發(fā)布時(shí)間：2023-03-17 18:03:19
序言：寫作是分享個(gè)人見(jiàn)解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的監(jiān)所管理論文樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
水電工程中環(huán)境監(jiān)理主要作用于水利水電工程建設(shè)中的指定區(qū)域環(huán)境，環(huán)境監(jiān)理主要負(fù)責(zé)在整個(gè)水電建設(shè)施工過(guò)程中及時(shí)監(jiān)督其環(huán)保措施是否執(zhí)行，針對(duì)工程建設(shè)中出現(xiàn)的環(huán)境污染問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)有效的解決，在工程結(jié)束后針對(duì)施工造成的環(huán)境問(wèn)題進(jìn)行治理和恢復(fù)。由于水電工程環(huán)境監(jiān)理獨(dú)立于業(yè)主和承包商之外，所以在工程實(shí)施過(guò)程中可以更加公正嚴(yán)格的進(jìn)行監(jiān)督和指正，對(duì)工程建設(shè)中一些重大的環(huán)境問(wèn)題也有一定的參與和決定權(quán)，這就更加有利于實(shí)現(xiàn)減少環(huán)境污染，保護(hù)生態(tài)平衡的工作目標(biāo)。
環(huán)境監(jiān)理工程師會(huì)對(duì)施工區(qū)污染源進(jìn)行摸清和調(diào)查，分析其對(duì)環(huán)境污染的底數(shù)，并制定相應(yīng)的防治措施和建議；對(duì)承包商施工現(xiàn)場(chǎng)和施工過(guò)程進(jìn)行檢查，分析其施工造成的廢棄物，廢水，噪音等對(duì)周圍居民造成的影響，污染防治和環(huán)保措施是否落實(shí)到位等，并與承包商和業(yè)主簽訂合同，嚴(yán)格按照其內(nèi)容行使環(huán)境監(jiān)理的職能和責(zé)任。移民區(qū)環(huán)境監(jiān)理主要采取的是兩種監(jiān)管辦法，一種可根據(jù)當(dāng)?shù)匾泼癜仓萌藛T填寫的環(huán)境報(bào)表，總結(jié)移民安置的環(huán)境狀況；一種是直接到移民安置點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查和巡視，將其存在的問(wèn)題和執(zhí)行情況上報(bào)有關(guān)部門進(jìn)行解決。
目前我國(guó)水利水電建環(huán)境設(shè)監(jiān)理現(xiàn)狀及存在問(wèn)題
1水電建設(shè)監(jiān)理企業(yè)制度不夠健全，環(huán)境監(jiān)理發(fā)展不完善
水電工程監(jiān)理企業(yè)的發(fā)展主要依賴于上級(jí)部門和領(lǐng)導(dǎo)單位，雖然這些監(jiān)理企業(yè)擁有企業(yè)的合法法人地位，但是大多數(shù)監(jiān)理企業(yè)缺乏企業(yè)產(chǎn)權(quán)和自主管理能力，這就導(dǎo)致企業(yè)不能獨(dú)立決定企業(yè)經(jīng)營(yíng)、生產(chǎn)組織方式，據(jù)調(diào)查，在我國(guó)絕大多數(shù)的監(jiān)理單位和企業(yè)均已設(shè)計(jì)院，施工企業(yè)為依托，甚至部分監(jiān)理企業(yè)只是一些單位的職能部門，根本沒(méi)有自己的獨(dú)立財(cái)務(wù)和監(jiān)管人員，多數(shù)企業(yè)過(guò)度依賴于母體單位的支持，水電工程建設(shè)單位則會(huì)擔(dān)憂如此巨大的水電建設(shè)工程，獨(dú)立的監(jiān)理企業(yè)是否真的具備足夠的能力來(lái)完成對(duì)工程建設(shè)帶來(lái)的環(huán)境問(wèn)題進(jìn)行有效的監(jiān)理工作。
2監(jiān)理法律法規(guī)不夠健全
隨著我國(guó)監(jiān)理行業(yè)的不斷發(fā)展，關(guān)于監(jiān)理行業(yè)的法律文獻(xiàn)也已逐步健全，但在環(huán)境監(jiān)理內(nèi)容方面，一些具體的法律條例還不夠全面，只在理論上限定了監(jiān)理的范圍和內(nèi)容，但環(huán)境監(jiān)理跟隨施工單位實(shí)施的過(guò)程中，仍然有很多的問(wèn)題出現(xiàn)但不能得到較好的解決，目前我國(guó)水電建設(shè)工程跨度大，涵蓋區(qū)域廣，各地區(qū)的生態(tài)環(huán)境都存在很大差異，環(huán)境監(jiān)理內(nèi)容沒(méi)有的得到合理的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。
3環(huán)境監(jiān)理工程師缺乏職業(yè)培訓(xùn)，職業(yè)素質(zhì)需加強(qiáng)
由于監(jiān)理企業(yè)獨(dú)立于承包商和業(yè)主之外，環(huán)境監(jiān)理的公正性和權(quán)力也得到保障，但是由于工程建設(shè)對(duì)環(huán)境造成的影響深遠(yuǎn)，有些環(huán)境監(jiān)理工程師可能會(huì)放松對(duì)企業(yè)和工程建設(shè)過(guò)程中的監(jiān)管力度，不能及時(shí)的發(fā)現(xiàn)一些潛在的環(huán)境破壞因素，其中大部分原因在于監(jiān)理企業(yè)不能持續(xù)加強(qiáng)對(duì)環(huán)境監(jiān)理工程師的培訓(xùn)，環(huán)境監(jiān)理工程師還必須堅(jiān)強(qiáng)自身的職業(yè)素養(yǎng)，本著為環(huán)境負(fù)責(zé)，公正律己的態(tài)度，保障施工區(qū)域的環(huán)境問(wèn)題得到真正預(yù)防和改善。
水利水電建設(shè)過(guò)程中環(huán)境監(jiān)理問(wèn)題的對(duì)策
1完善監(jiān)理企業(yè)制度，加快環(huán)境監(jiān)理進(jìn)程
水電建設(shè)工程中，監(jiān)理企業(yè)作為三方中獨(dú)立的一方，需要加強(qiáng)企業(yè)自身的企業(yè)制度和規(guī)模建設(shè)，擺脫過(guò)去對(duì)上級(jí)企業(yè)的依賴，加強(qiáng)監(jiān)理企業(yè)文化建設(shè)，監(jiān)理企業(yè)協(xié)會(huì)也應(yīng)充分發(fā)揮自身作用，保障監(jiān)理行業(yè)的利益和前進(jìn)方向，環(huán)境監(jiān)理作為水電工程建設(shè)中重要的部門，對(duì)工程區(qū)域環(huán)境有著重要的作用，這就要求監(jiān)理企業(yè)有足夠的技術(shù)和經(jīng)濟(jì)支持，完善監(jiān)理企業(yè)制度，加強(qiáng)環(huán)境監(jiān)理進(jìn)步，對(duì)監(jiān)理企業(yè)發(fā)展和環(huán)境治理有著重要作用。
2健全監(jiān)理企業(yè)法律法規(guī)建設(shè)
雖然目前我國(guó)監(jiān)理行業(yè)的法律法規(guī)不斷健全，但是仍有一些法律條例不夠清晰，準(zhǔn)確。環(huán)境監(jiān)理是一項(xiàng)特殊而又影響深遠(yuǎn)的職業(yè)，只有建立完善的法律條例，才能保證環(huán)境監(jiān)理工程師在監(jiān)管過(guò)程中更有說(shuō)服力，同時(shí)也能約束行業(yè)間不合理的競(jìng)爭(zhēng)，在三方合作過(guò)程中，完善的法律規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)施工單位和承包商以及監(jiān)理企業(yè)都意味著更健全的法律保護(hù)，同樣，環(huán)境問(wèn)題涉及到每個(gè)人的利益，施工過(guò)程中保護(hù)環(huán)境的重任主要在于環(huán)境監(jiān)理，環(huán)境監(jiān)理過(guò)程中在施工區(qū)與移民區(qū)環(huán)境調(diào)查中都少不了法律強(qiáng)有力的約束和保護(hù)。
3監(jiān)理企業(yè)對(duì)員工加強(qiáng)培訓(xùn)，提高環(huán)境監(jiān)理工程師職業(yè)素養(yǎng)
工程建設(shè)監(jiān)理工作要求員工必須具有較強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)和技能，掌握一定的政策和法律法規(guī)，在工程施工過(guò)程中，要注意公平，公正，嚴(yán)于律己的工作態(tài)度，對(duì)工作負(fù)責(zé)，對(duì)人民居住的環(huán)境負(fù)責(zé)，環(huán)境監(jiān)理工程師在監(jiān)管過(guò)程中要嚴(yán)格按照工程的驗(yàn)收規(guī)范，監(jiān)理企業(yè)要加強(qiáng)對(duì)監(jiān)理人員的事業(yè)培訓(xùn)和素質(zhì)培訓(xùn)，在完善其職業(yè)技能的同時(shí)，也要不斷提高工程師職業(yè)素養(yǎng)和道德完善，做到遵紀(jì)守法，廉潔公正，不包庇，不隱瞞水電建設(shè)施工過(guò)程中帶來(lái)的種種環(huán)境污染問(wèn)題，并及時(shí)解決和修復(fù)。
通過(guò)把變頻壓縮機(jī)實(shí)際運(yùn)行工況離散成無(wú)窮多個(gè)定速壓縮機(jī)運(yùn)行工況，采用圖形法對(duì)壓縮機(jī)性能曲線進(jìn)行擬合，廠家提供的性能曲線表明擬合精度較高。在圖形擬合的基礎(chǔ)上，借鑒成熟的對(duì)實(shí)際過(guò)熱度進(jìn)行修正的方法，建立了變頻空調(diào)器壓縮機(jī)模型。
關(guān)鍵詞:變頻壓縮機(jī)變頻空調(diào)器圖形法建模
Graphicmodelingstudyoninverterair-conditionercompressor
Abstract
Inthispaper,bydiscrettingtheactualoperationperformanceofinvertercompressorintoinfiniteoperationperformanceofconstantspeedcompressor,paredwiththecurvesprovidedbythemanufacturer,thefittingresultsareofsatisfyingprecision.Withawidelyusedmethodforactualsuperheattemperaturecorrection,theinverterair-conditionercompressormodelisbuiltuponthebasisofperformancecurvesfitting.
