發(fā)布時間：2022-12-17 21:07:01
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的保險業(yè)務(wù)工作計劃樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
一、嚴(yán)格落實公司各項條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在13年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險管控能力。
二、規(guī)范和落實公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在201x年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的客戶。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)201x年支公司保費收入 萬元為依據(jù)，公司計劃201x年實現(xiàn)全年保費收入 萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅實的基礎(chǔ)。2、大力發(fā)展
渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。 3、機(jī)動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，201x年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和客戶，擴(kuò)展新渠道，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。4、認(rèn)真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險低的單位重點公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在201x年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作;加強(qiáng)與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設(shè)，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。201x年在員工待遇上，工資及福利待遇在201x年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。 201x年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個全新的發(fā)展階段。在公司的領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，回顧這一年的工作經(jīng)驗和結(jié)合工作實際情況，制定如下工作計劃：
一、嚴(yán)格落實公司各項條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在13年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險管控能力。
二、規(guī)范和落實公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在201x年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的客戶。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)201x年支公司保費收入 萬元為依據(jù)，公司計劃201x年實現(xiàn)全年保費收入 萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅實的基礎(chǔ)。2、大力發(fā)展
渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。 3、機(jī)動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，201x年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和客戶，擴(kuò)展新渠道，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。4、認(rèn)真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險低的單位重點公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在201x年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作;加強(qiáng)與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。
一、要不斷提高自身的素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，更好的為村民服務(wù)。
1、加強(qiáng)各種知識的學(xué)習(xí)，注重理論結(jié)合實際，向鎮(zhèn)、村干部學(xué)習(xí)農(nóng)村工作方法，向書本學(xué)習(xí)農(nóng)村理論知識，從各方面提升自己。特別是加強(qiáng)農(nóng)村基礎(chǔ)知識和關(guān)于農(nóng)村的各項方針政策的學(xué)習(xí)，不斷充實和完善自我，拓寬自身知識層面，以更好地為新農(nóng)村建設(shè)服務(wù)。同時，盡自己最大的努力為本村村民服務(wù)。
2、參加各種實踐，增強(qiáng)基層工作業(yè)務(wù)水平。多角度、多渠道與外界接觸，積累基層工作經(jīng)驗，增強(qiáng)解決糾紛技巧。同時，更充分利用遠(yuǎn)程教育平臺，及時、經(jīng)常為群眾提供各類信息。要不斷的學(xué)習(xí)，切實做到“想群眾所想，急群眾所急”。
二、要做好村里的各項工作。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)上級的有關(guān)精神文件和黨的惠民政策，解決群眾最關(guān)心熱點、難點問題，做好為群眾謀利。
2、認(rèn)真及時做好財務(wù)工作，完成稅務(wù)申報工作。
3、及時報送統(tǒng)計局相關(guān)報表。
4、繼續(xù)做好農(nóng)村養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)工作，及時辦理好農(nóng)保人員享受、新增、死亡、轉(zhuǎn)移等工作，同時，建立好農(nóng)村養(yǎng)老保險臺帳，及時與農(nóng)保系統(tǒng)相核對，避免產(chǎn)生不必要的麻煩。
計劃對工作既有指導(dǎo)作用，又有推動作用，搞好工作計劃，是建立正常的工作秩序，提高工作效率的重要手段。下面是小編整理的關(guān)于市場部管理人員的銷售工作計劃，歡迎閱讀。
銷售工作計劃(一)
年末總結(jié)整年工作，計劃來年目標(biāo)，是每一個從事銷售工作的職責(zé)。在辭去舊的一年，作為市場部經(jīng)理有哪些工作上的計劃總結(jié)呢?
現(xiàn)就本人所管理的片區(qū)杭州市場及大區(qū)后勤從20××年年初至今工作進(jìn)展情況，所存在問題，及下一步工作開展向公司做以匯報。
一、杭州市場部經(jīng)營情況
20××年初至今，在公司效益經(jīng)營方針指導(dǎo)下，我部根據(jù)片區(qū)網(wǎng)點實際經(jīng)營情況，對片區(qū)虧損網(wǎng)點進(jìn)行調(diào)整，撤場等大力度處理，已經(jīng)裁撤了八家網(wǎng)點，在撤場同時，又有效開發(fā)了五家網(wǎng)點。新開網(wǎng)點遵循了公司效益，謹(jǐn)慎、詳細(xì)調(diào)整，準(zhǔn)確判斷和預(yù)估的指導(dǎo)要求，力爭把經(jīng)營風(fēng)險在前期控制在最低，因此新開店基本都略有贏利?，F(xiàn)杭州市場實際經(jīng)營網(wǎng)點為46家，銷售額從5月份以前的35萬左右遞增到現(xiàn)在的月產(chǎn)出55萬左右，遞增率為57左右，市場的實際經(jīng)營效益也在逐步改善和提高。
二、杭州市場部管理現(xiàn)狀
片區(qū)管理分工明確，各片區(qū)業(yè)務(wù)能針對片區(qū)經(jīng)營情況對工作主次分明，有條不紊地開展，在回款、客情維護(hù)、促銷員管理、促銷活動開展等基本能執(zhí)行到位，業(yè)務(wù)開展有分工，有協(xié)作。我本人除了加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理，把工作重點放在信息收集和新網(wǎng)點開發(fā)上。
三、大區(qū)后勤管理情況
1、倉庫經(jīng)過一段時間的消化和調(diào)整，大區(qū)倉庫包場淘汰品牌所沉淀的庫存，公司主動淘汰品牌所形成庫存。
品牌質(zhì)量不穩(wěn)定所形成的庫存。在公司協(xié)調(diào)下，兄弟市場上海，臺州的幫助下，大區(qū)內(nèi)部嘉興。湖州共同努力下，已經(jīng)消化了前期沉淀的大部分庫存和即期品。倉庫庫存額由年初的將近200萬控制在120萬左右。
2、品牌梳理經(jīng)過調(diào)整和消化，開始逐漸形成適合本區(qū)域銷售的品牌架構(gòu)
3、司機(jī)、財務(wù)等其它后勤人員基本盡職盡責(zé)，各司其職，完成本職工作和公司交辦的事項。
四、存在問題及分析
1、大客戶大包袱，20×
×年12月份包場的連鎖超市禹倡供銷經(jīng)營至今，平均投入產(chǎn)出比60多，費用占整個市場40多，成了市場效益經(jīng)營的大包袱。
原因有以下幾個方面：
a、金融危機(jī)有一點點
b、禹倡有一家店周邊菜場搬遷造成下滑
c、迪彩、大寶、牙博士等在該系統(tǒng)暢銷的單品不能持續(xù)有效跟進(jìn)
d、品牌調(diào)整導(dǎo)致部分顧客流失
e、促銷員心態(tài)和積極性
整改措施，由于我們簽的是兩年的包場合同，已經(jīng)進(jìn)行了有效溝通，客戶已答應(yīng)第二年合作不受原合同約束，可以重新談，今年的合作因為是門店承包制，利潤和費用已分配下去，因此費用調(diào)整空間沒有，但是銷售提高因素在
a、迪彩、牙博士重新導(dǎo)入
b、該系統(tǒng)每年下半年都是傳統(tǒng)旺季
c、促銷活動跟進(jìn)。
2、其它幾個虧損小網(wǎng)點已積極溝通，用撤貨來終止虧損。
3、多品牌調(diào)整負(fù)擔(dān)重，給貨源管理和市場銷售工作帶來很大工作量和壓力，由于品牌引進(jìn)和淘汰頻繁，造成品牌顧客忠誠度降低及促銷工作積極性受到影響，因此建議公司，梳理形成穩(wěn)定的品牌架構(gòu)、制定品牌淘汰和引入的機(jī)制。
4、即期品存在和處理，即期品存在已久，已經(jīng)成為影響公司效益的一個因素，即期品形成原因：
a、不合理要貨
b、一線促銷人員和業(yè)務(wù)人員重視不夠
c、季節(jié)性產(chǎn)品要貨不合理
d、質(zhì)量不穩(wěn)定品牌
e、倉庫人員沒有培訓(xùn)和可以依據(jù)的一般操作手冊和標(biāo)準(zhǔn)，因此建議公司在倉庫的陳列貨品的發(fā)放和管理季節(jié)性產(chǎn)品的備貨即期品管理和處理，產(chǎn)品報損處理制訂一套操作手冊，讓每一位倉管有可遵循基本依據(jù)，而不是每人按自己想法管理。
5、市場競爭現(xiàn)狀，由于杭州日化終端供應(yīng)商20多家，競爭白熱化，對費用收取更多地傾向于部分現(xiàn)付和全部現(xiàn)付，導(dǎo)致我們在競爭中雖然最早獲取信息，但最終因為費用支付問題流失很多店，并在市場開發(fā)中舉步維艱，最終我們只有靠客情、靠信息和速度、靠品牌實力贏取部分網(wǎng)點。
下一步工作開展
1、繼續(xù)堅持效益經(jīng)營方針，貫穿在市場經(jīng)營開發(fā)管理中和倉庫貨品管理及物流配送辦公等。
2、對品牌梳理調(diào)整和消化爭取20×
×年12份以前完成，經(jīng)常下倉庫了解督促檢查。
3、虧損網(wǎng)點爭取在20××年12月份以前調(diào)整完畢
4、即期品處理，按發(fā)現(xiàn)一個處理一個，不使問題停留和積壓，嚴(yán)格控制季節(jié)性單品要貨數(shù)量。
5、堅持持續(xù)有效地開發(fā)，保證不斷地提升。
6、對公司新開渠道養(yǎng)天和藥店連鎖集團(tuán)給予重點跟蹤和維護(hù)爭取在在渠道的突圍和嘗試中為公司作出貢獻(xiàn)。
銷售工作計劃(二)
我于20__進(jìn)入市場部，并于___被任命市場部主管，和公司一起度過了兩年的歲月，現(xiàn)在我將這期間的工作做個匯報，懇請大家對我的工作多提寶貴的意見和建議。
我市場部主要是以電話業(yè)務(wù)為主、網(wǎng)絡(luò)為輔助開展工作。前期就是通過我們打出去的每一個電話，來尋找意向客戶。為建立信任的關(guān)系，與每個客戶進(jìn)行交流、溝通。讓其從心底感覺到我們無論何時都是在為他們服務(wù)，是以幫助他們?yōu)橹?，本?ldquo;我們能做到的就一定去做，我們能協(xié)調(diào)的盡量去做”的原則來開展工作。這樣，在業(yè)務(wù)工作基本完成的情況下，不僅滿足他們的需求，得到我們應(yīng)得的利益。而且通過我們的產(chǎn)品，我們的服務(wù)贏得他們的信任。取得下次合作的機(jī)會。就像春節(jié)前后，我部門員工將工作銜接的非常好，絲毫不受外界因素的干擾，就能做到處在某個特殊階段就能做好這一階段的事情，不管是客戶追蹤還是服務(wù)，依然能夠堅持用心、用品質(zhì)去做。
20__年的工作及任務(wù)已經(jīng)確定。所有的計劃都已經(jīng)落實，嚴(yán)格按照計劃之內(nèi)的事情去做這是必然的。相信即便是在以后的過程中遇到問題，我們也會選擇用最快的速度和的方式來解決。20__年，在懵懂中走過來。我自己也是深感壓力重重，無所適從。但是我遇到了好的領(lǐng)導(dǎo)和一個屬于我的團(tuán)隊。他們的幫助和包容是我個人現(xiàn)階段成長的重要因素。也是我在參加工作的這段時間里對于做人和做事的理解中收獲最多的一年。
過去的已經(jīng)過去。每一年都是一個新的起點，一個新的開始。在今年的工作中，以“勤于業(yè)務(wù)，專于專業(yè)”為中心，我和我組成員要做到充分利用業(yè)余時間，無論是在專業(yè)知識方面，還是在營銷策略方面，采取多樣化形式，多找書籍，多看，多學(xué)。開拓視野，豐富知識。讓大家把學(xué)到的理論與客戶交流相結(jié)合，多用在實踐上，用不同的方式方法，讓每個人找到適合自己的工作方式，然后相輔相成，讓團(tuán)隊的力量在業(yè)績的體現(xiàn)中發(fā)揮作用。為團(tuán)隊的合作和發(fā)展補充新鮮的血液和能量。同時在必須要提高自己的能力、素質(zhì)、業(yè)績的過程中。以“帶出優(yōu)秀的團(tuán)隊”為己任，要站在前年、去年所取得的經(jīng)驗基礎(chǔ)之上。創(chuàng)今年業(yè)績的同時，讓每個人的能力、素質(zhì)都有提升，都要鍛煉出自己獨立、較強(qiáng)的業(yè)務(wù)工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。走進(jìn)這個競爭激烈的社會，我們每個人都要學(xué)會如何生存?不論做什么。擁有健康、樂觀、積極向上的工作態(tài)度最主要。學(xué)做人，學(xué)做事。學(xué)會用自己的頭腦去做事，學(xué)會用自己的智慧去解決問題。既然選擇了這個職業(yè)，這份工作，那就要盡心盡力地做好。這也是對自己的一個責(zé)任。
通過這兩年的工作，我感同身受。我看到了公司所發(fā)生的變化。也感覺到了公司必然要向前發(fā)展的一種決心。我相信：“公司的戰(zhàn)略是清晰的，定位是準(zhǔn)確的，決策是正確的”因此，在今后的工作中，我會帶領(lǐng)市場一部全體員工隨著公司的發(fā)展適時的調(diào)整自己，及時正確的找到自己的角色和位置。為公司在蓬勃發(fā)展的過程中盡我們個人的微薄之力。
回首過去，我們熱情洋溢;展望未來，我們斗志昂揚。新的一年，新的祝福，新的期待。今天，市場一部因為在此工作而驕傲;明天，市場一部會讓公司因為我們的工作而自豪!
