序言：寫作是分享個人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的無犯罪記錄證明申請書樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。

第1篇

第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)對外資金融機構(gòu)的行政許可行為，明確行政許可事項、條件、操作流程和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》和《外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司、外國銀行分行和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)。

本辦法所稱外資法人機構(gòu)是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司和合資財務(wù)公司。

第三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資金融機構(gòu)實施行政許可。

第四條外資金融機構(gòu)下列事項應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級管理人員任職資格等。

第五條本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報應(yīng)附中文或英文譯本。

第六條本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其中國境內(nèi)分支機構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的擔(dān)保書、所在國家或地區(qū)主管當(dāng)局的意見書（函），應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的機構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使館、領(lǐng)館認證，但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。

第二章機構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)獨資銀行、合資銀行設(shè)立

第七條獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。銀監(jiān)會根據(jù)獨資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第八條設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者為金融機構(gòu)；

（二）獨資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；

（三）獨資銀行惟一股東或最大股東必須在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設(shè)立代表機構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

（四）獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請。

第九條設(shè)立獨資銀行、合資銀行，申請人還應(yīng)滿足以下審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（三）按照審慎會計原則編制財務(wù)報告，且會計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)報告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（六）符合法律法規(guī)對金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條設(shè)立獨資銀行、合資銀行分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

第十一條籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第十二條申請籌建獨資銀行、合資銀行，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨資銀行的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)獨資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）擬設(shè)獨資銀行或合資銀行的章程；

（四）擬設(shè)合資銀行合資經(jīng)營合同；

（五）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報；

（七）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對其申請的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨資銀行、合資銀行的申請人所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請人的章程；

（十）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)，提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第十四條擬設(shè)獨資銀行、合資銀行完成籌建，可申請設(shè)立。獨資銀行、合資銀行設(shè)立的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第十五條申請設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第十六條獨資銀行、合資銀行經(jīng)批準設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨資銀行、合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司設(shè)立

第十七條獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。

銀監(jiān)會根據(jù)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第十八條設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件：

（一）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者為金融機構(gòu)；

（二）獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；

（三）獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)，是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

（四）獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務(wù)公司，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請。

第十九條設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，還應(yīng)滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。

第二十條設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

第二十一條籌建獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第二十二條申請籌建獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資財務(wù)公司申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨資財務(wù)公司的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，籌建合資財務(wù)公司申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資財務(wù)公司的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）擬設(shè)獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司章程；

（四）擬設(shè)合資財務(wù)公司合資經(jīng)營合同；

（五）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司合資各方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司合資各方最近3年的年報；

（七）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對其申請的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請人的章程；

（十）申請人及所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第二十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第二十四條擬設(shè)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第二十五條申請設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、總經(jīng)理的名單、簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二十六條獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司經(jīng)批準設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)外國銀行分行設(shè)立

第二十七條外國銀行分行的營運資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

銀監(jiān)會根據(jù)外國銀行分行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營運資金的最低限額。

第二十八條設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)具備下列條件：

（一）申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上，在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

（二）申請人提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；

（三）申請人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（四）申請人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請。

第二十九條設(shè)立外國銀行分行，還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（三）按照審慎會計原則編制財務(wù)報告，且會計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)報告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（六）申請人所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會已建立良好的溝通機制;

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條申請人在中國境內(nèi)增設(shè)分行，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有穩(wěn)健的風(fēng)險管理體系；

（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（四）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（五）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（七）無重大違法違規(guī)記錄；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十一條設(shè)立外國銀行分行，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

第三十二條籌建外國銀行分行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第三十三條申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)外國銀行分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類。外國銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應(yīng)當(dāng)標明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)分行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）申請人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對其申請的意見書（函）；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）初次設(shè)立外國銀行分行的申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（七）申請人的章程；

（八）申請人及所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（九）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第三十四條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。外國銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第三十五條擬設(shè)外國銀行分行完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

申請設(shè)立外國銀行分行，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人，驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第三十六條申請設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）外國銀行總行對該擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三十七條外國銀行分行經(jīng)批準設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外國銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)獨資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立

第三十八條設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人應(yīng)具備下列條件：

（一）在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上；

（二）提出申請前2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）資本充足率不低于8%；

（四）每增設(shè)一個分行，申請人應(yīng)撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請人對其所有境內(nèi)分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的60%。

第三十九條設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險管理體系；

（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（八）無重大違法違規(guī)記錄；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

第四十一條籌建獨資銀行分行或合資銀行分行的申請，由獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應(yīng)向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第四十二條申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請資料：

（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）董事會同意申請設(shè)立分行的決議；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)分行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（四）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）申請人的章程；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交的申請資料為一式三份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第四十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；逾期未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第四十四條擬設(shè)獨資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第四十五條申請設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設(shè)分行籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）的簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四十六條獨資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)同城營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立

第四十七條設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)支行當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機構(gòu)且正式營業(yè)1年以上，且該機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）擬設(shè)支行當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）由外資金融機構(gòu)總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；

（四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的60%，可運用營運資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營運資金；

（五）具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

（六）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）申請人在一個城市一次只能申請設(shè)立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開業(yè)批準后，申請人方可再行申請；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第四十八條設(shè)立同城支行，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段。

第四十九條籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請籌建同城支行，申請人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

第五十條申請籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責(zé)人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營運資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；

（三）申請人最近2年的財務(wù)報告；

（四）籌建人員名單及主要負責(zé)人簡歷；

（五）最近1年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十一條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開業(yè)申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請；未提交的，籌建批準文件失效，由籌建決定機關(guān)注銷籌建許可。

第五十二條同城支行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請同城支行開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。

第五十三條申請同城支行開業(yè)，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負責(zé)人的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）擬任高級管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；

（五）營業(yè)場所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；

（六）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十四條同城支行經(jīng)批準開業(yè)的，應(yīng)在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五十五條設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機構(gòu)，且該機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（四）申請人在一個城市一次只能申請設(shè)立3個自助銀行。在該申請獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準后，申請人方可再行申請；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第五十六條設(shè)立自助銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請設(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

第五十七條申請設(shè)立自助銀行，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）擬設(shè)置的機型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；

（三）擬設(shè)地點的市場分析，內(nèi)容至少包括目標市場、服務(wù)需求和競爭狀況；

（四）擬負責(zé)自助銀行日常管理的機構(gòu)或人員；

（五）安全監(jiān)控方案及維護措施；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十八條設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動取款機（ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第六節(jié)外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)設(shè)立

第五十九條設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，申請人應(yīng)具備下列條件：

（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

（三）外資金融機構(gòu)申請在中國境內(nèi)設(shè)立總代表機構(gòu)的，應(yīng)在中國境內(nèi)已設(shè)立5個或5個以上分支機構(gòu)（含代表機構(gòu)）；

（四）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)設(shè)立代表機構(gòu)，申請人僅應(yīng)具備前款第四項至第六項條件。

第六十條設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自收到申請資料之日起20日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

第六十一條申請設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，申請人應(yīng)提交下列資料：

（一）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（二）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（三）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請人的章程；

（五）申請人及所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（六）申請前3年的年報；

（七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對其在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；

（八）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權(quán)書；

（十）申請人的反洗錢措施；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外資法人機構(gòu)申請設(shè)立代表機構(gòu)的，提交的申請資料不包括前款第七項規(guī)定的資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第三章機構(gòu)變更

第一節(jié)外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額

或者股份總額10%以上的股東

第六十二條外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。

第六十三條外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

第六十四條外資法人機構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）關(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會決議；

（三）變動投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構(gòu)的，應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認可的意見書（函）；

（四）相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；

（五）擬受讓方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（六）擬受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；

（八）擬受讓方最近3年的年報；

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金

第六十五條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第六十六條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。

第三節(jié)外資法人機構(gòu)修改章程

第六十七條外資法人機構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后一年內(nèi)提出修改章程的申請。

第六十八條外資法人機構(gòu)修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請修改章程，應(yīng)向外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第六十九條外資法人機構(gòu)申請修改章程，應(yīng)向外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）股東會或董事會修改章程的決議；

（三）原章程和新章程草案；

（四）原章程與新章程變動對照表；

（五）由律師事務(wù)所出具的關(guān)于修改章程的法律意見書（函）；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四節(jié)外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址

第七十條外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機構(gòu)營業(yè)性機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。

外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)，對新營業(yè)場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)要求復(fù)驗。

第七十一條外資金融機構(gòu)營業(yè)性機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

（一）由外資法人機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行行長或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)人的申請書（函）；

（二）擬遷入營業(yè)場所的租賃或購買合同或協(xié)議的復(fù)印件；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第七十二條外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。

第五節(jié)外資金融機構(gòu)更名

第七十三條外資金融機構(gòu)更名的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

外資金融機構(gòu)申請更名，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

銀監(jiān)會應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第七十四條外資金融機構(gòu)更名分為下列兩種情形：

（一）外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因更名；

（二）外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構(gòu)更名。

第七十五條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續(xù)。

第七十六條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應(yīng)在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其合并（分立）的認可函（批準書）一式兩份提交銀監(jiān)會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整的初步申請資料后1個月內(nèi)以簽署信函的形式確認其擬更名申請。

第七十七條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應(yīng)在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請資料：

（一）新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）由新機構(gòu)填寫的銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）新機構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準書；

（四）新機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（五）新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機構(gòu)對中國境內(nèi)分行的稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任擔(dān)保書；

（六）新機構(gòu)的合并財務(wù)報表；

（七）新機構(gòu)的章程；

（八）新機構(gòu)的董事會名單；

（九）新機構(gòu)的最大十家股東或主要合伙人名單；

（十）新機構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)在更名時更換高級管理人員的，還應(yīng)同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第七十八條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)申請直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。

第七十九條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機構(gòu)更名的，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其更名的正式批準書；

（三）更名后營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)或其他外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第六節(jié)外資金融機構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)

第八十條外資金融機構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機構(gòu)申請轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第八十一條外資金融機構(gòu)申請轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交該外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)人的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。

第七節(jié)外國銀行分行動用生息資產(chǎn)

第八十二條外國銀行分行動用生息資產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第八十三條外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請書（函）一份。

第四章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié)外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)

第八十四條外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)和申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍兩種情形。

第八十五條初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內(nèi)地分行提出申請前在內(nèi)地開業(yè)2年以上；

（二）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行的盈利性指標按內(nèi)地分行合并考核。

前款第一項所稱開業(yè)3年是指自外資金融機構(gòu)獲準設(shè)立之日起至申請日止?jié)M3年，第二項所稱申請前2年連續(xù)盈利是指外資金融機構(gòu)截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務(wù)報告顯示盈利。

第八十六條初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

第八十七條申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的外資金融機構(gòu)提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行盈利性指標按照其內(nèi)地分行合并考核；

（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

前款第一項所稱申請前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機構(gòu)截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務(wù)報告顯示盈利。

第八十八條外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的申請，由擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第八十九條申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；

（二）可行性研究報告；

（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構(gòu)）；

（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負債表及損益表；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行

開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種

第九十條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開放性網(wǎng)絡(luò)或無線網(wǎng)絡(luò)開辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。

第九十一條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)；

（二）金融機構(gòu)的經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；

（三）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的組織體系和制度體系；

（四）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試；

（五）對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運營設(shè)施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估；

（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；

（七）其所在國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局具備對電子銀行業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；

（八）銀監(jiān)會要求的其他條件。

第九十二條開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運行；

（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時業(yè)務(wù)處理的需要；

（三）建立了有效的外部攻擊偵測機制；

（四）外資金融機構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運營系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi)或境外。設(shè)置在境外時，應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構(gòu)調(diào)查取證的要求。

第九十三條獲準開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機構(gòu)尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的；

（二）金融機構(gòu)將已獲批準的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時，需要與證券業(yè)、保險業(yè)相關(guān)機構(gòu)進行直接實時數(shù)據(jù)交換才能實施的；

（三）金融機構(gòu)之間通過互聯(lián)電子銀行平合開展的；

（四）提供跨境電子銀行服務(wù)的；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。

第九十四條開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請材料，并向擬開辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請材料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第九十五條申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)：

（一）獨資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類；

（三）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）電子銀行業(yè)務(wù)運營設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；

（五）電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試報告；

（六）電子銀行安全評估報告；

（七）電子銀行業(yè)務(wù)運行應(yīng)急計劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃；

（八）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；

（九）電子銀行的管理部門、管理職責(zé)，以及主要負責(zé)人介紹；

（十）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第九十六條申請增加或變更需要審批的電子銀行業(yè)務(wù)種類，申請人應(yīng)將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)：

（一）獨資銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程；

（三）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險特征和防范措施；

（四）有關(guān)管理規(guī)章制度；

（五）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第九十七條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風(fēng)險管理系統(tǒng)；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動和風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；

（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（五）擁有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；

（六）外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國應(yīng)具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項至第五項所列條件的，應(yīng)具備前款第六項、第七項和以下條件：

（一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進行實時交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制。

第九十八條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第九十九條申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長；

（三）業(yè)務(wù)計劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務(wù)中的職責(zé)分工以及交易權(quán)限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測；

（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計劃，衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風(fēng)險控制制度，風(fēng)險報告制度和內(nèi)部審計制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責(zé)任制度，對各級主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓(xùn)計劃；

（五）衍生產(chǎn)品交易的會計制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會計制度，擬開辦的業(yè)務(wù)品種的會計記錄和會計核算的具體說明；

（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責(zé)；

（七）風(fēng)險敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對境內(nèi)各分行的風(fēng)險敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；

（八）交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

不具備本辦法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料：

（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實時進行，由其負責(zé)進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制的承諾函。

外資金融機構(gòu)擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機構(gòu)總行或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

第四節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦

合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)

第一百條開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）有專門的基金托管部；

（二）實收資本不少于80億元人民幣；

（三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；

（四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；

（五）具備安全、高效的清算、交割能力；

（六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格；

（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；

（八）外國銀行只能由其在中國境內(nèi)的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。

外國銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。

第一百零一條開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百零二條申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）由申請人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（三）申請人最近1年的年報；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業(yè)務(wù)