Keywords：InverterCompressor,InverterAirConditioner,GraphicMethod,Modeling
1引言
自從二十世紀(jì)八十年代以來(lái)，由于在節(jié)能性、舒適性等方面具有的優(yōu)勢(shì)，變頻空調(diào)器在商業(yè)上及家庭中的應(yīng)用日益廣泛，定速空調(diào)的地位正被變頻空調(diào)器逐步取代。與此同時(shí)，針對(duì)變頻空調(diào)器開(kāi)展的仿真研究也越來(lái)越受人們的重視[1]。
壓縮機(jī)是制冷系統(tǒng)中最為復(fù)雜的部件，是蒸汽壓縮式系統(tǒng)的主要?jiǎng)恿?lái)源，運(yùn)行時(shí)其內(nèi)部的傳熱傳質(zhì)過(guò)程非常復(fù)雜，要想精確地對(duì)其建立仿真模型非常困難。對(duì)于變頻空調(diào)器而言，其壓縮機(jī)采用變頻控制，運(yùn)行時(shí)其頻率的變化對(duì)整個(gè)系統(tǒng)的性能有很大的影響，正確地建立變頻壓縮機(jī)的數(shù)學(xué)模型是建立變頻空調(diào)器仿真模型的基礎(chǔ)。
對(duì)于定速壓縮機(jī)的建模方法至今已研究得較為充分，目前普遍采用圖形法或效率法[2]。前者需要得到壓縮機(jī)制造廠家提供的壓縮機(jī)性能實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)，其模型精度較高，但僅適用于一種類型的壓縮機(jī)，無(wú)法進(jìn)行推廣。而效率法是一種相對(duì)簡(jiǎn)單的建模形式，它將制冷劑流體流經(jīng)壓縮機(jī)時(shí)的復(fù)雜傳熱傳質(zhì)過(guò)程經(jīng)純理論推導(dǎo)近似簡(jiǎn)化為由一些經(jīng)驗(yàn)系數(shù)替代的較為簡(jiǎn)單的函數(shù)的計(jì)算形式。在一般精度要求不高的情況下，效率法仍得到較為普遍的重視。
關(guān)于變頻壓縮機(jī)的模型研究，至今仍以類似于定速壓縮機(jī)的效率為主，該方法將輸氣系數(shù)取為定值，以線性改變理論輸氣量Vp的方法來(lái)模擬壓縮機(jī)的頻率變化[3][4][5]。其本質(zhì)是認(rèn)為變頻壓縮機(jī)的制冷能力和輸入功率均與頻率（或轉(zhuǎn)速）呈線性變化，然而壓縮機(jī)在低頻運(yùn)行時(shí)性能較差，磨擦功增大，泄漏系數(shù)增大，而高頻運(yùn)行時(shí)排氣溫度和吸排氣壓差顯著增大，使得溫度系數(shù)和泄漏系數(shù)減小[6]。另外，從壓縮機(jī)的驅(qū)動(dòng)方面看，從基頻向下調(diào)速時(shí)為保持磁通近似不變的恒轉(zhuǎn)矩調(diào)速，電動(dòng)機(jī)的轉(zhuǎn)差率S與頻率f近似呈現(xiàn)反比便例關(guān)系；從基頻向上調(diào)速時(shí)為保持電壓不變的恒功率調(diào)速方式，其轉(zhuǎn)率s變化較小[7]。由于這些因素的影響，變頻繁壓縮機(jī)的性能參數(shù)與頻率（或轉(zhuǎn)速）并非線性關(guān)系，這點(diǎn)可以從變頻壓縮機(jī)的性能曲線得到驗(yàn)證[8][9]。為提高模型精度，文獻(xiàn)[1]根據(jù)變頻壓縮機(jī)的上述特點(diǎn)，提出了一種變頻壓縮機(jī)的圖形法模型，但其中將輸入功率擬合成頻率的冪函數(shù)形式，在低頻繁區(qū)域誤差偏大，有待進(jìn)一步改進(jìn)。
2變頻壓縮機(jī)建模方法分析
考慮到變頻空調(diào)器模型中對(duì)不同工況下壓縮機(jī)模型的精度要求較高，因此本文采用圖形法對(duì)變頻壓縮機(jī)進(jìn)行建模。圖形法的基礎(chǔ)是壓縮機(jī)制造廠家提供的壓縮機(jī)性能曲線。這些性能曲線通常包括在給定的一級(jí)冷凝溫度tc下，壓縮機(jī)輸入功率W和系統(tǒng)制冷量Q0隨蒸發(fā)溫度te變化的曲線族。一般地，這此性能曲線還需要給定冷凝器出口處制冷劑過(guò)冷度ΔTsc（通常為8.3℃）和壓縮機(jī)入口處制冷劑過(guò)熱度ΔTsh（或壓縮機(jī)入口溫度Δtcomin,通常為35℃）。對(duì)于變頻壓縮機(jī)來(lái)說(shuō)，廠家通常會(huì)給出在幾個(gè)不同頻率點(diǎn)的性能曲線族[8][9]。
當(dāng)變頻壓縮機(jī)穩(wěn)態(tài)運(yùn)行時(shí)，其性能相當(dāng)于一個(gè)在相同頻率下運(yùn)行的定速壓縮機(jī)。因此，變頻壓縮機(jī)在實(shí)際運(yùn)行中可以離散為無(wú)窮多個(gè)與沒(méi)頻率相對(duì)應(yīng)的定速壓縮機(jī)，從而只要研究清楚變頻壓縮機(jī)在不同頻率運(yùn)行時(shí)性能參數(shù)之間的關(guān)系，就可以由定速壓縮機(jī)的模型建立頻壓縮機(jī)的模型，而壓縮機(jī)廠家提供的性能曲線實(shí)際上表征的是變頻壓縮機(jī)在不同頻率點(diǎn)下穩(wěn)態(tài)運(yùn)行時(shí)的性能參數(shù)，因此基于這一點(diǎn)，變頻壓縮機(jī)的圖形法建模就可以建立在壓縮機(jī)性能曲線（即壓縮機(jī)穩(wěn)態(tài)運(yùn)行工況點(diǎn)所組成的性能曲線）的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)所有工況點(diǎn)下變頻壓縮機(jī)的性能進(jìn)行分析、綜合，就可以得出變頻壓縮機(jī)的圖形法模型。
3變頻壓縮機(jī)圖形法模型
考慮到變頻空調(diào)器模擬仿真程度的需要，采用圖形法對(duì)壓縮機(jī)生產(chǎn)廠家提供的變頻壓縮機(jī)性能曲線進(jìn)行擬合時(shí)主要著重于制冷劑質(zhì)量流量和輸入功率的擬合。事實(shí)上，只要知道這兩個(gè)參數(shù)，壓縮機(jī)的其它性能參數(shù)均可由此計(jì)算求出。由于二者擬合過(guò)程近似相同，此處著重以制冷劑質(zhì)量流量的擬合過(guò)程近似相同，此處著重以制冷劑質(zhì)量流量的擬合為例來(lái)介紹變頻壓縮機(jī)圖形法模型的建立。為便于描述，下文采用的圖形都是三菱RHV207FEM變頻壓縮機(jī)的性能曲線圖形[6]。
3.1制冷劑質(zhì)量流量與頻率的關(guān)系
進(jìn)行變頻壓縮機(jī)圖形法建模時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意"零頻率"的現(xiàn)象。所謂"零頻率"，是指這樣一個(gè)假想的頻率點(diǎn)，在該點(diǎn)處變頻壓縮機(jī)的制冷劑質(zhì)量流量恰好為零。反映在壓縮機(jī)性能曲線上，就是將標(biāo)準(zhǔn)工況下壓縮機(jī)制冷劑質(zhì)量流量隨頻率變化關(guān)系曲線延長(zhǎng)后與頻率坐標(biāo)交點(diǎn)處的頻率值。作者在對(duì)三菱、三洋、日立等多個(gè)廠家多種系列的變頻壓縮機(jī)進(jìn)行分析后發(fā)現(xiàn)，所有的變頻壓縮機(jī)都存在"零頻率"。從一些已發(fā)表的有關(guān)變頻壓縮機(jī)工作性能的文獻(xiàn)中也可以很明顯地看出"零頻率"現(xiàn)象的存在[10][11]。圖1所示為變頻壓縮機(jī)在標(biāo)準(zhǔn)工況（蒸發(fā)溫度為7.2℃，冷凝溫度為54.4℃,吸氣溫度為35.0℃，過(guò)冷度為8.3℃，環(huán)境溫度為35.0℃）下制冷量隨頻率的變化關(guān)系曲線，圖中黑點(diǎn)為廠家提供的壓縮機(jī)性能曲線參數(shù)值，曲線為連接這些實(shí)際點(diǎn)并延長(zhǎng)后得到的性能曲線。可以看出，延長(zhǎng)線與橫軸的交點(diǎn)并不在原點(diǎn)處，而是一個(gè)正的數(shù)值，該值即為前面提出的"零頻率"。需要指出的是，零頻率只是一個(gè)假想值，是為分析、計(jì)算方便而人為地將制冷劑質(zhì)量流量曲線延長(zhǎng)后得出其零值所對(duì)應(yīng)的頻率值。在實(shí)際運(yùn)行中，當(dāng)變頻壓縮機(jī)頻率很低時(shí)，其性能曲線并不等于圖中所作的延長(zhǎng)線[11]。事實(shí)上，廠家規(guī)定的壓縮機(jī)允許運(yùn)轉(zhuǎn)頻率范圍均大于"零頻率"。