銷售工作計劃(三)
本人自今年_月底受聘于公司市場拓展部以來，在部門經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，積極開展了市場調(diào)查、業(yè)務(wù)拓展等一系列工作。轉(zhuǎn)眼間，20__年即將過去。回首這一年來的工作，盡管市場開發(fā)部為公司的貢獻(xiàn)微薄，但總算邁出了發(fā)展的第一步。在公司工作半年來，完成了一些工作，積累了一些寶貴的經(jīng)驗從中也取得了一點收獲，也認(rèn)識到了自己在工作中的一些不足，以下是自己對半年來工作方面總結(jié)。
一、市場調(diào)研
1、市場信息的收集
物業(yè)行業(yè)市場信息主要通過網(wǎng)絡(luò)、媒體中展開收集，主要是通過物業(yè)行業(yè)、房地產(chǎn)相關(guān)行業(yè)、房地產(chǎn)開發(fā)等信息中搜集。渠道包括：政府機(jī)關(guān)、房產(chǎn)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公報、物業(yè)行業(yè)新規(guī);物業(yè)協(xié)會、機(jī)關(guān)團(tuán)體公布資料;物業(yè)行業(yè)研究機(jī)構(gòu)提供的資料;廣告、媒體以及公共圖書館、物業(yè)行業(yè)市場方面相關(guān)資料。
2、信息分析和甄別
項目信息包括擬建、在建工程項目，按照功能分類匯總，并對各個項目信息的建筑概況，開發(fā)商，使用者等進(jìn)一步調(diào)查，以確認(rèn)和完善各項信息，作為業(yè)務(wù)拓展的一手資料。此外，項目信息需要保證其準(zhǔn)確性和時效性。
對于市場調(diào)研收集到的已經(jīng)在業(yè)務(wù)拓展中涉及到的所有信息按照競爭對手、投資商、開發(fā)商、業(yè)主、各地行業(yè)主管部門、物業(yè)行業(yè)政策等幾方面進(jìn)行分類匯總，整合存檔。
3、市場部信息庫的建立
市場部應(yīng)當(dāng)建立自己的數(shù)據(jù)庫，通過對所收集信息的合理分類和系統(tǒng)整合，市場調(diào)研收集到的所有信息及時錄入，將為今后的工作提供便利。目前，物業(yè)市場各方面信息量相對較少，而且不很全面，將在今后的工作中進(jìn)一步完善。
4、存在不足及改進(jìn)措施
1)部分信息錯誤、過期，影響到業(yè)務(wù)進(jìn)程，今后的市場調(diào)研工作中應(yīng)該加強(qiáng)信息的準(zhǔn)確性和時效性。
2)市場調(diào)研力度不夠，需加強(qiáng)，拓展更多的調(diào)研渠道，投入更多的精力于調(diào)研工作，以獲得更多、更全面的市場信息。
3)信息未能系統(tǒng)整合，不便于查閱，需要建立完善的市場部信息庫。
二、業(yè)務(wù)拓展
1、電話銷售
1)初步篩選：通過電話聯(lián)系核實各項目信息，并跟進(jìn)各項目負(fù)責(zé)人(開發(fā)商)的聯(lián)系方式。
2)明確需求：以網(wǎng)絡(luò)及電話兩渠道進(jìn)一步了解各類項目，明確客戶是否需要物業(yè)服務(wù)，若有意向物業(yè)公司則詢問該物業(yè)公司情況，再做下一步計劃;若沒有意向物業(yè)公司則列為目標(biāo)客戶立即進(jìn)行跟蹤。
2、銷售總結(jié)
總計161條項目信息，其中有聯(lián)系的潛在客戶12個(7.7%)，未能聯(lián)系的潛在客戶45個(29.0%)，其中進(jìn)一步接洽跟蹤的項目有漕湖商業(yè)廣場、東創(chuàng)科技園、智海商務(wù)廣場、新百潤商業(yè)廣場、望亭中心商業(yè)街等項目，由于基本以商業(yè)項目為主，我公司商業(yè)類業(yè)績相對較少，業(yè)務(wù)跟蹤攝入較晚等原因未能成功。
3、存在不足及改進(jìn)措施
1)對已有信息的深入調(diào)查能力有限，致使不少項目信息無法確定準(zhǔn)確聯(lián)系信息而無法進(jìn)一步跟蹤，今后要尋找更多渠道以發(fā)掘各目標(biāo)客戶。
2)電話銷售能力不足，致使業(yè)務(wù)拓展效率不高，今后的工作中應(yīng)該加強(qiáng)物業(yè)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)以及溝通技巧、商務(wù)能力的培養(yǎng)，從而提高銷售水平。
3)各項業(yè)務(wù)接洽過程中，商務(wù)能力的缺乏，使得未能給領(lǐng)導(dǎo)提供相應(yīng)的幫助，在今后的學(xué)習(xí)工作中加強(qiáng)專業(yè)能力的學(xué)習(xí)以及職業(yè)能力的培養(yǎng)。
三、招投標(biāo)
部門經(jīng)理的培養(yǎng)下，對于招投標(biāo)程序、方式，物業(yè)管理標(biāo)書的編制(寫作技巧)，投標(biāo)技巧等方面有了一定的認(rèn)識，基本能夠完成簡單標(biāo)書的制作，對招投標(biāo)各流程也有了一定的了解，能夠自主的參與到招投標(biāo)工作中。進(jìn)入公司以來，共計參加各類招投標(biāo)近10次，4次中標(biāo)，成功的簽署了合同。
存在不足及改進(jìn)措施：
標(biāo)書制作還不能獨立完成，對于商務(wù)標(biāo)的制作，價格測算不準(zhǔn)，無法給出有競爭力的報價，今后要進(jìn)一步加強(qiáng)。
四、專業(yè)能力的培養(yǎng)
半年工作學(xué)習(xí)中了解到，要勝任公司市場拓展助理這一職位，需要掌握以下專業(yè)知識：物業(yè)管理條例細(xì)則，物業(yè)行業(yè)相關(guān)法規(guī)、房地產(chǎn)基礎(chǔ)知識、物業(yè)管理市場營銷學(xué)、公共關(guān)系學(xué)以及溝通技巧等。專業(yè)技能：獲取信息能力、標(biāo)書制作、各類方案制作、業(yè)務(wù)流程、商務(wù)談判等。
以上是本人半年來對物業(yè)公司市場工作者應(yīng)該具備能力的一個統(tǒng)計，基本都已經(jīng)開始落實學(xué)習(xí)，但是力度還需要加強(qiáng)，不能讓這些知識成為禁錮部門甚至公司的發(fā)展。同時希望公司能夠提供相關(guān)培訓(xùn)機(jī)會，相信提高員工個人素質(zhì)的同時，公司也能得到更進(jìn)一步的提高!