第一百零三條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）保證收益理財計劃；

（二）為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；

（三）需經(jīng)銀監(jiān)會批準的其他個人理財業(yè)務(wù)。

第一百零四條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度；

（二）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；

（三）具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系；

（四）信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零五條開辦個人理財業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百零六條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的申請書（函）；

（二）擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測；

（三）業(yè)務(wù)實施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險及擬采取的管理措施等；

（四）內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見；

（五）銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。

獨資銀行、合資銀行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。

第六節(jié)外資金融機構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)

第一百零七條外資金融機構(gòu)申請開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括：

（一）申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種；

（二）申請開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。

第一百零八條開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請之日起3個月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。

第一百零九條申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）由外資金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行提交申請資料。

第五章高級管理人員任職資格核準

第一節(jié)外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準

第一百一十條擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十二條外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

第一百一十三條外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的,致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外資法人機構(gòu)副董事長、

副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準

第一百一十四條擔(dān)任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）應(yīng)具備以下條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十五條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十六條外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

第一百一十七條外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、

總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的

其他高級管理人員的任職資格備案

第一百一十八條擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員，應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十條外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百二十一條外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長

（總經(jīng)理）任職資格核準

第一百二十二條擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百二十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，分為隨機構(gòu)設(shè)立初次任命行長（總經(jīng)理）的任職資格核準和更換行長（總經(jīng)理）的任職資格核準兩種情形。

第一百二十五條隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，隨機構(gòu)設(shè)立申請一并受理、審查和決定。

第一百二十六條更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準的申請，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請更換分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

第一百二十七條申請更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長

（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準

第一百二十八條擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有4年以上從事金融工作或6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百二十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準的申請，由獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準，應(yīng)向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

第一百三十一條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第六節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、

合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的

其他高級管理人員的任職資格備案

第一百三十二條擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百三十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百三十五條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第七節(jié)外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準

第一百三十六條擔(dān)任外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百三十七條外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會；銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

第一百三十八條申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（三）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人的身份證復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第八節(jié)外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準

第一百三十九條擔(dān)任外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百四十條外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準，分為隨機構(gòu)設(shè)立初次任命首席代表任職資格核準和更換首席代表任職資格核準兩種情形。

第一百四十一條隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的首席代表的任職資格核準，隨機構(gòu)設(shè)立申請一并受理、審查和決定。

第一百四十二條更換外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表的任職資格核準的申請，由外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準，應(yīng)向外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

第一百四十三條申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任首席代表的授權(quán)書；

（三）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第六章機構(gòu)終止

第一節(jié)外資法人機構(gòu)自行解散

第一百四十四條外資法人機構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會批準后自行解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

（二）股東會或董事會決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第一百四十五條外資法人機構(gòu)自行解散的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請自行解散，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)活動30日前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百四十六條外資法人機構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）股東會或董事會的解散決議；

（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構(gòu)自行解散的確認函；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國銀行分行、獨資或合資銀行分行關(guān)閉

第一百四十七條外國銀行、獨資銀行或合資銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)；銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百四十八條外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）獨資銀行、合資銀行董事會關(guān)閉分行的決議；

（三）外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書（函）；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第一百四十九條被清算的外國銀行分行全部債務(wù)清償完畢后申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，由被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百五十條申請?zhí)崛”磺逅愕耐鈬y行分行的生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

（一）清算組組長簽署的申請書（函）；

（二）關(guān)于清算情況的報告；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)關(guān)閉

第一百五十一條外資金融機構(gòu)關(guān)閉駐華代表機構(gòu)的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請關(guān)閉外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百五十二條申請關(guān)閉外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。

第四節(jié)外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)

第一百五十三條外資金融機構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，銀監(jiān)會可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向銀監(jiān)會提出復(fù)業(yè)申請；未能恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當(dāng)進行清算。

第一百五十四條外資金融機構(gòu)停業(yè)后復(fù)業(yè)的申請，由停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)，應(yīng)向停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百五十五條外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書（函）；

第2篇

法律文書寫作試題

課程代碼：00262

請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

選擇題部分

注意事項：

1.答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

2.每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。

一、單項選擇題（本大題共15小題，每小題2分，共30分）

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

1.法律文書的語體風(fēng)格屬于

A.記敘文語體B.說明文語體

C.公文語體D.議論文語體

2.第一審刑事判決書的判決結(jié)果，宣告無罪的應(yīng)當(dāng)表述為

A.宣告被告人XXX無罪B.被告人XXX無罪

C.判決被告人XXX無罪D.宣告XXX無罪釋放

3.人民檢察院制作的起訴書將單位犯罪的當(dāng)事人稱為

A.被告人XXXX（單位名稱）B.嫌疑人XXXX（單位名稱）

C.犯罪嫌疑人XXXX（單位名稱）D.罪犯XXXX（單位名稱）

4.當(dāng)事人在合同履行過程中產(chǎn)生爭議，依法向仲裁委員會申請仲裁的文書是

A.仲裁協(xié)議書B.仲裁申請書

C.仲裁答辯書D.仲裁調(diào)解書

5.北京市西城區(qū)人民法院2012年立案的第10號刑事案件，該案判決書的案號為

A.(2012)西刑初字第10號B.西刑字(2012)第10號

C.(2012)西初字第10號D.西初字(2012)第10號

6.第二審行政判決書的理由部分，首先應(yīng)當(dāng)寫明維持或者改判的

A.依據(jù)B.理由

C.證據(jù)D.事實

7.公訴意見書在論證部分結(jié)束后，應(yīng)歸納概括闡明人民檢察院對本案被告人依法

A.提起公訴的依據(jù)B.處罰的理由

C.定罪量刑的意見D.判決的根據(jù)

8.公安機關(guān)需要逮捕犯罪嫌疑人時，應(yīng)當(dāng)制作

A.拘留證B.逮捕決定書

C.批準逮捕決定書D.提請批準逮捕書

9.在民事訴訟中，人民法院準予當(dāng)事人撤訴時制作和使用的文書是

A.民事判決書B.民事裁定書

C.民事決定書D.民事調(diào)解書

10.當(dāng)事人請求公證機構(gòu)對一定的法律行為、法律事實或有法律意義的文書予以公證的文書是

A.提請公證書B.公證請求書

C.請求公證書D.公證申請書

11.在現(xiàn)場勘查筆錄的尾部，需要簽名或者蓋章的人員包括

A.勘查人、鑒定人和記錄人B.指揮人、見證人和記錄人

C.鑒定人、記錄人和指揮人D.勘查人、指揮人、見證人和記錄人

12.法律文書對語言的運用有很高的要求，必須做到

A.準確、樸實、莊重、形象B.精煉、生動、樸實

C.準確、精煉、樸實、莊重D.準確、樸實、簡要

13.人民法院通過調(diào)解的方式處理民商事案件，根據(jù)雙方當(dāng)事人自愿、合法達成的協(xié)議所制作的具有法律效力的文書是

A.民事調(diào)解書B.民事決定書

C.民事裁定書D.民事判決書

14.通緝令的機關(guān)必須是

A.縣級以上公安機關(guān)B.縣級以上檢察機關(guān)

C.省級以上公安機關(guān)D.省級以上檢察機關(guān)

15.第二審行政判決書中，對駁回上訴，維持原判的案件，訴訟費用應(yīng)由

A.被告承擔(dān)B.被上訴人承擔(dān)

C.原告承擔(dān)D.上訴人承擔(dān)

非選擇題部分

注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

二、簡答題（本大題共5小題，每小題5分，共25分）

16.制作提請復(fù)核意見書的案件應(yīng)具備哪些條件？

17.簡述再審刑事判決書中事實部分應(yīng)當(dāng)寫明的內(nèi)容。

18.法律文書闡述理由有哪些具體要求？

19.現(xiàn)場勘查筆錄正文部分中勘查過程主要應(yīng)寫明哪些內(nèi)容？

20.什么是仲裁保全措施申請書？

三、寫作主題（本大題30分）

21.根據(jù)下列案情材料，按照《法律文書寫作》教材中的要求，擬寫一份民事上訴狀。

梁東與李蘭經(jīng)人介紹相識，20XX年3月15日登記結(jié)婚，雙方結(jié)婚后未共同生育子女?；楹髢扇私?jīng)常為家庭瑣事發(fā)生爭吵，導(dǎo)致夫妻感情破裂。20XX年11月6日，梁東向XX省XX市XX區(qū)人民法院提起訴訟，訴訟請求如下：一、請求法院判決與李蘭離婚；二、依法平均分割夫妻共有財產(chǎn)；三、購車所欠的15萬元債務(wù)由原被告共同承擔(dān)。李蘭答辯稱：一、同意離婚；二、XX小區(qū)一套住房是20XX年以自己的名義購買，屬婚前財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)歸自己所有；三、同意平均分割夫妻共有財產(chǎn)；四、否認購車欠債一事。

XX區(qū)人民法院依法組成合議庭，公開審理了梁東訴李蘭離婚一案。開庭當(dāng)日，被告李蘭經(jīng)合法傳喚無正當(dāng)理由未到庭參加訴訟，法院對案件缺席審判。經(jīng)審理查明：原被告在夫妻關(guān)系存續(xù)期間共同購買了XX開發(fā)區(qū)的住房一套、別克轎車一輛、手提電腦一部、數(shù)碼相機一臺，以上財產(chǎn)屬夫妻共有，雙方無爭議。原告提出購車欠債15萬元，未提交證據(jù)證明，被告持有異議，法院不予支持。XX小區(qū)的住房雖然在20XX年由被告以個人名義購買，但法院通過依法調(diào)取原被告繳納房款的銀行賬單，以及售房單位出具的發(fā)票，證明購房款總計50萬元，其中40萬元系原、被告共同支付，被告繳納的房款僅為10萬元，因此認定該房屋為夫妻共有財產(chǎn)。為此，20XX年XX月XX日人民法院以(20XX)X民初字第XX號民事判決，判決如下：一、準予原告梁東與被告李蘭離婚；二、共同財產(chǎn)分割：XX開發(fā)區(qū)的住房、別克轎車一輛、手提電腦一部歸原告梁東所有；XX小區(qū)的住房、數(shù)碼相機一臺歸被告李蘭所有。

李蘭不服一審法院判決，提出自己未到庭參加訴訟，是因為對傳票的真實性有質(zhì)疑，一審法院對離婚案件缺席審判不符合法律規(guī)定。購買XX小區(qū)住房的房款，其中40萬元是自己先將錢打入梁東的信用卡，委托梁東交房款，這套住房是自己的婚前財產(chǎn)，一審法院判決認定屬夫妻共有財產(chǎn)是錯誤的。為此，李蘭向XX省XX市中級人民法院提出上訴，上訴請求是：一、依法糾正一審法院缺席審判的錯誤；二、確定XX小區(qū)住房屬于婚前財產(chǎn)歸自己所有；三、依法平均分割其他共有財產(chǎn)。

梁東：男，35歲，XX省XX市人，漢族，XX省XX市機關(guān)管理處干部，住XX市XX開發(fā)區(qū)5棟3單元12室。

李蘭：女，31歲，XX省XX市人，漢族，無業(yè)，住XX市XX小區(qū)13棟1單元7室。

附：

《中華人民共和國民事訴訟法》第一百六十四條規(guī)定：當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達之日起十五日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。

當(dāng)事人不服地方人民法院第一審裁定的，有權(quán)在裁定書送達之日起十日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。

四、寫作輔題（本大題15分）

22.根據(jù)下列案情材料，按照《法律文書寫作》教材中的要求，擬寫提請減刑建議書的正文部分。

王強是轉(zhuǎn)業(yè)軍人，26歲即擔(dān)任XX市汽車制造工業(yè)公司下屬分廠廠長。擔(dān)任廠長初期，王強工作努力，業(yè)績突出，使瀕臨倒閉的工廠起死回生。后來王強見自己培養(yǎng)出來的干部下海經(jīng)商，每月收入幾萬元，而自己月收入僅千元，逐漸心理失衡，開始追求物質(zhì)生活，認為別人有的，自己也要有。之后，王強伙同他人偷盜工廠生產(chǎn)的汽車配件進行銷售從中牟利。20XX年X月XX日被XX市公安機關(guān)逮捕歸案，后被判刑入監(jiān)改造。

入監(jiān)改造初期，王強情緒比較消沉，思想壓力較大。監(jiān)獄干警對王強有針對性地進行思想教育，建議王強發(fā)揮自己的專長搞一些技術(shù)改造與發(fā)明。經(jīng)過教育，王強逐漸轉(zhuǎn)變認識，在監(jiān)獄干警的鼓勵支持下，王強刻苦鉆研，設(shè)計發(fā)明了“微型充氣浮筒”，即將廢棄“易拉罐”在封口處裝一塊特制的單向閥板，充填二氧化碳氣體，可替代水箱浮球或漂浮物使用，并獲得了專利。之后，王強又發(fā)明了便于追捕逃犯的“便攜式釘子路障”、火災(zāi)發(fā)生時使用的“溫控滅火器”、防止被風(fēng)刮倒的“風(fēng)標式廣告牌”、“壓柄式節(jié)水龍頭”等。2008年北京奧運會召開前，王強還發(fā)明了“自動旋轉(zhuǎn)頒獎臺”。監(jiān)獄認為，王強在服刑改造期間有多項發(fā)明創(chuàng)造，依法建議對王強予以減刑。為此，制作了編號為(20XX)X字第X號提請減刑建議書，并移送罪犯王強卷宗材料共X卷XX頁。

附：

1.《中華人民共和國刑法》第七十八條第一款規(guī)定：被判處管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑的犯罪分子，在執(zhí)行期間，如果認真遵守監(jiān)規(guī)，接受教育改造，確有悔改表現(xiàn)的，或者有立功表現(xiàn)的，可以減刑；有下列重大立功表現(xiàn)之一的，應(yīng)當(dāng)減刑：