經(jīng)研究分析可知，在不同的冷凝溫度和蒸發(fā)溫度下，變頻壓縮機(jī)具有相同的零頻率值。圖2所示為變頻壓縮機(jī)在不同工況下制冷劑質(zhì)量流量隨頻率的變化關(guān)系。從圖中可以看出，所有的制冷劑質(zhì)量流量曲線經(jīng)延長(zhǎng)后在橫軸上均交于同一點(diǎn)，即在不同的工況下，壓縮機(jī)的零頻率值相同。
從壓縮機(jī)的性能曲線上可以看出，在相同的運(yùn)行工況下（即相同的蒸發(fā)壓力、冷凝壓力、吸氣溫度、過(guò)冷度和環(huán)境溫度），壓縮機(jī)不同運(yùn)轉(zhuǎn)頻率下的制冷劑質(zhì)量流量具有冪函數(shù)的關(guān)系，即
式中：
Gr1,0----壓縮機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)頻率為f1時(shí)的制冷劑質(zhì)量流量，kg/h；
Gr2,0----壓縮機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)頻率為f2時(shí)的制冷劑質(zhì)量流量，kg/h；
f0----零頻率，Hz
a----常數(shù)，0＜a＜1。
以壓縮機(jī)頻f*時(shí)的制冷劑流量Gr0*為比較基準(zhǔn)，則任意頻率f時(shí)的制冷劑流量Gr0可表示
3.2壓縮機(jī)頻流量與壓縮比的關(guān)系
由(2)式可知,只要知道壓縮機(jī)的基頻流量后,其它頻率所對(duì)應(yīng)的制冷劑流量即可求出.運(yùn)行在基頻的壓縮機(jī)相當(dāng)于一個(gè)定速壓縮機(jī),對(duì)于定速壓縮機(jī)的圖形法模型前人已進(jìn)行過(guò)大量研究[12]。本文在壓縮機(jī)吸氣溫度一定的條件下，將壓縮機(jī)的流量擬合成冷凝壓力和蒸發(fā)壓力的函數(shù)關(guān)系。圖3給出了在定壓縮比的條件下制冷劑質(zhì)量流量隨冷凝聚力壓力的變化關(guān)系?？梢钥闯觯?dāng)壓縮比一定時(shí)，制冷劑質(zhì)量流量與冷凝壓力呈線形關(guān)系，即：
式中：
上述式中，Pc為冷凝壓力，Pe為蒸發(fā)壓力，a1、a2、b0～b6是與壓縮機(jī)種類有關(guān)的常數(shù)。
3．3制冷劑質(zhì)量流量擬合公式
綜合上述結(jié)果，可得到定吸氣溫度條件下制冷質(zhì)量流量擬合公式為：
3．4壓縮機(jī)輸入功率的擬合
與制冷劑質(zhì)量流量擬合的方法類似，可以得出壓縮機(jī)輸入功率的擬合公式。需要注意的是，在運(yùn)行工況相同的情況下，輸入功率隨頻率的增加是按指數(shù)關(guān)系增加的，而制冷劑質(zhì)量流量隨頻率的增加是按冪函數(shù)的關(guān)系增加的，二者不盡相同。擬合所得的結(jié)果為：
式中，W0為壓縮機(jī)輸入功率，Pc,Pe分別為冷凝壓力和蒸發(fā)壓力，f為壓縮機(jī)運(yùn)行頻率c0～c2、d0～d2和β都是與壓縮機(jī)活塞排量有關(guān)的常數(shù)，其中β＞1。
3．5擬合結(jié)果的校核
利用上述擬合公式對(duì)三菱公司生產(chǎn)RHV207EFM型號(hào)在不同頻率、不同蒸發(fā)壓力、不同冷凝壓力下的壓縮機(jī)性能數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算，并與廠家提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行校核，最大相對(duì)誤差為3.0%。圖4和圖5給出了三菱RHV207FEM變頻壓縮機(jī)120Hz條件下制冷劑質(zhì)量流量和輸入功率的擬合公式精度較高，可以滿足變頻空調(diào)器系統(tǒng)仿真模擬的需要。
此外，作者用相同的方法對(duì)三洋、日立等多種變頻壓縮機(jī)進(jìn)行了擬合，均取得了令人滿意的結(jié)果。
3．6制冷劑質(zhì)量流量和輸入功率的實(shí)際吸氣溫度修正
變頻壓縮機(jī)在實(shí)際工況運(yùn)行時(shí)，其吸氣溫度并不相同，將使吸氣比容改變，最終導(dǎo)致制冷劑流量和輸入功率產(chǎn)生變化，故應(yīng)對(duì)不同吸氣溫度進(jìn)行修正。Dabiri和Rice提出了一在不同過(guò)熱度下修正壓縮機(jī)制冷劑質(zhì)量流量的方法[12]。
在上述公式中，下標(biāo)"0"表示在特定的吸氣溫度下擬合的函數(shù)值，無(wú)下標(biāo)的參數(shù)表示在實(shí)際吸氣溫度下的函數(shù)值。υ表示壓縮機(jī)吸氣比容，Δh表示自壓縮機(jī)氣缸入口到殼體出口的等熵壓縮過(guò)程的焓差。Fυ為容積效率修正系數(shù)（取Fυ=0.75）。
4變頻空調(diào)器壓縮機(jī)模型的建立
滾動(dòng)轉(zhuǎn)子式壓縮機(jī)是一種電機(jī)靠壓縮機(jī)排氣冷卻的全封閉式壓縮機(jī)，其壓縮過(guò)程如圖6所示。制冷劑蒸氣（狀態(tài)點(diǎn)1）直接被吸入壓縮機(jī)吸氣腔，經(jīng)多變壓縮（考慮指示效率）至達(dá)狀態(tài)點(diǎn)2''''，然后由排氣管流向冷凝器。但由于全封閉壓縮機(jī)的電機(jī)封閉在壓縮機(jī)殼體內(nèi)，電機(jī)的散熱（電機(jī)效率）、軸承的摩擦散熱（摩擦效率）均直接散發(fā)至壓縮機(jī)排氣中，使排氣溫度由T2''''上升至T2，排氣的一部分熱量由壓縮機(jī)殼體排放至周圍環(huán)境。于是，將壓縮機(jī)的實(shí)際壓縮過(guò)程抽象為1到2的等效壓縮過(guò)程。
考慮此等效壓縮過(guò)程，可以根據(jù)上述擬合出的制冷劑量流量Gr、環(huán)境溫度Ta等參數(shù)來(lái)計(jì)算排氣狀態(tài)點(diǎn)、輸入功率及多變指數(shù)，聯(lián)立議程組如下；
方程組中，Pin為壓縮機(jī)輸入功率，Qcomp為壓縮機(jī)殼體表面向環(huán)境散出的熱量，Ka為排氣與環(huán)境之間的傳熱系數(shù)，Acomp為壓縮機(jī)殼體的外表面積，n為等效多變指數(shù)。
5結(jié)論
(1)變頻壓縮機(jī)的建模對(duì)變頻空調(diào)器仿真模型的建立有著重要的意義。效率法無(wú)法保證建模精度，因此本文提出用圖形法建立變頻壓縮機(jī)模型；
(2)在對(duì)廠家提供的變頻壓縮機(jī)性能曲線所有工況點(diǎn)進(jìn)行分析、綜合的基礎(chǔ)上，擬合出了壓縮機(jī)制冷劑質(zhì)量流量和輸入功率計(jì)算公式，校核結(jié)果顯示最大相對(duì)誤差為3.0%，表明公式精度較高；
(3)通過(guò)對(duì)壓縮機(jī)性能曲線的分析，提出了"零頻率"的概念；
(4)借鑒成熟的對(duì)實(shí)際過(guò)熱度進(jìn)行修正的方法，在性能曲線擬合的基礎(chǔ)上建立了適合于變頻空調(diào)器仿真用的變頻壓縮機(jī)模型。