五、個人計劃總結(jié)
只有擺正自己的位置，熟悉本部門基本業(yè)務(wù)，才能盡快適應(yīng)新的工作崗位，沒有熟練的專業(yè)知識，就不能勝任這項工作，熟悉專業(yè)知識是做好工作的前提。由于工作實踐比較少，缺乏相關(guān)工作經(jīng)驗，工作中還存在很多不足之處，自己要自覺加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)和修養(yǎng)，努力適應(yīng)這分工作。所以除了自己要在短時間內(nèi)惡補，還非常需要領(lǐng)導(dǎo)與同事的教導(dǎo)與督促。
自己要主動融入集體，處理好各方面的人際關(guān)系，才能在新的工作環(huán)境中保持良好的工作狀態(tài)。態(tài)度決定一切，市場競爭日趨激烈，市場機(jī)制會愈趨規(guī)范，每個
公司、每個人都會面臨不斷的變化，并不斷會有新的挑戰(zhàn)擺在自己面前，自己以一種什么樣的態(tài)度去對待它，自己就會得到一種什么樣的結(jié)果。耐心細(xì)致地做工作態(tài)度是對自己一種承諾，工作中養(yǎng)成良好的工作態(tài)度才能贏得總經(jīng)理及同事們的認(rèn)可。
必須要堅持原則落實各項規(guī)章制度，認(rèn)真做到管理，才能履行好自己應(yīng)盡的崗位職責(zé)。崗位職責(zé)是自己的工作要求，也是衡量自己工作好與壞的評分標(biāo)準(zhǔn)，自己在從事業(yè)務(wù)工作以來，必須要始終以崗位職責(zé)為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，從工作中的一點一滴做起，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為。努力做到讓領(lǐng)導(dǎo)滿意，得到領(lǐng)導(dǎo)的首肯和信任。使自己在工作中的價值的到化展現(xiàn)。
要樹立服務(wù)意識，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)的能力。努力提高自己對工作的執(zhí)行力，才能把分內(nèi)的本職工作做好。工作中自己時刻提醒自己，工作中只存在上下級關(guān)系，無論是份內(nèi)、份外工作都一視同仁，對領(lǐng)導(dǎo)安排的各項工作不能有絲毫的馬虎與怠慢，在接受任務(wù)時，一方面積極了解領(lǐng)導(dǎo)的意圖及需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)、要求，力爭在要求的期限內(nèi)提前完成，另一方面要積極考慮并補充完善。才能更好的協(xié)助其他同事的工作。
在此，我非常感謝領(lǐng)導(dǎo)給予我這個平臺及給予我支持與教誨。在以后的工作中，我會積極吸取工作經(jīng)驗，克服不足，愛崗敬業(yè)，端正自己不良的工作態(tài)度，摸索實踐。通過多看、多學(xué)、多練來提升自己各項業(yè)務(wù)的技能，加以做的更好。也希望我們這個集體在新一年中不斷的閃亮新的光彩和榮耀。
銷售工作計劃(四)
在公司工作了很多年了，從一個小小的業(yè)務(wù)員走到現(xiàn)在公司銷售經(jīng)理的位置，付出了多少努力和汗水，也許只有我自己知道了。不過我可以說，我付出的努力是常人的幾倍，我才在自己的工作崗位上取得了一定的成功。
這一年走過來，酸甜中夾雜著汗水，努力和付出就會有回報，對我來說，在過去的一年取得的成績還是很不錯的，我覺得自己做的還是很好的。
自己20__年銷售工作，在公司經(jīng)營工作領(lǐng)導(dǎo)魏總的帶領(lǐng)和幫助下，加之全組成員的鼎力協(xié)助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，截止0_年12月24日，0_年完成銷售額1300000元，起額完成全年銷售任務(wù)的60%，貨款回籠率為80%，銷售單價比去年下降了10%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了12%和16%?，F(xiàn)將全年來從事銷售工作的心得和感受總結(jié)如下：
一、切實落實崗位職責(zé)，認(rèn)真履行本職工作。
作為一名銷售經(jīng)理，自己的崗位職責(zé)是：
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)并及時催回貨款;
2、努力完成銷售管理辦法中的各項要求;
3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫手續(xù);
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領(lǐng)導(dǎo);
5、嚴(yán)格遵守廠規(guī)廠紀(jì)及各項規(guī)章制度;
6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
崗位職責(zé)是職工的工作要求，也是衡量銷售經(jīng)理工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)，自己始終以崗位職責(zé)為行動標(biāo)準(zhǔn)，從工作中的一點一滴做起，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為，在業(yè)務(wù)工作中，首先自己能從產(chǎn)品知識入手，在了解技術(shù)知識的同時認(rèn)真分析市場信息并適時制定營銷方案，其次自己經(jīng)常同其它銷售經(jīng)理勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應(yīng)對方案，以求共同提高。在日常的事務(wù)工作中，自己能積極著手，在確保工作質(zhì)量的前提下按時完成任務(wù)。
總之，通過實踐證明作為銷售經(jīng)理技能和業(yè)績至關(guān)重要，是檢驗銷售經(jīng)理工作得失的標(biāo)準(zhǔn)。今年由于舉辦奧運會四個月限產(chǎn)的影響，加之自己對市場的瞬息萬變應(yīng)對辦法不多而導(dǎo)致業(yè)績欠佳。
二、明確客戶需求，主動積極，力求保質(zhì)保量按時供貨。
工作中自己時刻明白銷售經(jīng)理必須有明確的目地，一方面積極了解客戶的意圖及需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)、要求，力爭及早準(zhǔn)備，在客戶要求的期限內(nèi)供貨，另一方面要積極和客戶溝通及時了解客戶還款能力，考慮并補充完善。
三、正確對待客戶投訴并及時、妥善解決。
銷售是一種長期循序漸進(jìn)的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在，所以銷售經(jīng)理應(yīng)正確對待客戶投訴，視客戶投訴如產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理。自己在產(chǎn)品銷售的過程中，嚴(yán)格按照公訃制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時，首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應(yīng)及時匯報領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對方案，同時應(yīng)及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)我廠產(chǎn)品及相關(guān)產(chǎn)品知識，依據(jù)客戶需求確定的產(chǎn)品品種。
熟悉產(chǎn)品知識是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過程中同樣注重產(chǎn)品知識的學(xué)習(xí)，對公司生產(chǎn)的涂料產(chǎn)品的用途、性能、參數(shù)基本能做到有問能答、必答，對相關(guān)部分產(chǎn)品基本能掌握用途、價格和施工要求。
五、涂料產(chǎn)品市場分析
涂料產(chǎn)品銷售區(qū)域大、故市場潛力巨大。現(xiàn)就涂料銷售的市場分析如下：
(一)、市場需求分析
涂料應(yīng)用雖然市場潛力巨大，但北京區(qū)域多數(shù)涂料廠競爭己到白熱化地步，再加之奧運會過后會有段因奧運搶建項目在新一年形成空白，再加上有些涂料銷售己直接威脅到我們己占的市場份額，雖然我們有良好的信譽和優(yōu)良品質(zhì)，但在價格和銷售手段上不占優(yōu)勢，銷售任務(wù)的加30%，銷售經(jīng)理的日子并不好過;可是我們也要看到今年取得三合一認(rèn)證，為明年打拼多了份保障，如果上三版市場，資金得到充分的支持，還是有希望取得好銷售業(yè)績的，關(guān)鍵是公司給銷售經(jīng)理更大更有力的支持和鼓舞。
(二)、競爭對手及價格分析
這幾年通過自己對涂料市場的了解，涂料生產(chǎn)廠家有二類：一類進(jìn)口和合資品牌如杜邦、上海開林、上海國際、海虹等，此類企業(yè)有較強(qiáng)實力，同時銷售價格下調(diào)，有的銷售價格同我公司基本相同，所以已形成規(guī)模銷售;另一類是和我公司生產(chǎn)產(chǎn)品相等，此類企業(yè)銷售價格較低。
六、0_年銷售經(jīng)理工作設(shè)想
總結(jié)一年來的工作，自己的工作仍存在很多問題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他銷售經(jīng)理和同行學(xué)習(xí)，0_年自己計劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長補短，重點做好以下幾個方面的工作：
(一)、依據(jù)0_年區(qū)域銷售情況和市場變化，自己計劃將工作重點放在鋼構(gòu)廠供貨渠道上，一是主要做好原有的鋼構(gòu)廠供貨工作，挑選幾個用量較大且經(jīng)濟(jì)條件好的做為重點;二是發(fā)展好新的大客戶，三是在某些區(qū)域采用的形式，讓利給商以展開銷售工作。
(二)、0_年首先要積極追要往年的欠款，并想辦法將欠款及時收回，及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，取得公司的支持。
(三)、0_年自己計劃更加積極搜集市場信息并及時聯(lián)系，力爭參加招標(biāo)形成規(guī)模銷售。
(四)、為積極配合銷售，自己計劃在確定產(chǎn)品品種后努力學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識及性能、用途，以利產(chǎn)品迅速走入市場并形成銷售。
(五)、自己在搞好業(yè)務(wù)的同時計劃認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì)。
(六)、為確保完成全年銷售任務(wù)，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區(qū)域開發(fā)市場，以擴(kuò)大產(chǎn)品市場占有額。
七、對銷售管理辦法的幾點建議
(一)、0_年銷售管理辦法應(yīng)條款明確、言簡意賅，明確業(yè)務(wù)員的區(qū)域、任務(wù)、費用、考核、獎勵，對模凌兩可的條款予以刪除，年底對銷售經(jīng)理考核后按辦法如數(shù)兌現(xiàn)。
(二)、0_年應(yīng)在公司、銷售經(jīng)理共同協(xié)商并感到滿意的前提下認(rèn)真修訂規(guī)范統(tǒng)一的銷售管理辦法，使其適應(yīng)范圍廣且因地制宜，每年根據(jù)市場變化只需調(diào)整出廠價格。
(三)、0_年應(yīng)在情況允許的前提下對銷售經(jīng)理松散管理,解除固定八小時工作制，采用定期匯報總結(jié)的形式，銷售經(jīng)理每周到公司1-2天辦理事務(wù)，如出差應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報目的地及返回時間，在接領(lǐng)導(dǎo)通知后按時到公司，以便讓銷售經(jīng)理有充足的時間進(jìn)行銷售策劃。
(四)考慮銷售經(jīng)理實際情況合理讓銷售經(jīng)理負(fù)擔(dān)運費，小包裝費，資金占用費，減免補償因公司產(chǎn)品質(zhì)量等原因銷售經(jīng)理產(chǎn)生的費用和損失。
(五)、由于區(qū)域市場萎縮、同行競爭激烈且價格下滑，0_年領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)認(rèn)真考察并綜合市場行情銷售經(jīng)理的信息反饋，上下浮動并制定出合乎公司行情、市場行情的公司出廠價格，以激發(fā)銷售經(jīng)理的銷售熱情。
在過去的一年，我們公司的業(yè)績因為全球金融危機(jī)的影響，沒有出現(xiàn)很大的增長，不過暫時金融危機(jī)對我們公司的影響也不是很大，不過我們一定要警惕，金融危機(jī)下，沒有哪一個公司是安全的，說不定今天好好的公司明天就倒閉了，所以我們一定要警惕，警惕金融危機(jī)對我們的影響。
在以后的歲月里，我的工作一定會越來越努力的，盡量不會出現(xiàn)任何的差錯，這對我是必須要要求的，我對自己的要求是最嚴(yán)格的，一定要做到為公司的事業(yè)盡出自己的努力!
希望公司在新的一年能夠繼續(xù)發(fā)展下去，將公司的業(yè)績提高上去，是公司的未來更加的美好!