（一）阻止他人重大犯罪活動的；

（二）檢舉監(jiān)獄內(nèi)外重大犯罪活動，經(jīng)查證屬實的；

（三）有發(fā)明創(chuàng)造或者重大技術(shù)革新的；

（四）在日常生產(chǎn)、生活中舍己救人的；

（五）在抗御自然災(zāi)害或者排除重大事故中，有突出表現(xiàn)的；

（六）對國家和社會有其他重大貢獻的。

第3篇

第一條為了規(guī)范食品流通許可行為，加強《食品流通許可證》管理，根據(jù)《中華人民共和國食品安全法》（以下簡稱《食品安全法》）、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國食品安全法實施條例》（以下簡稱《食品安全法實施條例》）等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條食品流通許可的申請受理、審查批準以及相關(guān)的監(jiān)督檢查等行為，適用本辦法。

第三條在流通環(huán)節(jié)從事食品經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)依法取得食品流通許可。

取得食品生產(chǎn)許可的食品生產(chǎn)者在其生產(chǎn)場所銷售其生產(chǎn)的食品，不需要取得食品流通的許可；取得餐飲服務(wù)許可的餐飲服務(wù)提供者在其餐飲服務(wù)場所出售其制作加工的食品，不需要取得食品流通的許可。

第四條縣級及其以上地方工商行政管理機關(guān)是食品流通許可的實施機關(guān)，具體工作由負責(zé)流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管的職能機構(gòu)承擔(dān)。地方各級工商行政管理機關(guān)的許可管轄分工由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局決定。

第五條食品流通許可應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公平、公正、便民、高效的原則。

第六條食品經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)在依法取得《食品流通許可證》后，向有登記管轄權(quán)的工商行政管理機關(guān)申請辦理工商登記。未取得《食品流通許可證》和營業(yè)執(zhí)照，不得從事食品經(jīng)營。

法律、法規(guī)對食品攤販另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第七條食品經(jīng)營者的經(jīng)營條件發(fā)生變化，不符合食品經(jīng)營要求的，食品經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)立即采取整改措施；有發(fā)生食品安全事故的潛在風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)立即停止食品經(jīng)營活動，并向所在地縣級工商行政管理機關(guān)報告；需要重新辦理許可手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理。

縣級及其以上地方工商行政管理機關(guān)應(yīng)當(dāng)加強對食品經(jīng)營者經(jīng)營活動的日常監(jiān)督檢查；發(fā)現(xiàn)不符合食品經(jīng)營要求情形的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令立即糾正，并依法予以處理；不再符合食品流通許可條件的，應(yīng)當(dāng)依法撤銷食品流通許可。

第八條任何組織或者個人有權(quán)舉報《食品流通許可證》審核發(fā)放和監(jiān)督檢查過程中的違法行為，許可機關(guān)應(yīng)當(dāng)及時核實、處理。

第二章申請與受理

第九條申請領(lǐng)取《食品流通許可證》，應(yīng)當(dāng)符合食品安全標準，并符合下列要求：

（一）具有與經(jīng)營的食品品種、數(shù)量相適應(yīng)的食品原料處理和食品加工、包裝、貯存等場所，保持該場所環(huán)境整潔，并與有毒、有害場所以及其他污染源保持規(guī)定的距離；

（二）具有與經(jīng)營的食品品種、數(shù)量相適應(yīng)的設(shè)備或者設(shè)施，有相應(yīng)的消毒、更衣、盥洗、采光、照明、通風(fēng)、防腐、防塵、防蠅、防鼠、防蟲、洗滌以及處理廢水、存放垃圾和廢棄物的設(shè)備或者設(shè)施；

（三）有食品安全專業(yè)技術(shù)人員、管理人員和保證食品安全的規(guī)章制度；

（四）具有合理的設(shè)備布局和工藝流程，防止待加工食品與直接入口食品、原料與成品交叉污染，避免食品接觸有毒物、不潔物。

第十條申請領(lǐng)取《食品流通許可證》，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）《食品流通許可申請書》；

（二）《名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件；

（三）與食品經(jīng)營相適應(yīng)的經(jīng)營場所的使用證明；

（四）負責(zé)人及食品安全管理人員的身份證明；

（五）與食品經(jīng)營相適應(yīng)的經(jīng)營設(shè)備、工具清單；

（六）與食品經(jīng)營相適應(yīng)的經(jīng)營設(shè)施空間布局和操作流程的文件；

（七）食品安全管理制度文本；

（八）省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局規(guī)定的其他材料。

申請人委托他人提出許可申請的，委托人應(yīng)當(dāng)提交委托書以及委托人或者指定代表的身份證明。

已經(jīng)具有合法主體資格的經(jīng)營者在經(jīng)營范圍中申請增加食品經(jīng)營項目的，還需提交營業(yè)執(zhí)照等主體資格證明材料，不需提交《名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件。

新設(shè)食品經(jīng)營企業(yè)申請食品流通許可，該企業(yè)的投資人為許可申請人；已經(jīng)具有主體資格的企業(yè)申請食品流通許可，該企業(yè)為許可申請人；企業(yè)分支機構(gòu)申請食品流通許可，設(shè)立該分支機構(gòu)的企業(yè)為許可申請人；個人新設(shè)申請或者個體工商戶申請食品流通許可，業(yè)主為許可申請人。申請人應(yīng)當(dāng)在申請書等材料上簽字蓋章。

第十一條申請《食品流通許可證》所提交的材料，應(yīng)當(dāng)真實、合法、有效，符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。申請人應(yīng)當(dāng)對其提交材料的合法性、真實性、有效性負責(zé)。

第十二條企業(yè)的分支機構(gòu)從事食品經(jīng)營，各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別申領(lǐng)《食品流通許可證》。

第十三條許可機關(guān)收到申請時，應(yīng)當(dāng)對申請事項進行審查，并根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）申請事項依法不需要取得《食品流通許可證》的，應(yīng)當(dāng)即時告知申請人不予受理；

（二）申請事項依法不屬于許可機關(guān)職權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)即時作出不予受理的決定，并告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)申請；

（三）申請材料存在可以當(dāng)場更正的錯誤，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正，由申請人在更正處簽名或者蓋章，注明更正日期；

（四）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者五日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容；當(dāng)場告知時，應(yīng)當(dāng)將申請材料退回申請人；屬于五日內(nèi)告知的，應(yīng)當(dāng)收取申請材料并出具收到申請材料的憑據(jù)，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；

（五）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交了全部補正材料的，許可機關(guān)應(yīng)當(dāng)予以受理。

許可機關(guān)受理許可申請之后至作出許可決定之前，申請人書面要求撤回食品流通許可申請的，應(yīng)當(dāng)同意其撤回要求；撤回許可申請的，許可機關(guān)終止辦理。

第十四條許可機關(guān)對申請人提出的申請決定予以受理的，應(yīng)當(dāng)出具《受理通知書》；決定不予受理的，應(yīng)當(dāng)出具《不予受理通知書》，說明不予受理的理由，并告知申請人享有依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第三章審查與批準

第十五條食品流通許可事項包括經(jīng)營場所、負責(zé)人、許可范圍等內(nèi)容。

食品流通許可事項中的許可范圍，包括經(jīng)營項目和經(jīng)營方式。經(jīng)營項目按照預(yù)包裝食品、散裝食品兩種類別核定；經(jīng)營方式按照批發(fā)、零售、批發(fā)兼零售三種類別核定。

第十六條許可機關(guān)應(yīng)當(dāng)審核申請人提交的相關(guān)材料是否符合《食品安全法》第二十七條第一項至第四項以及本辦法的要求。必要時，可以按照法定的權(quán)限與程序，對其經(jīng)營場所進行現(xiàn)場核查。材料審核和現(xiàn)場核查的具體辦法由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局制定。

進行現(xiàn)場核查，許可機關(guān)應(yīng)當(dāng)指派兩名以上執(zhí)法人員參加并出示有效證件，申請人和食品經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)予以配合?，F(xiàn)場核查應(yīng)當(dāng)填寫《食品流通許可現(xiàn)場核查表》。

第十七條對申請人提交的食品流通許可申請予以受理的，許可機關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理之日起二十日內(nèi)作出是否準予許可的決定。二十日內(nèi)不能作出許可決定的，經(jīng)許可機關(guān)負責(zé)人批準，可以延長十日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

第十八條許可機關(guān)作出準予許可決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準予許可通知書》，告知申請人自決定之日起十日內(nèi)，領(lǐng)取《食品流通許可證》；作出準予變更許可決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準予變更許可通知書》，告知申請人自決定之日起十日內(nèi)，換發(fā)《食品流通許可證》；作出準予注銷許可決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準予注銷許可通知書》，繳銷《食品流通許可證》。許可機關(guān)作出準予許可決定的，應(yīng)當(dāng)予以公開。

許可機關(guān)作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)出具《駁回申請通知書》，說明不予許可的理由，并告知申請人依法享有申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第十九條許可機關(guān)認為需要聽證的涉及公共利益的重大許可事項，應(yīng)當(dāng)向社會公告，并舉行聽證。

第四章許可的變更及注銷

第二十條食品經(jīng)營者改變許可事項，應(yīng)當(dāng)向原許可機關(guān)申請變更食品流通許可。未經(jīng)許可，不得擅自改變許可事項。

第二十一條食品經(jīng)營者向原許可機關(guān)申請變更食品流通許可的，應(yīng)當(dāng)提交下列申請材料：

（一）《食品流通變更許可申請書》；

（二）《食品流通許可證》正、副本；

（三）與變更食品流通許可事項相關(guān)的材料。

第二十二條食品流通許可的有效期為3年。

食品經(jīng)營者需要延續(xù)食品流通許可的有效期的，應(yīng)當(dāng)在《食品流通許可證》有效期屆滿三十日前向原許可機關(guān)提出申請，換發(fā)《食品流通許可證》。

辦理許可證延續(xù)的，換發(fā)后的《食品流通許可證》編號不變，但發(fā)證年份按照實際情況填寫，有效期重新計算。

第二十三條有下列情形之一的，發(fā)放《食品流通許可證》的許可機關(guān)或者其上級行政機關(guān)，可以撤銷已作出的食品流通許可：

（一）許可機關(guān)工作人員，，給不符合條件的申請人發(fā)放《食品流通許可證》的；

（二）許可機關(guān)工作人員超越法定權(quán)限發(fā)放《食品流通許可證》的；

（三）許可機關(guān)工作人員違反法定程序發(fā)放《食品流通許可證》的；

（四）依法可以撤銷食品流通許可的其他情形。

食品經(jīng)營者以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段和隱瞞真實情況或者提交虛假材料取得食品流通許可，應(yīng)當(dāng)予以撤銷。

依照前兩款規(guī)定撤銷食品流通許可，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷。

第二十四條有下列情形之一的，許可機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法辦理食品流通許可的注銷手續(xù)：

（一）《食品流通許可證》有效期屆滿且食品經(jīng)營者未申請延續(xù)的；

（二）食品經(jīng)營者沒有在法定期限內(nèi)取得合法主體資格或者主體資格依法終止的；

（三）食品流通許可依法被撤銷，或者《食品流通許可證》依法被吊銷的；

（四）因不可抗力導(dǎo)致食品流通許可事項無法實施的；

（五）依法應(yīng)當(dāng)注銷《食品流通許可證》的其他情形。

第二十五條食品經(jīng)營者申請注銷《食品流通許可證》的，應(yīng)當(dāng)向原許可機關(guān)提交下列申請材料：

（一）《食品流通注銷許可申請書》；

（二）《食品流通許可證》正、副本；

（三）與注銷《食品流通許可證》相關(guān)的證明文件。

許可機關(guān)受理注銷申請后，經(jīng)審核依法注銷《食品流通許可證》。

第二十六條食品經(jīng)營者遺失《食品流通許可證》的，應(yīng)當(dāng)在報刊上公開聲明作廢，并持相關(guān)證明向原許可機關(guān)申請補辦。經(jīng)批準后，由原許可機關(guān)在二十日內(nèi)補發(fā)《食品流通許可證》。

第五章許可證的管理

第二十七條《食品流通許可證》分為正本、副本。正本、副本具有同等法律效力。

《食品流通許可證》正本、副本式樣，以及《食品流通許可申請書》、《食品流通變更許可申請書》、《食品流通注銷許可申請書》等式樣，由國家工商行政管理總局統(tǒng)一制定。省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局負責(zé)本行政區(qū)域《食品流通許可證》及相關(guān)申請文書的印制、發(fā)放和管理。

第二十八條《食品流通許可證》應(yīng)當(dāng)載明：名稱、經(jīng)營場所、許可范圍、主體類型、負責(zé)人、許可證編號、有效期限、發(fā)證機關(guān)及發(fā)證日期。

第二十九條《食品流通許可證》編號由兩個字母+十六位數(shù)字組成，即：字母SP+六位行政區(qū)劃代碼+兩位發(fā)證年份+一位主體性質(zhì)+六位順序號碼+一位計算機校驗碼。

《食品流通許可證》具體編號規(guī)則另行制定。

第三十條食品經(jīng)營者取得《食品流通許可證》后，應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得偽造、涂改、倒賣、出租、出借，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓。

食品經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營場所顯著位置懸掛或者擺放《食品流通許可證》正本。

第六章監(jiān)督檢查

第三十一條縣級及其以上地方工商行政管理機關(guān)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，對食品經(jīng)營者進行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是：

（一）食品經(jīng)營者是否具有《食品流通許可證》；

（二）食品經(jīng)營者的經(jīng)營條件發(fā)生變化，不符合經(jīng)營要求的，經(jīng)營者是否立即采取整改措施；有發(fā)生食品安全事故的潛在風(fēng)險的，經(jīng)營者是否立即停止經(jīng)營活動，并向所在地縣級工商行政管理機關(guān)報告；需要重新辦理許可手續(xù)的，經(jīng)營者是否依法辦理；