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關(guān)鍵詞：關(guān)聯(lián)理論；信息檢索 ；明示推理交際
一、引言
從本世紀(jì)80年代起認(rèn)知科學(xué)一直處于為世人矚目的學(xué)科前沿，越來(lái)越受到學(xué)界的重視。認(rèn)知科學(xué)進(jìn)入語(yǔ)言學(xué)領(lǐng)域產(chǎn)生了認(rèn)知語(yǔ)言學(xué)，而在認(rèn)知語(yǔ)言學(xué)的研究中，語(yǔ)言功能的認(rèn)知研究，特別是語(yǔ)言在交際中的認(rèn)知研究是當(dāng)前認(rèn)知語(yǔ)言學(xué)的重要內(nèi)容，于是也出現(xiàn)了認(rèn)知語(yǔ)用學(xué)。其基本理論基礎(chǔ)便是Sperber 和Wilson 在《關(guān)聯(lián)性：交際與認(rèn)知》一書(shū)中提出的與交際、認(rèn)知有關(guān)的關(guān)聯(lián)理論（relevance theory），它是近年來(lái)給西方語(yǔ)用學(xué)界帶來(lái)較大影響的認(rèn)知語(yǔ)用學(xué)理論。
同時(shí)關(guān)聯(lián)理論具有極為廣泛的應(yīng)用價(jià)值，可以對(duì)自然話語(yǔ)理解中的諸多語(yǔ)用現(xiàn)象進(jìn)行解釋。從實(shí)用的角度看，關(guān)聯(lián)理論的思想也可以對(duì)許多實(shí)踐工作產(chǎn)生指導(dǎo)性的影響，如果應(yīng)用得當(dāng)，還能孕育出新型的應(yīng)用理論和交際策略，其影響范圍涉及語(yǔ)言教學(xué)、語(yǔ)言測(cè)試、企業(yè)傳訊公關(guān)、廣告宣傳、論辯實(shí)踐策劃、實(shí)用說(shuō)服性話語(yǔ)設(shè)計(jì)，如競(jìng)選宣傳、商品促銷、買賣等方面。
用關(guān)聯(lián)理論去解釋我們每天的交際活動(dòng)，如信息檢索，親自去了解和體會(huì)它的價(jià)值，這是我們每一個(gè)理論學(xué)習(xí)者和研究者應(yīng)該做的事情。
二、關(guān)聯(lián)理論適用于文獻(xiàn)信息檢索相關(guān)性研究可行性分析
（一） 從學(xué)科性質(zhì)視角分析
從語(yǔ)言學(xué)的學(xué)科性質(zhì)、對(duì)象以及任務(wù)等視角可以得出結(jié)論，語(yǔ)言學(xué)的理論可以適用于涉及到語(yǔ)言的地方。對(duì)于信息檢索而言，除了信息科學(xué)的相關(guān)技術(shù)之外，信息檢索語(yǔ)言是信息檢索的核心與基礎(chǔ)，因此普通的語(yǔ)言學(xué)理論應(yīng)用于具有專用特征的信息檢索語(yǔ)言，理論上是可行的。同時(shí)關(guān)聯(lián)理論可用于解釋語(yǔ)言交際和非語(yǔ)言交際現(xiàn)象。信息行為是人類行為的一種，信息檢索語(yǔ)言又源于自然語(yǔ)言，因此，檢索語(yǔ)言的設(shè)計(jì)也應(yīng)遵循關(guān)聯(lián)原則。
（二）從交流形式視角分析
Sperber和Wilson指出關(guān)聯(lián)理論并不是適用于所有形式的交流問(wèn)題，他們認(rèn)為關(guān)聯(lián)理論僅適用于明示交流，而不是簡(jiǎn)單的編碼交流。比如兩個(gè)電報(bào)公司雇員之間只需要保證電報(bào)內(nèi)容的編碼解碼正確即可的交流形式，這種交流方式因無(wú)需更多地推理從而不屬于關(guān)聯(lián)理論的適用領(lǐng)域。Sperber和Wilson認(rèn)為關(guān)聯(lián)理論適用于特定的信源與信宿（通信科技用語(yǔ)，指在通信中，從信源接收信息的部件。）之間的交流，比如兩個(gè)個(gè)體之間的交流，也適用于無(wú)明確信宿的情況，比如信息生產(chǎn)者與信息用戶之間以及廣播通信中的信宿等。信息檢索可以被抽象為信息生產(chǎn)者借助于信息檢索系統(tǒng)的中介與潛在信息用戶之間的交流活動(dòng)，因此從Sperber和Wilson的觀點(diǎn)可以得出基本的結(jié)論：關(guān)聯(lián)理論適用于信息檢索，屬于無(wú)明確信宿的信息交流情形。
三、關(guān)聯(lián)理論在信息檢索相關(guān)性研究中應(yīng)用
（一） 關(guān)聯(lián)理論在信息生產(chǎn)過(guò)程中的應(yīng)用
信息檢索是明示—推理交際的一種具體形式。在信息檢索中，交際者就是信息生產(chǎn)者，信息生產(chǎn)者生產(chǎn)信息的過(guò)程就是明示的過(guò)程， 信息生產(chǎn)的成果——論文、著作以及報(bào)告等文檔就是信息生產(chǎn)者明示的形式。信息生產(chǎn)者明示的目的是向潛在信息用戶傳遞其信息意圖與交際意圖， 在實(shí)現(xiàn)該交際意圖的過(guò)程中， 必然離不開(kāi)潛移默化地遵從關(guān)聯(lián)理論的明示交際觀、認(rèn)知原則、交際原則。
1、認(rèn)知原則—提供足夠的相關(guān)性刺激
信息生產(chǎn)的過(guò)程是通過(guò)信息生產(chǎn)者編碼將信息輸入到論文、著作以及報(bào)告等文檔中的過(guò)程。為了使信息檢索獲得成功， 信息生產(chǎn)者往往使用各種明示手段， 力求向信息用戶展示自己的信息意圖與交際意圖， 以求得信息用戶對(duì)論著中的信息進(jìn)行正確的推理。根據(jù)關(guān)聯(lián)理論的認(rèn)知原則——人類的認(rèn)知傾向于同最大程度的相關(guān)性相吻合，據(jù)此，信息生產(chǎn)者在著述過(guò)程中依據(jù)對(duì)自己表達(dá)能力的認(rèn)知， 以其認(rèn)為最合適的方式表達(dá)出認(rèn)為能夠與其信息意圖與交際意圖最大相關(guān)性的文檔。
2、交際原則—具備最佳的相關(guān)性刺激
根據(jù)關(guān)聯(lián)理論的交際原則——每一個(gè)話語(yǔ)（或推理交際的其他行為） 都應(yīng)該設(shè)想為話語(yǔ)或行為本身具備最佳的相關(guān)性， 信息用戶將注意力和需要加工處理的信息都放在那些看上去有相關(guān)性的信息上面，信息用戶期待文檔/文檔替代物具備最佳的相關(guān)性。當(dāng)文獻(xiàn)/替代物具備足夠的相關(guān)性而值得信息用戶進(jìn)行加工處理，特別是當(dāng)文獻(xiàn)/替代物具有最大相關(guān)性時(shí)， 該文檔/文檔替代物就是最佳相關(guān)性文檔。
下面借助于關(guān)聯(lián)理論的認(rèn)知原則、交際原則分析以下兩個(gè)文檔替代物（來(lái)源于萬(wàn)方學(xué)術(shù)期刊數(shù)據(jù)庫(kù)）：
例1：于杰.關(guān)聯(lián)理論發(fā)展與不足的研究. 華章，2010， （18）
【關(guān)鍵詞】關(guān)聯(lián)理論；關(guān)聯(lián)理論的應(yīng)用；關(guān)聯(lián)理論的不足；
【摘要】本文針對(duì)關(guān)聯(lián)理論的創(chuàng)立背景，前人研究及其應(yīng)用領(lǐng)域進(jìn)行了介紹性的研究綜述；集中討論了關(guān)聯(lián)理論的認(rèn)知與交際、定義與測(cè)量；介紹了它在語(yǔ)言因素制約以及二語(yǔ)研究領(lǐng)域如翻譯，英語(yǔ)教學(xué)等的應(yīng)用；進(jìn)而反思指出關(guān)聯(lián)理論所存在的問(wèn)題及建議性的改進(jìn)方法.