銷售工作計劃(五)
在人保財險阜陽分公司潁東支公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，作為營銷業(yè)務(wù)四部一名銷售團(tuán)隊經(jīng)理，我立足自身崗位實際，帶領(lǐng)全體銷售人員，認(rèn)真努力工作，積極服務(wù)客戶，完成了工作任務(wù)，取得良好的成績，獲得上級領(lǐng)導(dǎo)和客戶的滿意。有關(guān)個人工作情況總結(jié)如下：
一、個人基本情況和工作履歷
我叫，男，1992年6月2日出生，____年_月畢業(yè)于鄭州理工專修學(xué)院國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)，大學(xué)本科文化。201_年6月參加工作，先后在人保財險阜陽分公司潁東支公司綜合部綜合崗、渠道業(yè)務(wù)一部中介展業(yè)崗工作，后來擔(dān)任營銷業(yè)務(wù)二部和營銷業(yè)務(wù)四部個代營銷團(tuán)隊經(jīng)理崗、銷售團(tuán)隊經(jīng)理。
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平和工作技能
自參加人保財險工作以來，我意識到保險業(yè)不斷發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新對保險員工提出了更高的要求，必須認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作技能，才能適應(yīng)工作的需要。為此，我積極參加上級組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)保險業(yè)務(wù)操作流程、相關(guān)制度、資本市場知識、保險產(chǎn)品知識以及如何與客戶溝通交流的技巧等等，做到在與客戶的溝通中，當(dāng)客戶問起保險產(chǎn)品和其他有關(guān)問題時，能夠快速、正確地答復(fù)客戶的提問，給客戶提供建議和處理方法，用自己的專業(yè)知識構(gòu)架起與客戶溝通的橋梁，促進(jìn)保險業(yè)務(wù)發(fā)展，為單位創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。
三、認(rèn)真工作，努力服務(wù)好客戶
我現(xiàn)在主要負(fù)責(zé)安徽省阜陽市開發(fā)區(qū)“長城、菲亞特、帝豪、全球鷹、奔騰、江淮和鈺龍名車行”等6家4S店的保險業(yè)務(wù)。我?guī)ьI(lǐng)全體銷售人員認(rèn)真工作，努力服務(wù)好客戶，促進(jìn)保險業(yè)務(wù)發(fā)展，提高單位經(jīng)濟(jì)效益。一是始終堅持以客戶為中心，嚴(yán)格履行“公開承諾”、“首問負(fù)責(zé)”、“微笑服務(wù)”，增強(qiáng)服務(wù)意識，創(chuàng)新服務(wù)方式，改進(jìn)服務(wù)作風(fēng)，滿足客戶多元化需求，提高客戶的滿意度。二是徹底更新觀念，自覺規(guī)范行為，認(rèn)真落實支公司各項服務(wù)措施，苦練基本功，加快業(yè)務(wù)辦理的速度，避免失誤，把握質(zhì)量，維護(hù)好客戶關(guān)系。三是針對不同客戶的特點，細(xì)致入微，努力做好服務(wù)工作，要贏得客戶由衷的贊許，為支公司爭取更多的忠誠客戶，持續(xù)推進(jìn)保險業(yè)務(wù)發(fā)展。
四、辛勤工作，創(chuàng)造良好經(jīng)營業(yè)績
我不怕困難，辛勤工作，為支公司創(chuàng)造良好經(jīng)營業(yè)績，其中20__.06-20__.06為110萬元，20__.06到20__.06為110萬元，20__.07至今每個月實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入___萬元，以實際行動為支公司的發(fā)展作出了自己應(yīng)有的努力和貢獻(xiàn)。
出口信用保險是一個國家為推動本國的出口貿(mào)易、保障出口企業(yè)的收匯安全和支持本國企業(yè)對外經(jīng)濟(jì)合作而制定的一項由國家財政提供保險準(zhǔn)備金的非營利性的政策性保險業(yè)務(wù)。它誕生于19世紀(jì)末的歐洲，在英國和德國萌芽，已有逾100年的發(fā)展歷史,作為符合國際規(guī)則和通行做法的間接支持出口和投資的貿(mào)易舉措，是世界各國促進(jìn)外經(jīng)貿(mào)發(fā)展的重要政策，是各國公共財政職能的延伸。目前，通過信用保險支持的出口貿(mào)易占了全球整體出口貿(mào)易的15%；歐洲國家的平均比例是20%~25%，個別國家甚至達(dá)到了40%。出口信用保險也是我國《對外貿(mào)易法》確定的發(fā)展外貿(mào)的三大政策之一，中國出口信用保險公司是我國惟一承辦出口信用保險業(yè)務(wù)的政策性保險機(jī)構(gòu)，于2001年12月18日正式運營,中國出口信用保險公司云南分公司（以下簡稱信保云南分公司）于2004年12月15日揭牌運營，在云南經(jīng)營政策性出口信用保險業(yè)務(wù)，是出口信用保險服務(wù)云南、支持云南的窗口和平臺，全面經(jīng)營短期出口信用保險、中長期出口信用保險、投資保險、國內(nèi)貿(mào)易信用保險、進(jìn)口信用保險、擔(dān)保、理賠、國際商賬追收等業(yè)務(wù)。
出口信用保險自進(jìn)入云南以來，服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的能力不斷提高，截止2010年末，出口信用保險累計在云南承保的風(fēng)險金額達(dá)48.3億美元；累計向企業(yè)支付賠款達(dá)6465萬美元；配合銀行支持企業(yè)融資累計達(dá)80多億元人民幣；幫助云南企業(yè)調(diào)查海內(nèi)外買家資信累計達(dá)5835戶，積極支持企業(yè)開拓市場，充分發(fā)揮促進(jìn)云南外經(jīng)貿(mào)發(fā)展的政策性作用。2010年云南分公司承保出口貿(mào)易及對外投資與經(jīng)濟(jì)合作的風(fēng)險金額達(dá)17.5億美元，同比增長42%，其中：承保一般貿(mào)易出口的風(fēng)險金額達(dá)11.34億美元，支持云南實施海外投資重大項目的風(fēng)險金額達(dá)5.88億美元，增強(qiáng)了企業(yè)開展出口貿(mào)易及對外投資與經(jīng)濟(jì)合作的信心和能力；受理出口貿(mào)易可能損失案件37件，向企業(yè)支持賠款及正在處理向國外追討貨款1367萬美元；積極搭建融資促進(jìn)平臺，大力支持企業(yè)融資，幫助企業(yè)獲取銀行融資25.2億元人民幣，其中，幫助企業(yè)獲取出口貿(mào)易項下無擔(dān)保、無抵押物、不占用原有授信額度的銀行融資5.9億元人民幣，增強(qiáng)企業(yè)承接訂單的能力，幫助企業(yè)獲取銀行項目融資19.3億元人民幣，改善項目融資結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了海外投資項目的實施。2010年，云南省政府和中國信?？偣竞炇稹斗?wù)云南橋頭堡建設(shè)專項合作協(xié)議》，有力地促進(jìn)云南用好出口信用保險政策，助云南在出口貿(mào)易、對外投資與經(jīng)濟(jì)合作等領(lǐng)域取得更好的成績，近而促進(jìn)云南橋頭堡建設(shè)和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，云南分公司更加積極地為云南外向型企業(yè)搭建風(fēng)險保障、融資促進(jìn)和信息咨詢?nèi)笃脚_，大力支持云南出口貿(mào)易、海外投資、對外工程承包等。
二、現(xiàn)階段云南出口信用保險運用中存在的一些問題
2010年云南省進(jìn)出口總額突破100億美元大關(guān)，達(dá)133.7億美元，其中，出口76.1億美元，同比增長68.4%，出口信用保險的滲透率達(dá)25%，成為促進(jìn)出口和實施"走出去"戰(zhàn)略的重要工具，出口信用保險為云南外經(jīng)貿(mào)的發(fā)展做出了重要的貢獻(xiàn)，但仍存在美中不足。
1.云南出口企業(yè)風(fēng)險防范意識薄弱,投保意識差，各級商務(wù)主管部門及信保云南分公司宣傳推廣普及力度不夠
2001年中國加入WTO,2004年外貿(mào)法修訂，放開外貿(mào)經(jīng)營，云南外貿(mào)企業(yè)數(shù)量爆發(fā)式增長，新外貿(mào)企業(yè)如雨后春筍般涌現(xiàn)，2010年云南省進(jìn)出口企業(yè)總數(shù)達(dá)11650家，但由于云南對外開放程度低，外貿(mào)底子薄、基礎(chǔ)差、新外貿(mào)企業(yè)眾多，企業(yè)外向型經(jīng)營、融入經(jīng)濟(jì)全球化的歷史短，國際化經(jīng)營的經(jīng)驗教訓(xùn)少，因而對出口風(fēng)險的認(rèn)識不足,風(fēng)險管理意識不強(qiáng)，相當(dāng)一部分企業(yè)，尤其是中小型外貿(mào)企業(yè)對出口收匯風(fēng)險抱有僥幸心理,或者相對謹(jǐn)慎，習(xí)慣采用比較保守的貿(mào)易結(jié)算方式，也有的簡單地用“放棄訂單”的消極方法回避風(fēng)險,有的新外貿(mào)公司根本不知道出口信用保險為何物。另外，各級商務(wù)主管部門及信保云南分公司對出口信用保險的宣傳推廣普及力度也不夠，服務(wù)意識還需加強(qiáng)。
2.雖然取消了投保門檻，但保險業(yè)務(wù)以“統(tǒng)保”為主、賠付比例不高、免保涵蓋范圍大
信保云南分公司一度設(shè)置企業(yè)投保短期出口信用保險的年度最低保額50萬美元的門檻，令不少小型、微型外貿(mào)企業(yè)望而卻步，而新近有針對性地推出的“中小企業(yè)信用保險E計劃”取消了這一門檻，滿足了不少中小型出口企業(yè)的投保需求，該計劃具有風(fēng)險保障全面、投保成本低、信息服務(wù)內(nèi)容豐富、投保理賠操作簡便等特點，保障自保單生效后一年內(nèi)由出口企業(yè)與國外買方簽訂出口貿(mào)易合同、并以出口企業(yè)名義報關(guān)出口的全部業(yè)務(wù)；保險費率為0.2%，保險費=出口企業(yè)上年海關(guān)統(tǒng)計出口總額×保險費率（千分之二），最低為500美元；網(wǎng)上客戶服務(wù)平臺實時出口風(fēng)險預(yù)警信息等各類出口收匯風(fēng)險管理資訊，投保企業(yè)可隨時查詢；企業(yè)登錄省商務(wù)廳網(wǎng)站即可投保，該方式確實滿足了一定的投保需求，但遺憾的是仍屬于“統(tǒng)?！狈绞?，賠付比例也不高，對出口企業(yè)的每一筆損失按70%的比例賠付，對單一買家最高賠付5萬美元，保險合同有效期內(nèi)，出口企業(yè)可獲得賠償?shù)淖畲蠼痤~為已交納保險費的60倍，還有缺憾，該計劃不包括特殊風(fēng)險國別的業(yè)務(wù),比如，云南省多年來的第一大貿(mào)易伙伴國緬甸就屬于免保范圍。此外，短期出口信用保險中的綜合險、統(tǒng)保險、信用證險采用的也是傳統(tǒng)的“統(tǒng)?！狈绞?，特定買方險、特定合同險和買方違約險雖有明確指向，但不是收費項目多、費率高就是指向特定商品和業(yè)務(wù)、承保條件苛刻，沒有針對外貿(mào)企業(yè)特點、不同結(jié)算方式的針對性更強(qiáng)的差異化產(chǎn)品和一票一保靈活多樣的形式。
3.大小兼顧不夠信保
云南分公司有扶持外貿(mào)企業(yè)出口額從幾十萬美元到上千萬美元的成功案例，但目前承保業(yè)務(wù)主要集中在大型企業(yè)，尤其是國有大型企業(yè)和股份制改造后的老牌外貿(mào)企業(yè)，對中小型外貿(mào)企業(yè)，尤其是對新成立的中小型外貿(mào)企業(yè)的支持力度不夠，當(dāng)然，這與國家設(shè)立信保公司的政策定位有一定關(guān)系，傾向于高科技、附加值大的機(jī)電產(chǎn)品等資本性貨物出口，還有配套支持，如“國家大型成套設(shè)備出口融資保險專項安排”政策，但數(shù)據(jù)顯示,中小企業(yè)對GDP的貢獻(xiàn)超過60％，對稅收的貢獻(xiàn)超過50％，提供近70％的進(jìn)出口貿(mào)易額，服務(wù)好中小企業(yè)對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展有巨大的推動作用，我國中小企業(yè)數(shù)量眾多，地域分布廣，產(chǎn)品繁雜，經(jīng)營方式靈活多樣，抗風(fēng)險能力弱，放開外貿(mào)經(jīng)營后參與到外貿(mào)經(jīng)營中的中小企業(yè)人才不足，經(jīng)驗更是欠缺，更需要信保的引導(dǎo)和支持以抵御風(fēng)險。
4“.信貿(mào)協(xié)作”、“銀信合作”有待加強(qiáng)
出口信用保險對推動云南外向型企業(yè)的穩(wěn)定經(jīng)營與持續(xù)發(fā)展，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展所發(fā)揮的作用，得到云南省人民政府的高度重視和肯定，出口信用保險被納入《全省金融工作要點》、《全省商務(wù)工作要點》等重要工作計劃和安排中。2011年省商務(wù)廳和信保云南分公司聯(lián)合召開全省出口信用保險工作會議，貫徹落實2011年全國商務(wù)財務(wù)工作暨出口信用保險工作會議精神，落實和完善出口信用保險政策措施，部署2011年云南省出口信用保險工作，進(jìn)一步擴(kuò)大出口信用保險覆蓋面，促進(jìn)云南商務(wù)發(fā)展和橋頭堡建設(shè)，這無疑是值得高度贊賞的“信貿(mào)協(xié)作”，但還需制定和實施具體措施并建立長效協(xié)作機(jī)制。雙方曾聯(lián)合召集各州、市商務(wù)局和企業(yè)舉辦“應(yīng)用‘出口信用保險暨融資政策’促進(jìn)出口工作會議”，以會代訓(xùn)，推廣出口信用保險,遺憾的是，這樣的會議并不經(jīng)常召開，參會企業(yè)數(shù)業(yè)也有限。還有，為加強(qiáng)外經(jīng)貿(mào)主管部門、各進(jìn)出口企業(yè)與信保云南分公司的聯(lián)系、協(xié)調(diào)與溝通，省商務(wù)廳一度要求州、市商務(wù)局與信保云南分公司建立信保險聯(lián)絡(luò)員機(jī)制并設(shè)立聯(lián)絡(luò)員，聯(lián)絡(luò)員結(jié)合本地區(qū)外經(jīng)貿(mào)發(fā)展的實際情況，了解所轄地區(qū)出口企業(yè)對出口信用保險的需求，并及時向信保云南分公司聯(lián)系、溝通和通報情況，然而，聯(lián)絡(luò)員的橋梁、紐帶作用遠(yuǎn)沒有達(dá)到預(yù)期的水平。省商務(wù)廳和信保云南分公司分別與中行云南省分行、建行云南省分行、招行昆明分行等商業(yè)銀行共同出臺過《短期出口信用保險詳細(xì)貿(mào)易融資實施暫行辦法》，還可考慮擴(kuò)大合作銀行的范圍，進(jìn)一步推廣保單融資業(yè)務(wù)。