（三）食品流通許可事項發(fā)生變化，經(jīng)營者是否依法變更許可或者重新申請辦理《食品流通許可證》；

（四）有無偽造、涂改、倒賣、出租、出借，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓《食品流通許可證》的行為；

（五）聘用的從業(yè)人員有無身體健康證明材料；

（六）在食品貯存、運輸和銷售過程中有無確保食品質(zhì)量和控制污染的措施；

（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十二條縣級及其以上地方工商行政管理機關(guān)應(yīng)當(dāng)對食品經(jīng)營者建立信用檔案，記錄許可頒發(fā)、日常監(jiān)督檢查結(jié)果、違法行為查處等情況。

對食品經(jīng)營者從事食品經(jīng)營活動進行監(jiān)督檢查時，工商行政管理機關(guān)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)督檢查的情況和處理結(jié)果予以記錄，由監(jiān)督檢查人員和食品經(jīng)營者簽字確認后歸檔。

工商行政管理機關(guān)在辦理企業(yè)年檢、個體工商戶驗照時，應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)年檢、個體工商戶驗照的有關(guān)規(guī)定，審查《食品流通許可證》是否被撤銷、吊銷或者有效期限屆滿。對《食品流通許可證》被撤銷、吊銷或者有效期限屆滿的，登記機關(guān)按照有關(guān)規(guī)定，責(zé)令其辦理經(jīng)營范圍的變更登記或者注銷登記。

第三十三條許可申請人隱瞞真實情況或者提供虛假材料申請食品流通許可的，工商行政管理機關(guān)不予受理或者不予許可，申請人在一年內(nèi)不得再次申請食品流通許可。

被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得食品流通許可的，申請人在三年內(nèi)不得再次申請食品流通許可。

被吊銷食品生產(chǎn)、流通或者餐飲服務(wù)許可證的，其直接負責(zé)的主管人員自處罰決定作出之日起五年內(nèi)不得從事食品經(jīng)營管理工作。

食品經(jīng)營者聘用不得從事食品生產(chǎn)經(jīng)營管理工作的人員從事管理工作的，由原發(fā)證部門吊銷許可證。

第三十四條有下列情形之一的，依照法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰。法律、法規(guī)沒有規(guī)定的，責(zé)令改正，給予警告，并處以一萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處以一萬元以上三萬元以下罰款：

（一）未經(jīng)許可，擅自改變許可事項的；

（二）偽造、涂改、倒賣、出租、出借《食品流通許可證》，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓《食品流通許可證》的；

（三）隱瞞真實情況或者提交虛假材料申請或者取得食品流通許可的；

（四）以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得食品流通許可的。

依照《中華人民共和國行政處罰法》的規(guī)定，對主動消除、減輕危害后果，或者有其他法定情形的，可以從輕或者減輕處罰；對違法情節(jié)輕微并及時糾正、沒有造成危害后果的，不予處罰。

第三十五條食品經(jīng)營者對工商行政管理機關(guān)的處罰決定不服的，可以依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

第三十六條食品經(jīng)營者在營業(yè)執(zhí)照有效期內(nèi)被依法注銷、撤銷、吊銷食品流通許可，或者《食品流通許可證》有效期屆滿的，應(yīng)當(dāng)在注銷、撤銷、吊銷許可或者許可證有效期屆滿之日起三十日內(nèi)申請變更登記或者辦理注銷登記。

第三十七條工商行政管理機關(guān)工作人員、、的，依法追究有關(guān)人員的行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十八條工商行政管理機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法建立食品流通許可檔案。

第4篇

第一條為加強城市房屋拆遷管理，維護拆遷當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障建設(shè)項目順利進行，根據(jù)國務(wù)院、山東省《城市房屋拆遷管理條例》、國家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局、建設(shè)部《房地產(chǎn)估價規(guī)范》、建設(shè)部《城市房屋拆遷估價指導(dǎo)意見》和《城市房屋拆遷行政裁決工作規(guī)程》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條凡在我市城區(qū)規(guī)劃區(qū)國有土地上實施房屋拆遷，并需要對被拆遷人補償、安置的，適用本辦法。

第三條城市房屋拆遷必須符合城市規(guī)劃，有利于城市建設(shè)、舊城區(qū)改造、改善城市環(huán)境和居民居住條件，促進城市的可持續(xù)發(fā)展。

第四條本辦法所稱拆遷當(dāng)事人包括拆遷人和被拆遷人。

拆遷人是指依法取得房屋拆遷許可證的單位。

被拆遷人是指被拆除房屋及其附屬設(shè)施的所有人。

第五條拆遷人必須依照本辦法規(guī)定，對被拆遷人進行合理補償和安置；被拆遷人必須服從城市建設(shè)需要，在規(guī)定的搬遷期限內(nèi)完成搬遷。

第六條棗莊市建設(shè)委員會是棗莊市城市房屋拆遷行政主管部門。

棗莊市城建開發(fā)拆遷管理辦公室負責(zé)棗莊市城市房屋拆遷的日常管理工作。

滕州市建設(shè)局負責(zé)轄區(qū)內(nèi)的城市房屋拆遷管理工作。

第七條計劃、規(guī)劃、國土資源、物價、工商行政管理等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照各自職責(zé)，協(xié)同做好城市房屋拆遷管理工作。被拆遷人所在的單位和街道辦事處，協(xié)助有關(guān)部門做好拆遷補償安置工作。

第二章拆遷管理

第八條區(qū)（市）政府、市高新區(qū)管委會要編制房屋拆遷中長期規(guī)劃和年度計劃，報市建委會會同市發(fā)展計劃委審核后，由市政府上報省審批，沒有列入年度拆遷計劃的項目不得實施拆遷。

第九條拆遷房屋的單位取得房屋拆遷許可證后，方可實施拆遷。

第十條申請領(lǐng)取房屋拆遷許可證應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同項目，提交下列相關(guān)資料：

（一）房屋拆遷申請書；

（二）建設(shè)用地規(guī)劃許可證；

（三）國有土地使用權(quán)批準文件；

（四）拆遷計劃和拆遷方案；

（五）辦理存款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)出具的拆遷補償安置資金證明；

（六）房屋拆遷行政主管部門要求提供的其他材料。

經(jīng)濟適用房等建設(shè)項目還需提供建設(shè)項目批準文件。

第十一條房屋拆遷行政主管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起30日內(nèi)，對申請事項進行審查。經(jīng)審查符合條件的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)內(nèi)容在拆遷范圍內(nèi)公示，并告知居民依法享有要求聽證的權(quán)利后，頒發(fā)房屋拆遷許可證，拆遷公告，并按照有關(guān)規(guī)定收取拆遷管理費；不符合條件或不予批準的，應(yīng)在審查期內(nèi)書面通知申請人，并說明理由退回申報材料。

第十二條拆遷人可以自行拆遷，也可以委托具有拆遷資格的單位實施拆遷。拆遷人自行拆遷的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)房屋拆遷行政主管部門批準。委托實施拆遷的，凡拆遷居民戶數(shù)在200戶以上或者拆遷總費用在2000萬元以上的項目，都要通過招標投標的方式確定拆遷單位，房屋拆遷行政主管部門對招標投標實施監(jiān)督管理，并制定具體的實施辦法。拆遷人委托拆遷的，應(yīng)當(dāng)訂立拆遷委托合同。委托或者變更委托的，應(yīng)當(dāng)自拆遷委托合同訂立或者變更之日起15日內(nèi)，將拆遷委托合同報市房屋拆遷管理部門備案。被委托的拆遷實施單位不得轉(zhuǎn)讓拆遷業(yè)務(wù)。房屋拆遷管理部門不得接受委托拆遷。

第十三條房屋拆遷管理部門應(yīng)當(dāng)加強對拆遷工作人員的監(jiān)督管理，拆遷工作人員應(yīng)當(dāng)經(jīng)過有關(guān)法律和業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，經(jīng)考核合格取得省拆遷行政主管部門頒發(fā)的崗位證書方可上崗；未持證上崗的，被拆遷人、房屋承租人有權(quán)拒絕與其商談拆遷事宜。

第十四條拆遷人申請拆遷時，用于被拆遷人的拆遷補償安置資金必須足額到位，并存入房屋拆遷行政主管部門指定的銀行賬戶，由房屋拆遷行政主管部門核實并監(jiān)督使用。拆遷人提供的用于房屋補償?shù)姆课菘梢哉蹆r抵減拆遷補償安置資金。補償安置資金應(yīng)當(dāng)全部用于房屋拆遷補償安置，不得挪作他用。城市房屋拆遷補償安置資金使用監(jiān)督管理辦法由棗莊市房屋拆遷行政主管部門制定。

第十五條拆遷范圍確定后，拆遷范圍內(nèi)的單位和個人，不得進行下列活動：

（一）新建、擴建、改建房屋；

（二）改變房屋和土地用途；

（三）建立新的房屋租賃關(guān)系；

（四）工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照；

（五）公安機關(guān)辦理的居民戶口遷入或者居民分戶。

房屋拆遷行政主管部門應(yīng)當(dāng)就前款所列事項，書面通知有關(guān)部門暫停辦理相關(guān)手續(xù)。暫停辦理期限不得超過1年。因特殊情況需要延長暫停期限的，拆遷人必須報房屋拆遷行政主管部門審核批準，延長期限不得超過1年。暫停期間辦理的有關(guān)手續(xù)一律無效，辦理機關(guān)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第十六條房屋拆遷許可證一經(jīng)發(fā)放，房屋拆遷行政主管部門應(yīng)當(dāng)將項目名稱、拆遷許可證號、拆遷人、拆遷實施單位、拆遷范圍、拆遷期限、搬遷期限、過渡期限、補償安置方式等情況予以公告。

第十七條拆遷人應(yīng)當(dāng)在拆遷現(xiàn)場公示房屋拆遷許可證、拆遷補償安置方案、安置房情況、拆遷工作流程、補償結(jié)算辦法、拆遷實施單位和評估機構(gòu)名稱以及上崗人員名單等內(nèi)容，并向被拆遷人、房屋承租人做好拆遷政策的宣傳、解釋工作。

第十八條在公告規(guī)定的拆遷期限內(nèi)，拆遷當(dāng)事人應(yīng)按本辦法的規(guī)定就拆遷補償方式和補償金額、安置用房面積和安置地點搬遷過渡方式、過渡期限、面積誤差范圍和處理方式以及各自違約責(zé)任等事項訂立拆遷補償安置協(xié)議。

第十九條尚未完成拆遷補償安置的建設(shè)項目轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)房屋拆遷行政主管部門同意，原拆遷補償安置協(xié)議中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)隨之轉(zhuǎn)移給受讓人。項目轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)書面通知被拆遷人，并自轉(zhuǎn)讓合同簽訂之日起30日內(nèi)予以公布。

第二十條拆遷人應(yīng)當(dāng)與房屋拆除的施工企業(yè)訂立拆除合同，施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)在施工拆除工程15日前，持有關(guān)資料報建筑業(yè)管理部門備案。房屋拆除應(yīng)當(dāng)由具有建筑施工企業(yè)資質(zhì)證書、具備保證安全條件的企業(yè)承擔(dān)，施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)編制拆除方案和安全保障措施，確保房屋拆除中的人身、財產(chǎn)安全。施工企業(yè)負責(zé)人對拆除施工安全負責(zé)。

第二十一條拆遷人應(yīng)當(dāng)在房屋拆除后30日內(nèi)憑拆遷許可證辦理房屋注銷登記手續(xù)，繳銷原房屋權(quán)屬證書。拆遷涉及土地使用權(quán)變更的，必須依法辦理土地權(quán)屬變更登記手續(xù)。

第二十二條房屋拆遷行政主管部門負責(zé)對各項拆遷活動的檢查、驗收。被檢查者應(yīng)當(dāng)如實提供有關(guān)情況和資料，檢查者有責(zé)任為被檢查者保守技術(shù)和業(yè)務(wù)秘密。

第二十三條房屋拆遷管理部門應(yīng)當(dāng)建立、健全拆遷檔案制度，加強對拆遷檔案資料的管理。

第三章拆遷補償

第二十四條拆遷人應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定，對被拆遷人給予補償，拆遷補償方式實行貨幣補償或者房屋補償，被拆遷人可以選擇補償方式。拆除違章建筑和超過批準期限的臨時建筑，不予補償；拆除未超過批準期限的臨時建筑，給予適當(dāng)補償；拆遷公告后新建、改建、擴建的房屋、附屬物以及裝修等不予補償。

第二十五條拆遷住宅房屋實行貨幣補償?shù)?，?yīng)當(dāng)按照棗莊市人民政府制定公布的區(qū)位價和各類房屋重置價，結(jié)合被拆遷房屋的區(qū)位、結(jié)構(gòu)、建筑面積、朝向、新舊程度等因素，參照市場成交價確定房屋的市場評估價格。拆遷非住宅和以出讓方式取得土地使用權(quán)的住宅房屋實行貨幣補償?shù)?，?yīng)當(dāng)根據(jù)被拆遷房屋所處的不同位置和用途，依據(jù)《房地產(chǎn)估價規(guī)范》規(guī)定的評估方法，確定房屋的市場評估價格。

第二十六條拆遷房屋實行房屋補償?shù)?，補償房屋按照本辦法第二十五條的規(guī)定由同一估價機構(gòu)按照同一估價方法確定其市場評估價（補償房屋建筑單體造價為重置價）。補償房屋的建筑面積與被拆遷房屋建筑面積相等部分按照市場評估價格結(jié)算差價；超出部分按照市場價格交納購房款。拆遷人應(yīng)當(dāng)提供符合國家質(zhì)量安全標準的房屋用于拆遷補償。