例2：何自然. 關(guān)聯(lián)理論是一種"因錯(cuò)而'對(duì)'"的理論嗎？——關(guān)聯(lián)理論是非談. 現(xiàn)代外語(yǔ)，2004，（01）
論文摘要:我國(guó)金融監(jiān)管體制在開(kāi)放條件下面臨許多挑戰(zhàn)和問(wèn)題,關(guān)鍵在于現(xiàn)行監(jiān)管體制滯后于國(guó)際發(fā)展和實(shí)踐需要,不能適應(yīng)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展要求。應(yīng)逐步推進(jìn)我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革,在銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)的基礎(chǔ)上建立“中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局”作為整個(gè)金融業(yè)的最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)。同時(shí)應(yīng)轉(zhuǎn)變金融監(jiān)管理念。
隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,國(guó)際金融的運(yùn)行格局發(fā)生了巨大的變化,國(guó)際金融監(jiān)管也出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢(shì)。20世紀(jì)80年代以來(lái),世界經(jīng)濟(jì)和金融的不穩(wěn)定性日漸突出。面對(duì)金融全面開(kāi)放,為了能夠更有效地提高金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行和金融資源配置的效率,保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展,我國(guó)金融監(jiān)管需要進(jìn)行不斷地創(chuàng)新和變革。
一、開(kāi)放條件下中國(guó)金融監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)和問(wèn)題
我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管模式是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管模式,即以中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)為主體的“一行三會(huì)”的分業(yè)監(jiān)管體制。隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,金融開(kāi)放的進(jìn)一步深入,現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨著巨大的挑戰(zhàn),在實(shí)踐中也產(chǎn)生了諸多問(wèn)題:
(一)金融監(jiān)管法治環(huán)境薄弱
金融監(jiān)管立法仍然滯后,立法技術(shù)亦不成熟?！吨袊?guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》等金融監(jiān)管領(lǐng)域的基本法律至今沒(méi)有與之相配套的實(shí)施細(xì)則。一些重要領(lǐng)域仍然處于法律真空狀態(tài)。法律、法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定并不協(xié)調(diào),甚至存在嚴(yán)重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實(shí)際的規(guī)定大量存在。金融監(jiān)管執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究的情況也屢見(jiàn)不鮮。
(二)金融監(jiān)管目標(biāo)不合理
我國(guó)金融監(jiān)管目標(biāo)是既要保障國(guó)家貨幣政策和宏觀調(diào)控的有效實(shí)施,又要承擔(dān)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)存款人利益、保障平等競(jìng)爭(zhēng)和金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益、維護(hù)整個(gè)金融體系安全穩(wěn)定、促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。金融監(jiān)管目標(biāo)具有多重性和綜合性,實(shí)際上是對(duì)金融監(jiān)管目標(biāo)的弱化,從而制約了金融監(jiān)管的功效。
我國(guó)的金融監(jiān)管目標(biāo)和中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是一致的。這使得中國(guó)金融監(jiān)管的主要工作就是進(jìn)行貨幣政策的執(zhí)行和信貸規(guī)模控制的合規(guī)性檢查,并沒(méi)有真正從金融運(yùn)行的安全性、高效性出發(fā),形成獨(dú)立的、明確的職能。
(三)金融監(jiān)管的內(nèi)容和方式存在缺陷
重市場(chǎng)準(zhǔn)入,輕市場(chǎng)退出。目前的監(jiān)管大多對(duì)金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入進(jìn)行嚴(yán)格限制,而在問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理上則缺少詳細(xì)的可操作的市場(chǎng)退出規(guī)定。在金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí),“一行三會(huì)”的監(jiān)管只能借助于行政手段來(lái)化解金融風(fēng)險(xiǎn),違反了市場(chǎng)規(guī)律,進(jìn)一步加劇了金融風(fēng)險(xiǎn)。
重現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、輕非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。我國(guó)的金融監(jiān)管主要采用現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管雖然能夠比較細(xì)致地了解、發(fā)現(xiàn)那些從金融機(jī)構(gòu)公開(kāi)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)資料中難以發(fā)現(xiàn)的隱蔽性問(wèn)題。但是,它本身也存在許多不足,如,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不足,隨意性、非規(guī)范性較大,人力不足以及重復(fù)檢查并存等等。
重合規(guī)性監(jiān)管、輕風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。先行金融監(jiān)管的主要內(nèi)容是對(duì)金融業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)帳目、資本狀況等是否符合法律法規(guī)的合規(guī)性監(jiān)管,而對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管尚不規(guī)范和完善。強(qiáng)調(diào)從資本充足性和資產(chǎn)流動(dòng)性方面進(jìn)行監(jiān)管,忽視了金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)能力、盈利能力和發(fā)展前景等指標(biāo)的監(jiān)管。重視傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù),而對(duì)表外業(yè)務(wù)及其他金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管較少。
(四)金融監(jiān)管信息仍不透明
目前中國(guó)的金融監(jiān)管仍處在起步階段,金融監(jiān)管信息系統(tǒng)尚處于一種分割、低效、失真的狀態(tài)。中國(guó)金融監(jiān)管信息不透明主要表現(xiàn)在:“三會(huì)”的監(jiān)管信息系統(tǒng)處于分割狀態(tài),不能實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息共享;金融監(jiān)管信息實(shí)行定時(shí)報(bào)送制度,使得金融監(jiān)管信息收集效率很低;金融機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)存在人為調(diào)整,虛報(bào)、瞞報(bào)現(xiàn)象屢有發(fā)生;缺乏社會(huì)監(jiān)督中介機(jī)構(gòu)如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)表、資料的真實(shí)性審查,等等。
(五)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間缺乏協(xié)調(diào),監(jiān)管存在“真空”
我國(guó)的金融監(jiān)管組織體系還不健全,整個(gè)金融監(jiān)管組織體系仍按計(jì)劃管理模式設(shè)置,“一行三會(huì)”雖各有分工、各有工作側(cè)重,但是相互之間仍存在職責(zé)不清、相互扯皮的問(wèn)題,有時(shí)出現(xiàn)職責(zé)沖突,有時(shí)出現(xiàn)監(jiān)管“真空”,從而降低了整個(gè)金融監(jiān)管的效率。我國(guó)的銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)正逐步加強(qiáng),原有的以機(jī)構(gòu)類型確定監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管模式難以發(fā)揮作用,進(jìn)而出現(xiàn)金融監(jiān)管“真空”。
二、我國(guó)金融監(jiān)管體制改革的制度設(shè)計(jì)
前述問(wèn)題產(chǎn)生的根本原因在于我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的模式已嚴(yán)重滯后于國(guó)際發(fā)展與實(shí)踐需要。隨著金融全球化、經(jīng)濟(jì)一體化和金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)不斷深化,各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在金融監(jiān)管體制上不斷做出相應(yīng)調(diào)整,而我國(guó)仍采取根據(jù)既定金融機(jī)構(gòu)的形式和類別進(jìn)行監(jiān)管的傳統(tǒng)方式。在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)界限日趨模糊的情況下,這種監(jiān)管方式的弊端日益凸顯。
國(guó)外的金融機(jī)構(gòu)大都為混業(yè)經(jīng)營(yíng)。盡管加入WTO后對(duì)進(jìn)入中國(guó)的外資金融機(jī)構(gòu)仍可限制其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),但外資金融機(jī)構(gòu)可以利用其境外的后援體系,其混業(yè)經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)仍能發(fā)揮,使我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在競(jìng)爭(zhēng)中處于下風(fēng)。混業(yè)經(jīng)營(yíng)已是大勢(shì)所趨,當(dāng)前我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的諸多業(yè)務(wù)創(chuàng)新已具有部分混業(yè)經(jīng)營(yíng)的性質(zhì),光大控股集團(tuán)、天津泰達(dá)投資控股有限公司等金融控股公司的組建事實(shí)上也拉開(kāi)了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的序幕。與我國(guó)實(shí)行的分業(yè)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的分業(yè)監(jiān)管體制已不適應(yīng)這一趨勢(shì)的發(fā)展。為適應(yīng)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展要求,我國(guó)應(yīng)在現(xiàn)有的金融監(jiān)管基礎(chǔ)上平穩(wěn)過(guò)渡,依據(jù)金融體系基本功能逐步改革和完善監(jiān)管體制,實(shí)現(xiàn)跨產(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)的協(xié)調(diào)。
中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院直屬的政府機(jī)構(gòu)應(yīng)放棄金融監(jiān)管職能,著重于貨幣政策的制定和實(shí)施,做好宏觀調(diào)控,這樣有利于金融監(jiān)管效率的提高。在“三駕馬車”(即銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì))的基礎(chǔ)上設(shè)立“中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局”作為整個(gè)金融業(yè)的最高監(jiān)管機(jī)構(gòu),維護(hù)整個(gè)金融業(yè)的安全與穩(wěn)定,對(duì)各類金融業(yè)予以全面監(jiān)管。將銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)集中置于中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)之下,對(duì)各類分業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)以及金融控股公司名下的子公司實(shí)施功能化監(jiān)管,并定期召開(kāi)由三大部門共同參與的聯(lián)席會(huì)議,加強(qiáng)“三駕馬車”之間的聯(lián)系。中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局則有權(quán)對(duì)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)和各種爭(zhēng)議予以界定和仲裁。金融控股公司母公司則由中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局直接監(jiān)管,從而形成一個(gè)立體的、有層次的、有分工的、橫向與縱向并重的金融監(jiān)管體制。
三、我國(guó)金融監(jiān)管體制改革的理念建設(shè)
在建立完善的金融監(jiān)管法律、法規(guī)體系,完善金融監(jiān)管內(nèi)容和方法,改善信息披露制度、強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督,加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)配合的同時(shí),在體制轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變是我國(guó)金融監(jiān)管體制改革的關(guān)鍵:金融監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)從事后被動(dòng)處置向事前預(yù)警防范轉(zhuǎn)變;金融監(jiān)管內(nèi)容應(yīng)從合規(guī)性、機(jī)構(gòu)性監(jiān)管向合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管并重、功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變;樹(shù)立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念,轉(zhuǎn)變控制金融風(fēng)險(xiǎn)的思路,使金融監(jiān)管既要強(qiáng)調(diào)金融業(yè)的安全與穩(wěn)定,又要注重提高金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行效率以及國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。唯有在金融監(jiān)管改革的不斷深入以及金融業(yè)的不斷發(fā)展的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管理念及時(shí)、科學(xué)的調(diào)整,才能在開(kāi)放條件下促進(jìn)金融監(jiān)管的不斷成熟和我國(guó)金融市場(chǎng)的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。
參考文獻(xiàn):
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[2]楊有振.金融開(kāi)放、創(chuàng)新與監(jiān)管.北京:中國(guó)金融出版社,2002.