5.保費扶持政策有待加大力度
出口信用保險為非營利的政策性保險，而保費扶持可算是錦上添花，中央和地方兩級財政對出口信用保險保費都給予扶持。云南對企業(yè)投保出口信用保險產(chǎn)生的保費扶持政策始于2003年，省財政廳和商務(wù)廳逐年安排保費扶持專項資金但扶持比例也在不斷調(diào)整，目前中央和省兩級財政的正常扶持標(biāo)準(zhǔn)，農(nóng)產(chǎn)品、機(jī)電產(chǎn)品及其他產(chǎn)品分別為80%、50%、20%，鑒于云南外貿(mào)規(guī)模不大，借助《國務(wù)院關(guān)于支持云南省加快建設(shè)面向西南開放重要橋頭堡的意見》的政策東風(fēng)，為促進(jìn)云南外貿(mào)大發(fā)展，云南省各級財政在財力允許范圍內(nèi)應(yīng)配套加大對企業(yè)投保出口信用保險保費的扶持。
三、促進(jìn)云南出口信用保險健康發(fā)展的對策建議
1.加強(qiáng)信、貿(mào)、銀合作，加大出口信用保險推廣力度，培育外貿(mào)企業(yè)出口信用保險意識
信保云南分公司、各級商務(wù)主管部門、各相關(guān)商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對出口信用保險和保單融資的宣傳,向外貿(mào)經(jīng)營企業(yè)普及出口信用保險知識，講解出口信用保險的作用及投保程序，使出口信用保險深入人心,力爭應(yīng)保盡保，擴(kuò)大信保覆蓋率,實現(xiàn)出口信用保險的普遍化和常態(tài)化。
外貿(mào)企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)投保意識,認(rèn)識出口信用保險在化解企業(yè)收匯風(fēng)險、提高企業(yè)風(fēng)險管理水平方面的作用,根據(jù)出口貿(mào)易中所面臨的風(fēng)險種類、貿(mào)易結(jié)算方式、買家資信狀況等信息積極科學(xué)地投保,以較低的保費獲得較高的安全保障,促進(jìn)出口業(yè)務(wù)發(fā)展、減少風(fēng)險損失。
2.信保公司應(yīng)積極創(chuàng)新，開發(fā)新險種，更積極地發(fā)揮信保為云南外貿(mào)出口保駕護(hù)航的作用
信保云南公司應(yīng)努力促成企業(yè)投保，減少風(fēng)險與損失,但并非一定要采用“統(tǒng)?！钡姆绞?，實踐表明，簡易的方法并不能起到應(yīng)有的作用，如讓企業(yè)自主有選擇性地投保，信用險的承保金額會大幅度上升。改變過去普遍采用的“統(tǒng)保”方式，根據(jù)出口企業(yè)的實際需要提供個性化服務(wù)，比如一票一保，對單個客戶或國別、地區(qū)投保，主動接近企業(yè)，緊密聯(lián)系市場，根據(jù)國際貿(mào)易發(fā)展的趨勢及時設(shè)立短期險新險種，大力發(fā)展中長期業(yè)務(wù)，推動機(jī)電設(shè)備等資本性貨物地出口。
3.努力降低保費水平，提高賠付比例，擴(kuò)大承保國別范圍，加大保費扶持力度，降低企業(yè)投保成本
當(dāng)前，全球貿(mào)易、投資風(fēng)險水平上升，視出口企業(yè)的實際情況，根據(jù)投保國家、金額、信用時間長短、進(jìn)口商資信等信息,相應(yīng)制定高低不等的信保費率本無可厚非，但信用險費率總水平并不低，針對國際金融危機(jī)、美債危機(jī)、歐債危機(jī)導(dǎo)致的嚴(yán)重外需不足、人民幣又持續(xù)升值，面臨較大困難的出口企業(yè)，努力調(diào)降信用保險費率，提高賠付比例、擴(kuò)大承保國別范圍，云南地方財政如再給予更高的保費扶持，使出口信用保險政策支持力度進(jìn)一步增強(qiáng)，減輕企業(yè)的投保成本，是實實在在的雪中送炭。
一、社會保險檔案的含義和歸檔范圍
社會保險檔案是國家檔案的組成部分，是各機(jī)關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位和各社會團(tuán)體為其員工辦理社會保險、失業(yè)救濟(jì)保險、醫(yī)療保險及生育保險、工傷保險等各類社會保險項目過程中形成的，記載和反映每個員工參加各項保險統(tǒng)籌時間長短、繳費多少、因工作變動而至保險統(tǒng)籌關(guān)系轉(zhuǎn)接變動以及支用、計發(fā)養(yǎng)老待遇等情況，以一個單位、社會團(tuán)體或以個人為單位分別集中整理保管起來，具有一定保存價值和實際工作查考利用價值的文件材料。
歸檔范圍包括：
1. 政策依據(jù)類：國家、地方出臺的有關(guān)社會保險制度及改革的政策法規(guī)，社會保險繳費、待遇支付辦法以及經(jīng)辦機(jī)構(gòu)工作方面的規(guī)范性文件。
2. 業(yè)務(wù)憑證類：各類社會保險費用的扣繳憑證、匯繳憑證、轉(zhuǎn)接憑證、報銷憑證、支用憑證、理賠給付憑證等。
3. 結(jié)算賬卡類：各項社會保險費用匯繳賬冊、支用給付賬冊、繳費花名冊、單位各項社會保險費用管理手冊、參保人員保險手冊以及保險統(tǒng)籌關(guān)系轉(zhuǎn)接清冊、轉(zhuǎn)接變更登記卡和職工各項保險管理卡片等。為便于管理利用，此類材料中凡涉及參保人員的各類手冊、資料、卡片等均應(yīng)集中統(tǒng)一立卷，做到每人一份社會保險檔案案卷。
4. 統(tǒng)計報表類：參保人員工資變動情況統(tǒng)計審核表、各類社會保險費用匯繳統(tǒng)計表以及支用給付統(tǒng)計表等。
5.離退休人員社會化管理類：離退休人員退休待遇、退休人員生存調(diào)查表采集的指紋存檔資料、離退休人員人事檔案管理、遺屬待遇的通知書和待遇決定書、遺屬待遇審批表， 調(diào)整養(yǎng)老待遇、遺屬待遇的申報表。
6. 電子檔案類：指社會保險工作實現(xiàn)辦公自動化以后形成的各種數(shù)字信息檔案等。
二、社會保險檔案管理存在的主要問題
1. 重視不夠。由于社會保險檔案管理是一項新的工作，人們對其重要性普遍認(rèn)識不到位。社會保險工作的重點都集中在擴(kuò)大基本社會保險的覆蓋面，強(qiáng)化社會保險基金征繳和確保企業(yè)離退休人員基本養(yǎng)老金按時足額發(fā)放等方面，忽視了社會保險檔案管理，使社會保險檔案處于無序狀態(tài)，作用無法充分發(fā)揮。
2. 管理制度不規(guī)范。從各地社會保險檔案管理現(xiàn)狀看，能夠嚴(yán)格按照國家檔案管理的有關(guān)規(guī)定管理社會保險檔案的社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)并不多，由于目前還沒有制定統(tǒng)一的社會保險檔案管理制度，缺乏統(tǒng)一的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，造成歸檔范圍不明確，社會保險文件材料收集不齊全，檔案管理方法不健全，丟失、涂改、損毀社會保險檔案的現(xiàn)象時有發(fā)生，影響了社會保險檔案管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。
3. 專職人員難落實。有些社會保險部門檔案機(jī)構(gòu)不健全，沒有專職或兼職人員管理檔案，嚴(yán)重影響社會保險檔案的質(zhì)量。
4. 保管條件差。由于場地限制和經(jīng)費不足等問題，社會保險檔案管理始終未能列入社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的議事日程，大多數(shù)社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)至今未設(shè)立固定的場所存放檔案，歷年累積的檔案只能由經(jīng)辦人員分別保管。致使社會保險檔案存在諸多安全隱患，也給日常工作帶來不便。
三、完善社會保險檔案管理的建議
1. 提高認(rèn)識。社會保險部門要增強(qiáng)社會保險檔案意識，把這項工作納入本單位和本部門發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃，加大資金及人力投入，落實檔案存放場所，建立起社會保險檔案工作發(fā)展的長效機(jī)制，確保社會保險檔案工作健康發(fā)展。
2. 加強(qiáng)業(yè)務(wù)建設(shè)，實現(xiàn)社會保險檔案工作的規(guī)范化和系列化。社會保險業(yè)務(wù)具有政策性強(qiáng)、涉及面廣、工作量大、專業(yè)性突出等特點，因此，其管理要統(tǒng)一規(guī)劃，合理布局，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，分步實施。就是要根據(jù)本單位社會保險檔案構(gòu)成、規(guī)模、特點以及與其他業(yè)務(wù)的聯(lián)系，制定出社會保險檔案業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，使社會保險檔案業(yè)務(wù)工作有據(jù)可查，有章可循，并把這項工作總體目標(biāo)分解到各職能部門的年度工作計劃，納入崗位責(zé)任制，以保證其順利進(jìn)行。
3. 建設(shè)專職隊伍，提高管理水平。針對目前社會保險檔案管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低，不能適應(yīng)當(dāng)前的社會保險檔案管理需要的事實，社保部門應(yīng)采取通過引進(jìn)檔案專業(yè)人才，對現(xiàn)有社會保險檔案人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的兩步一起走的方式進(jìn)行，促使社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)隊伍整體素質(zhì)得到提高，實現(xiàn)社會保險檔案標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、精細(xì)化管理。
4. 社會保險檔案要規(guī)范管理。對歷年積累的紙質(zhì)檔案，可先按檔案的特點和形成規(guī)律，確定歸檔范圍，采用類別、年度和保管期限的分類方法進(jìn)行科學(xué)分類和整理。對已破損的，需按要求進(jìn)行裱糊，再根據(jù)國家檔案管理辦法，對應(yīng)歸檔的資料進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化裝訂，填寫卷面，設(shè)立檔案全宗卷，按年度、按類別規(guī)范排列入柜。對歷年形成的電子介質(zhì)檔案，也應(yīng)按規(guī)范歸檔入室，并編制出各門類的檢索目錄，以便查找。
為了加強(qiáng)養(yǎng)老保險管理中心內(nèi)部管理與監(jiān)督，增強(qiáng)自我約束能力，規(guī)范社會保險管理服務(wù)工作，確保社會保險基金完整安全，根據(jù)《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國會計法》、《社會保險費征繳暫行條例》、《社會保險稽核辦法》、《社會保險審計暫行規(guī)定》、《某某省社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制暫行辦法》等法律法規(guī)和行政規(guī)定，制訂信息安全責(zé)任制。本責(zé)任制為防范社會保險經(jīng)辦風(fēng)險，保證法律法規(guī)和行政規(guī)章的貫徹執(zhí)行，業(yè)務(wù)活動的規(guī)范有序、基金的安全完整等目標(biāo)的實現(xiàn)而對內(nèi)部職能部門和其工作人員完成社會保險管理服務(wù)工作及業(yè)務(wù)行為進(jìn)行規(guī)范、監(jiān)控和評價。
1、本責(zé)任制的目標(biāo)：在中心內(nèi)建立一個依法辦事、運作規(guī)范、管理科學(xué)、監(jiān)控有效、考評嚴(yán)格的內(nèi)部控制體系。對本中心內(nèi)各職能科（部）、各項業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行全過程的監(jiān)督控制，準(zhǔn)確地貫徹落實社會保險政策法規(guī)和各項規(guī)章制度，保證社會保險基金完整安全，全面完成各項社會保險目標(biāo)任務(wù)。
2、中心堅持依法行政和依法經(jīng)辦。建立科學(xué)民主、公開透明的決策程序，高效嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)規(guī)程，健全有效的監(jiān)督體系，切實維護(hù)參保單位和參保人員的合法權(quán)益。
3、建立完善的組織決策控制制度和科學(xué)的人事管理制度。中心實行主任負(fù)責(zé)制，主任領(lǐng)導(dǎo)全面工作，副主任按照分工協(xié)助主任負(fù)責(zé)分管的工作，日常工作按職責(zé)處理，在職權(quán)范圍內(nèi)各司其職，各負(fù)其職，定期向主任報告，重大事項及時請示、匯報；各科（部）科長（部主任）對各科（部）實行科長（部主任）負(fù)責(zé)制度，并向主任、分管主任負(fù)責(zé)。中心對內(nèi)部機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)置與職責(zé)、決策程序、法人授權(quán)、授權(quán)范圍、權(quán)力監(jiān)督、人員調(diào)配與使用、干部培訓(xùn)、定期輪崗、離任審計、考核與獎懲等作出有關(guān)規(guī)定。