第二十七條被拆遷人與被拆除房屋使用人為同一人并實行貨幣補償?shù)淖≌课?，拆遷人付給被拆遷人3個月的臨時安置補助費。

第二十八條拆除公益事業(yè)房屋及其附屬設(shè)施，拆遷人應(yīng)當(dāng)按照原規(guī)模予以重建或給予貨幣補償。

第二十九條拆遷租賃房屋，被拆遷人與房屋承租人解除租賃關(guān)系的，或者被拆遷人對房屋承租人進行安置的，拆遷人應(yīng)當(dāng)對被拆遷人給予貨幣或者房屋補償。被拆遷人與房屋承租人對解除租賃關(guān)系達不成協(xié)議的，拆遷人對被拆遷人實行房屋補償，補償?shù)姆课萦稍凶馊顺凶?，被拆遷人應(yīng)當(dāng)與房屋承租人重新訂立房屋租賃合同。

第三十條非住宅用房的確定，必須同時具備下列條件：

（一）持有的房屋所有權(quán)證用途欄內(nèi)標明“營業(yè)”或者“生產(chǎn)”等字樣；

（二）取得營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證并有正常納稅記錄；

（三）房屋所有權(quán)證、營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證注明的營業(yè)、生產(chǎn)的地點、時間相一致。

第三十一條拆遷人應(yīng)當(dāng)對被拆遷人或者房屋承租人支付搬遷補助費。

第三十二條拆遷非住宅房造成停產(chǎn)、停業(yè)并實行房屋補償?shù)?，拆遷人應(yīng)當(dāng)對被拆遷人支付停產(chǎn)、停業(yè)補助費。

第三十三條拆遷因無產(chǎn)權(quán)關(guān)系證明、產(chǎn)權(quán)人下落不明、暫時無法考證產(chǎn)權(quán)的合法所有人和因產(chǎn)權(quán)關(guān)系正在訴訟的房屋，在拆遷公告規(guī)定的搬遷期限內(nèi)未解決的，拆遷人應(yīng)當(dāng)提出補償安置方案，報房屋拆遷行政主管部門審核同意后先行拆除。拆遷前，拆遷人應(yīng)當(dāng)就拆遷房屋的有關(guān)事項向公證機關(guān)辦理證據(jù)保全手續(xù)，待產(chǎn)權(quán)明確后按本辦法第二十四、二十五、二十六條的規(guī)定給予補償。

第三十四條拆除設(shè)有抵押權(quán)的房屋實行貨幣補償?shù)?，由抵押?quán)人和抵押人重新設(shè)立抵押權(quán)或者由抵押人清償債務(wù)或者向當(dāng)事人雙方約定的第三人提存后，方可給予補償。對拆除設(shè)有抵押權(quán)的房屋實行房屋補償?shù)?，由抵押?quán)人和抵押人重新簽訂抵押協(xié)議。抵押權(quán)人和抵押人在房屋拆遷行政主管部門公告的搬遷期限內(nèi)達不成抵押協(xié)議的，由拆遷人按照本辦法第三十三條的規(guī)定實施拆遷。

第三十五條對被拆遷人人均建筑面積低于我市住房解困標準人均建筑面積15平方米的，按人均建筑面積15平方米進行補償安置；超出原建筑面積未超出解困標準的部分，應(yīng)當(dāng)交納超面積安置費；超出原建筑面積又超出解困標準的部分，按市場價格結(jié)算。被拆遷人解困家庭人口的認定同時具備以下條件：

（一）具有拆遷范圍內(nèi)的戶口；

（二）戶內(nèi)人口無其它住房。

第三十六條補償房屋不是現(xiàn)房的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)議中明確過渡期限。過渡期限為建設(shè)工程的合理工期加上1至2個月的準備期。在協(xié)議規(guī)定的過渡期限內(nèi)，被拆遷人或者房屋承租人自行安排住處的，拆遷人應(yīng)當(dāng)付給臨時安置補助費；被拆遷人或者房屋承租人使用拆遷人提供的周轉(zhuǎn)用房的，拆遷人不支付臨時安置補助費。拆遷人不得擅自延長過渡期限，周轉(zhuǎn)房的使用人應(yīng)當(dāng)按時騰退周轉(zhuǎn)房。協(xié)議規(guī)定的過渡期限因拆遷人責(zé)任造成延長的，從逾期之日起每月加倍付給被拆遷人或房屋承租人臨時安置補助費；對周轉(zhuǎn)房的使用人，應(yīng)當(dāng)自逾期之日起付給臨時安置補助費。但因不可抗力原因造成的，不增加逾期費。

第三十七條新建住宅樓房回遷安置被拆遷人或者房屋承租人時，應(yīng)當(dāng)本著先簽協(xié)議先選房的原則，在確定的安置房源范圍內(nèi)進行安置。對烈屬、殘疾人和孤寡老人視具體情況在樓層安排上給予適當(dāng)照顧。

第四章拆遷評估

第三十八條被拆遷房屋的評估，由依法成立的具有三級以上房地產(chǎn)評估資質(zhì)的單位評估。

第三十九條房屋拆遷行政主管部門每年向社會公示一批資質(zhì)等級高、綜合實力強、社會信譽好的評估機構(gòu)，供拆遷當(dāng)事人選擇。未經(jīng)公示的評估機構(gòu)，不得接受房屋拆遷評估委托，不得從事房屋拆遷評估工作。

第四十條評估機構(gòu)由拆遷人與被拆遷人共同協(xié)商確定。拆遷人與被拆遷人就選擇評估機構(gòu)不能達成一致的，由房屋拆遷行政主管部門在符合條件的評估機構(gòu)中組織抽簽確定，房屋拆遷行政主管部門應(yīng)當(dāng)提前3日在拆遷地點公告抽簽的時間和地點。評估機構(gòu)按照前款規(guī)定對被拆遷房屋進行房地產(chǎn)市場評估的費用，由拆遷人承擔(dān)。

第四十一條委托人應(yīng)當(dāng)與評估機構(gòu)簽訂書面拆遷評估委托協(xié)議書。協(xié)議書簽訂之日起10日內(nèi)報房屋拆遷管理部門備案。委托協(xié)議書應(yīng)包括下列內(nèi)容：

（一）委托方、受托方（評估機構(gòu)）；

（二）委托估價目的、估價范圍、估價時點；

（三）評估報告出具方式、交付時間；

（四）委托方、受托方的權(quán)利、義務(wù)；

（五）評估費用、支付方式；

（六）違約責(zé)任；

（七）委托雙方認為應(yīng)當(dāng)訂立的其他事項。

第四十二條評估機構(gòu)對被拆遷房屋的評估應(yīng)當(dāng)堅持公正、公平、公開的原則，按照國家規(guī)定的技術(shù)標準和程序以及本辦法第二十五條的規(guī)定進行。任何單位和個人不得干預(yù)評估機構(gòu)按照獨立、客觀、公正的原則進行評估。

第四十三條房屋拆遷評估的估價時點為房屋拆遷許可證核發(fā)之日。但拆遷規(guī)模大、分期實施的，以當(dāng)期（段）房屋拆遷實施之日為估價時點。

第四十四條拆遷估價人員應(yīng)當(dāng)對被拆遷房屋進行實地查勘，做好實地查勘記錄，拍攝反映被拆遷房屋外觀和內(nèi)部狀況的影像資料。實地查勘記錄由實地查勘的估價人員、拆遷人、被拆遷人簽字認可。被拆遷人無正當(dāng)理由不到場或者拒絕評估，影響拆遷正常進行的，評估機構(gòu)可依據(jù)房屋的權(quán)屬資料、房屋區(qū)位、用途、建筑面積等進行評估，并在評估報告中作出說明，同時提供第三人的證明。

第四十五條評估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將分戶的初步估價結(jié)果在拆遷地段向被拆遷人公示7日，并現(xiàn)場解答被拆遷人提出的有關(guān)房屋評估的問題。

第四十六條評估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照委托合同約定的時間和要求完成評估，向委托人出具評估報告（包括分戶評估報告）。

第四十七條拆遷當(dāng)事人對評估結(jié)果有異議的，自收到評估報告之日起5日內(nèi)，可以向原評估機構(gòu)書面申請復(fù)核估價，也可以委托符合條件的其他評估機構(gòu)重新評估。

第四十八條拆遷當(dāng)事人向原估價機構(gòu)申請復(fù)核估價的，該估價機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到書面復(fù)核估價申請之日起5日內(nèi)給予答復(fù)。估價結(jié)果改變的，應(yīng)當(dāng)出具估價報告；估價結(jié)果沒有改變的，出具書面通知。拆遷當(dāng)事人重新委托估價機構(gòu)評估的，受委托估價機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10內(nèi)出具估價報告。重新評估結(jié)果與原評估結(jié)果在±4%誤差范圍之內(nèi)的，原評估結(jié)果有效，重新評估費用由委托人承擔(dān)。

第四十九條拆遷當(dāng)事人對原估價機構(gòu)的復(fù)核結(jié)果有異議或者重新評估結(jié)果與原評估結(jié)果超出±4%誤差范圍且協(xié)商達不成一致意見的，可以自收到復(fù)核結(jié)果或者重新委托估價機構(gòu)出具的估價報告之日起5日內(nèi)，向棗莊市房地產(chǎn)價格評估專家委員會申請技術(shù)鑒定。

第五十條棗莊市房地產(chǎn)價格評估專家委員會應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起10日內(nèi)，對申請鑒定的估價報告的估價依據(jù)、估價技術(shù)路線、估價方法選用、參數(shù)選取、估價結(jié)果確定方式等估價技術(shù)問題出具書面鑒定意見。估價報告不存在技術(shù)問題的，應(yīng)維持估價報告；估價報告存在技術(shù)問題的，估價機構(gòu)應(yīng)當(dāng)改正錯誤，出具估價報告。

第五章拆遷裁決

第五十一條拆遷人與被拆遷人或者拆遷人、被拆遷人與房屋承租人達不成拆遷補償安置協(xié)議的，經(jīng)當(dāng)事人申請，由房屋拆遷行政主管部門裁決。房屋拆遷行政主管部門是被拆遷人的，由同級人民政府裁決。拆遷補償安置協(xié)議訂立后，被拆遷人或者房屋承租人在協(xié)議規(guī)定的搬遷期限內(nèi)拒絕搬遷的，拆遷人可以依法向仲裁委員會申請仲裁，也可以依法向人民法院。訴訟期間，拆遷人可以申請人民法院先予執(zhí)行。

第五十二條申請裁決應(yīng)當(dāng)在搬遷期限屆滿之后拆遷期限內(nèi)遞交裁決申請書，并按照被申請人數(shù)提交副本。裁決申請書應(yīng)當(dāng)載明以下主要內(nèi)容：

（一）申請人和被申請人的姓名、性別、年齡、工作單位和住址或者法人、其他組織的名稱、地址以及法定代表人或者負責(zé)人的姓名、職務(wù)等；

（二）申請裁決的事項、事實理由；

（三）申請人認為需要說明的其它問題。

第五十三條有下列情形之一的，不予受理裁決申請：

（一）人民法院或者仲裁機構(gòu)已經(jīng)受理的；

（二）拆遷當(dāng)事人達成拆遷補償協(xié)議后發(fā)生合同糾紛的；

（三）裁決作出后，當(dāng)事人就同一糾紛再次申請的；

（四）已超過拆遷期限的；

（五）申請人為拆遷人，因其未履行告知拆遷補償相關(guān)事項等義務(wù)而引發(fā)爭議的。

第五十四條裁決受理后，有下列情形之一的，可以中止審理：

（一）一方當(dāng)事人死亡，需要等待繼承人表明是否參加裁決的；

（二）一方當(dāng)事人喪失民事行為能力，尚未確定法定人的；

（三）裁決需要以相關(guān)裁決或者法院判決結(jié)果為依據(jù)的，而相關(guān)案件未結(jié)案的；

（四）發(fā)現(xiàn)新的需要查證事實的。

中止裁決的因素消除后，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)審理。

第五十五條申請人為拆遷人的，應(yīng)當(dāng)提供以下證據(jù)和資料：

（一）裁決申請書；

（二）法定代表人的身份證明；

（三）被拆遷房屋權(quán)屬證明材料；

（四）被拆遷房屋的估價報告；

（五）被申請人的戶籍證明；

（六）對被拆遷人的補償安置方案；

（七）申請人與被申請人的協(xié)商記錄；

（八）未達成協(xié)議的被拆遷人比例及原因；

（九）證據(jù)和證據(jù)來源，證人姓名和住址；

（十）裁決機關(guān)認為需要提供的其他有關(guān)證據(jù)和資料。

第五十六條申請人為被拆遷人或者房屋承租人的，應(yīng)當(dāng)提供以下證據(jù)和資料：

（一）裁決申請書；

（二）申請人的戶口簿、身份證；

（三）被拆遷房屋的權(quán)屬證明或者房屋的租賃證明；

（四）申請裁決的理由及相關(guān)證明材料；

（五）證據(jù)和證據(jù)來源，證人姓名和住址；

（六）裁決機關(guān)認為需要提供的其他有關(guān)證據(jù)和資料。

第五十七條當(dāng)事人申請裁決必須向裁決機關(guān)提供證據(jù)、資料的原件和復(fù)印件。

第五十八條裁決機關(guān)受理房屋拆遷裁決申請后，經(jīng)審核，資料齊全、符合受理條件的，應(yīng)當(dāng)在收到申請之日起5個工作日內(nèi)向申請人發(fā)出裁決受理通知書；申請裁決資料不齊全、需要補充資料的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)一次性書面告知申請人，可以當(dāng)場補正的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場補正。受理時間從申請人補齊資料的次日起計算。有本辦法第五十三條規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)說明理由不予受理。