一、金融監(jiān)管范圍有效性理論
新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，制度是一種稀缺性資源，社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的制度非均衡是“常態(tài)”，制度均衡僅是理想狀態(tài)，即使出現(xiàn)也不會(huì)持續(xù)。而現(xiàn)實(shí)金融市場(chǎng)中，金融監(jiān)管制度設(shè)計(jì)是相對(duì)固態(tài)的，這與金融發(fā)展的動(dòng)態(tài)必然產(chǎn)生錯(cuò)位，市場(chǎng)失靈和監(jiān)管失靈的對(duì)立統(tǒng)一形成了金融監(jiān)管的制度范圍。金融領(lǐng)域中的市場(chǎng)失靈主要表現(xiàn)為金融壟斷、信息不對(duì)稱、金融市場(chǎng)的負(fù)外部性及“準(zhǔn)公共物品”特性等。市場(chǎng)失靈會(huì)導(dǎo)致逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，破壞公眾對(duì)銀行的信心，進(jìn)而產(chǎn)生“擠兌”、連鎖性倒閉等金融危機(jī)。監(jiān)管失靈會(huì)影響市場(chǎng)效率，監(jiān)管需求與監(jiān)管成本的博弈、監(jiān)管權(quán)力“尋租”、被監(jiān)管者“俘虜”監(jiān)管者、法規(guī)與監(jiān)管政策之缺陷等都會(huì)帶來(lái)監(jiān)管效率低下和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，破壞公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序。市場(chǎng)與監(jiān)管不能完全割裂，從依靠行業(yè)自律到嚴(yán)格的直接監(jiān)管之間可細(xì)分幾個(gè)不同程度的遞進(jìn)：一是行業(yè)自律，即由金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)自律準(zhǔn)則，主要采取自愿實(shí)施的方式；二是注冊(cè)，使得相關(guān)部門及時(shí)掌握有關(guān)機(jī)構(gòu)的信息；三是監(jiān)督，持續(xù)監(jiān)管市場(chǎng)或機(jī)構(gòu)的運(yùn)行，如非必要，不采取直接監(jiān)管措施；四是審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，即對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)提出資本、流動(dòng)性、行為規(guī)范等監(jiān)管要求，并有權(quán)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。一般而言，監(jiān)管嚴(yán)格程度遞進(jìn)的同時(shí)，也是監(jiān)管成本不斷提升的過(guò)程。因此，對(duì)于不同的金融市場(chǎng)和產(chǎn)品，并非是監(jiān)管嚴(yán)格程度越高越好。監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)主體及其行為的性質(zhì)和影響，并充分考慮到監(jiān)管成本與收益的協(xié)調(diào)，采取不同層次的監(jiān)管方式，提升監(jiān)管有效性。
分析金融監(jiān)管范圍有效性的方法通常有兩種：成本—收益分析法和以成本有效性分析替代成本—收益分析方法。
(一)成本—收益分析法。
如圖1所示，設(shè)金融監(jiān)管的總預(yù)期收益為r(x)，又稱為預(yù)期收益曲線，其中x為監(jiān)管強(qiáng)度。金融監(jiān)管收益主要包括金融監(jiān)管使社會(huì)總體福利水平提高的程度、使金融體系總體收入提高程度及使被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收入提高水平三個(gè)方面。假定r(x)具有通常的收益函數(shù)的性質(zhì)，即有。金融監(jiān)管的總成本為c(x)，又稱為成本曲線。金融監(jiān)管成本包括金融監(jiān)管的直接成本和間接成本。其中，直接成本包括監(jiān)管的行政成本和執(zhí)行成本。間接成本包括監(jiān)管可能帶來(lái)的道德風(fēng)險(xiǎn)、不公平競(jìng)爭(zhēng)、阻礙金融創(chuàng)新等所導(dǎo)致的效率損失。同樣假定c(x)具有通常成本函數(shù)性質(zhì)，dc(x)/dx＞0，。則當(dāng)預(yù)期邊際收益等于邊際成本時(shí)，即MR=MC時(shí)，監(jiān)管的預(yù)期凈收益n(x)=r(x)-c(x)達(dá)到最大，此時(shí)達(dá)到理想的監(jiān)管狀態(tài)，監(jiān)管強(qiáng)度則為理想的監(jiān)管均衡強(qiáng)度x*，監(jiān)管達(dá)到最佳效率水平。當(dāng)監(jiān)管強(qiáng)度低于理想監(jiān)管均衡強(qiáng)度時(shí)，監(jiān)管的預(yù)期凈收益隨監(jiān)管強(qiáng)度的提高而增加；當(dāng)監(jiān)管強(qiáng)度高于理想監(jiān)管均衡強(qiáng)度時(shí)，監(jiān)管凈收益隨監(jiān)管強(qiáng)度的提高而遞減。但是，這種監(jiān)管均衡強(qiáng)度x*會(huì)隨著市場(chǎng)條件和金融深化程度的變化而改變，因此監(jiān)管強(qiáng)度也會(huì)隨之在市場(chǎng)與監(jiān)管不同層次間變化。如美國(guó)對(duì)對(duì)沖基金的監(jiān)管，之前更多地強(qiáng)調(diào)收益而采取了完全行業(yè)自律的監(jiān)督模式；而隨著對(duì)沖基金規(guī)模的急劇擴(kuò)張，這種監(jiān)管模式已經(jīng)不能有效控制風(fēng)險(xiǎn)，因此危機(jī)后逐步向注冊(cè)及監(jiān)督等更嚴(yán)格層次的監(jiān)管遞進(jìn)。
圖1 金融監(jiān)管成本收益邊際分析
(二)成本有效性分析法。
成本—收益法最大的缺點(diǎn)在于監(jiān)管成本、收益難以量化，一種替代的思路是進(jìn)行成本有效性分析。其基本思路是：當(dāng)無(wú)法確定某公共項(xiàng)目具體收益時(shí)，可用目標(biāo)完成程度與付出成本之間的比例來(lái)分析。若能同樣有效地完成目標(biāo)任務(wù)，那么成本更低的方案當(dāng)然優(yōu)于成本較高的方案；在監(jiān)管成本相同的情況下，目標(biāo)的完成程度越好，也就說(shuō)明其有效程度越高。這種分析方法運(yùn)用目標(biāo)完成的程度(即監(jiān)管的有效程度)替代了金融監(jiān)管的收益，避免了金融監(jiān)管收益難以確定的缺陷。
二、危機(jī)后國(guó)際社會(huì)對(duì)金融監(jiān)管范圍的反思
(一)危機(jī)反映金融監(jiān)管范圍過(guò)窄問(wèn)題。
此次金融危機(jī)顯示，現(xiàn)代金融監(jiān)管框架范圍設(shè)定明顯過(guò)于狹窄，其根本原因在于新古典自由經(jīng)濟(jì)主義主導(dǎo)下，對(duì)市場(chǎng)的過(guò)度信任和對(duì)政府作用的質(zhì)疑。20世紀(jì)70年代的“滯脹”危機(jī)帶來(lái)了自由主義理論的復(fù)興，以批判“金融壓抑”和主張“金融深化”理論為代表的金融自由化理論在管制還是自由的爭(zhēng)論中逐漸占據(jù)上風(fēng)。監(jiān)管當(dāng)局因此盡可能縮小監(jiān)管范圍，特別是放棄了對(duì)一些具有系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的監(jiān)管，是促成金融危機(jī)發(fā)生的重要原因。
1、監(jiān)管制度范圍設(shè)計(jì)缺陷明顯。傳統(tǒng)審慎監(jiān)管以最小化金融機(jī)構(gòu)(及清算體系)失敗潛在的負(fù)外部性為中心，所采取的主要措施包括：對(duì)資本和流動(dòng)性的最低要求、監(jiān)管檢查、存款保險(xiǎn)制度及類似金融安全網(wǎng)體系、監(jiān)管者早期介入機(jī)制及對(duì)突發(fā)危機(jī)的應(yīng)對(duì)機(jī)制等。在這種監(jiān)管理念指導(dǎo)下，保護(hù)存款人利益、并防范存款人擠兌對(duì)銀行體系穩(wěn)定性的破壞性影響是首要監(jiān)管目標(biāo)，因此傳統(tǒng)金融監(jiān)管的主要對(duì)象是存款類金融機(jī)構(gòu)。雖然一些準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)，如投資銀行也接受一定程度的監(jiān)管，但側(cè)重于對(duì)投資者的保護(hù)和交易的合規(guī)等方面，而不是審慎監(jiān)管。因此，危機(jī)前以美國(guó)為代表的主要發(fā)達(dá)國(guó)家監(jiān)管范圍制度設(shè)計(jì)中，只對(duì)以零售客戶為主的金融機(jī)構(gòu)(商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司)實(shí)施監(jiān)管，對(duì)投資銀行、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、貸款公司、共同基金等機(jī)構(gòu)，不實(shí)施監(jiān)管或只對(duì)其市場(chǎng)行為進(jìn)行有限監(jiān) 管。對(duì)商業(yè)銀行與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，也只針對(duì)其經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)管，而對(duì)于它們的經(jīng)營(yíng)模式、激勵(lì)機(jī)制和產(chǎn)品，則基本不管。對(duì)于金融創(chuàng)新和衍生品可能產(chǎn)生的問(wèn)題交由市場(chǎng)自身來(lái)解決(見(jiàn)圖2)。
圖2 主要發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管制度約束范圍
注：X2Y2為監(jiān)管制度供給使監(jiān)管制度范圍外延可能達(dá)到的均衡約束線，其外延由監(jiān)管制度稀缺程度和邊際成本收益關(guān)系決定，理想狀態(tài)為邊際收益(MR)=邊際成本(MC)。下同。
2、大量系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)和產(chǎn)品游離于監(jiān)管體系外。大量游離于金融監(jiān)管體系之外的系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、市場(chǎng)成為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要來(lái)源。例如，未納入監(jiān)管范圍的龐大的“影子銀行體系”成為危機(jī)爆發(fā)的主要推手。“影子銀行體系”承擔(dān)了商業(yè)銀行的信用轉(zhuǎn)換功能，卻不屬于傳統(tǒng)商業(yè)銀行，包括結(jié)構(gòu)投資工具、管道工具、對(duì)沖基金、私募股權(quán)等。2007年末，美國(guó)的“影子銀行體系”總資產(chǎn)約為10萬(wàn)億美元，與同期美國(guó)全部銀行體系總資產(chǎn)規(guī)模相當(dāng)。場(chǎng)外衍生品市場(chǎng)也是本次金融危機(jī)導(dǎo)火索之一。據(jù)國(guó)際清算銀行統(tǒng)計(jì)，截至2008年6月，場(chǎng)外衍生品在外流通名義金額達(dá)684萬(wàn)億美元，市值達(dá)20萬(wàn)億美元。由于場(chǎng)外衍生品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，交易透明度低，金融監(jiān)管缺位，最終給金融體系造成巨大損失，并引發(fā)了席卷全球的金融危機(jī)。
3、對(duì)系統(tǒng)重要性大型金融機(jī)構(gòu)并表監(jiān)管缺位。銀行控股公司多樣化經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的范圍經(jīng)濟(jì)和潛在競(jìng)爭(zhēng)造成了監(jiān)管真空。在全球化和混業(yè)經(jīng)營(yíng)背景下，一些大型復(fù)雜金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理等多個(gè)領(lǐng)域，經(jīng)營(yíng)觸角延伸到世界各地，組織架構(gòu)日趨復(fù)雜，面臨較大的跨境經(jīng)營(yíng)和綜合經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。但相應(yīng)的金融監(jiān)管特別是并表監(jiān)管卻嚴(yán)重缺位，主要表現(xiàn)為缺乏對(duì)大型復(fù)雜金融機(jī)構(gòu)的公司架構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債情況、風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理的深入了解和把握，尤其是對(duì)系統(tǒng)內(nèi)的關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新金融產(chǎn)品潛在風(fēng)險(xiǎn)特別是表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等沒(méi)有實(shí)施有效監(jiān)管，導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)蔓延和失控。