4、中心對社會保險基金管理是承擔(dān)第一責(zé)任，主任是第一責(zé)任人。對各項社?；鸬墓芾淼膶徟?，主任對副主任實行授權(quán)審批，副主任對授權(quán)審批權(quán)限內(nèi)的基金承擔(dān)全部責(zé)任。
5、印鑒的管理。中心必須經(jīng)中心領(lǐng)導(dǎo)同意方可使用，各業(yè)務(wù)科（部）的業(yè)務(wù)用章，一律不得以中心的名義對外使用。
6、嚴(yán)格劃分中心內(nèi)部的各個不相容崗位，確保不相容崗位人員相互分離。不相容崗位包括：授權(quán)與批準(zhǔn)、批準(zhǔn)與執(zhí)行、執(zhí)行與監(jiān)督、審核與記錄、記錄與檢查。
7、建立有效的內(nèi)控考評制度，加強(qiáng)經(jīng)辦能力建設(shè)。對業(yè)務(wù)風(fēng)險控制情況的評價、違反內(nèi)控規(guī)定的處罰等內(nèi)容作出規(guī)定，同時提高政策執(zhí)行能力、管理服務(wù)能力和風(fēng)險管理能力以及工作人員的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)。
8、強(qiáng)化風(fēng)險意識，實行政務(wù)公開。樹立風(fēng)險管理理念，落實風(fēng)險管理責(zé)任，制定風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，建立社會保險披露信息制度，接受公民、法人和其他社會組織的監(jiān)督。
第二章信息安全責(zé)任制及信息安全情況報告制度
社保登記管理包括參保登記、變更登記、注銷登記和登記證件管理。按照屬地管理原則，中心為依法申報參加社會保險的單位辦理參加社會保險登記手續(xù)。并如實填寫《社會保險登記表》；申報參加社會保險的單位按規(guī)定出具的證件、資料的完缺及真?zhèn)斡苫丝茦I(yè)務(wù)經(jīng)辦人員驗證并簽署姓名，待無誤后再填寫《社會保險登記表》，并在經(jīng)辦人一欄署名，送科長（副科長）審核后辦理。
辦理社保變更登記的單位按規(guī)定出具的證件和資料的完缺及真?zhèn)斡苫丝茦I(yè)務(wù)經(jīng)辦人員驗證，待無誤后填寫《社會保險變更登記表》，并在經(jīng)辦人一欄署名，送交科長（副科長）審核后辦理。
辦理社保注銷登記的單位按規(guī)定出具的證件和資料，中心財務(wù)科出具的應(yīng)繳納的保險費、滯納金和罰款繳訖發(fā)票以及完缺或真?zhèn)斡苫丝茦I(yè)務(wù)經(jīng)辦人員驗證，待無誤后署名送科長（副科長）審核。
稽核科對已核發(fā)的社會保險登記證件，實行定期驗證和換證制度，按規(guī)定為參保單位辦理驗證或換證手續(xù)。辦理社會保險登記驗證的單位按規(guī)定出具的證件和資料由稽核科業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員審核，待無誤后署名送科長（副科長）簽署意見后存檔。
根據(jù)工作安排，稽核科對需要進(jìn)行稽核的對象提出意見，報主任（分管副主任）審批同意后進(jìn)行?；藭r應(yīng)有兩名以上稽核人員共同進(jìn)行，向被稽核對象說明身份并出示執(zhí)行公務(wù)的證明；對稽核情況應(yīng)做好筆錄，筆錄應(yīng)當(dāng)由稽核人員和被稽核單位法定代表人（或法定代表人委托的人）簽名或蓋章，被稽核單位法定代表人拒不簽名或蓋章的。每一單位稽核結(jié)束后，應(yīng)將稽核結(jié)果報告主任（分管副主任），需要進(jìn)行整改的，稽核業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員要在《社會保險稽核整改意見書》上署名，送科長（副科長）審核報主任（分管副主任）審批后送達(dá)整改單位。
對發(fā)現(xiàn)騙取養(yǎng)老保險待遇的，稽核科和養(yǎng)老待遇支付科具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員都應(yīng)在調(diào)查取證的材料上署名，科長（副科長）簽署意見后，報主任（分管副主任）批準(zhǔn)后執(zhí)行。
稽核科根據(jù)工作計劃和有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)部審計內(nèi)容報告主任（分管副主任）批準(zhǔn)后實施，實施過程中要有2名以上人員共同參加并做好內(nèi)審筆錄，筆錄由稽核人員和檢查部門負(fù)責(zé)人簽字。內(nèi)部審計檢查中出現(xiàn)的問題要寫出內(nèi)部審計報告，提出明確的處理意見和整改措施，送主任（分管副主任）審批后實施。
業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員根據(jù)上月發(fā)放基數(shù)和當(dāng)月增減變動情況，編制當(dāng)月養(yǎng)老金發(fā)放計劃并簽署名送科長審核、主任（分管副主任）審批后轉(zhuǎn)養(yǎng)老待遇支付科。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對死亡退休人員的待遇進(jìn)行初審，簽署意見后送科長審核、主任（分管副主任）審批后予以支付。
第三章養(yǎng)老保險管理中心數(shù)據(jù)安全管理制度
辦理機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷和生育保險費征繳業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員，只能辦理本險種業(yè)務(wù)，生活待遇辦理其他險種業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員必須嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定審核參保單位申報的資料（含苞欲放增、減變動資料），簽署審核意見送科長稞后，分別編制養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、生育保險征繳計劃。完成征繳計劃送科長審核報主任（分管副主任）審批后執(zhí)行。
每月末10個工作日內(nèi)，各險種業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員必須和財務(wù)科對口業(yè)務(wù)經(jīng)辦會計對帳，確認(rèn)當(dāng)期基金應(yīng)收計劃（含補收）執(zhí)行情況和上帳情況，結(jié)轉(zhuǎn)欠費記錄并向欠費單位催收欠費。上述計劃及執(zhí)行情況均接受稽核的稽核和內(nèi)部審計，并同時向主任（分管副主任）匯報。
養(yǎng)老、醫(yī)療保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對轉(zhuǎn)移資料是否齊全、印章和個人基礎(chǔ)信息完整進(jìn)行初審并簽注意見后，經(jīng)科長審核，由經(jīng)辦谷為轉(zhuǎn)入人員建立接續(xù)帳戶。
業(yè)務(wù)經(jīng)辦人對轉(zhuǎn)移申請?zhí)峤坏馁Y料初核后，送科長復(fù)核后辦理帳戶轉(zhuǎn)出手續(xù)。辦理基金轉(zhuǎn)出的須主任委員（分管副主任）審批，同時封存?zhèn)€人帳戶。
養(yǎng)老、醫(yī)療保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對死亡參保人的資料的真實合法性和完整性進(jìn)行初審、復(fù)審后，經(jīng)主任委員（分管副主任委員）審批，同時注銷個人帳戶。
業(yè)務(wù)經(jīng)辦谷對繳費人員終止繳費前退費填報的申請表和有關(guān)材料進(jìn)行初審，送科長審核報主任（分管副主任）審批，同時注銷個人帳戶。
第四章養(yǎng)老保險待遇審核支付及安全操作管理制度
養(yǎng)老保險待遇審核支付實行初審、復(fù)審和審批制度。
一、正常退休人員審批：參保人員符合正常退休條件時，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人對參保職工提供的退休檔案進(jìn)行初審，送科長（副科長）復(fù)審報分管副主任審批。
二、離退休（職）人員待遇計算：養(yǎng)老保險待遇支付科業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員按規(guī)定錄入相關(guān)數(shù)據(jù)計算基本養(yǎng)老待遇，并打印、核對送科長（副科長）復(fù)核（同時需經(jīng)過計算機(jī)系統(tǒng)復(fù)核通過），分管副主任審批。
三、離退休（職）人員待遇調(diào)整：由計算機(jī)程序管理員按國家調(diào)整養(yǎng)老待遇的規(guī)定編制程序由計算機(jī)系統(tǒng)統(tǒng)一調(diào)整，養(yǎng)老待遇業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員核對、科長（副科長）復(fù)核后送分管副主任審批。
因各種原因需要對離退休（職）人員的基本養(yǎng)老金進(jìn)行增減變動時，經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員初審，送科長（副科長）復(fù)核報分管副主任審批。
養(yǎng)老保險支付科業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對死亡人員資料審核并計算待遇，送科長（副科長）復(fù)核報分管副主任審批。養(yǎng)老待遇支付科業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對當(dāng)月發(fā)放的支付計劃（含）進(jìn)行編制并復(fù)核，經(jīng)科長（副科長）審核報主任、副主任審批。
第五章計算機(jī)系統(tǒng)安全管理制度及運行安全管理制度
保證社會保險信息系統(tǒng)的正常遠(yuǎn)行，保證信息數(shù)據(jù)的完整、及時準(zhǔn)確和安全，是社會保險信息化建設(shè)必須滿足的首要條件，是社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管控制的重要環(huán)節(jié)，系統(tǒng)內(nèi)計算機(jī)管理工作必須堅持以下原則：
一、軟硬件準(zhǔn)入原則：
（一）未經(jīng)社保機(jī)構(gòu)主要部門同意，任何單位和個人的信息設(shè)備不得聯(lián)入社會保險信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。未經(jīng)社會保險上級業(yè)務(wù)部門或社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)組織驗收、評估的軟件，不得進(jìn)入社會保險網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)長期使用。
（二）通過行政管理和使用技術(shù)手段限制計算機(jī)操作人員將外來U盤、軟盤、光盤等帶入本中心計算機(jī)使用。嚴(yán)禁操作人員更改計算機(jī)配置，自行開箱拆卸、安裝組件，任意編輯、刪除系統(tǒng)文件等危及計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全的事件發(fā)生。系統(tǒng)內(nèi)新增的計算機(jī)專項設(shè)備，統(tǒng)籌安裝完相關(guān)應(yīng)用軟件及防病毒軟件后及時建立使用卡片和技術(shù)檔案，因調(diào)配換下的計算機(jī)專項設(shè)備先交計算機(jī)管理科進(jìn)行業(yè)務(wù)軟件、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)清理后統(tǒng)籌管理配置，避免各科室不經(jīng)過計算機(jī)管理科統(tǒng)籌安排，自由更換計算機(jī)設(shè)備而出現(xiàn)計算機(jī)設(shè)備的軟件安裝管理混亂，部分業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流落到非相關(guān)人員手中，造成信息泄密和數(shù)據(jù)被篡改的嚴(yán)重安全隱患。
二、明確權(quán)限和責(zé)任，避免不相容崗位原則：
（一）計算機(jī)技術(shù)維護(hù)崗位不設(shè)置承辦具體業(yè)務(wù)操作的權(quán)限，同時通過技術(shù)手段監(jiān)督未經(jīng)授權(quán)的工作人員違規(guī)操作與社保業(yè)務(wù)有關(guān)的計算機(jī)。
（二）督促經(jīng)授權(quán)的操作人員牢記用戶名和用戶口令，定期更改自已的用戶口令，并通過軟件程序設(shè)定更改口令周期。通過技術(shù)手段限制任何操作人員的越級、越權(quán)錄入、修改社保資料、數(shù)據(jù)。操作人員在計算機(jī)上進(jìn)行的全部社保業(yè)務(wù)操作必須有經(jīng)規(guī)定程序批準(zhǔn)同意的原始依據(jù)，計算機(jī)管理科定期將計算機(jī)操作結(jié)果數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)科室進(jìn)行核對。
（三）做好操作計算機(jī)的日志記錄并將其長期備份保存，保證能隨時查詢每一個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)變動（錄入、修改、查詢等）的操作人員姓名和操作時間，以備審計和明確責(zé)任。
三、社會保險磁卡制作管理原則：
參保人員的基本信息由征收人員及時錄入計算機(jī)管理系統(tǒng)，