第五十九條裁決機關(guān)應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個工作日內(nèi)將申請書副本送達被申請人，被申請人應(yīng)當(dāng)在收到申請書副本之日起10日內(nèi)提交答辯書和有關(guān)證據(jù)資料。被申請人不如期提交答辯書和有關(guān)證據(jù)資料的，不影響案件的裁決，并承擔(dān)舉證不能的責(zé)任。被申請人提交答辯書的，裁決機關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到之日起3個工作日內(nèi)送達申請人。

第六十條當(dāng)事人委托他人的，必須向裁決機關(guān)提交授權(quán)委托書，授權(quán)委托書必須寫明委托事項和權(quán)限。

第六十一條裁決機關(guān)的工作人員在依法進行裁決公務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人、證人及有關(guān)單位出示執(zhí)法證件，有關(guān)單位或個人應(yīng)當(dāng)協(xié)助調(diào)查，如實提供材料。有關(guān)單位或個人作偽證的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)法律責(zé)任。對專業(yè)性問題需要鑒定的，當(dāng)事人提出申請，由裁決機關(guān)組織鑒定，鑒定費用由責(zé)任方承擔(dān)，鑒定時間不計入裁決時限。

第六十二條行政裁決應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)作出。裁決機關(guān)作出裁決時必須制作裁決書，裁決書應(yīng)當(dāng)寫明以下事項：

（一）提請裁決各方當(dāng)事人的姓名或單位全稱、地址；

（二）雙方當(dāng)事人爭議的事實，裁決的理由、內(nèi)容和適用的法律、法規(guī)、規(guī)章等；

（三）告知當(dāng)事人對裁決不服的權(quán)利；

（四）裁決機關(guān)的全稱、地址和作出裁決的時間，并加蓋裁決機關(guān)的印章。

第六十三條送達裁決書必須有送達回證，由受送達人在送達回證上簽名或者蓋章并注明簽收日期。受送達人不在時，應(yīng)交其同住成年家屬簽收，并注明與受送達人的關(guān)系。受送達人是法人或者其他組織的，應(yīng)當(dāng)由法定代表人、其他組織的主要負責(zé)人或者該法人組織負責(zé)收件的人簽收。受送達人有委托人的，可以送交其人簽收。受送達人或者代收人拒絕簽收時，送達人可邀請相關(guān)證人到場，把裁決書留在其住所，在送達回證上記明拒收事由和送達日期，由兩名送達人、證人簽名即視為已經(jīng)送達。直接送達有困難的，可以郵寄送達或在報紙上公告送達，以回執(zhí)上注明的收件日期或報紙公布日期為送達日期。

第六十四條當(dāng)事人對行政裁決不服的，可以依法申請行政復(fù)議或者向人民法院。

第六十五條被拆遷人或者房屋承租人在裁決規(guī)定的搬遷期限內(nèi)未搬遷的，拆遷人可以向房屋拆遷行政主管部門申請強制拆遷；房屋拆遷行政主管部門接到申請后，可以申請市人民政府行政強制拆遷，也可以依法申請人民法院強制拆遷。房屋拆遷行政主管部門向市人民政府申請行政強制拆遷，必須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論決定；申請行政強制拆遷前，應(yīng)當(dāng)邀請有關(guān)管理部門、拆遷當(dāng)事人代表以及具有社會公信力的代表等，對行政強制拆遷的依據(jù)、程序、補償安置標準的測算依據(jù)等內(nèi)容，進行聽證。

第六十六條市人民政府受理行政強制拆遷申請后，經(jīng)審查批準，作出行政強制拆遷決定書，由被拆遷房屋所在地的區(qū)人民政府會同市有關(guān)部門實施行政強制拆遷。實施強制拆遷前，拆遷人應(yīng)當(dāng)就被拆除房屋的有關(guān)事項，向公證機關(guān)辦理證據(jù)保全。

第六章罰則

第六十七條拆遷人違反本辦法規(guī)定，未取得房屋拆遷許可證，擅自實施拆遷的，依照國務(wù)院《城市房屋拆遷管理條例》第三十四條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責(zé)令停止拆遷，給予警告，并處已經(jīng)拆遷房屋建筑面積每平方米20元以上50元以下的罰款。

第六十八條拆遷人違反本辦法規(guī)定，以欺騙手段取得房屋拆遷許可證的，依照國務(wù)院《城市房屋拆遷管理條例》第三十五條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門吊銷房屋拆遷許可證，并處拆遷補償安置資金1%以上3%以下的罰款。

第六十九條拆遷人違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，依照國務(wù)院《城市房屋拆遷管理條例》第三十六條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責(zé)令停止拆遷，給予警告，可以并處拆遷補償安置資金3%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷房屋拆遷許可證：

（一）未按房屋拆遷許可證確定的拆遷范圍實施房屋拆遷的；

（二）委托不具有拆遷資格的單位實施拆遷的；

（三）擅自延長拆遷期限的。

第七十條接受委托的拆遷單位違反本辦法規(guī)定，轉(zhuǎn)讓拆遷業(yè)務(wù)的，依照國務(wù)院《城市房屋拆遷管理條例》第三十七條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責(zé)令改正，沒收違法所得，并處合同約定的拆遷服務(wù)費25%以上50%以下的罰款。

第七十一條評估機構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，依據(jù)建設(shè)部《城市房地產(chǎn)中介服務(wù)管理規(guī)定》、《房地產(chǎn)估價師注冊管理辦法》的規(guī)定進行處罰或記入其信用檔案：

（一）出具不實估價報告的；

（二）與拆遷當(dāng)事人一方串通，損害對方合法權(quán)益的；

（三）以回扣等不正當(dāng)競爭手段獲取拆遷估價業(yè)務(wù)的；

（四）允許他人借用自己名義從事拆遷估價活動或者轉(zhuǎn)讓、變相轉(zhuǎn)讓受托的拆遷估價業(yè)務(wù)的；

（五）多次被申請鑒定，經(jīng)查證，確實存在問題的；

（六）違反國家《房地產(chǎn)估價規(guī)范》標準和建設(shè)部《城市房屋拆遷估價指導(dǎo)意見》其他規(guī)定的；

（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第5篇

第二條縣內(nèi)微型企業(yè)資本金補助資金（簡稱：補助資本金）的審核、發(fā)放、使用、監(jiān)督適用本辦法。

第三條補助資本金管理堅持公開、公正、公平原則。

第四條符合規(guī)定的微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)申請者應(yīng)按相關(guān)規(guī)定提交創(chuàng)業(yè)計劃書，縣微企發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱縣微企辦）應(yīng)對創(chuàng)業(yè)計劃書進行審查，并按相關(guān)規(guī)定提出初審意見。

第五條縣微型企業(yè)發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位各委派1名工作人員，組成縣微型企業(yè)評審工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱評審小組），縣微企辦根據(jù)創(chuàng)業(yè)申請人身份和經(jīng)營行業(yè)確定每次會審具體參會人員，其中縣財政、人力社保、農(nóng)業(yè)、經(jīng)濟信息、商務(wù)、工商、國稅、地稅、擔(dān)保機構(gòu)、承貸銀行等部門和單位必須參加會審。

第六條評審小組對創(chuàng)業(yè)申請者創(chuàng)業(yè)計劃的可行性、市場前景、解決就業(yè)能力等方面進行集中會審，參加會審人員2/3以上同意補助的，按本辦法第八條規(guī)定確定補助資本金金額。審定結(jié)果在《報》、縣政府公眾網(wǎng)等媒體進行公示，公示期3—5天。

第七條經(jīng)公示無異議的，縣微企辦應(yīng)在3個工作日內(nèi)將審核結(jié)果告知創(chuàng)業(yè)者。創(chuàng)業(yè)申請者將由其本人實際投入的出資額一次足額存入微型企業(yè)銀行賬戶，將進賬單交縣微企辦審驗?？h微企辦向縣財政局書面提交撥付補助資本金申請書，縣財政局在收到申請書5個工作日內(nèi)按照評審小組審定的補助資本金金額劃入微型企業(yè)銀行賬戶。

第八條補助資本金金額原則按創(chuàng)業(yè)申請者擬設(shè)微型企業(yè)的注冊資本或登記出資額的30%至50%確定。參照S=Q×K×N×M-R+E公式確定微型企業(yè)財政補助資金。公式中S指財政補助資金；Q指創(chuàng)業(yè)者擬創(chuàng)辦微型企業(yè)的注冊資本（出資數(shù)額）；K指行業(yè)鼓勵系數(shù)（按0.3-0.5的系數(shù)范圍進行確定）；N指雇工人數(shù)（含投資者）系數(shù)（4-6人為75%、7-10人為80%、16-20人為90%）；M指組織形式修正系數(shù)（個人獨資、合伙企業(yè)為90%、有限責(zé)任公司為100%）；R指個體轉(zhuǎn)微型企業(yè)減少扶持資金數(shù)額，對申請創(chuàng)辦微型企業(yè)時原個體工商戶注銷未滿1年的、以及在原經(jīng)營場地從事與原經(jīng)營范圍相同或相似的、僅變更經(jīng)營者的，均視為個體轉(zhuǎn)微型企業(yè)，減少數(shù)額為注冊資本（出資數(shù)額）的10%；E：區(qū)縣微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)評審委員會認為需要增減金額，由縣微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)評審委員會會議決定對創(chuàng)業(yè)者增加或減少資本金補助資金，數(shù)額在10000元內(nèi)進行確定。在確定財政補助資金時，應(yīng)結(jié)合我縣財力，根據(jù)重點扶持產(chǎn)業(yè)、重點扶持人群情況，在注冊資本（出資數(shù)額）50%以內(nèi)確定財政補助資金數(shù)額。

第九條創(chuàng)業(yè)申請者申報微型企業(yè)數(shù)量超過同期發(fā)展計劃數(shù)的，優(yōu)先審定投資項目屬于文化創(chuàng)意、傳統(tǒng)工藝、民間藝術(shù)、制造設(shè)計、信息技術(shù)、旅游服務(wù)、軟件開發(fā)及外包服務(wù)、農(nóng)業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)。

第十條評審小組決定不予發(fā)放補助資本金的，由縣微企辦在3個工作日內(nèi)書面通知創(chuàng)業(yè)申請者，并說明理由。

第十一條微型企業(yè)使用補助資本金應(yīng)遵循自有資金先行使用的原則。微型企業(yè)開展生產(chǎn)經(jīng)營活動，應(yīng)先使用自有資金，待自有資金使用完畢或自有資金不足以支付時，方可向轄區(qū)工商所提出補助資本金支付申請。

第十二條微型企業(yè)申請補助資本金支付，應(yīng)向轄區(qū)工商所申請。微型企業(yè)首次提出財政補助資本金支付申請時，應(yīng)提交《微型企業(yè)財政補助資金支付申請表》和《微型企業(yè)自有資金使用情況表》以及相關(guān)證明材料。轄區(qū)工商所根據(jù)近1個月內(nèi)對申請企業(yè)的實地巡查記錄，審查自有資金使用和補助資本金支付申請的情況（根據(jù)審查情況，可安排人員再次開展實地巡查）。經(jīng)轄區(qū)工商所審查，對確需使用補助資本金，且符合相關(guān)條件的，由所長簽署意見后報區(qū)縣工商局微企科?？h工商局微企科審查后報縣微企辦領(lǐng)導(dǎo)審批并加蓋公章。微型企業(yè)開戶銀行根據(jù)批準的《微型企業(yè)財政補助資金支付申請表》，通過轉(zhuǎn)賬方式進行代支付。

第十三條補助資本金只能用于微型企業(yè)經(jīng)營場地裝修、機器設(shè)備購置、辦公設(shè)備購置、原輔材料采購、商品購進以及支付經(jīng)營場地租金、加盟費、員工工資等生產(chǎn)經(jīng)營方面的費用支付。不得用于購買汽車、手機等消費品，不得用于餐飲娛樂消費，不得用于基金、股票、期貨等投機經(jīng)營活動。

第十四條微型企業(yè)補助資本金支付申請被批準后，工商所應(yīng)在批準申請之日起1個月內(nèi)，對其補助資本金支付申請的履行情況進行核查，查驗申請支付的交易事項是否達成。查驗時應(yīng)收集與申請交易事項相關(guān)的文書、票據(jù)等憑證，并對交易相關(guān)物品進行拍照留存。

第十五條在發(fā)展微型企業(yè)工作中嚴禁出現(xiàn)下列行為：

1.向創(chuàng)業(yè)者吃、拿、卡、要，接受創(chuàng)業(yè)者的宴請、財物、現(xiàn)金、有價證券、支付憑證等；

2.工作人員推諉扯皮、敷衍塞責(zé)、不宣傳發(fā)動、亂作為、不作為或不積極作為；

3.不按文件規(guī)定的條件，指使他人弄虛作假創(chuàng)辦微型企業(yè)；

4.不經(jīng)資格審查、不經(jīng)培訓(xùn)、不提交創(chuàng)業(yè)投資計劃書或項目可行性論證報告亂發(fā)微型企業(yè)執(zhí)照；

5.片面追求數(shù)量忽視質(zhì)量；

6.亂設(shè)門檻、效率低下，指定驗資機構(gòu)、代辦機構(gòu)；

7.干擾企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，亂攤派、亂收費、亂罰款或強令企業(yè)回饋和捐贈，違反規(guī)定加重企業(yè)負擔(dān)；

8.干部不執(zhí)行回避制度，內(nèi)外勾結(jié)，，指使親屬、朋友和特殊關(guān)系人通過辦理微型企業(yè)騙取政府扶持資金、故意套取、抽逃、轉(zhuǎn)移政府扶持資金和資產(chǎn)；

9.不按規(guī)定進行評審，不向社會公開評審結(jié)果，憑好惡、講人情安排政府扶持資金等違紀違規(guī)行為，要嚴格按照有關(guān)規(guī)定，嚴肅工作紀律。