4、監(jiān)管范圍交界套利問(wèn)題突出。金融危機(jī)表明，監(jiān)管與未監(jiān)管交界領(lǐng)域的大量監(jiān)管套利行為削弱了金融監(jiān)管的有效性。為規(guī)避監(jiān)管，一些金融機(jī)構(gòu)將一些高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品從受監(jiān)管領(lǐng)域轉(zhuǎn)移到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)較低甚至沒(méi)有監(jiān)管的領(lǐng)域。監(jiān)管范圍的局限、監(jiān)管套利的驅(qū)動(dòng)加上市場(chǎng)約束的失靈同時(shí)激發(fā)了過(guò)度金融創(chuàng)新，引發(fā)了證券化和其他衍生品的急劇擴(kuò)張，并給金融體系造成了巨大的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)國(guó)際社會(huì)分層次改進(jìn)金融監(jiān)管范圍的實(shí)踐。
目前，國(guó)際社會(huì)已經(jīng)基本達(dá)成共識(shí)，要求擴(kuò)大金融監(jiān)管的范圍，并以強(qiáng)化審慎監(jiān)管為重點(diǎn)，進(jìn)一步厘清市場(chǎng)自律、注冊(cè)、監(jiān)督及審慎監(jiān)管不同層次的界線和組合，在設(shè)定更加合理有效的金融監(jiān)管范圍同時(shí)，確保金融市場(chǎng)保持創(chuàng)新和發(fā)展，維持金融監(jiān)管強(qiáng)度的均衡。目前正在積極推進(jìn)的監(jiān)管動(dòng)議包括：
1、提升系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管程度和覆蓋面。按2009年4月二十國(guó)集團(tuán)峰會(huì)要求，金融穩(wěn)定理事會(huì)(FSB)提出了加強(qiáng)系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)監(jiān)管的一攬子政策框架：一是減少系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)倒閉的可能性和沖擊，包括對(duì)系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)的附加資本要求、流動(dòng)性要求以及法律和運(yùn)營(yíng)結(jié)構(gòu)方面的監(jiān)管要求。二是提高金融體系處置有問(wèn)題機(jī)構(gòu)的能力。相關(guān)政策旨在提高有序處理倒閉機(jī)構(gòu)的能力，完善事前的危機(jī)應(yīng)對(duì)機(jī)制、應(yīng)急計(jì)劃、監(jiān)管合作和信息共享安排等。三是強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融市場(chǎng)。相關(guān)政策旨在完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，減少金融機(jī)構(gòu)的相互關(guān)聯(lián)程度。2009年11月，F(xiàn)SB-BIS-IMF聯(lián)合了《系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)和工具的評(píng)估指引》，按照規(guī)模、關(guān)聯(lián)性和替代性三個(gè)方面評(píng)估系統(tǒng)重要性影響，并考慮業(yè)務(wù)復(fù)雜性和杠桿率等指標(biāo)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)下設(shè)的宏觀審慎工作組正在評(píng)估對(duì)大型復(fù)雜銀行的監(jiān)管安排。2008年10月，國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)正式提出建立全球統(tǒng)一的跨境保險(xiǎn)集團(tuán)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，建立數(shù)據(jù)監(jiān)控和分析工具，檢測(cè)跨境保險(xiǎn)集團(tuán)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素，并加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)。
2、以注冊(cè)和行業(yè)自律為重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)沖基金監(jiān)管。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織等監(jiān)管者正在通過(guò)立法制定統(tǒng)一的對(duì)沖基金和(或)對(duì)沖基金經(jīng)理監(jiān)管框架，包括強(qiáng)制注冊(cè)要求、持續(xù)監(jiān)管、提供系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)信息以及監(jiān)管者之間信息披露和交換；2010年了一系列相關(guān)文件，包括各國(guó)監(jiān)管框架的評(píng)估、對(duì)沖基金管理人的最佳做法。監(jiān)管當(dāng)局正在協(xié)調(diào)相關(guān)工作，確保不同國(guó)家盡可能統(tǒng)一實(shí)施對(duì)沖基金監(jiān)管。美國(guó)金融改革法案要求對(duì)沖基金和私募股權(quán)基金的投資顧問(wèn)在證券交易委員會(huì)注冊(cè)，并提供他們交易和資產(chǎn)組合的相關(guān)信息，同時(shí)將聯(lián)邦管制的投資顧問(wèn)的資產(chǎn)門檻從3000萬(wàn)美元提升到1億美元。證券交易委員會(huì)將對(duì)這些基金進(jìn)行定期的檢查，并每年向國(guó)會(huì)報(bào)告監(jiān)管情況。“沃爾克原則”也提出限制銀行實(shí)體(包括存款機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)和子公司)發(fā)起或者投資于對(duì)沖基金和私募股權(quán)基金的要求，包括規(guī)定銀行實(shí)體在對(duì)沖基金或私募股權(quán)基金中的權(quán)益必須限制在基金所有權(quán)益的3%以內(nèi)；銀行實(shí)體在對(duì)沖基金或私募股權(quán)基金中的權(quán)益合計(jì)不能超過(guò)其自身一級(jí)資本的3%，且銀行實(shí)體不能從事與客戶服務(wù)無(wú)關(guān)的自營(yíng)交易。
3、加強(qiáng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的外部市場(chǎng)監(jiān)督約束。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織了《信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)行為基本準(zhǔn)則》，美國(guó)、歐盟、日本等國(guó)公布了信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管法規(guī)。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織等監(jiān)管者正在評(píng)估各國(guó)和地區(qū)性的立法建議是否符合國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織規(guī)定的原則和行為準(zhǔn)則，以及立法建議的差異是否會(huì)使信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的合規(guī)義務(wù)相互沖突。
4、以監(jiān)督為重點(diǎn)推進(jìn)場(chǎng)外衍生品交易進(jìn)入場(chǎng)內(nèi)和信息透明化。2009年5月，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織了場(chǎng)外衍生品的監(jiān)管文件，主要內(nèi)容：一是證券化市場(chǎng)的信息披露要求，交易鏈中的激勵(lì)機(jī)制，投資者的標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求。二是信用違約掉期市場(chǎng)(CDS)的透明度、標(biāo)準(zhǔn)化、中央交易對(duì)手，以及國(guó)際合作等。目前國(guó)際上正在通過(guò)監(jiān)管激勵(lì)推動(dòng)場(chǎng)外衍生品交易進(jìn)入場(chǎng)內(nèi)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)于2010年新標(biāo)準(zhǔn)，全面考慮交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)以及集中清算合約和提供擔(dān)保品的益處。支付與結(jié)算委員會(huì)和國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織將《合格中央交易對(duì)手的標(biāo)準(zhǔn)》，全球監(jiān)管當(dāng)局將采取協(xié)調(diào)行動(dòng)監(jiān)督并實(shí)施場(chǎng)外衍生品中央交易、對(duì)手方標(biāo)準(zhǔn)和交易托管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。按照這些監(jiān)管思路，美國(guó)已在推動(dòng)場(chǎng)外衍生品進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易、增加交易透明度等方面提出了一系列監(jiān)管要求。
三、我國(guó)金融監(jiān)管范圍存在的問(wèn)題
由于 金融市場(chǎng)發(fā)展程度和制度設(shè)計(jì)的差異，我國(guó)金融監(jiān)管范圍方面的問(wèn)題既與發(fā)達(dá)國(guó)家有相似之處，也有自身的特點(diǎn)。在金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的情況下，我國(guó)現(xiàn)階段實(shí)行的是銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)分別負(fù)責(zé)銀行、證券、保險(xiǎn)監(jiān)管的分業(yè)監(jiān)管模式。近年來(lái)，我國(guó)金融格局發(fā)生了很大變化，金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)工作取得較大進(jìn)展，交叉性金融業(yè)務(wù)發(fā)展較快，金融體系內(nèi)不同行業(yè)之間、實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系之間聯(lián)系日益加深，傳統(tǒng)的分業(yè)監(jiān)管和機(jī)構(gòu)監(jiān)管模式面臨較大挑戰(zhàn)。在此背景下，金融監(jiān)管范圍方面存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)為覆蓋不足、監(jiān)管范圍重疊交叉及監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、不連續(xù)等問(wèn)題。目前，我國(guó)金融監(jiān)管范圍未能有效覆蓋的領(lǐng)域主要包括以下方面(見(jiàn)圖3)。
圖3 我國(guó)金融監(jiān)管制度約束范圍
(一)各類金融控股公司。
目前，我國(guó)金融控股公司還缺乏明確的法律定位，比較一致的看法認(rèn)為可分為兩類：一類是非銀行金融機(jī)構(gòu)形成的金融控股公司，如中信集團(tuán)、光大集團(tuán)、平安集團(tuán)等；另一類是企業(yè)集團(tuán)形成的金融股控公司，如海爾集團(tuán)、山東泛海集團(tuán)、東方實(shí)業(yè)集團(tuán)等。雖然金融控股公司控股的商業(yè)銀行、信托公司、證券公司和保險(xiǎn)公司等子公司受到各自的行業(yè)監(jiān)管，但在金融控股公司層面尚未建立統(tǒng)一的并表監(jiān)管規(guī)則，缺乏整體監(jiān)管要求。一些金融控股公司層級(jí)多，組織架構(gòu)復(fù)雜，公司治理不完善，關(guān)聯(lián)交易缺乏透明度，整體風(fēng)險(xiǎn)難以管控。
(二)銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)交叉滲透領(lǐng)域。