并將審核后的人員花名冊按規(guī)定要求傳遞給制卡人員，制卡人員按人員花名冊與計算機(jī)系統(tǒng)中信息核對后制卡，制卡人員憑相關(guān)證據(jù)與參保單位或個人辦理登記簽字手續(xù)后交接社會保險卡。
參保人員信息錄入工作崗位與制卡崗位不兼容。
四、信息安全防范
通過網(wǎng)絡(luò)實時監(jiān)控計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)安全，合理使用防火墻抵御來自外部的攻擊，防止非法入侵，使用網(wǎng)絡(luò)版殺毒軟件為聯(lián)網(wǎng)計算機(jī)進(jìn)行殺毒、打防漏洞補丁等安全防護(hù)操作，同時杜絕操作人員上班時間用計算機(jī)做與工作無關(guān)的事。
計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)，確保系統(tǒng)安全運行；建立職工醫(yī)療、工傷、生育保險基礎(chǔ)信息庫，確保信息資料的安全儲存；負(fù)責(zé)社會保障卡的制作。
一、負(fù)責(zé)本中心計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以及聯(lián)接涪城、游仙、高新的城域網(wǎng)的管理工作，確保社保計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全，防止人為操作不當(dāng)對系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性造成嚴(yán)重影響。
二、做好操作計算機(jī)的日志記錄并將其長期備份保存，保證能隨時查詢每一個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)變動（錄入、修改、查詢等）的操作人員姓名和操作時間。
三、技術(shù)維護(hù)崗位不設(shè)置承辦具體業(yè)務(wù)操作的權(quán)限，同時通過技術(shù)手段監(jiān)督未經(jīng)授權(quán)的工作人員違規(guī)操作與社保業(yè)務(wù)有關(guān)的計算機(jī)。
四、使用技術(shù)手段限制計算機(jī)操作人員將外來U盤、軟盤、光盤等帶入本中心計算機(jī)使用。指導(dǎo)本中心的工作人員和與社保中心機(jī)房聯(lián)網(wǎng)單位的計算機(jī)操作人員做好安全操作計算機(jī)的工作，杜絕更改計算機(jī)配置，自行開箱拆卸、安裝組件，任意編輯、刪除系統(tǒng)文件等危及計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全的事件發(fā)生。
為貫徹黨的十五大精神，促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，做好國有企業(yè)下崗職工基本生活保障和實施再就業(yè)工程，加快建立適應(yīng)多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展的社會保險體系，現(xiàn)就城鎮(zhèn)企業(yè)和個體工商戶依法參加社會保險有關(guān)問題通知如下：
一、嚴(yán)格執(zhí)行我市已出臺的社會保險法規(guī)和政策目前尚未參加全市養(yǎng)老保險、失業(yè)保險的城鎮(zhèn)企業(yè)和個體工商戶，要按照《北京市企業(yè)城鎮(zhèn)勞動者養(yǎng)老保險規(guī)定》（市政府〔1998〕第2號令）、《北京市企業(yè)職工失業(yè)保險規(guī)定》（市政府〔1994〕第7號令）參加養(yǎng)老保險和失業(yè)保險。除中央在京的國有、集體企業(yè)和軍隊在京、外省市駐京企業(yè)外的各類城鎮(zhèn)企業(yè)，都要按《北京市地方所屬城鎮(zhèn)企業(yè)職工和退休人員大病醫(yī)療費用社會統(tǒng)籌的規(guī)定》（市政府〔1995〕第6號令）參加大病醫(yī)療保險。凡未參加社會保險的城鎮(zhèn)企業(yè)和個體工商戶要在1998年12月31日前，到所在區(qū)、縣辦理參統(tǒng)手續(xù)，并按規(guī)定繳納各項社會保險費用。
二、擴(kuò)大社會保險覆蓋范圍的有關(guān)政策（一）養(yǎng)老保險
1.私營企業(yè)、個體工商戶及其從業(yè)人員，應(yīng)自1996年4月1日起繳納單位和個人應(yīng)繳納的基本養(yǎng)老保險費，并按有關(guān)規(guī)定建立個人帳戶。
對于在1992年10月至1996年3月之間由全民、集體等企業(yè)轉(zhuǎn)調(diào)到私營企業(yè)、個體工商戶的人員，且有個人繳費記載的，但其間繳費中斷的，可補繳1996年4月1日以前的基本養(yǎng)老保險費，其原有繳費年限連續(xù)計算。
2.職工流動中，因企業(yè)原因未參加養(yǎng)老保險而造成職工中斷繳費的，原企業(yè)應(yīng)負(fù)責(zé)補繳相應(yīng)的養(yǎng)老保險費用。如果職工無法通過原企業(yè)補繳養(yǎng)老保險費用的，職工可以提出申請，由調(diào)入單位負(fù)責(zé)代辦有關(guān)補繳基本養(yǎng)老保險費的手續(xù)，補繳以前企業(yè)和職工應(yīng)繳納的基本養(yǎng)老保險費。補繳費用后，其繳費年限前后連續(xù)計算。
3.中央在京企業(yè)、外商投資企業(yè)、股份制及其他各類企業(yè)，原則上應(yīng)按有關(guān)規(guī)定補繳歷年企業(yè)和職工應(yīng)繳納的基本養(yǎng)老保險費。補繳基本養(yǎng)老保險費確有困難的企業(yè)，經(jīng)市勞動局批準(zhǔn)可辦理緩繳或分期補繳手續(xù)。
（二）失業(yè)保險
目前尚未參加失業(yè)保險的城鎮(zhèn)企業(yè)和個體工商戶，應(yīng)自1994年6月起補繳單位和個人應(yīng)繳納的失業(yè)保險費用。
（三）大病醫(yī)療保險
1.大病醫(yī)療保險的適用范圍擴(kuò)大到本市行政區(qū)域內(nèi)除中央在京國有、集體企業(yè)、軍隊駐京企業(yè)及外省市在京企業(yè)外的各類城鎮(zhèn)企業(yè)及其與企業(yè)建立勞動關(guān)系的職工和退休人員（包括按國發(fā)〔1978〕104號文件辦理退職的人員）。
在市、區(qū)（縣）職業(yè)介紹服務(wù)中心個人委托存檔的人員也按大病醫(yī)療保險有關(guān)規(guī)定參加大病醫(yī)療保險（具體辦法另行制定）。
2.上述企業(yè)和單位應(yīng)按大病醫(yī)療保險有關(guān)規(guī)定的要求，到所在區(qū)（縣）的社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理參加大病醫(yī)療保險的有關(guān)事宜。
3.上述企業(yè)參加大病醫(yī)療保險后，企業(yè)及個人的繳費比例、繳費基數(shù)、費用列支渠道以及醫(yī)療保險待遇等均按大病醫(yī)療保險有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，從參加大病醫(yī)療保險之月起企業(yè)和職工及退休人員開始繳費，次月起報銷大病醫(yī)療費用。
4.參加大病醫(yī)療保險的企業(yè)及人員執(zhí)行《北京市公費醫(yī)療、勞保醫(yī)療用藥報銷范圍》及大病醫(yī)療保險、勞保醫(yī)療的有關(guān)規(guī)定。
5.按大病醫(yī)療保險規(guī)定應(yīng)參加大病醫(yī)療保險的城鎮(zhèn)企業(yè)，在1998年12月31日前參加大病醫(yī)療保險的，從參加大病醫(yī)療保險之月起繳納大病醫(yī)療保險費，從次月起報銷大病醫(yī)療費用。1999年1月1日以后參加大病醫(yī)療保險的，均要從1998年7月1日起繳納大病醫(yī)療保險費。
三、實行目標(biāo)管理責(zé)任制
為做好企業(yè)和個體工商戶依法參加社會保險工作，市、區(qū)（縣）要制定相應(yīng)擴(kuò)大社會保險覆蓋面的工作計劃。要對轄區(qū)內(nèi)的企業(yè)和個體工商戶參加社會保險情況進(jìn)行調(diào)查摸底，在“底數(shù)清、情況明”的基礎(chǔ)上，有針對性地開展工作。市勞動局將擴(kuò)大社會保險覆蓋面的工作指標(biāo)分解到各區(qū)（縣）勞動部門，實行擴(kuò)大社會保險覆蓋面的目標(biāo)管理責(zé)任制。
四、采取綜合的行政措施，加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)察
（一）市、區(qū)（縣）勞動監(jiān)察部門要加強(qiáng)對企業(yè)參加社會保險的監(jiān)督、檢查，通過勞動年檢督促企業(yè)參加社會保險。對企業(yè)拒不參加社會保險的，要依據(jù)市政府令的有關(guān)規(guī)定予以處罰。
（二）為發(fā)揮社會保險的整體保障功能，企業(yè)未按規(guī)定參加社會保險的，不能享受再就業(yè)服務(wù)中心用于保障下崗職工基本生活和代繳社會保險費用資金、失業(yè)保險基金負(fù)擔(dān)的三分之一部分。
（三）市和區(qū)縣社會保險的主管部門要積極協(xié)調(diào)工商、稅務(wù)等部門做好擴(kuò)大社會保險方面的工作，爭取多方面的支持，多方采取制約措施，可同工商行政部門協(xié)商，在企業(yè)工商年檢時，加強(qiáng)對企業(yè)是否參加社會保險的審查，督促企業(yè)參加社會保險。
五、規(guī)范社會保險經(jīng)辦工作
（一）大力推動社會保險分支機(jī)構(gòu)建設(shè)。各區(qū)（縣）要根據(jù)企業(yè)和職工分布狀況，合理布局制定社會保險分支機(jī)構(gòu)建設(shè)方案，加快分支機(jī)構(gòu)建設(shè)，按照屬地和一體化管理原則，方便企業(yè)和職工參加社會保險。
（二）鼓勵街道（鎮(zhèn)）勞動部門和市、區(qū)（縣）勞動部門開辦的職業(yè)介紹服務(wù)中心，以及經(jīng)市勞動部門批準(zhǔn)的中介機(jī)構(gòu)經(jīng)辦私營企業(yè)、個體工商戶的社會保險業(yè)務(wù)。
（三）市、區(qū)（縣）各級社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，要加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)，狠抓行風(fēng)建設(shè)，做到文明用語、制度上墻、程序公開，為企業(yè)和職工提供高效、快捷、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
六、積極做好宣傳工作
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期：___________
2021年保險公司個人年度工作總結(jié)（一）
1、計劃落實早、措施實
目前，我司經(jīng)理室就針對__地區(qū)保險市場變化及去年全年保費收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級公司下達(dá)我司的各項指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。
在制定全年任務(wù)時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。
2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。
一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。
一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大_大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。
二是與地___府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項目、新上工程___，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。
三是已失業(yè)務(wù)不放棄。
我們不僅對__年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把__年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。
四是大小齊抓，能保則保。
因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大_大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對保費在___萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
__地區(qū)現(xiàn)有___家(中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦、匯豐)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營銷部、公司，另已發(fā)現(xiàn)___家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而__地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：
一是做好地___府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。
公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，突出匯報我司是如何加大對__地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地___府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個體、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地___府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務(wù)于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地___府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。