10.工作不認真落實、任務(wù)不按時完成。

第十六條凡違反發(fā)展微型企業(yè)相關(guān)規(guī)定的，將追究相關(guān)單位和直接責(zé)任人的責(zé)任，視情節(jié)輕重取消相關(guān)責(zé)任人當(dāng)月評先評優(yōu)資格或年終評先評優(yōu)資格，甚至年終公務(wù)員考評確定為“不合格”等次。對違規(guī)操作，造成惡劣影響或者經(jīng)濟損失的，按照有關(guān)規(guī)定給予黨紀政紀處分；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)追究責(zé)任。

第十七條創(chuàng)業(yè)申請者、其他組織和個人對審核決定有異議的，可在15日內(nèi)向市微企辦申訴。

第十八條本辦法未盡事宜，由縣微企辦提出經(jīng)縣微企領(lǐng)導(dǎo)小組審定后執(zhí)行。

第6篇

“難進難出”的教育體制

南非的大學(xué)教育水平在世界排名前10位，醫(yī)科在世界排第5位。南非的23所重點院校的教育質(zhì)量、畢業(yè)標準都是由國家專門機構(gòu)控制的，其畢業(yè)文憑在世界上大部分國家都被承認。不過，這23所著名院校“難 進難出”也是眾所周知的。為了保證教學(xué)質(zhì)量，大學(xué)的淘汰率很高，大學(xué)生第一年的淘汰率幾乎是50%，到期畢業(yè)的學(xué)生數(shù)量很可能從入學(xué)時的100名學(xué)生減少到10多名學(xué)生。

南非的大學(xué)生資料是公開的，在學(xué)生進入二年級時，歐美各國的大公司就開始尋找學(xué)生的資料，主動發(fā)函與學(xué)生聯(lián)系，希望他們畢業(yè)后受聘于這些公司，南非有的大公司甚至可以和學(xué)生簽合同，交納學(xué)生的學(xué)費，學(xué)生畢業(yè)后必須到已簽約的公司工作。受到世界各國歡迎的南非大學(xué)的專業(yè)課程有：計算機、財會、教師、醫(yī)師、護士、建筑工程等。南非每年都有許多優(yōu)秀的人才被歐美各國聘用，可以說，南非是一個培養(yǎng)人才的基地，孕育人才的搖籃。

留學(xué)生容易獲得獎學(xué)金

南非的學(xué)歷為大多數(shù)國家承認。教育制度和香港、新加坡、英國大致相同。在南非留學(xué)的中國學(xué)生，來自香港和臺灣的居多。近年來，從中國內(nèi)地來的留學(xué)生逐年增多，他們多數(shù)采取先到南非學(xué)習(xí)英語，語言過關(guān)后，再升大學(xué)讀學(xué)士學(xué)位或碩士學(xué)位。中國內(nèi)地的留學(xué)生讀研究生的較多，先拿碩士，后讀博士，這與南非各大學(xué)研究院的獎學(xué)金比較容易獲得密切相關(guān)。這些中國自費留學(xué)生所讀的專業(yè)基本上是理科，從電腦、機電、機械到化學(xué)、醫(yī)學(xué)、工程，還有一部分人讀商科。攻讀南非的碩士學(xué)位一般需要2至3年，博士學(xué)位4至5年。研究生每年的學(xué)費在5000至10000蘭特之間（100蘭特約兌人民幣215元）。

因為南非是對中國開放的國家之一，華人導(dǎo)游缺乏。其次，在南非，中層管理職位大量空缺。另外，南非商業(yè)環(huán)境促使中國企業(yè)到南非發(fā)展。所以，留學(xué)生畢業(yè)后可在南非申請工作簽證。此外，在南非獲學(xué)位并具備一定工作經(jīng)驗后，還能夠較容易地申請加拿大、澳洲、新西蘭技術(shù)移民。

留學(xué)生打工情況

無論是讀語言還是讀碩士、博士，第一學(xué)年都沒有獎學(xué)金，不少學(xué)生不得不去打工掙錢，維持生計。中國學(xué)生的打工，主要分為兩類：一是與自己所學(xué)專業(yè)相結(jié)合，二是與所學(xué)專業(yè)相脫離。學(xué)理工科的研究生，一般情況下，導(dǎo)師都有自己的研究課題，他們可以給導(dǎo)師當(dāng)助手，做些搜集、整理資料的工作，或是到實驗室做實驗，還可以當(dāng)助教，給大學(xué)生上課。由于專業(yè)、機遇、語言等因素，不是所有的研究生都能找到這類工作，另一部分只好去找工打了，或去這里的幾家中文學(xué)校教英語，當(dāng)家教，教外國人和華人子弟學(xué)漢語，或去中文電腦公司跑業(yè)務(wù)。與西方國家相比，南非中國留學(xué)生的打工層次比較高，他們很少有人去中國餐館端盤子刷碗當(dāng)服務(wù)員。在南非打工，工資不高，有的留學(xué)生干脆利用課余時間到跳蚤市場去擺攤。他們到批發(fā)商那里拿來日用百貨，只交少量定金，貨賣出后，再結(jié)帳，一年下來除了支付學(xué)費、生活費外，還有不少剩余呢!

申請到南非留學(xué)

申請條件：年齡在18－33歲之間，高中以上學(xué)歷，無犯罪記錄。到南非留學(xué)，無論是申請本科還是碩士，都可在無托福或雅思成績的情況下，先修讀英語，再深造學(xué)術(shù)課程。

所需材料：南非留學(xué)申請書、 最高學(xué)歷公證書，5萬元人民幣或5千美元銀行存款證明。

第7篇

一、指導(dǎo)思想

以“三個代表”重要思想和《法律援助條例》為指導(dǎo)，以援助貧困群眾、弱勢群體為宗旨，以貫徹落實《省委、省政府關(guān)于實施“十項民心工程”的通知》以及省人民政府《關(guān)于促進法律援助工作健康發(fā)展意見的通知》為主線，以抓好法律援助機構(gòu)建設(shè)、落實經(jīng)費保障為重點，全面推進法律援助工作，確保經(jīng)濟困難的公民獲得必要的法律咨詢、、刑事辯護等無償?shù)姆煞?wù)，以保證法律援助事業(yè)與經(jīng)濟、社會協(xié)調(diào)發(fā)展，實現(xiàn)社會公平和正義，構(gòu)建社會主義和諧社會。

二、法律援助機構(gòu)、法律援助服務(wù)機構(gòu)及職責(zé)

法律援助中心是法律援助機構(gòu)，負責(zé)統(tǒng)一管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督并組織實施本轄區(qū)的法律援助工作，受理、審批法律援助申請，指派和監(jiān)督法律援助人員實施法律援助。律師事務(wù)所、公證處、基層法律服務(wù)所為指定法律援助服務(wù)機構(gòu)，其主要職責(zé)：接受法律援助中心的指派并按要求指定專職律師、公證員、法律服務(wù)工作者為受援人提供法律援助；監(jiān)督檢查法律援助人員辦理法律援助案件的質(zhì)量，并征求受援人對法律援助事宜的滿意度；負責(zé)督導(dǎo)承辦人員在案件結(jié)案時，向法律援助中心提交有關(guān)的法律文書副本或者復(fù)印件以及結(jié)案報告等材料。

三、法律援助范圍

根據(jù)《條例》規(guī)定，法律援助范圍包括以下三個方面：

（一）公民對下列需要的事項，因經(jīng)濟困難沒有委托人的，可以向法律援助機構(gòu)申請法律援助：依法請求國家賠償?shù)?；請求給予社會保險待遇或者最低生活保障待遇的；請求發(fā)給撫恤金、救濟金的；請求給付贍養(yǎng)費、扶養(yǎng)費的；請求支付勞動報酬的；主張因見義勇為行為產(chǎn)生的民事權(quán)益的。

（二）刑事訴訟中有下列情形之一的，公民可以向法律援助機構(gòu)申請法律援助：犯罪嫌疑人在被偵查機關(guān)第一次訊問后或者采取強制措施之日起，因經(jīng)濟困難沒有聘請律師的；公訴案件中的被害人及其法定人或者近親屬，自案件移送審查之日起，因經(jīng)濟困難沒有委托訴訟人的；自訴案件的自訴人及其法定人，自案件被人民法院受理之日起，因經(jīng)濟困難沒有委托訴訟人的。

（三）公訴人出庭公訴的案件，被告人因經(jīng)濟困難或者其他原因沒有委托辯護人，人民法院為被告人指定辯護時，法律援助機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供法律援助；被告人是盲、聾、啞殘疾人或者未成年人而沒有委托辯護人的，或者被告人可能被判處死刑而沒有委托辯護人的，人民法院為被告人指定辯護時，法律援助機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供法律援助。

四、法律援助程序

根據(jù)《法律援助條例》規(guī)定，實施法律援助主要分申請、審查、受理、終止和終結(jié)等環(huán)節(jié)進行。

（一）法律援助申請

申請人申請法律援助，必須到所轄區(qū)域法律援助中心填寫《法律援助申請表》，并載明以下事項：申請人的基本情況和經(jīng)濟狀況；申請法律援助的事實和理由；申請人提供的證明、證據(jù)材料清單。申請人為無民事行為能力人或限制民事行為能力人的，由其監(jiān)護人或法定人代為申請。監(jiān)護人或法定人應(yīng)向法律援助機構(gòu)提交有權(quán)的資格證明及人的基本情況。

（二）申請法律援助應(yīng)提交的材料

公民申請、刑事辯護的法律援助應(yīng)當(dāng)提交下列證件和證明材料：身份證或者其他有效的身份證明，申請人還應(yīng)當(dāng)提交有權(quán)的證明；經(jīng)濟困難的證明；與所申請法律援助事項有關(guān)的案件材料；申請應(yīng)當(dāng)采取書面形式，填寫申請表；以書面形式提出申請確有困難的，可以口頭申請，由法律援助中心工作人員或者代為轉(zhuǎn)交申請的有關(guān)機構(gòu)工作人員作書面記錄。

（三）法律援助的審查與受理

法律援助中心收到法律援助申請后，應(yīng)當(dāng)認真進行審查；認為申請?zhí)峤坏淖C件、證明材料不齊全的，可以要求申請人做出必要的補充或者說明，申請人未按要求做出補充或者說明的，視為撤銷申請；認為申請人提交的證件和證明材料需要查證的，由法律援助中心向有關(guān)機關(guān)和單位進行查證。

對符合法律援助條件的，法律援助中心應(yīng)當(dāng)及時決定提供法律援助；對不符合法律援助條件的，應(yīng)當(dāng)書面告知申請人并說明理由。

（四）法律援助的終止與終結(jié)

辦理法律援助案件的人員遇有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向法律援助中心報告，法律援助機構(gòu)經(jīng)審查核實的，應(yīng)當(dāng)終止該項法律援助：受援人的經(jīng)濟收入狀況發(fā)生變化，不再符合法律援助條件的；案件終止審理或者已被撤銷的；受援人又自行委托律師或者其他人的；受援人要求終止法律援助的。

律師和法律服務(wù)工作者自法律援助案件辦結(jié)后15日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向法律援助中心提交以下承辦案件的材料：法律援助中心指派函和反饋卡；委托協(xié)議及其他委托手續(xù)；書、上訴書、申訴書或者行政復(fù)議（申訴）申請書、國家賠償申請書等法律文書副本；會見委托人、當(dāng)事人、證人談話筆錄及其他有關(guān)調(diào)查材料；答辯書、辯護詞或者詞等法律文書；判決（裁定）書、仲裁裁決書、調(diào)解協(xié)議或者行政處理（復(fù)議）決定等法律文書副本；結(jié)案報告。法律援助中心審查后，將材料退還，由承辦人員所在的律師事務(wù)所、法律服務(wù)所負責(zé)歸檔保管。并將原材料的復(fù)印件上交法律援助中心存檔。

五、法律援助人員的權(quán)利和義務(wù)

（一）各級法律援助機構(gòu)的專職律師、每名社會執(zhí)業(yè)律師、公證員、基層法律服務(wù)工作者每年應(yīng)義務(wù)辦理一至二件法律援助案件。

（二）律師事務(wù)所、公證處、基層法律服務(wù)所應(yīng)積極支持社會執(zhí)業(yè)律師、公證員和基層法律服務(wù)工作者履行法律援助義務(wù)，并提供必要的工作方便。

（三）法律援助承辦人員接受指派后，應(yīng)于接到通知之日起二日內(nèi)，到法律援助機構(gòu)辦理相關(guān)手續(xù)，無正當(dāng)理由不得拒絕、拖延或終止辦理所承辦的法律援助事項。法律援助人員應(yīng)當(dāng)及時向法律援助機構(gòu)和受援人通報法律援助事項的進展情況。法律援助人員應(yīng)當(dāng)保守法律援助案件所涉及的國家秘密，不得泄露當(dāng)事人的隱私。

（四）法律援助人員在辦案過程中，發(fā)現(xiàn)受援人不具備援助條件的，應(yīng)當(dāng)提請法律援助機構(gòu)撤銷其受援資格。

（五）受援人不遵守法律規(guī)定或違反法律援助協(xié)議的，法律援助人員可以報經(jīng)法律援助機構(gòu)批準，拒絕或中止法律援助。

（六）法律援助人員在執(zhí)行職務(wù)中必須接受法律援助機構(gòu)的監(jiān)督。

六、法律責(zé)任

（一）法律援助人員拒不履行或不適當(dāng)履行法律援助義務(wù)的，法律援助機構(gòu)應(yīng)對其進行批評教育，情節(jié)嚴重的，可以建議有關(guān)司法行政部門給予相應(yīng)處罰。

（二）律師事務(wù)所、公證處、基層法律服務(wù)所不積極支持律師、公證員、基層法律服務(wù)工作者履行法律援助義務(wù)，有關(guān)司法行政部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律援助機構(gòu)的建議，責(zé)令改正。

