支行的征信查詢?nèi)藛T進(jìn)行了全面的培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)了征信管理辦法和系統(tǒng)操作規(guī)范，制定了《高新支行違反征信信息安全處罰辦法》；同時(shí)對(duì)征信的查詢工作進(jìn)行定期檢查，資料及時(shí)歸檔，防范征信相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)生。

三、半年工作完成情況

1、順利完成了高新支行和錦業(yè)支行的合并工作，對(duì)貸款賬務(wù)、系統(tǒng)順利進(jìn)行合并，檔案資料全部進(jìn)行規(guī)范整理，并高新支行檔案中心

2、成立個(gè)貸中心，并對(duì)個(gè)貸中心業(yè)務(wù)操作進(jìn)行規(guī)范，完善支行個(gè)人按揭貸款操作審批流程。

3、個(gè)人類及公司類授信業(yè)務(wù)強(qiáng)化管理。對(duì)貸款受理、審批流程，受理半徑等進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范。

4、在信貸管理方面。支行在前半年對(duì)外部檢查中存在的問(wèn)題查漏補(bǔ)缺，主動(dòng)查找揭示風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行了全面整改，同時(shí)結(jié)合稽核每季度序時(shí)檢查情況，對(duì)我支行存在問(wèn)題進(jìn)行了逐一核實(shí)，對(duì)相關(guān)責(zé)任人依據(jù)我行規(guī)章進(jìn)行了問(wèn)責(zé)處理。通過(guò)一系列的自查整改，使得我支行的信貸管理水平逐步得到了提高。

5、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。根據(jù)內(nèi)外部檢查及自查問(wèn)題及總行專項(xiàng)信貸檢查問(wèn)題，積極進(jìn)行整改的同時(shí)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，強(qiáng)化回歸意識(shí)、守法意識(shí)。每季度針對(duì)稽核中存在的問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人也做到“有錯(cuò)必糾”、“違規(guī)必處”。

6、加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，不間斷對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行消保培訓(xùn)，并舉辦了“反假幣”、“反洗錢”、“非法集資”、“反電信詐騙”等多項(xiàng)宣傳活動(dòng)。同時(shí)加強(qiáng)消保的培訓(xùn)工作，我部門派出人員參加總行組織的消保培訓(xùn)后，及時(shí)組織我支行相關(guān)人員對(duì)消保領(lǐng)域存在的問(wèn)題及處理方式進(jìn)行了全面的培訓(xùn)，使我支行人員對(duì)處理問(wèn)題的能力得到了顯著的提高。