二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。
三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。
四是要求所有中層管理干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊?dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。
五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。
范文二
開年以來，在中支公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在中支個險部的大力支持下，英山支全體伙伴按照全年工作要求，以敢字當(dāng)頭、敢為人先、敢走新路、敢破難題的精神，認(rèn)真貫徹落實開門紅、五六聯(lián)動、鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點建設(shè)等會議要求，緊緊圍繞市公司下達(dá)的年度計劃目標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年工作主基調(diào)，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，與自己的過去比取得了一些成績?，F(xiàn)將__年上半年的工作情況及下半年的工作計劃匯報如下：
一、主要經(jīng)營指標(biāo)執(zhí)行及同比情況：
二、主要工作措施及辦法
回顧走過的歷程，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，英山支公司積極調(diào)整思路，把握發(fā)展節(jié)奏，全力以赴開展工作，主要采取了以下具體工作措施：
1、抓業(yè)務(wù)搶市場克難奮進(jìn)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本。英山支公司一直把提高業(yè)務(wù)平臺作為工作中的重點，全面貫徹落實“規(guī)模效益化”的指導(dǎo)思想，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整。按照市公司的統(tǒng)一部署，英山支公司經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)全體伙伴轉(zhuǎn)變觀念，提高強(qiáng)烈的市場競爭和危機(jī)意識。嚴(yán)抓基礎(chǔ)管理，拓寬業(yè)務(wù)渠道，以開門紅、二三聯(lián)動、五六聯(lián)動為契機(jī)，牢固樹立“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，通過成立專門的幫扶小組，實行內(nèi)勤人員聯(lián)系部門、網(wǎng)點的方式，分片督導(dǎo)促進(jìn)了業(yè)務(wù)有效發(fā)展。在開門紅、五六聯(lián)動戰(zhàn)役中我們堅持領(lǐng)導(dǎo)帶頭、精英引路，同舟共濟(jì)、和諧奮進(jìn)的方針，走黨員、干部帶頭之路，喊破口噪子不如干出樣子，從經(jīng)理室成員到部門、網(wǎng)點經(jīng)理，到內(nèi)勤人人身先士卒，率先垂范取到了很好的引領(lǐng)作用;走精英示范之路，通過培育精英達(dá)到了典型引路，以點帶面，全面發(fā)展的效果。通過外樹形象、內(nèi)強(qiáng)管理，強(qiáng)化___榮譽感和個人成就感，使英山公司凝集了人氣，增添了活力。
2、建隊伍、抓培訓(xùn)，夯實發(fā)展基礎(chǔ)
按照縣公司年初制訂的隊伍發(fā)展思路，以兩網(wǎng)建設(shè)為重點，突出培訓(xùn)、強(qiáng)化增員、穩(wěn)扎穩(wěn)打、健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階;堅持“早謀劃、早溝通、早部署”，個險一部以強(qiáng)基固本為主，農(nóng)村網(wǎng)點以固老拓新為主，擬新拓展一個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的網(wǎng)點建設(shè)目前正在進(jìn)行之中;在培訓(xùn)方面，我們在積極參與省、市公司___的各類培訓(xùn)的同時，縣公司經(jīng)常不定期地___主管、新人培訓(xùn)，我們還帶著投影儀到鄉(xiāng)鎮(zhèn)村，到農(nóng)戶家中進(jìn)行增員和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過一系列真抓實干的活動，有效地提高人保壽險在英山的覆蓋率，為業(yè)務(wù)發(fā)展注入活力，增強(qiáng)了后勁。
3、堅持合規(guī)經(jīng)營，提高服務(wù)質(zhì)量。
在抓好業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，始終把依法合規(guī)經(jīng)營當(dāng)作公司發(fā)展、生存的主線來抓，嚴(yán)把入口關(guān)，明令禁止銷售誤導(dǎo)，堅決杜絕代簽名等違法違規(guī)事情的發(fā)生。積極___新人參加代資考培訓(xùn)，取得從業(yè)資格。對少數(shù)違規(guī)嚴(yán)重的害群之馬，我們采取了勸其離司處理。堅持上級服務(wù)下級、后勤服務(wù)前勤、全員服務(wù)客戶的做法，揚人保正氣，鑄金字招牌。
三、工作中的不足。
上半年，我們雖然做了大量艱苦的工作，取得了一些成績，但也還存在著不容忽視并有待于在今后的工作中加以克服和改進(jìn)的問題。
一是業(yè)務(wù)發(fā)展滯后。
雖然同比有一些增長，但，那主要是上年基數(shù)太低，而且今年的期交基本與去年持平，保費規(guī)模依然不大，“開門紅”、二三聯(lián)動、五六聯(lián)動沒有按照公司的要求、步驟、方法按時完成，沒有及時跟上公司的步伐，貽誤戰(zhàn)機(jī)，影響進(jìn)度。離年度計劃要求還相差甚遠(yuǎn)。
二是隊伍基礎(chǔ)建設(shè)薄弱，人力規(guī)模不足，整體素質(zhì)不高。
基礎(chǔ)工作不扎實，隊伍建設(shè)薄弱，主管無兵現(xiàn)象非常突出，個險隊伍開單人力和活動量低，人力嚴(yán)重不足。鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點建設(shè)緩慢，人保村覆蓋率嚴(yán)重不足，整個個險人難進(jìn)、進(jìn)難留現(xiàn)象還在制約著我們的發(fā)展，增員難難增員的問題始終是困擾著縣公司一大難題。教育培訓(xùn)跟進(jìn)不足，學(xué)習(xí)氛圍不濃，開會參加，培訓(xùn)沒時間，業(yè)務(wù)不熟悉，整體素質(zhì)有待提高。
四、下半年工作要點
下半年，我們將緊緊圍繞年初提出的奮斗目標(biāo)，在做好日常事務(wù)的同時搶抓機(jī)遇，不斷創(chuàng)新，克難攻堅，力爭全面完成__年個險工作目標(biāo)任務(wù)。
1、按照中支公司的統(tǒng)一部署，堅定不移地執(zhí)行上級公司的政策和決策。
2、利用___月份的有利時機(jī)，加大增員力度，吐故納新，增強(qiáng)團(tuán)隊?wèi)?zhàn)斗力。
3、加大對落后人員的引導(dǎo)和扶。開展比學(xué)習(xí)、比貢獻(xiàn)、比服務(wù)的勞動競賽，提高他們的從業(yè)榮譽感和展業(yè)積極性。
4、深入研究和探討展業(yè)過程中的得與失，在中支統(tǒng)一安排的前提下根據(jù)實際，因地制宜，適當(dāng)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，促進(jìn)業(yè)務(wù)總量的提升。
5、搞好續(xù)期服務(wù)工作，建好隊伍，搞好服務(wù)，提升公司服務(wù)能力和公司形象。
6、繼續(xù)下大力氣搞好鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點建設(shè)，并逐步嘗試其它成功的經(jīng)驗和做法。
下半年的工作任務(wù)十分繁重，業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨，壓力與挑戰(zhàn)警醒我們必須要有強(qiáng)烈的緊迫感、責(zé)任感，按照市公司半年工作會議的要求，堅定信心、鼓足干勁、攻克時艱、逆境飛揚，奪取全年任務(wù)目標(biāo)的完成。
范文三
__年__月我正式加中國人壽__分公司，開始了我的銀保工作生涯。在這幾個月中有喜悅，有汗水，當(dāng)然也有辛酸，失落。我在不斷的磨練中成長，鍛煉韌性。在這幾個月中，我努力的學(xué)習(xí)保險理財知識，勤于思考，不斷總結(jié)實際經(jīng)驗，力爭完善自我。
在__月__日，我們圓滿的完成了公司___的為期___天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們這個新人班一共有___多人，在我們一起努力下，這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。
經(jīng)過近四個月在銀保部的學(xué)習(xí)和實踐，讓我在各個方面都取得了長足的進(jìn)步。相比以前，我開始意識到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是銷售出身，從事保險行業(yè)肯定會如魚得水，肯定會比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實深深地教訓(xùn)了我的自大，___了我謙卑，___了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
在這段時間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點準(zhǔn)時召開早會，早會的敬業(yè)給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時又能提供知識的___，解決我們在網(wǎng)點作業(yè)時遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動力和___，最后通過喜訊報道激勵表彰業(yè)績突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力。我們也經(jīng)常邀請到優(yōu)秀講導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)的實戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)。
我們在網(wǎng)點遇到的問題都會在下午的夕會中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補這個不足，大家從多角度來看問題，結(jié)論也就更加全面、公道、正確。在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、解決使我們團(tuán)隊里的每一個成員都得到了鍛煉;同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步。公司的這種要求讓我體會到了團(tuán)隊的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會主持更是進(jìn)步了我的膽識及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時耐心不足，有放棄的動機(jī)。時而出現(xiàn)低級錯誤;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠?qū)I(yè)。四，與網(wǎng)點柜員和領(lǐng)導(dǎo)的溝通不到位。在具體溝通中我很難與柜員在網(wǎng)點找到共同點，再加上隔一層玻璃更是不能有效溝通。具體點就是除工作外無法和柜員談其他方面的。五，急功近利，缺乏耐心，無法持之以恒。我要么把目標(biāo)設(shè)定的很底，要么很高。最后導(dǎo)致我無法把握自己。只有把目標(biāo)分解的更細(xì)，更長遠(yuǎn)，更實際才能保持自我和諧。
在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識，并用于指導(dǎo)實踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去___的投入到工作之中，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項業(yè)務(wù)技能;通過實踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個客戶。我相信只要努力工作，一切都會有的，一切也都會好起來的。
新的一年即將到來，馬上就要迎接開門紅了。我們開始了新的計劃。
1.調(diào)整好躉繳與期繳的業(yè)績占比，這是重點。
2.力爭在開門紅中網(wǎng)點任務(wù)完成率達(dá)到___%。
___元月各渠道內(nèi)部開始下達(dá)保險任務(wù)，這是非常好的時機(jī)，對我們提升整體業(yè)績非常重要。
4.在每個網(wǎng)點發(fā)展___個黃金搭檔。
5.繼續(xù)學(xué)習(xí)各方面知識，重點提升自己的溝通技巧。
我相信，我能面對工作中一切的挑戰(zhàn)，因為我相信自己，我相信保險，在銀行保險這個平臺上，我一定會努力進(jìn)取，演繹出我自己的精彩人生。