目前，隨著監(jiān)管政策的調(diào)整，銀行、證券、保險(xiǎn)之間的業(yè)務(wù)合作與滲透不斷加深。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，商業(yè)銀行可以設(shè)立基金管理公司、金融租賃公司，入股信托投資公司和保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司可以投資非上市銀行的股權(quán)和證券公司，還可設(shè)立或投資非金融類企業(yè)。在業(yè)務(wù)合作方面，銀行、證券、保險(xiǎn)企業(yè)的業(yè)務(wù)合作不斷加強(qiáng)，如商業(yè)銀行開(kāi)展基金托管和資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、基金銷售及保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)公司參與證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)以及跨銀行、保險(xiǎn)兩個(gè)行業(yè)的銀保業(yè)務(wù)等。同時(shí)，銀行、證券、保險(xiǎn)企業(yè)還通過(guò)相互交叉持股和購(gòu)買對(duì)方發(fā)行的次級(jí)債，加強(qiáng)滲透。隨著銀行、證券、保險(xiǎn)企業(yè)交叉持股和業(yè)務(wù)合作的不斷推進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)傳染的途徑增多，金融體系的關(guān)聯(lián)度加強(qiáng)，容易形成監(jiān)管空白和監(jiān)管交叉重疊，帶來(lái)監(jiān)管成本增加和效率降低，其對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響值得關(guān)注。
(三)投資于金融市場(chǎng)的私募基金、社?；鸷脱a(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
私募基金根據(jù)具體投資范圍分為私募股權(quán)投資基金、私募證券投資基金等。目前除了通過(guò)信托方式規(guī)范為陽(yáng)光私募的基金，其他大多數(shù)私募基金處于監(jiān)管空白地帶，且規(guī)模龐大，與金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的聯(lián)系緊密，一旦出現(xiàn)重大不利政策或市場(chǎng)調(diào)整影響，容易帶來(lái)比較嚴(yán)重的金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。社保基金和補(bǔ)充養(yǎng)老基金主要由各級(jí)社會(huì)保障部門管理，其投資金融市場(chǎng)的活動(dòng)游離于規(guī)范的金融監(jiān)管體系外。
(四)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
我國(guó)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)尚處于發(fā)展起步階段，現(xiàn)有各類信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)100家左右。在監(jiān)管方面，缺乏一個(gè)對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一監(jiān)管的部門，既沒(méi)有成立行業(yè)協(xié)會(huì)，進(jìn)行統(tǒng)一管理，又沒(méi)有制定相應(yīng)法規(guī)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范業(yè)務(wù)活動(dòng)，使信用評(píng)級(jí)的指標(biāo)不統(tǒng)一，評(píng)估方法各異，既不利于我國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展，也難以有效控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
(五)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。
當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)，尤其是新興電子商務(wù)中的電子結(jié)算業(yè)務(wù)，如以“支付寶”、PayPal等為代表的第三方支付平臺(tái)交易，手機(jī)銀行、電話銀行等發(fā)展較快，并形成了與銀行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)緊密的聯(lián)系，使得金融監(jiān)管面臨新的挑戰(zhàn)。目前，我國(guó)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管政策主要有《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》、《網(wǎng)上證券交易委托管理暫行辦法》這兩個(gè)監(jiān)管規(guī)定，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)還沒(méi)有納入監(jiān)管的范圍，對(duì)于第三方支付平臺(tái)交易等電子結(jié)算業(yè)務(wù)的監(jiān)管還沒(méi)有納入議事日程。
(六)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)。
誕生于20世紀(jì)80年代中期的各地方產(chǎn)權(quán)交易所，其初衷是為了規(guī)范國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易和服務(wù)于國(guó)有企業(yè)的改制重組，交易品種涉及企業(yè)股權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、債權(quán)等。而隨著各類國(guó)有企業(yè)改制的逐步完成，產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)向非國(guó)有企業(yè)進(jìn)一步開(kāi)放和向市場(chǎng)化推進(jìn)的步伐也在加快。目前，各類產(chǎn)權(quán)交易所由各級(jí)地方政府主管，政府既是出資人，又是監(jiān)管者，容易導(dǎo)致監(jiān)管效率低下和道德風(fēng)險(xiǎn)。因此，對(duì)于產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，應(yīng)盡早納入規(guī)范的多層次資本市場(chǎng)監(jiān)管體系，并明確履行社會(huì)公共管理職能的市場(chǎng)監(jiān)管部門。
四、政策建議
與主要發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)金融監(jiān)管范圍面臨的問(wèn)題與其既有相似之處，也有自身面臨的特殊問(wèn)題。因此，在金融監(jiān)管范圍的調(diào)整中，既要借鑒國(guó)際社會(huì)的做法，也要充分考慮到我國(guó)金融發(fā)展和金融深化程度，區(qū)別監(jiān)管層次推進(jìn)監(jiān)管范圍擴(kuò)展，達(dá)到市場(chǎng)約束與政府監(jiān)管的有機(jī)統(tǒng)一。同時(shí)，要探索建立金融監(jiān)管范圍有效性分析識(shí)別的方法和機(jī)制，及時(shí)將一些應(yīng)該納入而未納入監(jiān)管范圍的金融機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品和市場(chǎng)，特別是具有系統(tǒng)重要性的機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品和市場(chǎng)，及時(shí)納入有效的監(jiān)管體系。
(一)分層次調(diào)整監(jiān)管范圍，減少監(jiān)管真空和縫隙。
在審慎監(jiān)管層面：一是建立和完善金融控股公司審慎監(jiān)管制度。主要措施包括進(jìn)一步完善大型金融集團(tuán)的監(jiān)管分工和合作，建立完善對(duì)金融控股公司等大型復(fù)雜金融機(jī)構(gòu)的“主監(jiān)管”和并表監(jiān)管制度，研究制定交叉性金融業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，減少監(jiān)管真空和重疊。同時(shí)，在不同市場(chǎng)間的機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)限制、融資渠道等方面建立有效的防火墻制度。二是強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管。要完善現(xiàn)行金融監(jiān)管法規(guī)，補(bǔ)充適用于網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的相關(guān)法律條文。特別是加強(qiáng)對(duì)以“支付寶”等為代表的第三方支付平臺(tái)等新興電子銀行經(jīng)營(yíng)模式以及手機(jī)銀行、電話銀行等的有效監(jiān)管。
在注冊(cè)監(jiān)管層面：重點(diǎn)是規(guī)范私募基金監(jiān)管。借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，明確對(duì)一定資產(chǎn)規(guī)模以上的私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)資本基金的注冊(cè)或備案要求，并對(duì)投資者和交易對(duì)手披露部分信息。同時(shí)，對(duì)于公募基金，也應(yīng)建立基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)集中統(tǒng)一備份制度，改變目前基金公司自建注冊(cè)登記系統(tǒng)和委托中登公司注冊(cè)登記并行的現(xiàn)狀，以保障基金持有人的權(quán)益。
在強(qiáng)化監(jiān)督和行業(yè)自律層面：一是將信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)納入統(tǒng)一監(jiān)管范圍。包括明確信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一監(jiān)管部門，完善統(tǒng)一監(jiān)管制度標(biāo)準(zhǔn)，建立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)許可制度、日常管理制度、信息披露制度和“退市”制度，有效 監(jiān)督管理信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。二是將產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)納入資本市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管。改變產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)游離于金融監(jiān)管體系外的格局，將其納入統(tǒng)一的資本市場(chǎng)，由證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行規(guī)范監(jiān)督管理，并堅(jiān)持與行業(yè)自律相結(jié)合，促進(jìn)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)加快自身改造和市場(chǎng)化、規(guī)范化進(jìn)程，推動(dòng)中國(guó)證券市場(chǎng)與產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)統(tǒng)一的多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)。
(二)加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)作，實(shí)現(xiàn)不同金融市場(chǎng)監(jiān)管范圍無(wú)縫對(duì)接。
建立國(guó)務(wù)院層面的協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)銀行、證券、保險(xiǎn)不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息溝通和對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、分析和評(píng)估，實(shí)現(xiàn)不同領(lǐng)域監(jiān)管范圍無(wú)縫對(duì)接，并進(jìn)一步完善監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，明確不同監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管責(zé)任，實(shí)施有效的聯(lián)合監(jiān)管等，形成防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)合力。同時(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)與境外金融監(jiān)管部門和國(guó)際組織間的協(xié)作，進(jìn)一步完善雙邊基礎(chǔ)上建立的信息交換與保密、市場(chǎng)準(zhǔn)入合作、跨境現(xiàn)場(chǎng)檢查協(xié)同、人員交流和培訓(xùn)等工作機(jī)制。