（三）受援人無正當(dāng)理由拒絕法律援助機構(gòu)指派的法律援助人員的，不得就同一事實和理由提出法律援助申請。

（四）受援人以不正當(dāng)方式獲得法律援助的，應(yīng)雙倍支付已獲得法律援助服務(wù)的全部費用。

七、具體要求

（一）加強學(xué)習(xí)，提高認識。做好法律援助工作不僅是實踐“三個代表”重要思想，全面落實國務(wù)院《法律援助條例》和省委、省政府“民心工程”的需要，也是黨和政府執(zhí)政為民在社會主義法制建設(shè)中的具體體現(xiàn)。各法律援助承辦單位要組織法律援助工作人員認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會《法律援助條例》，充分認識法律援助工作在維護社會穩(wěn)定和促進經(jīng)濟、社會協(xié)調(diào)發(fā)展方面所起到的重要作用，進一步增強工作責(zé)任心和使命感，盡職盡責(zé)地做好法律援助工作。

（二）搞好宣傳，提高法律援助的認同度。要采取各種有效形式，加強對《法律援助條例》的宣傳，讓社會各界和廣大人民群眾對法律援助工作有一個正確認識和全面的了解，引導(dǎo)他們依法有序地表達自己的訴求，依法維護自身的合法權(quán)益，讓更多的困難群眾得到必要的法律援助，提高法律援助工作在社會和人民群眾中的認同度。

（三）嚴格管理，提高辦案的質(zhì)量。法律援助工作人員要認真履行工作職責(zé)，盡職盡責(zé)地承辦好法律援助案件。要嚴格執(zhí)行《法律援助條例》的有關(guān)規(guī)定，對符合法律援助條件的案件，要及時受理和承辦；對不符合法律援助條件的當(dāng)事人，要做好耐心細致的解釋工作，取得當(dāng)事人的理解。要努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，熟練、準確地掌握和運用有關(guān)政策和規(guī)定，為符合法律援助條件的受援人提供優(yōu)質(zhì)法律援助。

第8篇

第二條本方法適用于本市行政區(qū)域的河道

第三條本方法所指河道采砂，指在河道管理范圍內(nèi)采砂、采石、取土、淘金等行為。

第四條市人民政府水行政主管部門（以下簡稱市水務(wù)局）負責(zé)河道采砂活動的管理和監(jiān)督檢查工作，市航道、海事、國土資源、公安、工商、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等行政管理部門應(yīng)當(dāng)依照各自職責(zé)，協(xié)助做好河道采砂監(jiān)督管理工作。

第五條各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府和街道辦事處應(yīng)當(dāng)加強對本轄區(qū)內(nèi)河道采砂活動的監(jiān)督檢查，并協(xié)助和配合市水務(wù)局對非法河道采砂行為依法進行處分。

第六條國家機關(guān)工作人員不得違反國家規(guī)定以投資入股等方式參與河道采砂的經(jīng)營活動；不得縱容、庇護河道采砂違法行為。

第七條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)根據(jù)本市經(jīng)濟社會發(fā)展的需要，會同有關(guān)行政管理部門制定河道采砂規(guī)劃，報市人民政府批準后組織實施。

第八條下列區(qū)域列為禁止采砂區(qū)：

（一）樂安河航道內(nèi)，交通渡口上下游50米以內(nèi)；

（二)所有跨河大橋上下游各500以內(nèi)河段；

（三）跨河高壓線以及重要管線上下游各200米以內(nèi)河段；

（四）水文站水文丈量斷面上下游各500米以內(nèi)河段；

（五）各類水利工程（圩堤）以及其他工程50米以內(nèi)的維護范圍內(nèi)；

（六）依法應(yīng)當(dāng)禁止采砂的其他區(qū)域。

第九條下列時段列為禁采期：

河流達到或者逾越警戒水位時；

水利工程出現(xiàn)重大險情或者發(fā)生突況時；

橋梁、碼頭、水利以及過河纜線、管道等基礎(chǔ)設(shè)施施工期間；

依法應(yīng)當(dāng)禁止采砂的其他時段。

第十條市水務(wù)局當(dāng)將禁采區(qū)和禁采期予以公告。

任何單位和個人不得在河道的禁采構(gòu)、禁采期進行河道采砂活動。

第十一條河道采砂實行許可制度。

任何單位或者個人需要在河道采砂的必需取得《河道采砂許可證》但個人年自用砂量少于50立方米需要到河道可采構(gòu)采砂的免辦《河道采砂許可證》

第十二條申請河道采砂必需符合下列條件：

符合河道采砂規(guī)劃確定的可采區(qū)和可采期的要求；

符合年度采砂控制總量的要求；

符合規(guī)定的作業(yè)方式；

符合采砂般只、機具的數(shù)量及其采砂能力的控制要求；

有符合要求的采砂設(shè)備和采砂技術(shù)人員；

無違法采砂記錄；

用采砂船采砂的其船舶檢驗證書、船員證書齊全；

法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。

第十三條河道采砂申請人應(yīng)當(dāng)向市水務(wù)局提出申請，并提交下列材料：

河道采砂申請書；

營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

采砂船舶、機具登記證書；

用采砂船采砂的其船舶檢驗證書、船員證書復(fù)印件；

河道采砂與第三人有利害關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交與第三人達成的協(xié)議。

河道采砂申請人提交有關(guān)資料復(fù)印件時，必需同時交驗原件，并對所提交資料實質(zhì)內(nèi)容的其實性負責(zé)。

第十四條河道采砂申請書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

申請人的名稱（姓名）地址及其證明資料；

開采的時間、種類和作業(yè)方式；

開采的地點、深度、范圍（附范圍圖和控制點坐標）

開采量（包括日采量、總采量）

采砂船舶、機具的基本情況；

采砂技術(shù)人員的基本情況；

砂石堆地點和棄料處理方案。

第十五條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)自收到采砂申請書等資料之自起五日內(nèi)，對申請資料進行審查，并作出是否受理的決定。對申請資料不齊全或者不符合法定形式的應(yīng)當(dāng)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容；申請人應(yīng)當(dāng)自收到補正通知之日起十五日內(nèi)補正。

第十六條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起二十日內(nèi)，對河道采砂進行審查，對有許可權(quán)的作出是否準予許可的決定；對屬于上級人員政府水行主管部門許可的提出審查意見，報有許可權(quán)的上級人民政府水行政主管部門。

市水務(wù)局對符合條件的應(yīng)當(dāng)作出準予許可的決定，向申請人分頒布發(fā)《河道采砂許可證》并抄告市航道、海事、國土資源、公安、工商、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等行政管理部門和當(dāng)?shù)剜l(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府或街道辦事處；對不符合條件的作出不予許可的決定并說明理由，書面告知申請人。

由市水務(wù)局公布發(fā)《河道采砂許可證》有效期不超過1年。

第十七條《河道采砂許可證》分為正本和副本，正本由持證人保存，副本在采砂作業(yè)現(xiàn)場懸掛。

第十八條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)將頒發(fā)《河道采砂許可證》情況即時在辦證場所或者采取其他形式進行公告。

從事河道采砂活動的單位和個人需要變卦《河道采砂許可證》規(guī)定的事項和內(nèi)容的應(yīng)當(dāng)依法料理變卦手續(xù)。

第十九條市水務(wù)局實施河道采砂許可，可以通過公開招標，拍賣等公平競爭的方式作出決定。河道采砂許可的招標、拍賣，由市水務(wù)局組織實施，市財政、監(jiān)察等部門參與監(jiān)督。

投標人、競買人必需符合本方法第十二條規(guī)定的條件，并向市水務(wù)局提交本方法第十三條規(guī)定的相關(guān)資料。

依照招標、拍賣順序確定中標人、買受人后，市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)作出準予許可的決定，向中標人、買受人頒布發(fā)《河道采砂許可證》并抄告市航道、海事、國土資源、公安、工商、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等行政管理部門。

第二十條從事河道采砂活動的單位和個人必需遵守下列規(guī)定：

嚴格依照《河道采砂許可證》規(guī)定的地點、范圍、開采總量、采砂能力、作業(yè)方式和期限進行開采；

隨采隨運，不得在河道內(nèi)堆積砂石或者廢棄物；

不得偽造、涂改、買賣、出租、歸還或者以其他方式轉(zhuǎn)讓《河道采砂許可證》

滿足通航平安要求，設(shè)立明顯標志；

有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定。

第二十一條采砂船舶、機具不得在禁采區(qū)內(nèi)滯留；未取得《河道采砂許可證》采砂船舶、機具不得在可采區(qū)內(nèi)滯留。

采砂船舶、機具在禁采期內(nèi)，未取得《河道采砂許可證》采砂船舶、機具在可采期內(nèi)，均應(yīng)當(dāng)在市人民政府指定的地點集中停放；無正當(dāng)理由，不得擅自離開指定停放地點。

第二十二條運砂船舶不得裝運非法采砂船舶、機具偷采的河砂。

第二十三條從事河道采砂的單位和個人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定繳納河道砂石資源費；采砂權(quán)通過音標、竟拍取得的還應(yīng)當(dāng)繳納河砂開采權(quán)出讓費。

河道砂石資源費，河砂開采權(quán)出讓費由市財政部門委托市水務(wù)局征收，并全部上繳財政。

市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)在辦證場所公布河道砂石資源費、河道開采權(quán)出讓費的征收依據(jù)和收費項目、范圍及標準。

第二十四條由市水務(wù)局頒發(fā)的《河道采砂許可證》有效期屆滿或者累計采砂量達到規(guī)定限額的市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)依法操持《河道采砂許可證》注銷手續(xù)。

第二十五條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)加強對河道采砂活動的監(jiān)督檢查。

市水務(wù)局及其工作人員履行河道采砂監(jiān)督檢查職責(zé)時，有權(quán)采取以下措施：

要求采砂單位或者個人提供有關(guān)文件、證照、資料；

要求采砂單位或者個人就執(zhí)行本辦法的有關(guān)問題作出說明；

進入采砂單位或者個人的生產(chǎn)場所進行調(diào)查；

責(zé)令采砂單位或者個人停止違反本辦法的行為。

第二十六條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)建立河道采砂違法行為的舉報制度，公布舉報電話，對舉報屬實的給予獎勵。

第二十七條各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府、街道辦事處和有關(guān)行政管理部門及其工作人員有下列行為之一，冒犯刑律的依法追究有關(guān)責(zé)任人的刑事責(zé)任；尚未冒犯形律的對負有責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；

不執(zhí)行已批準的河道采砂規(guī)劃，擅自修改河道采砂規(guī)劃或者違反河道采砂規(guī)劃批準采砂的

違反本方法規(guī)定審批頒發(fā)《河道采砂許可證》或者其他批準文件的

不履行管理和監(jiān)督檢查職責(zé)，造成河道采砂秩序混亂或重大平安責(zé)任事故的

河道采砂管理中不按照規(guī)定的項目、范圍和標準收費的

截留、挪用河造砂石資源費或者河砂開采權(quán)出讓費的

有其他、循私舞弊、行為的

有前款第（四）項、第（五）項行為的由市財政部門追繳已收取的費用和截留、挪用的費用。

第二十八條國家機關(guān)工作員場所本方法第六條規(guī)定，參與河道采砂的經(jīng)營活動或者縱容、庇護河道采砂違法行為，冒犯刑律的依法追究刑事責(zé)任；尚未冒犯刑律的依法給予行政處分。

第二十九條違反方法第十一條規(guī)定，未經(jīng)市水務(wù)局或者上級人民政府水行政主管部門許可在河道內(nèi)采砂的由市水務(wù)局責(zé)令其停止違法行為，扣押其采砂船舶、機具或者其中的主要采砂設(shè)備等到工具，沒收違法所得，可并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重、危害堤防平安的沒收其采砂船舶、機具等工具；造成損失的責(zé)令其賠償損失。

違反本方法第十條第二款規(guī)定，河道的禁采區(qū)、禁采期進行河道采砂活動，或者違反本方法第二十二條規(guī)定，運砂船舶在河道采砂地點裝運非法采砂船舶、機具偷采的河砂的依照前款規(guī)定予以處分；河道內(nèi)行駛的運輸船舶載有河砂，不能提供合法證件的依照《中華人民共和國水路運輸管理條例》有關(guān)規(guī)定予以處分。

市水務(wù)局對扣押的采砂船舶、機具或者其中的主要采砂設(shè)備等工具，應(yīng)當(dāng)妥善保管，造成損壞、丟失的應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對沒收的采砂船舶、機具等工具，可以依法予以拍賣，拍賣款項應(yīng)當(dāng)全部上繳財政；難以拍賣或者拍賣不不掉的可以就地裝配、銷毀、裝配、銷毀的過程中應(yīng)當(dāng)防止造成環(huán)境污染。

第三十條違反方法第二十條第（一）至（三項）規(guī)定的依照下列規(guī)定予以處分：

（一）違反第（一）項規(guī)定，不按照《河道采砂許可證》規(guī)定的范圍和作業(yè)方式在河道內(nèi)采砂的由市水務(wù)局責(zé)令其停止違法行為，處違法所得1倍至2倍的罰款；對拒不改正的吊銷或者報請上級人民政府水行政主管部門吊銷其《河道采砂許可證》造成損失的責(zé)令其賠償損失。

（二）違反第（二）項規(guī)定，不隨采隨運，河道內(nèi)堆積砂石或者廢棄物的由市水務(wù)局責(zé)令其停止違法行為，恢復(fù)原貌，清除在河道內(nèi)堆積的砂石、廢棄物或者采取其他彌補措施，處恢復(fù)原貌或者采取彌補措施所需資金的10%至20%罰款，但最高不超過5萬元。

（三）違反第（三項）規(guī)定，偽造、涂改、買賣、出租、歸還或者以其方式轉(zhuǎn)讓《河道采砂許可證》由市水務(wù)局責(zé)令其停止違法行為，可并處1萬元以上3萬元以下的罰款。